سه مرحله برای اطمینان از ارزیابی دقیق انطباق

سازگاری در چشم انداز مالی امروز کار ساده ای نیست.

هر تماس، پیام، ارتباط و قطعه اطلاعاتی که بین کارمندان، مشتریان و شرکای تجاری به اشتراک گذاشته می‌شود، باید برای اثبات انطباق، ضبط، ذخیره و نظارت شود. از نظر رگولاتورها، هر مؤسسه مالی به طور بالقوه گناهکار است،
تا زمانی که بی گناهی ثابت شود

علاوه بر این، ما شاهد ظهور مقرراتی مانند قانون مقاومت عملیاتی دیجیتال (DORA) بوده ایم که نشان می دهد تقاضاهای تنظیم کننده در حال افزایش و سخت گیری است.[I].
این موضوع بسیاری از موسسات مالی را به این فکر می‌اندازد که آیا وضعیت انطباق آنها تغییر کرده است یا خیر.

بنابراین، چگونه می توانند اطمینان حاصل کنند که در زمانی که تیرک دروازه ها به حرکت خود ادامه می دهند، مطابقت دارند؟

شناسایی و ردیابی ریسک قبل از اینکه خیلی دیر شود

پاسخ در حفظ مداوم زبانه ها نهفته است.

در انجام این کار، ارزیابی ریسک حیاتی است. این فقط یک کادر برای علامت زدن نیست. این سنگ بنای حفاظت از شهرت تجاری، ثبات مالی، اعتماد مشتری و برآوردن هر گونه الزامات گزارشگری قانونی است که ممکن است شرکت تحت آن قرار گیرد. اساسا، ارزیابی ریسک
یک بررسی سلامت کسب و کار است که بیماری ها را شناسایی می کند و تأیید می کند که آیا اقدامات احتیاطی کافی برای جلوگیری از آسیب وجود دارد یا خیر.

واقعیت نادیده گرفتن این ارزیابی‌ها توسط FCA جریمه 7.6 میلیون پوندی بانک گارانتی تراست (GTB) به دلیل نقص در سیستم‌ها و کنترل‌های ضد پولشویی (AML) علیرغم گزارش‌های داخلی و خارجی، مورد توجه قرار گرفت. بانک این کار را نکرد
نظارت بر روابط تجاری و معاملات مشتری برای مطابقت با استانداردهای FCA. همچنین از ارزیابی یا مستندسازی خطرات ناشی از مشتریان خود غافل شد[II].

در حالی که فناوری و اتوماسیون می تواند کمک کند، ارزیابی ریسک یک چالش مدیریتی است که نیاز به توجه قابل توجه به جزئیات دارد. همانطور که وجود دارد، اکثر موسسات مالی با بررسی اعتبار ارزیابی‌های ریسک خود، سعی می‌کنند مراقب خود باقی بمانند.
از طریق بررسی های فصلی اما، در چشم انداز مالی پرتلاطم این کافی نیست.

بلوک های ساختمانی: سه مرحله برای اطمینان از ارزیابی دقیق انطباق

مؤسسات مالی باید مجدداً تأیید کنند که ارزیابی‌های ریسک آنها با بازنگری در سه مرحله کلیدی مناسب است:

1. 1.      درک انطباق یک ورزش تیمی است

اول از همه، مؤسسات مالی باید اطمینان حاصل کنند که همه افراد درگیر در فرآیند تحلیل ریسک، که اغلب سهامداران زیادی را شامل می شود، واقعاً آن را درک می کنند. IT، تیم های انطباق و کسب و کار گسترده تر اغلب به زبان های مختلفی صحبت می کنند
باید از این ارزیابی به عنوان فرصتی برای پر کردن این شکاف استفاده کرد. با انجام این کار، می توان آن را تغییر داد تا اطمینان حاصل شود که با خطراتی که واقعاً کل سازمان را نگران می کند مقابله می کند.

در این مرحله، برخی از سازمان‌ها ممکن است از هوش مصنوعی برای شناسایی و درک ریسک‌های تجاری استفاده کنند، به‌ویژه زمانی که شروع به یکپارچه‌سازی منابع داده خود می‌کنند. با این حال، این نوع پذیرش، به ویژه در صنایع بسیار تنظیم شده، محدود خواهد ماند.
در واقع، تنها 17 درصد از مؤسسات مالی بریتانیا مورد بررسی در حال حاضر از هوش مصنوعی در فرآیندهای حسابرسی و انطباق خود استفاده می کنند.[III].

این به این دلیل است که سازمان‌ها باید شواهدی برای حمایت از تصمیم‌گیری ارائه کنند، که در آزمون حسابرسی مقاومت می‌کند. بنابراین، سازمان‌هایی که به دنبال استفاده از هوش مصنوعی در نقاط بازرسی انطباق هستند، باید مطمئن شوند که سیستم‌هایی را انتخاب می‌کنند که به وضوح توضیح دهند چرا این کار را انجام می‌دهند.
کاری که آنها انجام می دهند

1. 2.      مطالعه کتاب بازی

هنگامی که خطرات مطرح شد، موسسات باید بدانند که همه کارکنان، صرف نظر از نقش یا رتبه، از کتاب بازی طراحی شده تبعیت می کنند. این یک طرح کاهش شفاف و متفق القول است. این کمی شبیه به این است که مطمئن شوید همه بازیکنان خود را می دانند
موقعیت در زمین و مسئولیت های بعدی در بازی.

در طول این بررسی های فصلی، مهم است که به یاد داشته باشید که همه چیز در مورد فناوری نیست. در عوض، موسسات مالی باید از جذابیت «چیزهای درخشان» دوری کنند. استراتژی باید به همان اندازه مؤسسه ای باشد که از آن محافظت می کند و بر روی آن متمرکز شده است
اصول اولیه و متناسب با خطرات خاص آن است.

1. 3.      مرور منظم گیم پلی بازی

در نهایت، اسکن های منظم از چشم انداز نظارتی باید به این پست های بازرسی اضافه شود. این تضمین می‌کند که آگاهی مؤسسه‌ها از انطباق، ماهیت در حال تحول آن را منعکس می‌کند. از این گذشته، اگر متوجه یک قانون نشوید، برنده شدن در یک بازی تقریبا غیرممکن است
تغییر کرد.

در این مرحله، هوش مصنوعی می‌تواند با تحقیق در مورد مقرراتی که یک سازمان تحت آن قرار می‌گیرد و مشاوره در مورد نحوه رعایت آن‌ها به اشتراک بگذارد. به عنوان مثال، چندین بانک بزرگ از هوش مصنوعی برای درک مقررات مربوط به حوزه های قضایی مختلف استفاده می کنند
در

برنده شدن جام انطباق

جای تعجب نیست که تیرهای دروازه نظارتی از حرکت باز نخواهند ماند. بنابراین، به جای نگرانی، موسسات مالی باید با اجرای بررسی‌های انطباق ماهانه که اعتبار ارزیابی‌های ریسک موجود را آزمایش می‌کند، وارد عمل شوند.

این بررسی‌ها به موسسات امکان می‌دهد تا ارزیابی‌های خود را در حد نور نگه دارند و سوراخ‌ها را بررسی کنند. با انجام این کار، آنها می توانند به طور مستمر خطرات مربوط به هر یک از اعضای سازمان را شناسایی کنند، که سپس می توان فضای اصلاحی را در طرح اختصاص داد.

در نهایت، گنجاندن یک اسکن از چشم‌انداز نظارتی در این پست‌های بازرسی از موسسات در تنظیم ارزیابی‌های ریسک برای مطابقت با تغییرات انطباق در افق حمایت می‌کند.

اساساً، سازگاری با چشم انداز مالی امروزی که به طور مداوم در حال تحول است، برای افراد ضعیف نیست. با این حال، این سه مرحله یک پادزهر برای معمای انطباق ارائه می دهد. آنها اطمینان می دهند که مؤسسات مالی می توانند دائماً شناسایی و کاهش دهند
خطرات قبل از کوبیدن رگولاتورها  

[I]
https://www.digital-operational-resilience-act.com/

[II]

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-fines-guaranty-trust-bank-uk-limited-ps76-million-further-failures-its-anti-money-laundering

[III]

https://www.ukfinance.org.uk/system/files/2023-11/The%20impact%20of%20AI%20in%20financial%20services.pdf

• محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
• PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
• PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
• PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
• منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25902/three-steps-to-ensure-accurate-compliance-evaluation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs