Kryptovallankumous muuttaa perinteisiä rahoitusjärjestelmiä lisäämällä rahoituspalvelujen saatavuutta, nopeuttamalla siirtoja ja tuomalla läpinäkyvyyttä ja tarkastettavuutta transaktioiden rahoittamiseen. Nämä ovat hämmästyttäviä parannuksia. Tämän uuden, hajautetun digitaalitalouden elinkelpoisuuden ylläpitämiseksi on tärkeää estää huonoja toimijoita käyttämästä kryptovaluuttoja väkivallan rahoittamiseen ja haittojen aiheuttamiseen. BlockchainLohkoketju - bitcoinin ja muun c: n taustalla oleva tekniikka… Lisää: analytiikka on yksi keino saavuttaa suurempi visio taloudellisesta vapaudesta, jonka lohkoketjuteknologia ja kryptovaluuttaSalausvaluutta (tai salausvaluutta) on digitaalinen omaisuus… Lisää: taloudessa.
Mitä Blockchain Analytics tekee
Blockchain Analytics käyttää kehittyneitä algoritmeja julkisissa lohkoketjuissa saatavilla olevien tietojen analysointiin tunnistaakseen mahdolliset laittoman rahoituksen lähteet ja epäilyttävät toiminnot. Lohkoketjun analytiikkayritysten käyttäjät ovat yrityksiä, jotka helpottavat liiketoimia kryptovaluutoilla, jotka ovat laillisesti velvoitettuja noudattamaan maailmanlaajuisia rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen torjuntaa (CFT) koskevia standardeja ja määräyksiä.
AML/CFT-säännökset ovat käytössä ihmisten suojelemiseksi rikoksilta ihmisyyttä vastaan, kuten asekaupasta, ihmiskaupasta ja huumekartelleilta. Jos yritykset, kuten pankit, pörssit, lompakot ja hajautetut sovellukset (dapps) eivät noudata AML/CFT-sääntöjä, niitä uhkaa sakkoja ja mahdollisesti vankeusaika. Julkisten lohkoketjujen hajautettu suunnittelu tuo mukanaan ainutlaatuisia vaatimustenmukaisuushaasteita, joihin monet yritykset ovat huonosti valmistautuneet ratkaisemaan yksin.
Esimerkiksi Travel Rule, Financial Action Task Forcen (FATF) julkaisema standardi., maailmanlaajuinen AML-vahtikoira ja standardien asettaja, edellyttää, että kaikki kryptovaluutoilla kauppaa harjoittavat yritykset jakavat tapahtumaan liittyvät tiedot vastaanottavan kryptovaluuttaliiketoiminnan kanssa. Matkustussäännön ja FATF:n ohjeiden, jotka koskevat sen soveltamista virtuaalisiin omaisuuseriin, arvostelijat katsoivat, että sääntö heikensi kryptovaluuttojen perustana olevan yksityisyyden ydinarvoa. Ensinnäkin lohkoketjun tapahtumat kirjataan salaustiivisteinä läpinäkyvästi muuttumattomaan pääkirjaan, mikä tekee niistä paremmin jäljitettävissä kuin käteinen. Lisäksi blockchain-analytiikka voi tarjota työkaluja yrityksille, jotka voivat vahvistaa, että ne todella käyvät kauppaa toisen laillisen tahon kanssa, ja jakaa turvallisesti vaaditut matkasäännöt AML-lakien noudattamiseksi.
On syytä selventää, että FATF asettaa standardeja, mutta jokaisen yksittäisen lainkäyttöalueen on säädettävä ja pantava täytäntöön säännökset, jotka panevat täytäntöön FATF:n standardit FATF:n vastaavien ohjeiden mukaisesti. FATF:n suuntaviivojen vaihteleva taso eri puolilla maailmaa edustaa niin sanottua "auringonnousun ongelma.Tämä lisää uuden haasteen kryptovaluuttayrityksille, joiden on noudatettava lukemattomia lakeja riippuen lainkäyttöalueista, joilla ne toimivat. Blockchain-analytiikka ratkaisee Sunrise-ongelman antamalla kryptovaluuttayritykset noudattamaan maailmanlaajuisia Matkustussäännön opas, joka on jo käytössä suurissa talouksissa, kuten Yhdysvalloissa, Kanadassa, Japanissa, Singaporessa, Etelä-Koreassa ja Sveitsissä.
Jotkut lainkäyttöalueet saattavat pyrkiä omaksumaan tiukempia standardeja kryptovaluuttatransaktioiden suhteen. The Esimerkiksi Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Yhdysvalloissa ehdotti kynnyksen alentamista. jossa yritysten on noudatettava Travel Rule -sääntöjä 3000 dollarista 250 dollariin, mikä olisi yli kaksinkertaistanut vaatimustenmukaisuustapahtumien määrän Yhdysvalloissa. Jälleen kesällä 2021 FinCEN tuplasi keskittymisensä sisällyttämällä kryptovaluutan prioriteettiensa kärkeen terrorismin rahoituksen ja rahanpesun estämisessä. Se ei kuitenkaan ole vain Yhdysvallat, joka omaksuu tiukemman kannan kryptovaluuttamääräyksiin; eri puolilla maailmaa hallitukset nostavat kirkkaamman valokeilan kryptovaluuttatransaktioihin vähentääkseen rikollisten väärinkäyttöä.
Mitä Blockchain Analytics ovat ja eivät ole
Blockchain-analytiikka hyödyntää lohkoketjun suunnittelulle ominaista läpinäkyvyyttä ja tarkastettavuutta tunnistaakseen transaktiot, jotka ovat todennäköisesti peräisin laittomasta rahoituksesta. Blockchainin hajautettu reskontrateknologia edustaa identiteettitöntä, konsensuksella toimivaa demokraattista järjestelmää, joka suojaa petoksia vastaan ja voi mahdollistaa digitaalisten lompakoiden luomisen yksityisyyttä suojelevalla tavalla. Blockchain-analytiikkaa antavat käyttäjätilitiedot pseudonyymisoidaan (jos käyttäjän tunnistavat tiedot poistetaan tai korvataan) julkisten ja salaisten avainparien avulla. Joten vaikka lohkoketjuanalytiikkaa voidaan käyttää vilpillisten tapahtumien tunnistamiseen, se ei tunnista petoksen takana olevia huonoja toimijoita.
Missä olisimme ilman Blockchain Analyticsia?
Kun kryptovaluutoista tulee yhä yleisempiä ja maailmanlaajuisesti hyväksyttyjä, AML/CFT-säännöksiä sovelletaan kryptovaluuttatransaktioihin aivan kuten fiat-arvoon perustuviin liiketoimiin, ja on paljon tärkeämpää, että kryptovaluutoilla kauppaa harjoittavat yritykset noudattavat näitä maailmanlaajuisia standardeja ja standardeja. lait. Blockchain-analytiikka ja kryptovaluuttojen älykkyys ovat avainasemassa sen varmistamiseksi, että nämä yritykset voivat saavuttaa tarvittavat vaatimustenmukaisuusstandardit ja suorittaa liiketoimia turvallisesti jatkaakseen toimintaansa ja jatkaakseen kasvavan kryptovaluuttatalouden kasvua.
- pääsy
- Tili
- Toiminta
- toiminta
- osoite
- Hyväksyminen
- kehittynyt
- algoritmit
- jo
- AML
- Analytics
- Toinen
- rahanpesunvastainen
- sovellukset
- noin
- etu
- Pankit
- Bitcoin
- blockchain
- Lohkotekniikka
- liiketoiminta
- yritykset
- Kanada
- kassa
- haaste
- haasteet
- Yritykset
- noudattaminen
- Yhteisymmärrys
- jatkaa
- rikokset
- rikolliset
- Crypto
- cryptocurrencies
- kryptovaluutta
- kryptovaluuttayritykset
- Cryptocurrency-säännöt
- valuutta
- DApps
- tiedot
- hajautettu
- Hajautetut sovellukset
- Malli
- digitaalinen
- Digitaalinen omaisuus
- Digitaalinen talous
- digitaaliset lompakot
- alas
- huume
- talous
- valtuuttamisesta
- Tapahtumat
- esimerkki
- Vaihto
- Kasvot
- FATF
- rahoittaa
- taloudellinen
- rahoitustoiminnan työryhmä
- rahoituspalvelut
- FinCEN
- Etunimi
- seurata
- petos
- Vapaus
- rahasto
- Global
- Maailmanlaajuisesti
- hallitukset
- Kasvu
- suuntaviivat
- Miten
- HTTPS
- Ihmiskunta
- tunnistaa
- toteuttaa
- tärkeä
- Mukaan lukien
- tiedot
- Älykkyys
- IT
- vankila
- Japani
- lainkäyttöalueilla
- avain
- tunnettu
- Korea
- Laki
- Lait
- pääkirja
- Vaikutusvalta
- linja
- Valtavirta
- merkittävä
- Tekeminen
- raha
- Rahanpesun
- verkko
- toiminta
- Muut
- Ihmiset
- politiikka
- esittää
- estää
- yksityisyys
- Ongelma
- suojella
- toimittaa
- julkinen
- ennätys
- määräykset
- edustaa
- Palvelut
- asetus
- Jaa:
- Singapore
- So
- SOLVE
- Etelä
- Etelä-Korea
- Valokeila
- standardit
- Valtiot
- kesä
- Sveitsi
- järjestelmä
- järjestelmät
- työryhmä
- Elektroniikka
- terrorismi
- maailma
- aika
- työkalut
- ylin
- kauppaa
- perinteinen
- perinteinen rahoitus
- kauppa
- Liiketoimet
- muuttamassa
- Läpinäkyvyys
- matkustaa
- Matkasääntö
- unique
- Yhtenäinen
- Yhdysvallat
- us
- Käyttäjät
- arvo
- Virtual
- visio
- Lompakot
- Mitä
- Mikä on
- maailman-
- arvoinen