فضای تحریم ها در ماه های اخیر بسیار چالش برانگیزتر شده است. این فقط جنگ در اوکراین و تغییرات شدیدی نیست که در قوانین تحریم‌ها در پرتو درگیری ایجاد شده است. در انگلستان، FCA اخیراً تبلیغ کرده است
آن
مکانیسم گزارش‌دهی جدید برای نقض تحریم‌ها و کمبودها و همچنین تقویت قابلیت های نظارتی و اجرایی تحریم ها. به علاوه تمرکز بزرگی برای تنظیم کننده در سال 2023، سرکوب اثربخشی راه حل های غربالگری با استفاده از
"ابزار جدید مبتنی بر تجزیه و تحلیل" آنها - بنابراین آزمایش آن سیستم ها مساوی می شود.
در این پس‌زمینه، شروع به تحقیق و تعقیب سازمان‌ها و افراد به دلیل تخلفات، فقط مسئله زمان است.
فهرست رو به رشد تحریم‌ها - در حال حاضر حدود 45 برنامه تحریم‌های مالی و تجاری در اتحادیه اروپا در حال اجرا هستند، بدون توجه به تحریم‌های خاص بریتانیا و تحریم‌هایی که در سراسر آب در ایالات متحده اجرا می‌شوند.
یک محیط تحریمی بسیار پیچیده و محیطی که برای موسسات مالی بسیار دشوار است. در اینجا برخی از بزرگترین چالش هایی که امروزه سازمان ها با آن مواجه هستند آورده شده است:
- رژیم های متعارض: البته، به دلیل ماهیت جهانی تجارت، موسسات مالی در چندین حوزه قضایی فعالیت می کنند، که اغلب به معنای برخورد با رژیم های تحریمی متناقض است. این باعث افزایش تعداد و پیچیدگی مواردی می شود که
نیاز به تشدید و حل و فصل توسط کارکنان ارشد، گسترش منابع در حال حاضر محدود است.
- خستگی انطباق: با طولانی شدن جنگ، تحریم‌های فزاینده تعداد نقض‌های احتمالی تحریم‌ها را افزایش می‌دهد که باید قبل از تخفیف تشدید و بررسی شوند (اثبات نادرست) و بر حجم کاری افرادی که چنین «هشدارها» را مدیریت می‌کنند، می‌افزاید.
این در سراسر صنعت احساس می شود و در حال حاضر یک موضوع واقعی و دلیل نگرانی است زیرا شرکت ها برای مقابله با این حجم تلاش می کنند. این خطر وجود دارد که کارکنانی که با هشدارهای با کیفیت پایین سروکار دارند، خستگی ناشی از انطباق را تجربه کنند و خطر واقعی را افزایش دهند.
تخلفات نادیده گرفته شده و افزایش فرسایش کارکنان. اقداماتی مانند بهینه‌سازی ابزار غربالگری، بهبود فرآیند رسیدگی به هشدار و رتبه‌بندی ریسک تحریم‌های قوی برای مشتریان می‌تواند به کاهش این مشکل کمک کند.
- سیستم ها و تکنولوژی غربالگری ناکافی: سیستم ها و فرآیندهای قدیمی منجر به عدم کارایی می شود. غربالگری زمان واقعی را انجام دهید - برای اینکه امکان جریان دادن به پرداخت‌ها فراهم شود، مؤسسات مالی به آن نیاز دارند، اما بانک‌ها در صورت ناکارآمدی، برای اجرای آن تلاش خواهند کرد.
پلتفرم های تکنولوژیکی موجود است.
- کشف ساختارهای پیچیده: برای رعایت تحریم ها باید بدانید مشتریان شما چه کسانی هستند. شناسایی افرادی که نیاز به غربالگری دارید، که شامل مالکان ذینفع نیز می شود، اغلب مستلزم درک ساختارهای سازمانی پیچیده است.
ناگفته نماند که چگونه می توان قوانین تحریمی را اعمال کرد که ممکن است نیاز به مسدود کردن/مسدود شدن نهادها و دارایی ها داشته باشد.
- تعداد لیست های غربالگری مورد استفاده: ماهیت پویای لیست‌های موجود و معرفی لیست‌های جدید نیاز به به‌روزرسانی تقریباً بی‌درنگ لیست‌ها و آزمایش برای اطمینان از عملکرد بهینه آن دارد.
- ارزهای مجازی: تعهدات تحریمی به طور یکسان در مورد تراکنش‌های مربوط به ارزهای مجازی اعمال می‌شود و شرکت‌ها را ملزم می‌کند تا نحوه استفاده از این ارزها را درک کنند و مواردی را شناسایی کنند که تحقیقات بیشتری برای درک اینکه آیا تحریم شده است یا خیر.
افراد و نهادها در یک معامله مشارکت دارند.
- تبعیت بیش از حد غیرت: چنین چیزی وجود دارد - برخی از موسسات مالی ریسک زیادی را اعمال می کنند و می توانند دسترسی به سیستم های مالی را محدود یا مسدود کنند. این همچنین می تواند با قفل کردن برخی افراد از سیستم های بانکداری سنتی بر حقوق بشر تأثیر بگذارد.
چه کسانی باید بتوانند به خدمات بانکی دسترسی داشته باشند.
- کارکنان: موسسات مالی برای جذب و حفظ کارکنان سطوح ارشد با مهارت‌های تحریمی مناسب و تجربه برای مقابله با چشم‌انداز تحریم‌های پیچیده‌تر تلاش می‌کنند.
چشم انداز تحریم ها دائما در حال تغییر و تحول است. و مؤسسات مالی واقعاً باید بتوانند تحریم‌ها، نحوه اعمال آنها و چالش‌هایی را که برای پایبندی به آن با آن مواجه هستند، درک کنند. این فقط از طریق نگه داشتن چشم آنها روی توپ است
که آنها در سمت راست رگولاتورها باقی می مانند و از نقض تحریم ها جلوگیری می کنند.
