Ilmainen luottokorttien täsmäytysmalli

Ilmainen pankin täsmäytysmallimme tarjoaa yksinkertaisen tavan täsmäyttää kassakirja tiliotteen kanssa. Napsauta latauspainiketta ja seuraa oppaamme saadaksesi lisätietoja.

Esimerkki Excel-luottokorttien täsmäytysmallistamme:

Kuinka tehdä luottokorttien täsmäytys?

Luottokorttien täsmäytys on prosessi, jossa luottokorttitietueet yhdistetään yrityksesi pääkirjaan. Tämä on rutiiniprosessi, jonka taloustiimit tekevät varmistaakseen, että yrityksen taloustiedot ovat tarkkoja ja havaitakseen mahdolliset virheet tai petokset.

Aloitetaan prosessi:

1. Kerää asiakirjat

   Tarvitset yrityksen pääkirjan ja viimeisimmän luottokorttiotteen. Lataa ne CSV-muodossa ja liitä ne yksittäisille Excel-taulukoille. Löydät myös kaikki luottokorttimaksuihin liittyvät laskut/kuitit. Jos havaitset eroja, tämä auttaa sinua vahvistamaan tapahtumatiedot, tapahtuman valtuutuksen ja kululuokituksen.

2. Yhdistä asiakirjat

   Meidän on selvitettävä vastaavat tapahtumat luottokorttiotteesta ja pääkirjasta. Voit tehdä tarkan vastaavuuden, jos PK-kirjaimesi tallentaa tapahtumatunnuksen.

   Jos tapahtumatunnusta ei ole tallennettu, voit yhdistää tapahtuman muiden tietojen, kuten päivämäärän, summan tai kuvauksen, perusteella.

   Esimerkki: Meillä on 50 dollarin Uber-veloitus kirjattu yrityskirjanpitoon; tapahtuma voidaan yhdistää luottokortin tiliotteeseen tapahtumatunnuksella.

3. Luo luottokortin täsmäytyslausunto.

Luo täsmäytyslausunto, joka merkitsee kaikki vastaavat tapahtumat ja seuraa kaikkia täsmäämättömiä tapahtumia. Voit päivittää pääkirjan niin, että se sisältää kaikki kelvolliset tapahtumat, jotka ovat saattaneet jäädä huomaamatta. Luvattomien tapahtumien tai pankkivirheiden sattuessa ota yhteyttä pankkiisi.

Miksi luottokorttien täsmäytys?

Luottokortit tarjoavat välittömiä maailmanlaajuisia maksuja ja luottorajan, mikä tekee niistä suosittuja yritysmaailmassa. Yritysluottokortit ovat työntekijöiden suositeltava tapa tehdä työhön liittyviä kuluja.

Luottokortit ovat kuitenkin alttiita varkauksille ja petoksille. Se on yleisin pankkitoimintaan liittyvä petos, jossa on satojatuhansia tapauksia vuosittain ja miljardeja varastettuja. On välttämätöntä täsmäyttää luottokorttitiliotteet mahdollisten virheiden, petosten tai luvattomien tapahtumien havaitsemiseksi.

Automatisoi luottokorttien täsmäytys

Excelin kaltaisten työkalujen käyttäminen vaatii paljon manuaalisia toimia. Jos haluat skaalata prosessiasi, sinun on tutkittava ohjelmistoja, jotka voivat automatisoida prosessisi päästä päähän. Tämä edellyttäisi tietojen yhdistämistä useista rahoituslähteistä, asianmukaisten tietojen poimimista asiakirjoista, tietojen yhdistämistä eri lähteistä ja petosten tarkastuksia.

Täsmäytysohjelmisto voi automatisoida kolme keskeistä kohdetta puolestasi:

1. Tietojen keruu – Automaatioohjelmistot, kuten Nanonets, voivat integroitua saumattomasti ERP- tai sähköpostiisi ja kerätä asiakirjoja, kuten luottokorttiotteita, laskuja, kuitteja ja yrityksen pääkirjaa. Ohjelmisto noutaa vain asiaankuuluvat tiedot jokaisesta asiakirjasta OCR-tekniikan avulla.
2. Tietojen täsmääminen – Ilman koodiautomaatiota voit helposti määrittää sääntöjä vastaamaan kahta asiakirjaa. Voit määrittää uudet säännöt ajan kanssa, eikä sinun tarvitse kamppailla kaavojen kanssa.
3. Virheiden tunnistaminen ja petosten tarkistus – Määritä liput tunnistamaan kaikenlaiset epäsäännölliset tapahtumat, kaksoiskappaleet tai luvattomat tapahtumat.

Etsi oikea sovitusohjelmisto perustuu yrityksesi tarpeisiin ja siihen, onko työkalussa tarvitsemasi ominaisuudet.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://nanonets.com/blog/free-credit-card-reconciliation-template/