Binance-työntekijät ovat kouluttaneet käyttäjiä ohittamaan KYC- ja AML-säännöt (raportti)

CNBC raportoi 23. maaliskuuta, että ryhmä Binance-enkeleitä jakoi tekniikoita, joiden avulla käyttäjät voivat ohittaa alustan KYC-, asuinpaikka- ja vahvistusjärjestelmät.

CNBC vahvistettu tiedot tarkastelemalla satoja viestejä, jotka on lähetetty Binancen hallitsemaan ja ylläpitämään Discord-palvelimeen ja Telegram-ryhmään, joka ilmeisesti kesti vuodesta 2021 maaliskuuhun 2023.

Krypto on kielletty Kiinassa, mutta Binancen työntekijät ja vapaaehtoiset kertovat ihmisille, kuinka kielto voidaan kiertää https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Maaliskuussa 24, 2023

KYC? Mikä KYC?

CNBC:n mukaan useat Binancen työntekijät ja "enkelit" (pörssin käytön edistämiseksi kouluttamat vapaaehtoiset) tarjosivat videooppaita ja opetusohjelmia, jotka osoittivat, miten käyttäjät voivat väärentää pankkiasiakirjoja ja antaa vääriä osoitteita rekisteröityessään alustalle.

Työntekijät jopa esittelivät tekniikoita asuinmaansa väärentämiseksi saadakseen Binance-pankkikortteja.

"Henkilö, joka käytti kädensijaa Yaya ja tunnistautui Binancen työntekijäksi, käski heitä aktivoimaan VPN:nsä ja rekisteröitymään Taiwanin asukkaaksi ja vaihtamaan sitten kansallisuutensa takaisin Kiinaan. Työntekijä ehdotti myös VPN-solmujen käyttämisen välttämistä Yhdysvalloissa, Singaporessa ja Hongkongissa.

Raportti paljasti myös, että monet käyttäjät Kiinassa pääsivät käyttämään Binancen palveluita huolimatta maan kielto kryptovaluuttapörsseissä vuodesta 2017 ja digitaalisen omaisuuden käytössä vuodesta 2021.

Binance tutkii raporttia

CNBC totesi, että "asiakkaiden kanssa jaetut tekniikat kyseenalaistavat myös palvelun tehokkuuden Binancen rahanpesun vastaiset toimet”, mikä kyseenalaistaa pörssin kyvyn varmistaa, etteivät sen asiakkaat osallistu laittomaan rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen.

Samoin useat sääntelyasiantuntijat, kuten Sultan Meghji, professori ja entinen FDIC:n innovaatiojohtaja, ilmaisivat huolensa Binancen kyvystä noudattaa KYC- ja AML-määräyksiä. He ilmoittivat, että tällaiset raportit herättävät sääntelyyn liittyviä huolenaiheita alustasta, koska se saattaa sallia terroristien tai rikollisten liiketoimia Pohjois-Korea tai Venäjälle.

"Jos minulla oli kahdeksan/10 huolenaihe Binancesta sääntelyn ja kansallisen turvallisuuden näkökulmasta katsottuna, tämä saa sen arvoon 10/10 […] Ajattelen nimenomaisesti terroristien, rikollisten, rahan vaikutuksista kansalliseen turvallisuuteen. rahanpesurit, kyberihmiset Pohjois-Koreassa, venäläiset oligarkit jne. voisivat käyttää tätä päästäkseen tähän infrastruktuuriin."

Wells Fargon rahanpesun vastainen johtaja Jim Richards puolestaan ​​korosti, että "tekniikoilla, joilla Binancen KYC-ohjaukset ohitetaan, voi olla seurauksia Kiinan ulkopuolella", juuri siksi, että pörssi voisi hiljaa tukea toimintoja muista pakotteiden piiriin kuuluvista maista.

Binancen tiedottajan mukaan pörssi on jo ryhtynyt toimiin työntekijöitä vastaan, jotka ovat saaneet rikkoa yrityksen sisäisiä käytäntöjä, antaa kiellettyjä suosituksia ja rikkoa sen sääntöjä. Näitä käytäntöjä rikkovat työntekijät joutuvat tarkastamaan ja heidät voidaan erottaa välittömästi.