بانکداری بدون هسته نشان دهنده یک تغییر پارادایم پیشگامانه در دنیای بانکداری است، با هدف ایجاد انقلابی در چگونگی
موسسات مالی فعالیت می کنند.
به طور خلاصه، این در مورد پذیرش سیستمی است که به بانک ها توانایی و انعطاف پذیری برای ساخت و سفارشی کردن محصولات بر روی یک پلت فرم را می دهد. این استراتژی طیف گستردهای از نوآوریها، از برنامههای بانکداری به عنوان خدمات (BaaS) گرفته تا راهاندازی
مارک های فقط دیجیتال حتی گسترش قابلیتهای تجاری مانند مدیریت حسابهای فرعی تجاری برای کیف پولهای اقتصاد گیگ و پیشنهادات اجاره را تسهیل میکند.
یکی از ویژگی های کلیدی بانکداری بدون هسته این است که فقط برای سازمان های بزرگ نیست. این رویکردی است که هر بانک - صرف نظر از اندازه آن - می تواند در اکوسیستم خود اتخاذ کند.
اکنون زمان آن فرا رسیده است که نگاهی دقیق تر به نحوه تأثیرگذاری بانکداری بدون هسته بر چشم انداز بانکی داشته باشیم.
درک نحوه عملکرد بانکداری بدون هسته
بیایید یک چیز را روشن کنیم: بانکداری بدون هسته به معنای "سیستم بانکی بدون هسته" در عوض، این انتقال از سیستم های یکپارچه به معماری های ساخته شده بر روی ریز سرویس ها است
و رابط های برنامه نویسی کاربردی (API).
از آنجایی که بانک ها از بانکداری بدون هسته استقبال می کنند، API ها به ابزارهای محوری برای تقویت اتصال و قابلیت همکاری تبدیل می شوند. API ها که به عنوان پل های دیجیتال عمل می کنند، ارتباطات و تبادل داده ها را بین سیستم ها، برنامه ها و موجودیت های خارجی تسهیل می کنند.
رابط ها و پروتکل های استاندارد شده
بنابراین، موسسات مالی دیگر به یک فروشنده اصلی سیستم بانکی وابسته نیستند. به لطف این سازگاری، بانک ها می توانند سیستم های خود را به شیوه ای خنثی تر از فروشنده بسازند و به راحتی خدمات را در صورت نیاز یکپارچه یا جایگزین کنند.
علاوه بر آن، بانک ها موظف نیستند که همه ماژول های نرم افزار بانکی را از یک فروشنده تهیه کنند. در عوض، آنها میتوانند بهترین ماژولهای نرمافزاری را از فروشندگان مختلف برای مطابقت با نیازهای خاص خود انتخاب کنند.
بانکداری بدون هسته می تواند از راه های متعددی به مؤسسات مالی کمک کند
ماهیت بانکداری بدون هسته در ماهیت افزایشی آن نهفته است. این فرآیند با پیاده سازی یک سیستم حساب مجازی آغاز می شود. این سیستم به بانک ها اجازه می دهد تا اطلاعات مشتریان و حساب های مرتبط را خارج از بانکداری مرکزی سنتی خود ذخیره کنند
سیستمها، راههایی را برای مدلهای تجاری و نوآوریهای جدید باز میکنند.
علاوه بر این، بانکداری بدون هسته موسسات مالی را برای دستیابی به صرفه جویی قابل توجه در هزینه ها توانمند می کند. دلیل آن این است که امکان ایجاد و نگهداری حساب ها را با کسری از هزینه های متحمل شده توسط سیستم های قدیمی فراهم می کند. و این رویکرد ساده می کند
روشی که بانک ها بدون نیاز به سرمایه گذاری هنگفت در زیرساخت های فناوری اطلاعات، راه حل های جدید را پیاده سازی می کنند.
علاوه بر این، تنظیمکنندههای بانکی فدرال نشان دادهاند که افزایش قابل توجهی در نظارت نظارتی بر موسسات مالی وجود خواهد داشت.
در 2024. در این محیط نظارتی همیشه در حال تغییر، بانکداری بدون هسته می تواند به موسسات مالی کمک کند تا به انطباق دست یابند.
زیرا این سیستم ها نیاز به آژانس های شخص ثالث را از بین می برند. آنها با دادن مالکیت و کنترل مدیریت کانال خود، به بانکها اجازه میدهند تا سیاستها، رویهها و کنترلهای همسو با مقررات را اجرا کنند و با تغییرات نظارتی سازگار شوند.
یا روندهای صنعتی در حال تحول.
اما یک مانع برای عبور وجود دارد
وقتی نوبت به اجرای راهحلهای بانکداری بدون هسته میرسد، ممکن است برخی موسسات مالی به دلیل شکاف تکنولوژیکی بین زیرساختهای موجود و الزامات مدرنسازی و نوآوری با چالشهایی مواجه شوند.
سیستمهای بانکداری مرکزی سنتی که بین دهههای 1950 و 1980 توسعه یافتهاند، قادر به همگام شدن با پلتفرمهای مدرن بومی ابری نیستند که میتوانند هزینه، سرعت، مقیاسپذیری و چابکی را ارائه دهند که برای بانکها برای سازگاری با تغییرات بازار و نوآوری حیاتی است.
برای مقابله با این مسئله، اتخاذ یک رویکرد API-first بسیار مهم است، زیرا یکپارچگی یکپارچه با سیستمهای خارجی، خدمات شخص ثالث و کانالهای دیجیتال را ممکن میسازد. طراحی API های قوی با قراردادها، مکانیسم های امنیتی و مستندات کاملاً تعریف شده
همچنین می تواند قابلیت همکاری را تسهیل کند و نوآوری را تقویت کند. در نهایت، یک ارزیابی جامع از سیستمهای بانکداری اصلی، زیرساختها و پشته فنآوری موجود برای شناسایی مؤلفههای قدیمی، وابستگیها و زمینههای بهبود ضروری است.
نکته اصلی این است که بانکداری بدون هسته در مورد رهایی موسسات مالی از اتکای آنها به زیرساخت های قدیمی قدیمی است. و دری را برای تولید محصولات و خدمات سفارشی، باز کردن راه حل های مقرون به صرفه و ملاقات باز می کند.
ملزومات قانونی. اگرچه سیستمهای بانکداری مرکزی سنتی چالشهایی را برای پیادهسازی بانکداری بدون هسته ایجاد میکنند، راهحلهای فناوری نوآورانه، مانند APIها، راه را برای انتقال روانتر هموار میکنند.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. به خودت قدرت بده دسترسی به اینجا.
- PlatoAiStream. هوش وب 3 دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- PlatoESG. کربن ، CleanTech، انرژی، محیط، خورشیدی، مدیریت پسماند دسترسی به اینجا.
- PlatoHealth. هوش بیوتکنولوژی و آزمایشات بالینی. دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.finextra.com/blogposting/25855/what-financial-institutions-need-to-know-about-coreless-banking?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :است
- :نه
- 7
- a
- توانایی
- درباره ما
- حساب
- حساب ها
- رسیدن
- بازیگری
- وفق دادن
- اتخاذ
- تصویب
- سازمان
- هدف
- هم راستا
- معرفی
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- همچنین
- در میان
- an
- و
- هر
- رابط های برنامه کاربردی
- کاربرد
- برنامه های کاربردی
- روش
- معماری
- هستند
- مناطق
- AS
- ارزیابی
- مرتبط است
- At
- راه ها
- بعث
- بانک
- بانکداری
- نرم افزار بانکی
- سیستم بانکی
- بانک
- BE
- زیرا
- شدن
- آغاز می شود
- میان
- پایین
- مارک های
- پل
- ساختن
- ساخته
- کسب و کار
- مدل های کسب و کار
- by
- CAN
- قابلیت های
- چالش ها
- تبادل
- کانال
- کانال
- مشخصات
- واضح
- نزدیک
- می آید
- تجاری
- ارتباط
- انطباق
- اجزاء
- جامع
- اتصال
- قابل توجه
- ساختن
- قرارداد
- کنترل
- گروه شاهد
- هسته
- بانکداری مرکزی
- سیستم اصلی بانکداری
- هزینه
- صرفه جویی در هزینه
- مقرون به صرفه
- ایجاد
- بسیار سخت
- مشتری
- سفارشی
- داده ها
- تبادل اطلاعات
- deloitte
- وابستگی
- طراحی
- توسعه
- دیجیتال
- مستندات
- میکند
- توسط
- به آسانی
- اقتصاد
- اکوسیستم
- از بین بردن
- در اغوش گرفتن
- در آغوش گرفتن
- توانمندسازی
- را قادر می سازد
- اشخاص
- محیط
- ماهیت
- حتی
- همیشه در حال تغییر
- در حال تحول
- تبادل
- موجود
- توسعه
- خارجی
- چهره
- تسهیل کردن
- تسهیل می کند
- فدرال
- سرانجام
- مالی
- موسسات مالی
- ظریف
- انعطاف پذیری
- برای
- پرورش دادن
- کسر
- از جانب
- شکاف
- دریافت کنید
- اقتصاد غولپیکر
- می دهد
- دادن
- پیشگامانه
- آیا
- داشتن
- به شدت
- کمک
- چگونه
- HTML
- HTTPS
- موانع
- شناسایی
- تأثیر
- انجام
- پیاده سازی
- اجرای
- بهبود
- in
- افزایشی
- وارد آمده
- نشان داد
- صنعت
- اطلاعات
- شالوده
- نوآوری
- ابداع
- نوآوری
- ابتکاری
- در عوض
- موسسات
- ادغام
- ادغام
- رابط
- قابلیت همکاری
- سرمایه گذاری
- موضوع
- IT
- ITS
- JPG
- نگاه داشتن
- کلید
- دانستن
- چشم انداز
- بزرگ
- راه اندازی
- میراث
- نهفته است
- لاین
- دیگر
- نگاه کنيد
- نگهداری
- مدیریت
- روش
- بازار
- متوسط
- مکانیسم
- نشست
- خدمات میکرو
- قدرت
- مدل
- مدرن
- ماژول ها
- یک پارچه
- بیش
- طبیعت
- لازم
- نیاز
- ضروری
- جدید
- نه
- قابل توجه
- متعدد
- مخلص کلام
- of
- ارائه
- پیشنهادات
- on
- ONE
- فقط
- افتتاح
- باز می شود
- کار
- or
- سازمان های
- قدیمی
- خارج از
- مالکیت
- سرعت
- نمونه
- سنگفرش
- محوری
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- سیاست
- در برخواهد داشت
- روش
- روند
- محصولات
- برنامه نويسي
- برنامه ها
- پروتکل
- ارائه
- محدوده
- دلیل
- بدون در نظر گرفتن
- مقررات
- رگولاتور
- تنظیم کننده
- اعتماد
- جایگزین کردن
- نشان دهنده
- مورد نیاز
- انقلابی کردن
- طلوع
- تنومند
- s
- پس انداز
- مقیاس پذیری
- بررسی موشکافانه
- بدون درز
- تیم امنیت لاتاری
- خدمات
- تغییر
- تنها
- اندازه
- صاف تر
- نرم افزار
- مزایا
- برخی از
- منبع
- خاص
- سرعت
- پشته
- opbevare
- استراتژی
- ساده سازی
- چنین
- کت و شلوار
- سیستم
- سیستم های
- برخورد با
- گرفتن
- فن آوری
- فنی
- پیشرفته
- با تشکر
- که
- La
- جهان
- شان
- آنجا.
- اینها
- آنها
- چیز
- شخص ثالث
- این
- اگر چه؟
- گره خورده است
- زمان
- به
- ابزار
- سنتی
- انتقال
- روند
- ناتوان
- باز کردن قفل
- مختلف
- فروشنده
- فروشندگان
- مجازی
- حیاتی
- کیف پول
- مسیر..
- به خوبی تعریف شده است
- چی
- که
- وسیع
- دامنه گسترده
- اراده
- با
- در داخل
- بدون
- جهان
- زفیرنت