ظهور روشهای پرداخت دیجیتال، از جمله کارتهای اعتباری، کارتهای نقدی و سیستمهای پرداخت موبایلی، عادات پرداخت مشتریان را بهطور چشمگیری تغییر داده است. در نتیجه، کسبوکارها فعالانه به روندهای پرداخت جدید پاسخ میدهند و از روشهای بدون نقد برای بهبود کارایی عملیاتی و ایجاد یک محیط کاری امنتر استفاده میکنند. طبق تحقیقات Statista، انتظار می رود ارزش کل معاملات نرخ رشد سالانه (CAGR 2023-2027) 11.79٪ را نشان دهد که منجر به مبلغ کل پیش بینی شده 14.79 میلیارد دلار تا سال 2027 می شود.
از آنجایی که تعداد روشهای پرداخت جدید همچنان در حال رشد است و خواستهها و ترجیحات مشتری تغییر میکند، تبدیل شدن به یک ارائهدهنده خدمات تجاری برای ارائه یک تجربه پرداخت راحت برای مشتریان سودمند است. Insider Intelligence همچنین انتظار دارد درآمدی را که ارائه دهندگان پرداخت های آنلاین می توانند جمع آوری کنند زیرا کارمزدها از 82 میلیارد دلار در سال 2018 به 138 میلیارد دلار در سال 2024 افزایش می یابد. در این مقاله، ما رایج ترین انواع ارائه دهندگان خدمات تجاری و عملکرد آنها را برجسته می کنیم و نحوه تبدیل شدن به یکی را شرح می دهیم. از آنها
ارائه دهنده خدمات بازرگانی چیست؟
یک ارائهدهنده خدمات تجاری یک شریک نرمافزار مالی است که امکان پذیرش و پردازش پرداختها را فراهم میکند. به عنوان واسطه بین بانک ها، مشتریان و بازرگانان عمل می کند و تراکنش های کارت اعتباری و بدهی را ارائه می دهد.
ارائهدهنده خدمات تجاری یا MSP، پیشنهادات مختلفی برای کسبوکارها دارد، از جمله پرداختهای دیجیتال، یکپارچهسازی فناوری برای ردیابی تراکنش، خدمات POS، CRM، درک دادههای تجاری و جمعآوری صورتحسابهای معوق. درک ویژگیها و قابلیتهای خدمات بازرگان میتواند به شما کمک کند تا یک پلت فرم پردازش پرداخت را ایجاد کنید که برای نیازهای تجاری شما مناسب است.
3 انواع ارائه دهندگان خدمات بازرگانی
ارائه دهندگان مختلف ویژگی های مختلفی را ارائه می دهند تا بتوانید بهترین راه حل را برای نوع کسب و کار خود انتخاب کنید. اکثر خدمات تجاری را می توان به چندین نوع طبقه بندی کرد و با عملکردهای خاصی با رقبای خود متفاوت است. با توجه به عملکردهای مختلف، سه نوع از متداول ترین نوع خدمات در دسترس از طریق ارائه دهندگان تجاری وجود دارد: حساب های تجاری، خدمات پرداخت و ارائه دهندگان درگاه پرداخت.
ارائه دهندگان حساب تجاری
این نهادها محبوب ترین ارائه دهندگان خدمات هستند. آنها یک حساب تجاری ارائه می دهند که به طور خاص برای مشاغل طراحی شده است تا پرداخت های کارت اعتباری و نقدی را بپذیرند. ارائه دهندگان حساب تجاری برای شرکت هایی که تعداد زیادی تراکنش با کارت های اعتباری و نقدی انجام می دهند بسیار مفید هستند. با این مدل، پردازنده (یا بانک) یک شناسه تجاری صادر می کند که منحصر به کسب و کار شما است و نه هیچ کس دیگری.
آنها با ارائه دسترسی به حسابهای تجاری انحصاری، به کسبوکارها اجازه میدهند تا پرداختها را کنترل کنند و از دسترسی سریع به وجوه و کارمزدهای پایین تراکنش سود ببرند.
آنها همچنین می توانند خدمات دیگری را برای بهبود روش های پرداخت کسب و کار شما ارائه دهند، از جمله:
- پایانه های کارت اعتباری
- کارت خوان های سیار
- سیستم های POS
حسابهای تجاری میتوانند هزینههای زیر را نیز داشته باشند: حداقل ماهانه، صورتحساب، مجوز، تراکنش، خدمات مشتری و نگهداری.
ارائه دهندگان خدمات پرداخت
در حالی که شرکت های بزرگ ارائه دهندگان حساب تجاری دارند، یک جایگزین برای مشاغل کوچک وجود دارد که نیازی به حساب اضافی ندارند. ارائهدهندگان خدمات پرداخت (PSP، پردازندههای شخص ثالث یا تجمیعکنندهها) به کسبوکارها این امکان را میدهند که پرداختهای دیجیتال را به صورت آفلاین و آنلاین، بدون داشتن حساب تجاری اختصاصی بپذیرند.
به عنوان مثال، شما نیازی به داشتن یک شماره شناسه تجاری منحصر به فرد ندارید، زیرا حساب شما با سایر تجار تجمیع شده است. PSP ها با وجود داشتن زمان پردازش طولانی تر و هزینه های کلی بالاتر، پردازش پرداخت را برای صاحبان مشاغل کوچک ساده می کنند.
تفاوت بین ارائه دهنده خدمات تجاری و ارائه دهنده خدمات پرداخت چیست؟
علیرغم عملکردهای مشابه، تفاوت اساسی بین ارائهدهنده خدمات تجاری و ارائهدهنده خدمات پرداخت وجود دارد. ارائهدهندگان خدمات پرداخت، چندین کسبوکار را تحت یک حساب واحد ادغام میکنند، در حالی که ارائهدهندگان خدمات بازرگانی برای هر کسبوکاری که به آن خدمات میدهند، حساب جداگانه و شماره شناسایی ایجاد میکنند.
جدول زیر تفاوت بین ارائهدهنده خدمات تجاری و ارائهدهنده خدمات پرداخت را نشان میدهد:
مشخصات | ارائه دهنده خدمات بازرگانی | ارائه دهنده خدمات پرداخت |
توضیحات: | ارائهدهندگان خدمات بازرگانی حسابی را ارائه میکنند که بهویژه برای مشاغل طراحی شده است تا پرداختهای کارت اعتباری و نقدی را بپذیرد. | ارائه دهندگان خدمات پرداخت این امکان را به کسب و کار شما ارائه می دهند که پرداخت های کارت اعتباری را بدون حساب تجاری اختصاصی بپذیرد. |
یک فرآیند تایید | شامل فرآیند تأیید و انطباق است که ممکن است هفته ها طول بکشد. | به طور معمول تایید فوری. |
راه اندازی حساب تجاری | فرآیند پذیره نویسی بسته به ارائه دهنده حساب بانکی متفاوت است و می تواند الزامات مختلفی برای افتتاح حساب داشته باشد. | ارائه دهندگان خدمات پرداخت راه های آسان تری برای راه اندازی ارائه می دهند. PSP ها برای ثبت نام رایگان هستند و حداقل اسنادی وجود دارد که برای فعال کردن حساب شما لازم است. |
قیمت گذاری | کارمزدهای پیچیده تر از جمله: نرخ ثابت، مبادله به علاوه و قیمت گذاری سطحی | به طور کلی هزینه های کمتری برای نگرانی وجود دارد |
حجم پردازش | محدودیت های قابل مذاکره در اندازه تراکنش و حجم پردازش. | می تواند محدودیت های سختی را برای اندازه تراکنش و حجم پردازش ارائه دهد. |
در حالی که PSP ها انواع مختلفی از بازرگانان را تحت یک حساب چتر واحد ادغام می کنند، ارائه دهندگان خدمات تجاری یک حساب اختصاصی برای پذیرش پرداخت های الکترونیکی ارائه می دهند. هر یک از این روشها تراکنشهای کارت اعتباری و بدهی را فراهم میکنند، اما عملکرد خاصی برای رفع نیازهای تجاری شما دارند.
ارائه دهندگان درگاه پرداخت
ارائهدهنده درگاه پرداخت نوعی ارائهدهنده خدمات تجاری است که پردازش پرداختهای کارتی یا مستقیم را مجاز میکند. این به عنوان یک واسطه بین کسب و کار و مشتری عمل می کند و به کسب و کارها اجازه می دهد معاملات آنلاین را از طریق یک شبکه امن بپذیرند.
ارائهدهندگان درگاه پرداخت میتوانند بیش از یک کارکرد ساده را ارائه دهند تا تجارت شما را قادر به پردازش تراکنشهای کارت اعتباری و نقدی از طریق اینترنت کند. آنها همچنین سطح بالایی از امنیت و پیشگیری از کلاهبرداری را فراهم می کنند تا هم شما و هم مشتریانتان بتوانید تراکنش های مالی آنلاین را به صورت یکپارچه انجام دهید.
ارائه دهندگان درگاه پرداخت ویژگی های زیر را ارائه می دهند: تشخیص تقلب، پشتیبانی 24/7 مشتری، و پردازش پرداخت بین المللی، صورتحساب مکرر. همچنین مهم است که اطمینان حاصل شود که درگاه پرداخت مطابق با صنعت کارت پرداخت (PCI) است.
محصولات خدمات بازرگانی
اکثر ارائه دهندگان خدمات بازرگانی طیف گسترده ای از خدمات و محصولات را برای پذیرش و پردازش پرداخت ها به مشاغل ارائه می دهند. در اینجا رایجترین دستهبندیهای محصولات خدمات بازرگانی آمده است:
حساب های بازرگان
حساب تجاری نوعی حساب بانکی است که به طور ویژه برای مقاصد تجاری برای پذیرش و پردازش تراکنش های الکترونیکی از طریق کارت های بدهی یا اعتباری مشتریان ساخته شده است. این حساب به عنوان یک دارنده موقت برای پرداخت های کارتی عمل می کند و به عنوان یک توافق نامه بین کسب و کار (که به عنوان پذیرنده نیز شناخته می شود) و یک بانک خریدار عمل می کند.
حساب تجاری وجوه حاصل از تراکنش های پردازش شده را ذخیره می کند. سپس این وجوه توسط ارائهدهنده شما به یک حساب تجاری که شما مشخص کردهاید، مانند حساب جاری تجاری، منتقل میشود.
پایانه های کارت اعتباری
پایانههای کارت اعتباری که به آنها ماشینهای جمعآوری دادههای الکترونیکی نیز گفته میشود، محصولات دیجیتالی هستند که به مشتریان اجازه میدهند به صورت فیزیکی روی کارت اعتباری ضربه بزنند، غوطهور کنند یا به آن ضربه بزنند تا پرداخت را انجام دهند. این ماشینها به ارائهدهنده خدمات تجاری متصل میشوند و تراکنشها را پردازش و تایید میکنند. ترمینال های کارت اعتباری دارای اندازه ها و اشکال مختلفی هستند: از سوایپرهای ساده تا پایانه های دستی.
سیستم های نقطه فروش (POS).
یک سیستم نقطه فروش یا POS معمولاً از نرم افزار و سخت افزار برای پذیرش پرداخت ها تشکیل شده است. همچنین میتواند عملیات و فرآیندهای روزانه یک شرکت را مدیریت کند: پردازش فروش، تولید گزارش، نظارت بر موجودی، مدیریت کارکنان، تطبیق نکات و کمیسیونها، پذیرش کارتهای هدیه، و تنظیم برنامههای وفاداری.
سیستم های پرداخت موبایل
با سیستم های پرداخت موبایلی، گوشی هوشمند یا تبلت می تواند به عنوان پایانه کارت اعتباری عمل کند. آنها از یک کارت خوان سیار تشکیل شده اند که به دستگاه تلفن همراه شما متصل می شود و یک برنامه کاربردی برای ارتباط با شبکه پردازش ارائه دهنده شما. این سیستمهای پرداخت موبایلی، تراکنشهای آنلاین را در هر مکانی که اتصال اینترنت وجود دارد، ارائه میکنند.
دروازه پرداخت
درگاه پرداخت نرمافزاری است که به شما امکان میدهد از طریق وبسایت یا فروشگاه تجارت الکترونیک خود، پرداختهای کارت اعتباری امن را بهصورت آنلاین بپذیرید و پردازش کنید. در اصل، درگاه پرداخت جایگزین ترمینال کارت اعتباری می شود. اطلاعات کارت اعتباری مشتری توسط یک درگاه پرداخت برای پردازش های بعدی جمع آوری و رمزگذاری می شود.
پایانه های مجازی
ترمینال مجازی نرمافزاری است که به کسبوکارها امکان میدهد پرداختهای انجامشده با کارت اعتباری را بدون نیاز به حضور فیزیکی کارت بپذیرند. این برنامه ای است که کامپیوتر شما را به ترمینال کارت اعتباری تبدیل می کند. می توان از کارتخوان اختیاری متصل به USB برای کشیدن کارت ها یا وارد کردن دستی تراکنش ها استفاده کرد. مشاغلی که سفارشات را از طریق تلفن یا پست میپذیرند و وبسایت تجارت الکترونیکی ندارند، به احتمال زیاد از پایانههای مجازی استفاده میکنند.
پلتفرم فین تک SaaS مقرون به صرفه
اپلیکیشن پرداخت یا کیف پول دیجیتال خود را ارزان تر و سریع تر بسازید
یک ارائه دهنده خدمات تجاری چگونه کار می کند؟
یک ارائه دهنده خدمات تجاری به عنوان یک واسطه بین مشاغل و بانک ها عمل می کند. این به سرعت یک تراکنش را از طریق یک فرآیند پشتیبان امن تسهیل می کند.
این فرآیند یکپارچه است و تنها چند ثانیه طول می کشد:
- مشتری کارتی را روی پایانه POS می چسباند یا اطلاعات پرداخت را به صورت آنلاین وارد می کند.
- ارائه دهنده خدمات تجاری اطلاعات پرداخت را به بانک ارسال می کند.
- بانک تراکنش را به ارائهدهنده خدمات تجاری شما و شرکت کارت مانند ویزا یا مسترکارت ارسال میکند.
- اطلاعات تراکنش برای دریافت تاییدیه به بانک مشتری ارسال می شود.
- بانک مشتری یا تراکنش را تایید می کند یا پرداخت را رد می کند.
- شرکت کارت تاییدیه را به بانک تاجر ارسال می کند.
- سپس پایانه پرداخت از بانک تاجر کد تایید دریافت می کند و تراکنش را تایید می کند.
- مبلغ از کارت مشتری برداشت می شود.
راه حل پرداخت SDK.finance
با SDK.finance پلت فرم پذیرش پرداخت برای MSP ها و PSP ها، می توانید با ارائه مجموعه کاملی از خدمات آنلاین و آفلاین برای بازرگانان، کسب و کار را قدرتمند کنید و درآمد را افزایش دهید. هسته تراکنش ما دارای عملکرد دفتر کل است، بنابراین می توان آن را سفارشی کرد تا اطلاعات تراکنش را از POS جمع آوری کند، آن را به یک حساب تجاری خاص پیوند دهد، و وضعیت تراکنش در بانک را تا زمانی که پول در حساب تاجر قرار گیرد، پیگیری کند.
ویژگی های راه حل پرداخت SDK.finance عبارتند از:
- ورود مشتری
- مدیریت معاملات
- POS آنلاین
- شروع و پذیرش پرداخت
- پرداخت های منظم
- شروع بازپرداخت
- کیف پول دیجیتال تاجر
- مدیریت نقش ها و مجوزها
SDK.finance دارای تجربه در تبدیل یک سیستم حسابداری معاملات اصلی است نرم افزار پرداخت ما. تیم فنی ما نرمافزار لایه دفتر کل را با ارائهدهنده راهحل پرداخت پیشرو MENA ادغام کرده است و به شرکت مشتری ما این امکان را میدهد تا کل چرخه پرداخت را از پذیرش و تطبیق تا تسویه حساب و پرداخت تضمین کند که شفافیت جریان پول و حسابداری روزانه را تضمین میکند.
در نتیجه، SDK.finance به تجسم مجدد فناوری و فرآیندهای پشت سیستم حسابداری شرکت مشتری و راهاندازی یک راهحل مقاوم در آینده مقیاسپذیر کمک کرد. از طریق همکاری با SDK.finance، یک سیستم حسابداری جدید مبتنی بر نرم افزار لایه دفتر کل اکنون با شبکه گسترده ای از پایانه های POS مشتری در چندین کشور در منطقه MENA یکپارچه شده است.
پسگفتار
ارائهدهنده خدمات بازرگانی شریک مالی است که به کسبوکارها کمک میکند تا کار کنند، تراکنشها را تسهیل کنند و خدمات پرداخت متفاوتی را ارائه کنند که شرکتها و مشتریان را برآورده میکند. آنها به عنوان یک واسطه بین بانک ها، مشاغل و مشتریان عمل می کنند. افزایش پرداخت های دیجیتال، پرداخت باعث نیاز به اطمینان از تراکنش های یکپارچه و بهبود کارایی عملیاتی می شود.
SDK.finance ارائه می دهد پلت فرم نرم افزار پذیرش پرداخت برای MSP ها و PSP ها که به آنها کمک می کند بهره وری کسب و کار را افزایش دهند و درآمد را به سرعت افزایش دهند. با پلتفرم مالی ما، میتوانید خدمات پذیرش پرداخت آنلاین و آفلاین را بدون نیاز به شروع از صفر به تاجران ارائه دهید. با استفاده از پلت فرم پردازش پرداخت تاجر SDK.finance، زمان ورود به بازار را کوتاه کرده و منابع را در توسعه نرم افزار ذخیره خواهید کرد. تماس با ما تا پلتفرم پرداخت خود را بر اساس نرم افزار فین تک ما بسازید.
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://sdk.finance/what-is-a-merchant-services-provider/
- 1
- 11
- 2018
- 2024
- a
- توانایی
- درباره ما
- پذیرفتن
- پذیرش
- دسترسی
- مطابق
- حساب
- حسابداری (Accounting)
- حساب ها
- کسب
- در میان
- عمل
- فعالانه
- اعمال
- اضافی
- جمع کننده ها
- توافق
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- جایگزین
- مقدار
- و
- سالیانه
- نرم افزار
- کاربرد
- تصویب
- مقاله
- مجوز
- در دسترس
- بازگشت پایان
- بخش مدیریت
- بانک
- حساب بانکی
- بانک
- مستقر
- زیرا
- شدن
- پشت سر
- در زیر
- مفید
- مزایای
- بهترین
- میان
- صدور صورت حساب
- بیلیون
- ساختن
- کسب و کار
- کسب و کار
- نام
- قابلیت های
- گرفتن
- کارت
- پرداخت کارت
- کارت ها
- بدون پرداخت پول نقد
- دسته
- علل
- معین
- تغییر دادن
- ارزان تر
- بررسی
- حساب کاربری
- را انتخاب کنید
- رمز
- جمع آوری
- مجموعه
- کمیسیون
- مشترک
- ارتباط
- شرکت
- شرکت
- شرکت
- رقبای
- کامل
- پیچیده
- انطباق
- کامپیوتر
- رفتار
- اتصال
- ارتباط
- متصل
- محکم کردن
- ادامه
- کنترل
- مناسب
- همکاری
- هسته
- هزینه
- کشور
- ایجاد
- اعتبار
- کارت اعتباری
- کارت های اعتباری
- مشتری
- خدمات مشتری
- پشتیبانی مشتریان
- مشتریان
- سفارشی
- روزانه
- داده ها
- بدهی
- کارت اعتباری
- دبیت کارتها
- کاهش می یابد
- اختصاصی
- خواسته
- توصیف
- طراحی
- با وجود
- جزئیات
- کشف
- توسعه
- پروژه
- دستگاه
- متفاوت است
- تفاوت
- مختلف
- دیجیتال
- پرداخت دیجیتال
- پرداخت های دیجیتال
- کیف پول دیجیتال
- غوطه
- مستقیم
- مستندات
- آیا
- تجارت الکترونیک
- هر
- آسان تر
- بهره وری
- هر دو
- الکترونیکی
- قدرت دادن
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- را قادر می سازد
- رمزگذاری
- اطمینان حاصل شود
- حصول اطمینان از
- وارد می شود
- تمام
- اشخاص
- محیط
- ماهیت
- ایجاد
- مثال
- انحصاری
- انتظار می رود
- انتظار می رود
- تجربه
- وسیع
- خیلی
- تسهیل کردن
- تسهیل می کند
- سریعتر
- امکانات
- هزینه
- کمی از
- سرمایه گذاری
- مالی
- fintech
- جریان
- پیروی
- اشکال
- تقلب
- کشف تقلب
- جلوگیری از کلاه برداری
- رایگان
- از جانب
- تابع
- قابلیت
- توابع
- بودجه
- دروازه
- دریافت کنید
- هدیه
- کارت های هدیه
- شدن
- رشد
- سخت افزار
- داشتن
- کمک
- کمک کرد
- مفید
- کمک می کند
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- بالاتر
- نماد
- دارنده
- چگونه
- چگونه
- HTTPS
- شناسایی
- مهم
- بهبود
- in
- شامل
- از جمله
- از جمله دیجیتال
- افزایش
- صنعت
- اطلاعات
- ورودی
- محرم راز
- فوری
- یکپارچه
- یکپارچگی
- اطلاعات
- میانجی
- بین المللی
- اینترنت
- اتصال اینترنت
- فهرست
- مسائل
- IT
- کلید
- نوع
- شناخته شده
- بزرگ
- راه اندازی
- لایه
- برجسته
- دفتر کل
- سطح
- احتمالا
- محدودیت
- ارتباط دادن
- دیگر
- کم
- وفاداری
- ماشین آلات
- ساخته
- نگهداری
- اکثریت
- ساخت
- مدیریت
- مدیریت
- دستی
- بسیاری
- مسترکارت
- دیدار
- خاورمیانه و شمال آفریقا
- منطقه MENA
- بازرگان
- خدمات تجاری
- بازرگانان
- روش
- حداقل
- حد اقل
- موبایل
- دستگاه موبایل
- مدل
- پول
- نظارت بر
- ماهیانه
- بیش
- اکثر
- محبوبترین
- چندگانه
- نیاز
- نیازهای
- بانک نو
- شبکه
- جدید
- عدد
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- آنلاین نیست.
- ONE
- آنلاین
- پرداخت آنلاین
- افتتاح
- کار
- قابل استفاده
- عملیات
- سفارشات
- دیگر
- برجسته
- به طور کلی
- صاحبان
- شریک
- پرداخت
- کارت پرداخت
- روش های پرداخت
- فرایند پرداخت
- خدمات پرداخت
- راه حل پرداخت
- سیستم های پرداخت
- مبلغ پرداختی
- مجوز
- تلفن
- از نظر جسمی
- محل
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- محبوب
- بله
- تنظیمات
- در حال حاضر
- پیشگیری
- روند
- فرآوری شده
- فرآیندهای
- در حال پردازش
- پردازنده
- پردازنده ها
- بهره وری
- محصولات
- برنامه
- برنامه ها
- پیش بینی
- ارائه
- ارائه دهنده
- ارائه دهندگان
- فراهم می کند
- ارائه
- PSP ها
- اهداف
- سریع
- به سرعت
- محدوده
- نرخ
- خواننده
- گرفتن
- مصالحه
- مکرر
- منطقه
- قابل اعتماد
- گزارش ها
- ضروری
- مورد نیاز
- تحقیق
- منابع
- نتیجه
- نتیجه
- درامد
- طلوع
- SAAS
- امن
- امن تر
- حراجی
- ذخیره
- مقیاس پذیر
- sdk
- بدون درز
- یکپارچه
- ثانیه
- امن
- تیم امنیت لاتاری
- جداگانه
- خدمت
- خدمت
- سرویس
- ارائه دهنده خدمات
- ارائه دهندگان خدمات
- خدمات
- تنظیم
- محیط
- توافق
- چند
- نشان
- امضاء
- به طور قابل توجهی
- مشابه
- ساده
- ساده کردن
- تنها
- اندازه
- اندازه
- کوچک
- کسب و کار کوچک
- کسب و کارهای کوچک
- گوشی های هوشمند
- So
- نرم افزار
- توسعه نرم افزار
- راه حل
- مخصوصاً
- خاص
- به طور خاص
- پشته
- کارکنان
- شروع
- وضعیت
- opbevare
- پرده
- سخت
- چنین
- پشتیبانی
- سیستم
- سیستم های
- جدول
- قرص
- گرفتن
- طول می کشد
- شیر
- تیم
- فنی
- پیشرفته
- موقت
- پایانه
- La
- شان
- شخص ثالث
- سه
- از طریق
- بار
- نکات
- به
- بالا
- جمع
- مسیر
- پیگردی
- معامله
- هزینه های معامله
- معاملات
- منتقل
- تبدیل شدن
- شفافیت
- روند
- انواع
- چتر
- زیر
- درک
- تعهد
- منحصر به فرد
- استفاده کنید
- معمولا
- تصدیق
- ارزش
- تنوع
- مختلف
- تایید
- مجازی
- ویزا
- حجم
- کیف پول
- راه
- سایت اینترنتی
- هفته
- چی
- چه شده است
- که
- در حین
- وسیع
- دامنه گسترده
- اراده
- بدون
- مهاجرت کاری
- شما
- شما
- زفیرنت