43 uutta haastajapankkia on tullut markkinoille tänä vuonna

Kuluneen vuoden aikana ympäri maailmaa on avattu 43 uutta digitaalista haastajapankkia, joiden pelaajien kokonaismäärä on noussut 291:een. Finbold on hankkinut tiedot rahoituksesta, kryptovaluutoista ja fintechistä. näyttää.

Luku on 17.11 % kasvua lokakuun 2021 248 digitaaliseen haastajapankkiin verrattuna.

Maantieteellisiä trendejä tarkasteltaessa voidaan todeta, että Euroopassa absoluuttinen määrä kasvoi jyrkimmin, ja siihen lisättiin 21 uutta digitaalista haastajapankkia lokakuun 2021 ja lokakuun 2022 välisenä aikana. Luku on 27.6 % kasvua edellisen vuoden 76:sta. 24 Euroopassa oli 2022 aktiivista digitaalista haastajapankkia, mikä on eniten maailmanlaajuisesti.

Raportissa todetaan, että Euroopassa digitaaliset pankit ovat kukoistaneet ystävällisten säännösten ansiosta sellaisilla lainkäyttöalueilla kuin Isossa-Britanniassa ja Liettuassa. Alueella on kaiken kaikkiaan helpompia pääsyä pankkialan aloittaville yrityksille, mistä ovat osoituksena alan johtajat, kuten N26, Monzo ja Revolut, jotka käyttävät täysimääräisiä pankkisopimuksia toimiakseen. Euroopan talousalueen (ETA) passisäännöt ovat myös helpottaneet digitaalisten pankkien laajentumista muille lainkäyttöalueille.

Pohjois-Amerikka kirjasi Euroopan jälkeen toiseksi eniten uusia digitaalisia haastajapankkeja kauden aikana, 10 pelaajalla (+15.9 %), Finboldin tiedot osoittavat. Luku nosti digitaalisten pankkien kokonaismäärän Pohjois-Amerikassa 73:een.

Etelä-Amerikka ja Aasian ja Tyynenmeren (APAC) lisäsivät kumpikin kolme uutta digitaalista haastajapankkia, jolloin niiden kokonaismäärä nousi 57 (+5.6 %) ja 47 (+11.9 %) digitaaliseen pankkiin.

Lopuksi Afrikka ja Lähi-itä lisäsivät neljä uutta yritystä yhteensä 17 (+30.8 %).

Digital Challenger Banks -pankkien määrä maailmanlaajuisesti (alueittain) (lokakuu 2021 vs. lokakuu 2022), Lähteet: Statista.com, Neobanks.app, Finbold.com

Kaakkois-Aasiassa digitaaliset pankkipalvelut yleistyvät

APAC:lla on yhteensä 47 digitaalista haastajapankkia, ja sillä on maailman neljänneksi suurin digitaalisten pankkien joukko.

Alueella erityisesti Kaakkois-Aasian maat ovat nousseet digitaalisten rahoituspalvelujen lipunkantajatalouksiksi, joita ohjaavat lainkäyttöalueet, kuten Singapore, Malesia, Filippiinit ja Indonesia, joissa sääntelyviranomaiset ovat avanneet pankkimarkkinat uusille tulokkaille ottamalla käyttöön edullisia sääntöjä tai käynnistämällä digitaalisen pankkitoiminnan puitteet.

Thaimaa odotetaan olevan seuraava jonossa, kun keskuspankki saa päätökseen lisensointiohjeiden laatimisen. Thaimaan pankki sanoi lokakuussa 2022, että luonnos julkistetaan vuoden 2023 alussa järjestettävässä julkisessa kuulemisessa.

Kaakkois-Aasian digitaalisen pankin lisenssimaisema, Lähde: Whitesight, lokakuu 2022

Vaikka Vietnamissa ei ole vielä otettu käyttöön määriteltyä digitaalista pankkitoimintaa koskevaa lainsäädäntöä, uuspankkitarjousten suosio on kasvanut viime vuosina.

Cake, digitaalinen pankkibrändi, joka lanseerattiin vuonna 2021 kyydissä toimivan startup Be Groupin ja Vietnam Prosperity Joint-Stock Commercial Bankin kumppanuudesta. on yksi maan nopeimmin kasvavista uuspankkipalveluista, joka keräsi yli 2 miljoonaa asiakasta vain 20 kuukauden aikana. Cake tarjoaa laajan valikoiman digitaalisia pankkituotteita ja -palveluita, mukaan lukien shekki- ja säästötilit, rahansiirrot, sijoitukset ja henkilökohtaiset lainat.

Myös Indonesian markkinoilla digitaalipankkimarkkinat ovat nousseet merkittävästi. Bank Jago, teknologiaan perustuva pankki, jota tukee kyytijätti GoJek, saavutettu kannattavuus vuoden 3 kolmannella neljänneksellä kuuden tappiollisen vuoden jälkeen. Voittojen nousuun vaikuttivat lainojen nousu, sen käsittelemien käyttötilisäästötilien määrän kasvu sekä yhteistyö useiden fintech-laina-, multi-finance- ja muiden digitaalisten rahoituslaitosten kanssa, mikä on auttanut sitä laajentamaan kattavuuttaan.

Pankki Jago tarjoaa digitaalisia pankkipalveluita, kuten rahanvaihto-, nouto-, pankkitakauksia ja palkanlaskentajärjestelmän. Sen lainatuotteita ovat käyttöpääomalainat, investointilainat, kulutuslainat ja asuntolainat.

Pankki Jago HAD 3.9 miljoonaa asiakasta elokuun 2022 lopussa, kun se vuoden 1.4 lopussa oli 2021 miljoonaa.

Indonesiassa Bank Neo Commerce, digitaalinen pankki ja paikallisen osta nyt, maksa myöhemmin (BNPL) -pelaaja Akulaku, tytäryhtiö, kerännyt lähes 13 miljoonaa käyttäjää ja saavutti 2 miljardin Yhdysvaltain dollarin transaktioarvon vain kymmenessä kuukaudessa Neobank-sovelluksen julkaisun jälkeen.

Ja Filippiineillä Tonik Bank, yksi lisensoiduista digitaalisista pankeista turvattu huikeat 100 miljoonan dollarin kulutustalletukset kahdeksan kuukauden kuluessa pankin kaupallisen toiminnan käynnistämisestä.

Tonik tarjoaa laina-, talletus- ja maksutuotteita kuluttajille. Se on yksi Kaakkois-Aasian parhaiten rahoitetuista fintech-yrityksistä esille yhteensä 175 miljoonaa dollaria.

Esitelty kuvahyvitys: muokattu Unsplash