5 kysymystä … TD Bankin integroidun myynnin ja neuvonnan johtaja Chris Yancey

TD PankkiKuluttajajakelun integroidun myynnin ja neuvonnan johtaja Chris Yancey on mukauttanut lähestymistapaansa asiakassuhdepankkiin vastaamaan sekä konttori- että mobiilipankkiasiakkaiden tarpeita pankin asiakassuhteiden hallintaalustan (CRM) kautta kerättyjen henkilökohtaisten mieltymysten perusteella. .

Pankki käynnisti äskettäin useita teknologia-aloitteita, mukaan lukien sen Työn seuraava kehitys hanke, jonka tavoitteena on modernisoida IT-infrastruktuuriaan siirtymällä enemmän pilveen ja integrointiin Net Suitepilvipohjainen enterprise resource planning alustan pyrkiessä luomaan kattavan digitaalisen pankkikokemuksen kaupallisille asiakkailleen.

Yancey istui alas Pankin automaatio -uutiset keskustellakseen siitä, kuinka 1.4 biljoonan dollarin TD Bank hyödyntää teknologiaa kuluttajien tarpeiden hallinnassa. Seuraavassa on muokattu versio keskustelusta.

Pankkiautomaatiouutiset: Miten mukautat lähestymistapaasi suhdepankkitoimintaan, kun asiakkaiden odotukset muuttuvat yhä automatisoituvassa maailmassa?

Chris Yancey: Olemme oppineet, että asiakkaat eivät halua vain myymäläkokemusta tai verkko- tai mobiilikokemusta – he haluavat mahdollisuuden tehdä pankkeja TD:llä missä ja milloin haluavat, mikä voi näyttää erilaiselta päivittäin, puhumattakaan. tunnista tuntiin. Jatkaessamme investoimista sekä digitaalisiin että fyysisiin pankkitoimintoihin olemme sitoutuneet varmistamaan, että tarjoamme yhdistetyn asiakaskokemuksen ja henkilökohtaisia ​​neuvoja kaikissa kanavissa keskittyen hellittämättä asiakassuhteiden rakentamiseen ja syventämiseen.

KIELTÄÄ: Miten TD Bank hyödyntää teknologiaa ymmärtääkseen paremmin asiakkaiden tarpeita?

CY: Integroitu, kokonaisvaltainen CRM-työkalu on avainasemassa myös työssämme tuote- ja etulinjan tiimien kanssa. Tarjoamalla etulinjan tiimeillemme vankan CRM-valmiuden, he voivat auttaa paremmin asiakkaidemme taloudellisten tarpeiden tunnistamisessa ja vastaamisessa sekä mahdollistaa integraation eri toimialoilla. Tarjoamalla liiketoimintatiimeillemme nämä oivallukset, voimme ymmärtää paremmin, mitä tuotteita ja palveluita asiakkaamme haluavat tai tarvitsevat meiltä.

KIELTÄÄ: Miten pankin integroitu myyntitiimi välittää kuluttajien toiveet eri toimialoihinsa?

CY: Integroitu myynti- ja neuvontatiimimme työskentelee sisäisesti varmistaakseen, että olemme linjassa sekä siinä, miten asetamme tavoitteet ja kuinka sitoutamme asiakkaita eri tuotteista ja palveluista. Sitä ei voi liioitella tarpeeksi, koska meidän on viime kädessä toimitettava asiakkaidemme tarvitsemat ja tarvitsemat neuvot pankistaan ​​– olipa kyseessä sitten tuote tai palvelu – asiakkaidemme tarpeet ovat aina eturintamassa.

Tapaamme säännöllisesti tuotetiimiemme kanssa, jotka tukevat talletuksia, luottokortteja, kotipääomalainoja, asuntoluottoja jne., jotta voimme yhdenmukaistaa tuotteiden toimituksen etulinjassa.

KIELTÄÄ: Miten tiimisi suhtautuu neuvoihin ja ohjeisiin?

CY: Meidän on aina muistettava, että neuvot ja opastus näyttävät jokaiselle erilaiselta. Joillekin asiakkaille tämä tarkoittaa ensimmäisen asuntolainan hankkimista tai tapaamista talousneuvojan kanssa. Jollekin muulle se on budjetointia tai eläkkeelle jäämisen suunnittelua. Ja sitten on kaikkea muuta siltä väliltä. Tavoitteena on tavata asiakkaat siellä, missä he ovat, ja toimittaa tuotteita ja palveluita, jotka ovat järkeviä missä tahansa taloudellisessa matkassaan.

KIELTÄÄ: Kuinka kuvailisit johtamistyyliäsi?

CY: Olen oppinut kahdesta hienosta kirjasta ja soveltanut niitä johtamistyyliini. Yksi on "palvelijajohtajuus", joka opettaa sinua tekemään sen ihmisistäsi eikä sinusta; johtajuus ei ole sitä, mitä teet ihmisille, vaan se, mitä teet ihmisten kanssa. Toinen on "One Minute Manager". Tässä kirjassa kerrotaan, että helpoin tapa hallita ihmisiä on olla täysin selkeä heidän suhteensa. Kun odotuksesi ovat selvät, voit odottaa ihmisiltä oikeaa käyttäytymistä ja voit tunnistaa heidät siitä, että he tekevät työnsä oikein.

Bank Automation Summit Fall 2022, joka järjestetään 19.-20. Seattlessa, on ratkaiseva tapahtuma automaation ja automaatioteknologian alalla pankkialalla. Lisätietoja ja Rekisteröidy Bank Automation Summit Fall 2022 -tapahtumaan.