تجربه مشتری شامل تمام نقاط تماس مشتری با یک شرکت، از جمله تعاملات قبل از خرید، فرآیند خرید و پشتیبانی پس از خرید است.
با کمک هوش مصنوعی، شرکتهای فینتک خدمات مالی را شخصیسازی میکنند تا تجربه مشتریمحورتری را ارائه دهند. در این پست وبلاگ، به این خواهیم پرداخت که چگونه هوش مصنوعی تجربه مشتری در صنعت مالی را تغییر می دهد.
چت بات ها و دستیاران مجازی
رباتهای چت به پاسخگویی به سؤالات مشتری و پشتیبانی از وظایف مختلف از سؤالات مربوط به محصول گرفته تا سؤالات مربوط به موجودی حساب و تراکنشها و پرداختهای قبض معمولی کمک میکنند. از سوی دیگر، دستیارهای مجازی با درک نیازها و ترجیحات مشتری، پشتیبانی شخصیتر را ارائه میکنند. به عنوان مثال، یک دستیار مجازی می تواند مشاوره سرمایه گذاری را بر اساس مشخصات ریسک مشتری و اهداف سرمایه گذاری ارائه دهد.
توصیه های شخصی شده
توصیه های شخصی به مشاوره سرمایه گذاری نیز گسترش می یابد. شرکتهای فینتک میتوانند از الگوریتمهای هوش مصنوعی برای تجزیه و تحلیل سبد سرمایهگذاری مشتری و ارائه توصیههایی برای تنوع سبدها استفاده کنند. این تجزیه و تحلیل همچنین میتواند فرصتهای سرمایهگذاری را که با پروفایل ریسک و اهداف مشتری همسو هستند شناسایی کند.
تشخیص و پیشگیری از تقلب
وقتی کارت مشتری در مکانی استفاده میشود که معمولاً تراکنش انجام نمیدهد، الگوریتم هوش مصنوعی میتواند تراکنش را بهعنوان تقلبی بالقوه علامتگذاری کند. شرکت فین تک از سرورهای اختصاصی ایمن استفاده می کند, سپس می تواند تراکنش را بررسی کرده و اقدام مناسبی مانند مسدود کردن کارت یا تماس با مشتری انجام دهد.
شناسایی و پیشگیری از کلاهبرداری مبتنی بر هوش مصنوعی چندین مزیت را برای مشتریان فراهم می کند. همچنین تجربه یکپارچه تری برای مشتری فراهم می کند زیرا مشتریان مجبور نیستند فعالیت های تقلبی را گزارش کنند.
امتیازدهی اعتباری و پذیره نویسی
امتیازدهی اعتبار و پذیره نویسی فرآیندهای حیاتی در صنعت مالی هستند، به ویژه برای محصولات وام دهی مانند وام و کارت های اعتباری. استفاده از هوش مصنوعی در امتیازدهی اعتبار و پذیره نویسی مزایای متعددی را برای مشتریان فراهم می کند. این ارزیابی دقیق تری از اعتبار آنها ارائه می دهد که می تواند منجر به شرایط وام مطلوب تر شود.
بازاریابی شخصی شده
شرکت های فین تک می توانند از هوش مصنوعی برای شخصی سازی تلاش های بازاریابی خود استفاده کنند. بازاریابی شخصی چندین مزیت را برای مشتریان فراهم می کند. این تضمین می کند که مشتریان پیام های بازاریابی مرتبط با نیازهای خود را دریافت می کنند و خطر پیام های بازاریابی نامربوط یا آزاردهنده را کاهش می دهد. همچنین به مشتریان کمک می کند محصولات و خدمات متناسب با نیازهای آنها را کشف کنند و تجربه کلی آنها را بهبود بخشد.
چالش های هوش مصنوعی در شخصی سازی خدمات مالی
در حالی که هوش مصنوعی پتانسیل قابلتوجهی در شخصیسازی خدمات مالی دارد، چالشهای متعددی وجود دارد که شرکتهای فینتک باید برای اطمینان از بهرهمندی مشتریان از این راهحلها به آنها رسیدگی کنند.
حریم خصوصی و امنیت داده ها
از آنجایی که شرکتهای فینتک مقادیر زیادی از دادههای مشتری را برای ارائه خدمات شخصیسازی شده جمعآوری و تجزیه و تحلیل میکنند، باید از دادههای مشتریان در برابر دسترسی غیرمجاز، سرقت یا سوء استفاده محافظت کنند.
شرکتهای فینتک برای رفع این چالشها باید اقدامات امنیتی قوی مانند رمزگذاری، احراز هویت چند عاملی و کنترلهای دسترسی را اجرا کنند. آنها همچنین باید خط مشی های سختگیرانه ای را برای حفظ حریم خصوصی داده ها ایجاد کنند که نحوه جمع آوری، ذخیره و استفاده از داده های مشتری را مشخص کند. علاوه بر این، شرکتهای فینتک میتوانند از فناوری بلاک چین استفاده کنند که راهی غیرمتمرکز و امن برای ذخیره و اشتراکگذاری دادهها فراهم میکند.
عدم اعتماد
یکی دیگر از چالش های هوش مصنوعی در شخصی سازی خدمات مالی، نیاز به اعتماد بیشتر مشتری است. بسیاری از مشتریان ممکن است در به اشتراک گذاشتن داده های خود با شرکت های فین تک به دلیل حفظ حریم خصوصی داده ها و نگرانی های امنیتی تردید کنند.
برای ایجاد اعتماد مشتری، شرکتهای فینتک میتوانند سیاستهای حفظ حریم خصوصی و شرایط خدمات واضح و مختصر را اجرا کنند. آنها همچنین می توانند توضیحات شفافی در مورد روش های جمع آوری و پردازش داده های خود ارائه دهند.
تعصب و تبعیض
برای شرکتهای فینتک، پایبندی به مقررات و مبارزه با تبعیض برای شهرت و نام تجاری آنها بسیار مهم است، و این یکی از زمینههایی است که الگوریتمهای هوش مصنوعی میتوانند نقش مهمی را ایفا کنند. برای مقابله با تعصب و تبعیض، شرکتهای فینتک میتوانند شیوههای هوش مصنوعی اخلاقی را اجرا کنند.
این شامل استفاده از مجموعه دادههای متنوع و معرف برای آموزش الگوریتمهای هوش مصنوعی و ممیزی منظم آنها برای سوگیری است. شرکتهای فینتک همچنین میتوانند هوش مصنوعی قابل توضیح را پیادهسازی کنند که نتایج شفاف و قابل تفسیری را ارائه میدهد و مشتریان را قادر میسازد تا نحوه استفاده از دادههایشان را درک کنند.
ادغام با سیستم های قدیمی
ادغام هوش مصنوعی با سیستم های قدیمی چالش دیگری است که شرکت های فین تک با آن مواجه هستند. این امر ادغام راه حل های هوش مصنوعی را در زیرساخت های موجود دشوار می کند. شرکتهای فینتک باید استراتژیهایی را برای ادغام هوش مصنوعی با سیستمهای قدیمی توسعه دهند تا تجربهای یکپارچه برای مشتری فراهم کنند.
برای مقابله با این چالش، شرکتهای فینتک میتوانند راهحلهای مبتنی بر API را اتخاذ کنند که امکان ادغام آسان با سیستمهای قدیمی را فراهم میکند. آنها همچنین میتوانند راهحلهای AI سفارشی طراحی شده برای ادغام با سیستمهای قدیمی توسعه دهند.
فرصت های آینده هوش مصنوعی در شخصی سازی خدمات مالی
همانطور که شرکت های فین تک به نوآوری با هوش مصنوعی ادامه می دهند، چندین فرصت در آینده برای خدمات مالی شخصی سازی شده وجود دارد. در اینجا چند مورد را توضیح می دهیم.
تجزیه و تحلیل پیش بینی
با تجزیه و تحلیل داده های مشتریان، شرکت های فین تک می توانند رفتارهای مالی آینده را پیش بینی کنند و توصیه های شخصی ارائه دهند. برای مثال، شرکتهای فینتک میتوانند از تجزیه و تحلیل پیشبینیکننده برای توصیه محصولات سرمایهگذاری بر اساس اهداف مالی مشتری و تحمل ریسک استفاده کنند. علاوه بر این، تجزیه و تحلیل پیش بینی کننده می تواند به شرکت های فین تک کمک کند تا استراتژی های بازاریابی خود را بهبود بخشند.
رابط های صوتی فعال
شرکتهای فینتک میتوانند از رابطهای صوتی برای ارائه پشتیبانی شخصی، مانند پاسخ دادن به سؤالات مشتری یا ارائه مشاوره سرمایهگذاری استفاده کنند. رابطهای فعال صوتی نیز میتوانند به شرکتهای فینتک در بهبود خدمات مشتریان خود کمک کنند. پردازش زبان طبیعی (NLP) به شرکتهای فینتک اجازه میدهد تا تجربه پشتیبانی مشتری خود را با ارتباطات شخصیشده سریع ارتقا دهند.
تجزیه و تحلیل افزوده شده
تجزیه و تحلیل افزوده یک فرصت آینده است که شامل استفاده از هوش مصنوعی برای افزایش توانایی های تحلیلگران انسانی است. با استفاده از ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی، استراتژیستها و تصمیمگیرندگان فینتک میتوانند دادههای گسترده را سریعتر تجزیه و تحلیل کنند و روندهای مهم بازار را آسانتر تشخیص دهند. به روشهای مختلف، تجزیه و تحلیل افزوده میتواند به شرکتهای فینتک و مؤسسات مالی اجازه دهد تا به اطلاعات تصمیمگیری دست یابند.
خلاصه
هوش مصنوعی پتانسیل قابل توجهی در شخصیسازی خدمات مالی دارد و شرکتهای فینتک را قادر میسازد تا تجربیات بسیار شخصیسازی شده را به مشتریان ارائه دهند. شرکتهای فینتک باید اقدامات امنیتی قوی را اجرا کنند، اعتماد مشتری را ایجاد کنند، مطمئن شوند که الگوریتمهای هوش مصنوعی آنها عاری از تعصب و تبعیض است، و استراتژیهایی برای ادغام هوش مصنوعی با سیستمهای قدیمی توسعه دهند.
با پرداختن به این چالش ها، شرکت های فین تک می توانند پتانسیل کامل هوش مصنوعی را در شخصی سازی خدمات مالی باز کنند. این فرصتها شامل تجزیه و تحلیل پیشبینیکننده، رابطهای صوتی فعال، پردازش زبان طبیعی، شخصیسازی بیشازحد و تحلیلهای تقویتشده است.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- ضرب کردن آینده با آدرین اشلی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/24129/ai-and-customer-experience-in-fintech-personalizing-financial-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : دارد
- :است
- :نه
- :جایی که
- a
- دسترسی
- حساب
- دقیق
- رسیدن
- عمل
- فعالیت
- علاوه بر این
- نشانی
- خطاب به
- اتخاذ
- تصویب
- نصیحت
- AI
- الگوریتم
- الگوریتم
- معرفی
- اجازه می دهد تا
- همچنین
- مقدار
- an
- تحلیل
- تحلیلگران
- علم تجزیه و تحلیل
- تحلیل
- تجزیه و تحلیل
- و
- دیگر
- مناسب
- هستند
- محدوده
- AS
- ارزیابی
- دستیار
- دستیاران
- حسابرسی
- افزوده شده
- تصدیق
- برج میزان
- مستقر
- بودن
- سود
- مزایای
- تعصب
- لایحه
- بلاکچین
- فن آوری بلوکچین
- انسداد
- بلاگ
- علامت گذاری
- ساختن
- by
- CAN
- قابلیت های
- کارت
- کارت ها
- به چالش
- چالش ها
- واضح
- جمع آوری
- مجموعه
- ارتباط
- شرکت
- شرکت
- نگرانی ها
- در نظر بگیرید
- ادامه دادن
- گروه شاهد
- اعتبار
- کارت های اعتباری
- بحرانی
- بسیار سخت
- سفارشی
- مشتری
- اطلاعات مشتری
- تجربه مشتری
- خدمات مشتری
- پشتیبانی مشتریان
- مشتریان
- داده ها
- حریم خصوصی داده ها
- حریم خصوصی و امنیت داده ها
- مجموعه داده ها
- غیر متمرکز
- تصمیم
- تصمیم گیرندگان
- اختصاصی
- طراحی
- کشف
- توسعه
- مشکل
- DIG
- كشف كردن
- مختلف
- تنوع
- do
- دو
- به آسانی
- ساده
- تلاش
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- را در بر می گیرد
- رمزگذاری
- بالا بردن
- اطمینان حاصل شود
- تضمین می کند
- ایجاد
- اخلاقی
- مثال
- موجود
- تجربه
- تجارب
- توضیح دهید
- گسترش
- چهره
- سریع گام
- سریعتر
- کمی از
- مبارزه با
- مالی
- اهداف مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- ظریف
- fintech
- شرکت های فین تک
- شرکت فین تک
- شرکت ها
- برای
- تقلب
- کشف تقلب
- جعلی
- فعالیت متقلبانه
- رایگان
- از جانب
- کامل
- آینده
- می دهد
- اهداف
- دست
- دسته
- آیا
- کمک
- کمک می کند
- اینجا کلیک نمایید
- خیلی
- چگونه
- HTTPS
- انسان
- شناسایی
- انجام
- مهم
- بهبود
- بهبود
- in
- شامل
- شامل
- از جمله
- صنعت
- شالوده
- نوآوری
- سوالات
- موسسات
- ادغام
- ادغام
- اطلاعات
- فعل و انفعالات
- رابط
- به
- بررسی
- سرمایه گذاری
- اهداف سرمایه گذاری
- فرصت های سرمایه گذاری
- نمونه کارها سرمایه گذاری
- IT
- JPG
- زبان
- بزرگ
- میراث
- امانت دادن
- بهره برداری
- وام
- وام
- محل
- باعث می شود
- بسیاری
- بازار
- روند بازار
- بازار یابی (Marketing)
- استراتژی های بازاریابی
- مارتین
- ممکن است..
- معیارهای
- پیام
- روش
- بیش
- علاوه بر این
- طبیعی
- پردازش زبان طبیعی
- نیاز
- نیازهای
- nlp
- of
- on
- ONE
- فرصت ها
- فرصت
- or
- دیگر
- طرح کلی
- به طور کلی
- ویژه
- مبلغ پرداختی
- شخصی کردن
- شخصی
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- سیاست
- مقام
- پست
- پتانسیل
- بالقوه
- شیوه های
- پیش بینی
- تجزیه و تحلیل پیش بینی
- تنظیمات
- پیشگیری
- خلوت
- حریم خصوصی و امنیت
- روند
- فرآیندهای
- در حال پردازش
- محصول
- محصولات
- مشخصات
- محافظت از
- ارائه
- فراهم می کند
- ارائه
- خرید
- نمایش ها
- سوالات
- اعم
- گرفتن
- توصیه
- توصیه
- کاهش
- منظم
- به طور منظم
- مقررات
- مربوط
- گزارش
- نماینده
- شهرت
- نتیجه
- نتایج
- خطر
- تنومند
- نقش
- s
- به ثمر رساندن
- بدون درز
- امن
- تیم امنیت لاتاری
- اقدامات امنیتی
- سرویس
- خدمات
- مجموعه
- چند
- اشتراک گذاری
- قابل توجه
- مزایا
- opbevare
- استراتژی ها
- سخت
- چنین
- پشتیبانی
- سیستم های
- طراحی شده
- گرفتن
- وظایف
- پیشرفته
- قوانین و مقررات
- نسبت به
- که
- La
- سرقت
- شان
- آنها
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- این
- به
- تحمل
- ابزار
- قطار
- معامله کردن
- معامله
- معاملات
- شفاف
- روند
- اعتماد
- فهمیدن
- درک
- تعهد
- باز
- ارتقاء
- استفاده کنید
- استفاده
- با استفاده از
- معمولا
- وسیع
- مجازی
- دستیار مجازی
- مسیر..
- راه
- we
- که
- اراده
- با
- زفیرنت