Kryptovaluuttaprotokollan sanktio: mitä se tarkoittaa Web3:lle?

Mitkä ovat OFAC:n sanktiot?

OFAC hallinnoi kaupallisia ja taloudellisia pakotteita maille ja henkilöille (sekä luonnollisille että laillisille), jotka ovat mukana toimissa, jotka uhkaavat Yhdysvaltojen turvallisuutta tai taloudellista vakautta – kuten terrorismi, huumekauppa ja rahanpesu.

Yksi sen tärkeimmistä työkaluista on Erityisesti nimettyjen kansalaisten ja estettyjen henkilöiden luettelo (SDN): luettelo sen sanktioita koskevista yksityishenkilöistä ja oikeushenkilöistä. Rangaistettujen henkilöiden varat jäädytetään Yhdysvaltain lainkäyttövaltaan, ja yhdysvaltalaiset henkilöt ovat yleensä kiellettyjä olemasta tekemisissä pakotteiden kohteena olevien henkilöiden kanssa. Kun pakotteiden kohteena olevat henkilöt eristetään Yhdysvaltojen rahoitusjärjestelmästä, tällaisten henkilöiden on erittäin vaikeaa harjoittaa kansainvälistä liiketoimintaa, varsinkin dollareissa. Tämä ei ole OFAC:n ensimmäinen salausavaruuden harjaus, sillä se on aiemmin hyväksynyt kryptoyrityksiä tai keskitettyjen tahojen hallitsemia protokollia. Äskettäinen siirto on kuitenkin ensimmäinen kerta, kun ei-yksityishenkilö tai yhteisö on saanut sanktioita, mikä luo epäselvän ennakkotapauksen avoimen lähdekoodin protokollille, jotka ovat pohjimmiltaan koodin/ohjelmiston paloja tai teknisiä työkaluja, joita käytetään johonkin tarkoitukseen.

OFAC-pakotteiden vaikutus on se, että kuka tahansa/mikä tahansa lompakko (lue yhdysvaltalaiset henkilöt ja yritykset ja välillisesti muiden maiden kansalaiset ja laitokset, joilla on suhde yhdysvaltalaisten henkilöiden tai yritysten kanssa), joka on vuorovaikutuksessa pakotteen kohteena olevan yhteisön/protokollan ja mainitun Ethereumin kanssa osoitteet olisivat ankarasti vastuussa Yhdysvaltain lain mukaan. OFAC:n ilmoituksen jälkeen ekosysteemin sidosryhmät ovat olleet erimielisiä seuraamusten tarkoituksenmukaisuudesta ja toteutettavuudesta.

Miten päätös muokkaa Web3:a?

OFAC:n pakotteita koskeva ilmoitus korostaa tarvetta Web3-ekosysteemin yhteisesti keskittyä ennaltaehkäisevien ja parantavien ratkaisujen kehittämiseen. Kuva: Ketjuanalyysi

Useiden laajamittaisten hakkerointien ja hyväksikäytön valossa, varsinkin kun kryptosekoittimia on käytetty varojen valkaisuun, edellä mainittu OFAC:n pakoteilmoitus korostaa tarvetta Web3:n ekosysteemille keskittyä yhdessä kehittämään ratkaisuja, jotka ovat ennaltaehkäiseviä ja parantavia eli estävät huonoja toimijoita. teknologian väärinkäytöstä ja seuraamusten täytäntöönpanosta, jos tällaisia ​​huonoja toimijoita/toimia havaitaan. Toisaalta sanktiot merkitsevät ensimmäistä kertaa ei-henkilö/avoimen lähdekoodin ohjelmisto (ei luonnollinen tai oikeushenkilö) lisätty SDN:ään, mikä herättää kysymyksiä toimenpiteen oikeasuhteisuudesta.

Miten luvattomat protokollat ​​täyttävät vaatimustenmukaisuusvaatimukset?

Kun hajautettu rahoitus (DeFi) -protokollat ​​kohtaavat sanktioiden noudattamista koskevia vaatimuksia, käyttävät usein lohkoketjun rikosteknisiä ja analytiikkatyökaluja estämään osoitteita, jotka olivat vuorovaikutuksessa sanktioiden kohteena olevan tahon/osoitteiden kanssa, käyttämästä protokollien etupään verkkosovelluksia. Vaikka tällainen toiminto estää mustalla listalla olevaa osoitetta yhdistämästä käyttöliittymän käyttöliittymään tai sovellukseen, jota käytetään vuorovaikutuksessa protokollan älykkään sopimuksen kanssa, tekniikkataitoiset henkilöt (kuten hakkerit) voivat sen sijaan käyttää "soittotoimintoa" päästäkseen suoraan älykkääseen sopimus ja ohittaa käyttöliittymäsovellus, mukaan lukien sen mustat listat. Näin ollen mustalla listalla olevat osoitteet voivat jatkaa tällaisten protokollien käyttöä, vaikka ne on asetettu mustalle listalle sovellustasolla. Musta lista kuitenkin estää keskimääräisiä, ei-teknisiä käyttäjiä olemasta vuorovaikutuksessa protokollan kanssa, kun tällaiset käyttäjät ovat pölyttynyt sanktioiduilla varoilla.

Vaikka jotkin luvattomat protokollat ​​eivät ole yhtä yleisiä, ne voivat halutessaan sisällyttää musta lista -toiminnon – ei sovellustasolla, vaan suoraan älykkäisiin sopimuksiinsa. Tämä mahdollistaa määrättyjen sanktioitujen osoitteiden eston älykkäiden sopimusten tasolla, mikä lisää keskittämisen elementtejä muuten luvattomaan ekosysteemiin.

Sellaisenaan hajautetun luvattoman protokollan sanktio, vaikka se ei takaa sen tuhoamista, tekee protokollasta keskivertokäyttäjän ulottumattomissa ja vähentää sen verkkovaikutuksia, kun eri toimijat pyrkivät noudattamaan sääntöjä.

Voiko päätöksellä olla tahattomia seurauksia?

Vaikka pakotteiden tarkoituksena on kohdistaa avaruuden huonoihin toimijoihin, niillä voi olla sivuvaikutuksia niille, jotka haluavat innovoida ja rakentaa parempaa ja/tai hajautetumpaa ekosysteemiä. Sanktiot ja niiden täytäntöönpanomekanismien epäselvyys voivat lisätä Web3-yritysten ja muiden kryptovaluuttaan liittyvien tahojen nykyisiä vaikeuksia päästä päälle/pois ramppipalveluihin fiat-pankkijärjestelmän kautta.

Koska sanktiot perustuvat pankkien ja muiden rahoituslaitosten ennakoivaan täytäntöönpanoon, tällaiset tahot voivat olla varovaisia ​​ja olla liian rajoittavia noudattamistoimissaan.

Tietyistä olosuhteista riippuen vaatimustenvastaiset laitokset voivat joutua estetyksi osallistumasta maailmanlaajuiseen rahoitusjärjestelmään. Sellaisenaan se voi johtaa uusien Web3-käyttäjien sulkemiseen pois käytöstä ja mahdollisesti poistaa nykyiset alustat. Web3-yritysten tuntemusta koskevat vaatimukset voivat tulla tiukemmiksi, mikä taas vaikeuttaa tällaisten yritysten pääsyä Fiat-pankkipalveluihin.

Kehittäjien vastuukysymykset ovat myös nousseet esiin viimeaikaisten sanktioiden myötä. Yksittäiset avoimen lähdekoodin projektien osallistujat ovat mahdollisesti joutuneet vastuuseen rikollisten toimien helpottamisesta luomiinsa luvattomiin protokolliin. Tässä yhteydessä on yhä tärkeämpää, että yhtiöittämättömät Web3-yritykset harkitsevat laillisia ratkaisuja riskin minimoimiseksi, joista yksi voi olla juridisen kääreen ottaminen käyttöön – tai toisin sanoen yhtiöityminen juridiseksi yksiköksi. Tämä, muiden etujen ohella, suojelisi jäseniä/työntekijöitä henkilökohtaiselta vastuulta useimmissa tapauksissa siirtämällä vastuun oikeushenkilölle.