فناوری ثروت که پرتفوی ها را شخصی می کند

شما می توانید آنچه را که می خواهید تماشا کنید، گوش دهید، و هر زمان که می خواهید بخرید، انتخاب کنید که منعکس کننده سلیقه و ارزش های شما در انتخاب های شما باشد. ما با تصمیمات سرمایه گذاری خود در یک مسیر هستیم. ارائه دهندگان محصول به مشاوران سرمایه گذاری توصیه می کنند که چگونه می توانند از فناوری برای حفظ موقعیت های مورد اعتماد خود نزد مشتریان استفاده کنند.

کونال کاپور، مدیرعامل مورنینگ استار در سخنرانی افتتاحیه خود در کنفرانس سرمایه گذاری مورنینگ استار 2022 گفت: «مشتریان امروز خواهان سرمایه گذاری هایی هستند که با ارزش هایشان هماهنگ باشد. مشتریان علاوه بر دستیابی به بازده و مدیریت ریسک، می خواهند ترجیحات شخصی آنها در پرتفوی آنها منعکس شود.

کاپور گفت: «شخصی‌سازی فعال، سرمایه‌گذاری فعال جدید است. "پرتفولیوی خود را در مقیاس شخصی سازی کنید: این موضوعی است که بارها و بارها می شنوید."

نمایشگاه فین‌تک کنفرانس مورنینگ استار، که شامل ارائه‌هایی در مورد 18 محصول بود، با این پنج موضوع ارائه شد:

• ارائه شخصی سازی نمونه کارها و اتوماسیون داده ها در مقیاس.
• تمرکز بر ارزش‌های مشتری و ساختن پرتفولیوهایی که منعکس کننده آن ارزش‌ها و در عین حال بازده هستند.
• به مشاوران این امکان را می دهد که به راحتی محصولات جدید و پیچیده (یعنی ارزهای دیجیتال و مستمری ها) را اضافه کنند.
• ارائه مشاوره مالی مستقل بهتر و مقرون به صرفه تر.
• استفاده از فناوری که به مشاوران مالی زمان بیشتری برای صرف با مشتریان می دهد تا مدیریت.

شرکت های زیر که به ترتیب ارائه فهرست شده اند، در نمایشگاه فین تک شرکت کردند.

وکتور علوم زیستی فضایی

https://vectorspace.ai/

فناوری‌های هوش مصنوعی خود را در خدمات مالی به کار می‌گیرد تا «روابط پنهان» بین رویدادهای جهانی و شرکت‌های عمومی را بیابد. نتیجه یک سبد قابل معامله از سهام یا توکن های رمزنگاری است که به طور خودکار تولید می شود تا از طریق شورت یا سایر استراتژی های معاملاتی محافظت مالی ایجاد کند.

قبل از ضبط

https://www.pre-rec.com/

توصیه هایی را در خدمت سرمایه گذاری با درآمد ثابت قرار می دهد که عموماً فقط در اختیار مؤسسات بزرگ است. هدف این است که با استفاده از توصیه‌ها (به Yelp فکر کنید) بازارهای با درآمد ثابت را در دسترس‌تر، شفاف‌تر و مرتبط‌تر کنیم تا اطلاعات و دانش بازار را برای سرمایه‌گذاران نهادی کوچک‌تر فراهم کنیم.

بزرگنمایی

https://magnifi.com/

فناوری هوش مصنوعی را به مشاوران ارائه می دهد که آنها را قادر می سازد به راحتی محصولات سرمایه گذاری را که با اولویت ها و ارزش های مشتری هماهنگ هستند کشف کنند. این سرویس برای کمک به مشاوران در ایجاد نمونه کارها و مدل های شخصی بیشتر و ارائه کانال توزیع دیجیتال به مشاوران به مدیران دارایی طراحی شده است. مت بارلی، مدیر فروش مشاور می‌گوید: «پیشنهادات تأثیر شخصی‌شده به تعمیق رابطه بین مشاور و مشتریان کمک می‌کند و مشتریان می‌توانند تأثیری را که نمونه کارشان دارد، ببینند».

مشاعره

https://www.troveapp.co/

سرمایه گذاران آفریقایی را قادر می سازد تا به راحتی و ارزان در اوراق بهادار جهانی سرمایه گذاری کنند. هدف این برنامه همراه با تحقیقات مورنینگ استار، سرمایه‌گذاران آفریقایی، چه در قاره و چه در دیاسپورا، با آموزش سرمایه‌گذاری، حداقل سرمایه‌گذاری پایین و دسترسی جزئی به سهام در اوراق بهادار جهانی است.

گیره نجاری

https://vise.com/

نمونه کارها سفارشی می سازد که ترجیحات و خواسته های شخصی را در مقیاس بیان می کند. این برنامه ساخت و ساز و سرمایه گذاری سبد را برای مشاوران بر اساس برنامه مالی آنها برای مشتریان فردی انجام می دهد. این شرکت آن را سرمایه گذاری هوشمند ثروت 3.0 می نامد، برخلاف صندوق های سرمایه گذاری ETF ثروت 2.0 و صندوق های شاخص و صندوق های سرمایه گذاری متقابل ثروت 1.0.

بازده زندگی

https://www.lifeyield.com/

مالیات‌ها را در طول زمان به حداقل می‌رساند تا آلفای سرمایه‌گذاری اضافی را حتی زمانی که مشتریان از حساب‌هایشان باز می‌کنند، فراهم کند. شرکت فناوری سازمانی به تخمین پیامدهای مالیاتی اغلب پیچیده سرمایه‌گذاری‌های انباشته شده در طول عمر و بهینه‌سازی ساختارهای مالیاتی برای جذب ثروت اضافی کمک می‌کند.

بنتیک

https://www.benetic.com/

به مشاوران بازاری برای خدمات شخص ثالثی که برای مدیریت یک دوره بازنشستگی نیاز دارند، ارائه می دهد. این شرکت خود را به عنوان «amazon.com مزایای بازنشستگی» معرفی می‌کند که به مشاوران امکان دسترسی به اشخاص ثالث را می‌دهد و پیشنهادات و جریان کسب‌وکار را از طریق تجربه کاربری مشابه آمازون پیگیری می‌کند.

ارتفاع صفر

https://heightzero.co/

مشاوران مالی و مدیران ثروت را قادر می سازد تا از طرف مشتریان خود در دارایی های دیجیتالی به روشی امن و دیجیتال سرمایه گذاری کنند. این شرکت یک پلت فرم معماری باز ارائه می دهد که به مشاوران برای سرمایه گذاری دارایی های دیجیتال مستقیم یا ثانویه، متولیان و مبادلات تجاری انتخاب می کند.

نوآوری های میتامی

https://www.amipro.ca/software

با ارائه سیستم های مدیریت آموزش و سرمایه گذاری به مشاوران کمک می کند تا دارایی های دیجیتال را هدایت کنند. با توجه به اینکه بسیاری از مشتریان در حال حاضر در مورد دارایی های دیجیتال می پرسند یا روی آن سرمایه گذاری می کنند، هدف شرکت پشتیبانی از مشاوران برای ایجاد یک روش دارایی دیجیتال و حفظ یا کسب درآمد است.

DriveWealth

https://www.drivewealth.com/

فناوری را ارائه می دهد که محصولات جدید را به سرعت و به راحتی به یک عمل مشاوره اضافه می کند. این شرکت با استفاده از APIها و یک رابط مشترک برای همه کلاس‌های دارایی، به مشاوران کمک می‌کند تا محصولات سودآوری را برای مشتریانی که کمتر از آنها خدمات می‌دهند و سرمایه‌گذاری کمتری دارند ایجاد کنند.

نوعدوست

https://altruist.com/product/

روش های مشاوره سرمایه گذاری را از طریق فناوری مقرون به صرفه ایجاد و مقیاس می کند. مشاوران مستقل می‌توانند از ابزارهای دیجیتال و جریان‌های کاری که قبلاً فقط برای شرکت‌های بزرگ‌تر در دسترس بودند، از طریق یک پشته فناوری یکپارچه، مقرون‌به‌صرفه و قابل تنظیم استفاده کنند.

باهوش ترین

https://www.wizest.com/

به تصمیم گیری های تجاری با کارشناسان منتخب سرمایه گذاران قدرت می دهد. معامله گران می توانند نمونه کارها خود را فهرست کرده و بازدهی خود را نشان دهند، در حالی که سرمایه گذاران می توانند تیمی از معامله گران را برای الگوبرداری از پرتفوی خود انتخاب کنند، مانند یک تیم فوتبال فانتزی. Axel Thibon، بنیانگذار و مدیر عامل، گفت: "سرمایه گذاران ما می توانند از کارشناسانی که دنبال می کنند یاد بگیرند." "کارشناسان دنبال کنندگان، قرار گرفتن در معرض، و ایجاد برند را دریافت می کنند. سرمایه‌گذاران رویکرد سرمایه‌گذاری خود انتخابی و در عین حال هدایت‌شده را دریافت می‌کنند: «این کار را با من انجام بده، نه اینکه آن را خودت انجام بدهی یا برای من انجام بده.»

اخلاق

https://www.ethic.com/

به مشاوران و سرمایه گذاران ثروت قدرت می دهد تا سبدهایی ایجاد کنند که به دنبال همسویی ارزش های شخصی با اهداف مالی هستند. مدیر دارایی به سرمایه گذاران فردی و مشاوران مالی کمک می کند تا در اوراق بهاداری سرمایه گذاری کنند که به نتایج فردی برای سرمایه گذاری پایدار دست یابند.

فن آوری های مالی لوما

https://lumafintech.com/

به دنبال ساختار ساده محصولات و سالیانه است. اتصالات API و فناوری‌های پلت‌فرم شرکت، درک، ارائه و مدیریت این محصولات را برای مشاوران مالی آسان‌تر می‌کند و به آنها محصولات اضافی با انتخاب گسترده‌ای از صادرکنندگان و حامل‌ها ارائه می‌دهد.

AlphaSense

https://www.alpha-sense.com/

بینش های بازار را به سرعت از طریق یک موتور جستجوی مبتنی بر هوش مصنوعی و هدفمند پیدا می کند. برخلاف موتورهای جستجوی عمومی، شرکت نتایج را از منابع و سازمان‌های داده‌های مالی مرتبط جمع‌آوری می‌کند. سپس نتایج را به یافته های مورد علاقه مشاوران و معامله گرانی که در مورد روند بازار و شرکت ها تحقیق می کنند، تجزیه می کند.

گروه راه حل های بک استاپ

https://www.backstopsolutions.com/

یک برنامه کاربردی گردش کار مدیریت تحقیق را برای سرمایه گذاران نهادی ارائه می دهد که سهام خصوصی، املاک و مستغلات، صندوق تامینی و سایر سرمایه گذاری های جایگزین را مدیریت می کنند. هدف، خودکارسازی و ساده‌سازی اطلاعات مدیریت سرمایه‌گذاری از طریق فرآیندهای ثابت در بین طبقات دارایی در تلاش برای ارائه تمرکز و بینش بیشتر برای مدیران سرمایه‌گذاری است.

محصولات ساختار یافته سرمایه گذاری Halo

https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/

یک پلتفرم بازار را اجرا می کند که ارائه آن را برای مشاوران سرمایه گذاری آسان تر می کند یادداشت های ساختار یافته به پرتفوی مشتریان ابزار شماره سه سرمایه گذاری در بازارهای سرمایه، خرید این ابزارهای بدهی برای سرمایه گذاران دشوار است زیرا پیچیده هستند و به حداقل سرمایه گذاری بالایی نیاز دارند. Halo یک پلتفرم مستقل را ارائه می دهد که این یادداشت ها را فهرست می کند تا بازاری شفاف تر و دسترسی آسان تر ارائه دهد.

میز بیمه برون سپاری سرمایه گذاری Halo

https://haloinvesting.com/blog/how-advisors-benefit-from-working-with-halo-investings-outsourced-insurance-desk/

افزودن مستمری به پورتفولیوی مشتریان را برای مشاوران آسان‌تر می‌کند. این یکی دیگر از محبوبیت روزافزون سالیانه است. این پلتفرم به مشاوران مستقلی می‌دهد تا خط تولید خود را ایجاد کنند و سرمایه‌گذاری‌های موروثی را بدون صرف زمان اضافی یا استخدام کارکنان متخصص مدیریت کنند.