در 28 می 2024، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) در ایالات متحده یک قانون را اجرا خواهد کرد.
تغییر محوری در بخش معاملات اوراق بهادار: حرکت به چرخه تسویه T+1. این تغییر - کاهش دوره تسویه از دو روز کاری پس از تاریخ تجارت به تنها یک روز - یک حرکت استراتژیک برای کاهش نوسانات بازار و کاهش ریسک اعتبار و تسویه حساب است. با این حال، این گذار چالش های قابل توجهی را برای موسسات مالی، به ویژه در عملیات پشتیبان آنها به همراه دارد. بنابراین، آنها چه هستند و چگونه می توان بر آنها غلبه کرد؟
تسویه حساب های T+1 و T+2 چیست؟
چرخه تسویه T+1 یک روش مالی است که در آن معاملات انجام شده قبل از ساعت 4:30 بعد از ظهر در روز معاملاتی بعدی تسویه می شود. به عنوان مثال، معامله ای که روز دوشنبه قبل از ساعت 4:30 بعد از ظهر انجام می شود تا سه شنبه تسویه خواهد شد. این فرآیند مستلزم انتقال اوراق بهادار و/یا وجوه از فروشنده به حساب خریدار است، متفاوت از تسویه حساب T+2، که معاملات را دو روز کاری پس از معامله تسویه میکند. و با توجه به
رئیس SEC گری گنسلر"T+1 برای سود سرمایه گذاران و کاهش ریسک های اعتباری، بازار و نقدینگی در معاملات اوراق بهادار که شرکت کنندگان در بازار با آن مواجه هستند، طراحی شده است."
و بنابراین، حرکت به سمت چرخه تسویه حساب T+1 به چند دلیل فشار زیادی را بر فرآیندهای دفتر پشتیبان موجود وارد می کند. اولاً، چرخه تسویه یک فرآیند عمدتاً دستی است که بر پردازش داده های دسته ای تکیه دارد. برای تغییر به چرخه تسویه حساب T+1 یک رویکرد مدیریت داده در زمان واقعی و کارآمدتر و همچنین دسترسی به اطلاعات دقیق و به روز برای تسهیل تطبیق و گزارش به موقع مورد نیاز است.
ثانیاً، با چرخه تسویه کوتاه تر، زمان کمتری برای تصحیح خطا وجود دارد که خطر شکست تسویه را افزایش می دهد. موسسات مالی باید شیوه های مدیریت ریسک خود را تقویت کنند تا به سرعت هر گونه اختلاف در جزئیات تجارت را شناسایی و برطرف کنند. در نهایت، روش های موجود به سرعت در حال منسوخ شدن و ناکارآمدی در مواجهه با این چرخه تسویه سریع و جدید هستند. برای انطباق، شرکت ها باید فوراً این فرآیندهای دستی را خودکار کنند و به سمت پردازش زمان واقعی مبتنی بر رویداد حرکت کنند تا این چرخه های تسویه سریع تر را فعال کنند.
غلبه بر چالش های انتقال T+1
موسسات مالی برای کمک به این انتقال نیازمند رویکرد جدیدی هستند. یکی از مهمترین داراییها در اینجا ابزارهایی خواهد بود که اتوماسیون روان و کارآمد فرآیندهای دستهای موجود در یک فروشگاه تجاری عملیاتی (ODS) را امکانپذیر میسازد - پایگاه دادهای که دادهها را از منابع متعدد برای گزارشدهی عملیاتی ادغام میکند.
در عین حال، سیستمهای تسویه قدیمی اغلب شامل کارهای دستی هستند که زمانبر و مستعد خطا هستند، اما نوآوریهای اخیر در پلتفرمهای داده توسعهدهنده مدرن میتواند راهحلی با چندین مزیت ارائه دهد.
به عنوان مثال، استفاده از مدلهای دادههای انعطافپذیر در مرحله توسعه، میتواند به یک رویکرد ذخیرهسازی دادههای شهودیتر، سرعت بخشیدن به فرآیندهای توسعه با کاهش نیاز به تبدیل دادههای پیچیده یا نقشهبرداری شی - رابطهای (ORM) اجازه دهد. در عین حال، رشد پلتفرمهای توسعهدهنده کاربرپسند نیز راه درازی را در کاهش منحنی یادگیری برای توسعهدهندگان طی کرده و پذیرش سریعتر را تسهیل میکند. علاوه بر این، با یک زبان پرس و جو غنی، پرس و جوهای پیچیده را می توان ساده کرد و نیاز به کدگذاری گسترده را به حداقل رساند، در حالی که یک قالب بسیار مقیاس پذیر به این معنی است که پلت فرم ها می توانند حجم بیشتری از داده های تجاری و سطوح همزمانی بالا را مدیریت کنند.
با توجه به روشهای پردازش دستهای قدیمی بیش از حد پیچیده، فرآیند یکپارچهسازی دادههای تراکنش در سیستمهای پشتیبان مملو از چالشهایی است. اگرچه آنها مدتها استاندارد صنعت بودهاند، اما محدودیتهایی مانند طرحواره سفت و سخت، مشکل در مقیاسبندی افقی و عملکرد آهسته به این معنی است که این فرآیند دیگر برای مدیریت پس از تجارت بهینه نیست.
با این حال، با استفاده از فروشگاه دادههای تجاری عملیاتی بلادرنگ (ODS) به عنوان راهحل، این رویکرد شرکتهای مالی را قادر میسازد تا دادههای تراکنش را در زمان واقعی یکپارچه کنند، که عملیات دفتر پشتیبان را ساده میکند و کارایی تصمیمگیری را افزایش میدهد. به عنوان مثال، دادههای میز تجارت را میتوان در زمان واقعی از طریق Change Data Capture (CDC) در یک ODS گنجاند. سپس این یک فروشگاه تجاری متمرکز ایجاد می کند که به عنوان منبع اصلی برای تسویه و انطباق تجارت پایین دستی عمل می کند و زمان تسویه سریع تر و دقت داده ها را بهبود می بخشد.
پتانسیل هوش مصنوعی و یادگیری ماشین برای مدیریت ریسک های تسویه تجاری
موسسات مالی با پذیرش فناوری های پیشرفته مانند هوش مصنوعی (AI) و یادگیری ماشینی (ML)، به دلیل انعطاف ناپذیری و مقاومت در برابر اصلاح، اغلب با چالش ادغام این نوآوری ها در سیستم های قدیمی دست و پنجه نرم می کنند. ساختن یک ODS با یک طرحواره انعطاف پذیر به آنها امکان می دهد تا به طور موثر مدل های AI/ML را در پلتفرم تجاری خود ادغام کنند تا حجم زیادی از داده های تجاری را به طور کارآمد در زمان واقعی مدیریت کنند. این انعطافپذیری ادغام یکپارچه با پلتفرمهای مختلف AI/ML را تسهیل میکند و به سازمانها اجازه میدهد تا با تغییرات چشمانداز هوش مصنوعی بدون تغییرات گسترده در زیرساخت سازگار شوند. بهعلاوه، با طرحواره دادههای منعطف که قادر به تطبیق با هر ساختار داده، قالب یا منبعی باشد، مؤسسات آینده خود را با سازگاری و چابکی مورد نیاز برای رویارویی با فناوریها و مقررات در حال تحول، اثبات خواهند کرد.
ادغام با پلتفرمهای AI/ML در مدیریت کارآمد ریسکهای تسویه تجاری و تسهیل توسعه مدلهای AI/ML برای مدیریت مؤثرتر شکستهای احتمالی تسویه تجاری، هم از نظر هزینه و هم از نظر زمان، بسیار مهم است. تجزیه و تحلیل پیشبینیکننده بیشتر شرکتها را قادر میسازد تا در دسترس بودن و تقاضا را پیشبینی کنند، بنابراین موجودیها را برای وامدهی و استقراض بهینه میکنند.
به سوی انعطاف پذیری و سازگاری
از آنجایی که موسسات مالی با چالش کاهش مدت تسویه از T+2 به T+1 دست و پنجه نرم میکنند، راهحلهای قابل قبولی برای تسهیل انتقال بالقوه ناهموار وجود دارد. با خودکارسازی فرآیندهای دستی و استفاده از مخازن ذخیره داده در زمان واقعی، موسسات می توانند به برتری عملیاتی دست یابند و مهلت تسویه حساب T+1 SEC را رعایت کنند.
در احتمال چرخه های تسویه حساب T+0، موسسات باید به پلتفرم های داده انعطاف پذیر مجهز شوند تا اطمینان حاصل شود که آمادگی بهتری برای انطباق با مقررات جدید دارند. دیدن اینکه بسیاری از بانکهای پیشرو شروع به مدرنسازی زیرساختهای خود کردهاند، دلگرمکننده است که منجر به کاهش زمان عرضه به بازار، کاهش هزینه کل مالکیت و افزایش بهرهوری توسعهدهندگان میشود.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25518/transforming-financial-institutions-for-quicker-settlement-cycles?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :است
- :جایی که
- 2024
- 28th
- 30
- a
- تسریع
- دسترسی
- سازگار
- مطابق
- حساب
- دقت
- دقیق
- وفق دادن
- علاوه بر این
- نشانی
- تصویب
- اتخاذ
- پیشرفته
- مزایای
- پس از
- AI
- AI / ML
- اجازه دادن
- اجازه دادن
- همچنین
- an
- علم تجزیه و تحلیل
- و
- هر
- روش
- هستند
- مصنوعی
- هوش مصنوعی
- هوش مصنوعی (AI)
- هوش مصنوعی و یادگیری ماشین
- AS
- دارایی
- همکاری
- At
- رسیدن
- خودکار بودن
- اتوماسیون
- اتوماسیون
- دسترس پذیری
- بانک
- BE
- تبدیل شدن به
- بوده
- قبل از
- شروع
- سود
- بهتر
- قرض گرفتن
- هر دو
- بنا
- پر از دست انداز
- کسب و کار
- اما
- خریدار..
- by
- CAN
- توانا
- گرفتن
- CDC
- متمرکز
- صندلی
- به چالش
- چالش ها
- تغییر دادن
- تبادل
- برنامه نویسی
- بیا
- کمیسیون
- پیچیده
- انطباق
- محکم کردن
- تحکیم
- هزینه
- میتوانست
- ایجاد
- اعتبار
- بسیار سخت
- منحنی
- چرخه
- چرخه
- داده ها
- مدیریت اطلاعات
- پردازش داده ها
- ذخیره سازی داده ها
- ساختار داده ها
- پایگاه داده
- تاریخ
- روز
- روز
- ضرب الاجل
- تصمیم گیری
- تقاضا
- طراحی
- میز
- جزئیات
- توسعه دهنده
- توسعه دهندگان
- پروژه
- مختلف
- متفاوت
- مشکل
- دو
- مدت
- سهولت
- موثر
- به طور موثر
- بهره وری
- موثر
- موثر
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- دلگرم کننده
- بالا بردن
- افزایش
- افزایش می یابد
- اطمینان حاصل شود
- مجهز بودن
- خطا
- در حال تحول
- مثال
- برتری
- تبادل
- اجرا شده
- موجود
- وسیع
- چهره
- در مواجهه
- تسهیل کردن
- تسهیل می کند
- تسهیل کننده
- شکست
- سریعتر
- مالی
- موسسات مالی
- ظریف
- شرکت ها
- نام خانوادگی
- انعطاف پذیری
- قابل انعطاف
- برای
- پیش بینی
- قالب
- پرورش دادن
- از جانب
- بودجه
- بیشتر
- گری
- رشد
- دسته
- آیا
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- خیلی
- افقی
- چگونه
- اما
- HTTPS
- شناسایی
- عظیم
- انجام
- مهم
- بهبود یافته
- in
- ادغام شده
- افزایش
- صنعت
- ناکارآمد
- اطلاعات
- شالوده
- نوآوری
- نمونه
- موسسات
- ادغام
- ادغام
- ادغام
- ادغام
- اطلاعات
- به
- حسی
- سرمایه گذاران
- شامل
- تنها
- فقط یکی
- چشم انداز
- زبان
- بزرگ
- بزرگتر
- برجسته
- یادگیری
- میراث
- امانت دادن
- کمتر
- سطح
- پسندیدن
- محدودیت
- نقدینگی
- طولانی
- دیگر
- کاهش
- دستگاه
- فراگیری ماشین
- ساخته
- مدیریت
- مدیریت
- مدیریت
- کتابچه راهنمای
- بسیاری
- نقشه برداری
- بازار
- نوسانات بازار
- ممکن است..
- متوسط
- به معنی
- دیدار
- روش
- کاهش
- ML
- مدل
- مدرن
- تغییرات
- دوشنبه
- بیش
- کارآمدتر
- اکثر
- حرکت
- متحرک
- چندگانه
- باید
- نیاز
- جدید
- بعد
- نه
- منسوخ
- of
- غالبا
- on
- ONE
- قابل استفاده
- عملیات
- بهینه
- بهینه سازی
- or
- سازمان های
- غلبه بر
- مالکیت
- شرکت کنندگان
- ویژه
- کارایی
- دوره
- محوری
- دادن
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- pm
- پس از تجارت
- پتانسیل
- بالقوه
- تمرین
- شیوه های
- غالباً
- آماده شده
- در حال حاضر
- هدیه
- فشار
- اصلی
- روند
- فرآیندهای
- در حال پردازش
- بهره وری
- نمایش ها
- سریعتر
- سریعا
- زمان واقعی
- داده های زمان واقعی
- دلایل
- اخیر
- مصالحه
- كاهش دادن
- کاهش
- کاهش
- مقررات
- تکیه بر
- ماندن
- گزارش
- نیاز
- ضروری
- مقاومت
- غنی
- سفت و محکم
- خطر
- مدیریت ریسک
- خطرات
- s
- همان
- مقیاس پذیر
- مقیاس گذاری
- بدون درز
- SEC
- بخش
- اوراق بهادار
- بورس و اوراق بهادار کمیسیون
- دیدن
- خدمت
- مستقر
- توافق
- محل سکونت
- مستقر می شود
- چند
- تغییر
- قابل توجه
- ساده شده
- کند
- هموار کردن
- So
- راه حل
- مزایا
- منبع
- منابع
- صحنه
- استاندارد
- ایالات
- ذخیره سازی
- opbevare
- استراتژیک
- ساده سازی
- ساختار
- چنین
- سیستم های
- وظایف
- فن آوری
- قوانین و مقررات
- که
- La
- شان
- آنها
- خودشان
- سپس
- آنجا.
- اینها
- آنها
- این
- اگر چه؟
- از طریق
- بدین ترتیب
- زمان
- زمان بر
- بموقع
- بار
- به
- ابزار
- جمع
- طرف
- تجارت
- معاملات
- تجارت
- معامله
- معاملات
- انتقال
- تحولات
- تبدیل شدن
- انتقال
- سه شنبه
- دو
- در نهایت
- متحد
- ایالات متحده
- در جریان روز
- کاربر پسند
- با استفاده از
- قابل اعتماد
- نوسانات
- جلد
- مسیر..
- خوب
- چی
- که
- در حین
- اراده
- با
- بدون
- زفیرنت