ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) دقیقا چیست؟

کریپتو کارنسی ( رمز ارزها )ارز دیجیتال (یا ارز رمزنگاری شده) یک دارایی دیجیتالی است که … بیشتر، دارایی دیجیتال، ارز مجازی قابل تبدیل... به نظر می رسد فهرست بی پایانی از اصطلاحات برای همین مفهوم وجود دارد. اگر این کافی نبود، الف مبادله رمزنگاری ارزکسب‌وکاری که به مشتریان امکان داد و ستد ارزهای دیجیتال را می‌دهد… بیشتر همچنین می توان به عنوان ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی نیز نام بردVASPارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) چیست؟ یک A مجازی… بیشتر)، نهاد دارایی مجازی، مشتری دارایی دیجیتال (DAC)، کسب و کار خدمات پولی (MSB)در سال 2011، FinCEN یک قانون نهایی را صادر کرد که یک سرویس پول را تعریف می کرد… بیشتر، یا هر سری دیگر از طبقه بندی ها بسته به زمینه. در حالی که برخی ممکن است تمایل داشته باشند که به هر و همه موجودیت های مرتبط با دارایی های مجازی به عنوان VASP اشاره کنند - همانطور که ممکن است به همه دارایی های مجازی به عنوان "کریپتو" اشاره کنند - برخی از تمایزات کلیدی بین آنها وجود دارد. نهاد دارایی دیجیتالیک نهاد دارایی دیجیتال یک اصطلاح کلی برای طیف وسیعی از ... بیشتر گونه شناسی هایی که بر نحوه تنظیم آن نهاد تأثیر می گذارد.

نهاد دارایی دیجیتال (DAE)

یک نهاد دارایی دیجیتال یک اصطلاح کلی برای طیف وسیعی از مشاغل است که بر اساس تراکنش‌های ارزهای دیجیتال ساخته شده‌اند. نهادهای دارایی دیجیتال شامل ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) مانند صرافی‌های ارزهای دیجیتال و دستگاه‌های خودپرداز هستند که به خودی خود مؤسسات مالی هستند، علاوه بر سایت‌های قمار، انکوباتورها و سایر نهادهایی که از رمزنگاری استفاده می‌کنند اما همیشه به عنوان مؤسسات مالی طبقه‌بندی نمی‌شوند. نام های جایگزین عبارتند از Virtual Asset Entity و Crypto Asset Entity.

مشتری دارایی دیجیتال (DAC)مشتری دارایی دیجیتال یک نهاد دارایی دیجیتال است که از… بیشتر

 مشتری دارایی دیجیتال هر نهاد دارایی دیجیتال است که از خدمات یک بانک یا سایر مؤسسات مالی رسمی استفاده می کند. DAC برای اولین بار برای توصیف گروه گسترده ای از مشتریان مبتنی بر ارزهای دیجیتال در اقدامات اجرایی OCC وزارت خزانه داری ایالات متحده علیه بانک MY Safra در اوایل سال 2020 استفاده شد.

در 30,2020 ژانویه XNUMX، دفتر کنترل کننده ارز (OCC) اولین اقدام اجرایی مرتبط با ارزهای دیجیتال را علیه یک بانک آمریکایی به نام MY Safra Bank (MYSB) که دفتر مرکزی آن در شهر نیویورک است، صادر کرد. اقدام اجرایی شامل یک دستور توقف و توقف بود که به طور کامل بر روی اقدامات ناقص ضد پولشویی (AML) برای انطباق و نظارت بر مشتریان دارایی دیجیتال بانک (DAC) متمرکز بود. این نهادها را شامل می شد کریپتو کارنسی (رمز ارزها ) مبادلات ، بیت کوین اپراتورهای خودپرداز، و فرابورس مجازی و همچنین سایر مشاغل مرتبط با رمزنگاری.

ادامه مطلب https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)

هنگامی که یک واحد دارایی دیجیتال درگیر فعالیت‌های مالی خاصی است که شامل دارایی‌های مجازی می‌شود، AML/CFT و سایر تعهدات ممکن است برای نقش آن واحد به‌عنوان یک انتقال‌دهنده پول، بر آن اعمال شود. این نهادهای دارایی دیجیتال را می‌توان به عنوان ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) یا فرستنده‌های پول درگیر در ارز مجازی قابل تبدیل، بسته به نهاد نظارتی یا سیاست‌گذاری، نام برد.

VASP توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) به عنوان کسب و کاری که یک یا چند مورد از اقدامات زیر را از طرف مشتریان خود انجام می دهد، تعریف می شود:

• • مبادله بین دارایی های مجازی و ارزهای فیات ؛
  • مبادله بین یک یا چند شکل دارایی مجازی ؛
  • انتقال دارایی های مجازی؛
  • نگهداری و/یا مدیریت یا دارایی های مجازی یا ابزارهایی که امکان کنترل بر دارایی های مجازی را فراهم می کند.
  • مشارکت و ارائه خدمات مالی مربوط به پیشنهاد ناشر و/یا فروش دارایی مجازی؛

این تعریف طیف وسیعی از مشاغل ارزهای دیجیتال از جمله صرافی ها، اپراتورهای خودپرداز، نگهبانان کیف پول و صندوق های تامینی را در بر می گیرد. FATF همچنین توصیه می کند که VASPها مشمول همان الزامات سختگیرانه AML/CTF و KYC مانند مؤسسات مالی سنتی باشند.

تعریف VASP FATF به منظور ثبت فعالیت‌ها و عملکردهای مالی خاص است و به نوع خاصی از نهاد بستگی ندارد، بلکه به «چگونگی استفاده شخص از [دارایی‌های مجازی] و به نفع چه کسی است». بر اساس FATF، اگر شخصی (حقیقی یا حقوقی) به عنوان یک کسب و کار در هر یک از فعالیت های شرح داده شده در لیست بالا «برای یا از طرف شخص دیگری» مشغول باشد، بدون در نظر گرفتن اینکه از چه فناوری استفاده می کند، یک VASP است. فعالیت های تحت پوشش VA را انجام دهید.

این بدان معناست که برخی از موجودیت‌های دارایی دیجیتال - به عنوان مثال، ماینرها - وجود دارند که بسته به فعالیت‌ها و عملکردشان می‌توانند به عنوان VASP طبقه‌بندی شوند یا نباشند. در حالی که ممکن است فعالیت‌های یک ماینر فردی برای طبقه‌بندی او به عنوان VASP کافی نباشد، فعالیت یک استخر استخراج اگر در هر یک از موارد ذکر شده در بالا باشد، می‌تواند انجام شود. به عنوان مثال، طبق مقررات FinCEN، اپراتور استخر استخراج اگر فقط دارایی‌های مجازی را به اعضای استخر یا خریداران قرارداد انتقال دهد تا مبلغ کسب شده را توزیع کند، به عنوان یک فرستنده پول در نظر گرفته نمی‌شود، «زیرا این نقل و انتقالات جزئی از ارائه خدمات است. " با این حال، اگر رهبر خدمات مدیریت و اجاره خود را با خدمات میزبانی کیف پول ارزهای مجازی از طرف اعضای استخر (یعنی حفظ دارایی های مجازی طبق لیست FATF) ترکیب کند، لیدر به عنوان یک انتقال دهنده پول برای مشارکت در حساب در نظر گرفته می شود. انتقال پول مبتنی بر

است مبادله غیرمتمرکز (DEX)DEX یا صرافی غیرمتمرکز نوعی ارز رمزنگاری شده ... بیشتر یک VASP؟

طبق دستورالعمل FATF، صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) VASP هستند و باید به این ترتیب تنظیم شوند. یک DEX، یا هر برنامه غیرمتمرکز (توزیع شده) دیگر (DApp)، مالک/اپراتور آن یا هر دو، در صورتی که «تبادل یا انتقال ارزش را تسهیل یا انجام دهند (چه به ارز VA یا سنتی فیات) تحت تعریف VASP قرار می‌گیرند. به همین ترتیب، شخصی که یک DEX را توسعه می دهد، زمانی که به عنوان یک کسب و کار در تسهیل یا انجام فعالیت های فهرست شده قبلی از طرف یک شخص حقیقی یا حقوقی دیگر مشارکت می کند، ممکن است یک VASP باشد.

کشورها باید بتوانند بهترین روش برای کاهش خطرات مرتبط با مدل‌های تجاری متمرکز و غیرمتمرکز VASP را تعیین کنند. راهنمای FinCEN در ماه مه 2019 موضع خود را در مورد DApps روشن کرد و بیان کرد: «همان تفسیر نظارتی که در مورد آژانس‌های مکانیکی مانند کیوسک‌های CVC اعمال می‌شود، برای DAppهایی که ارزش را می‌پذیرند و انتقال می‌دهند، صرف نظر از اینکه برای سود کار می‌کنند، اعمال می‌شود. بر این اساس، هنگامی که DApp ها انتقال پول را انجام می دهند، تعریف انتقال دهنده پول برای DApp، صاحبان/اپراتورهای DApp یا هر دو اعمال می شود.

چرا مهم است: همه VASPها مشاغل خدمات پولی (MSB) هستند

در حالی که ممکن است تفاوت زیادی در مبادله عبارت‌های دارایی دیجیتال، دارایی مجازی و رمزنگاری وجود نداشته باشد، نامیدن یک کیف پول بدون میزبانی VASP در صورتی که چنین نباشد، مستلزم تعهدات AML خاصی است که ممکن است موجودیت واقعاً نداشته باشد. درک نوع شناسی های مختلف می تواند به تعهدات مختلف هر نهاد دارایی دیجیتال شفافیت بخشد. به عنوان مثال، یک VASP توسط استانداردهای FATF نیز توسط استانداردهای FinCEN یک MSB در نظر گرفته می شود، به این معنی که آنها تعهدات AML خاصی تحت BSA دارند. برعکس، همه VASPها مشمول مقررات AMLD5 اتحادیه اروپا در مورد ارزهای دیجیتال نیستند.

همانطور که مقررات جدید توسعه می یابد، انتخاب اصطلاحات مناسب از یک مجموعه موجود می تواند با جلوگیری از معرفی اصطلاحات جدید یا ایجاد تعاریف متناقض با آنهایی که قبلاً شکل گرفته اند، سردرگمی را کاهش دهد. برخی از روش‌های رایج صحبت در مورد VASP و ارز دیجیتال را می‌توانید در زیر مشاهده کنید.

• گروه ویژه اقدام مالی (FATF) – ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP)؛ دارایی های مجازی
• شبکه اجرای جرایم مالی (FINCEN) – تجارت خدمات انتقال پول/پول؛ ارز مجازی قابل تبدیل (CVC)
• کمیسیون معاملات آتی کالاهای ایالات متحده (CFTC) - بازارهای قراردادی تعیین شده (DCM). ارز مجازی
• کمیسیون بورس اوراق بهادار (SEC) – پلتفرم تجارت دارایی دیجیتال؛ دارایی دیجیتال
• EU AMLD5 - ارائه دهندگانی که در خدمات مبادله بین ارزهای مجازی و ارزهای فیات فعالیت می کنند. ارز مجازی