Kulttuurieste AML:n on voitettava rahamuuleja vastaan

On vaikea yliarvioida, kuinka suuri ongelma rahan mullistus on.

Tämä tunnetusti vaikeasti havaittavissa oleva talousrikos on hellittämätön stressitekijä pankeille ja maksujärjestelmien käsittelijöille, ja se liittyy 4.9 biljoonan dollarin pestyä rahaa. Uskomatonta, että tämän hämmästyttävän luvun odotetaan nousevan edelleen.

Kehittyykö rahapula nopeammin kuin pystymme reagoimaan?

Rahan mullistustrendien monimutkaistuminen on kiireellinen haaste. Se ei ole vain numeroiden eskalaatiota; rahan mulingin DNA kehittyy. Vaikka jotkut pankit varoittavat a

Opiskelijoiden määrä kasvoi 23 prosenttia muulit, muut ovat havainneet a
29% piikki yli 40-vuotiailla henkilöillä, jotka harjoittavat tällaista toimintaa.

Tämä demografinen kasvu vaikeuttaa havaitsemispyrkimyksiä. Vaikka 17–25-vuotiaiden ikäluokka hallitsee edelleen mullimista, nykyiset luvut vahvistavat sen laajemmaksi huolenaiheeksi, jolla on vähemmän ennustettavia indikaattoreita. Näin ollen maksupalveluntarjoajat kohtaavat a
lisääntyneen epävarmuuden aika, jolloin heidän on tutkittava uusia strategioita ja nopeutettava riskien havaitsemista.

Jos näin ei tehdä, AML:n noudattaminen vaarantuu ja avaa tulvat valtaville tappioille, jotka johtuvat tulevista
pakollinen uhrikorvaus. Ja koska monet rahamuulit ovat tietämättömiä osallistujia, heidän taloudellisen koskemattomuutensa suojeleminen on eettistä ja sääntelyn mukaista.

Uudistukset ovat hyviä, mutta vasta alkua.

Viimeaikaiset uudistukset, mm
talousrikollisuutta ja yritysten avoimuutta koskeva laki (ECCTA) ovat myönteinen askel kohti tiedonvaihtoa, joka auttaa ehkäisemään talousrikoksia, mukaan lukien rahankeruu.

Rahanpesua vastaan ​​taisteleville on tervetullut uutinen, että nyt on olemassa lainsäädäntömekanismi peer-to-peer talousrikostietojen jakamiseksi, mikä on ratkaisevan tärkeää laittomien varojen sieppaamisessa ja rahanpesussa.

Uuden lainsäädäntövallan hankkiminen ei kuitenkaan ole sama asia kuin käytännön ratkaisu ongelmaan, ja tehokas täytäntöönpano on edelleen ratkaisevan tärkeää.

Siilojen ravistaminen on välttämätöntä.  

Financial Intelligence Sharingin (FFIS) tulevaisuuden tutkimus
korostaa jyrkkää eroa talousrikollisten yhteistyökyvyssä verrattuna rahoitusjärjestelmän turvaajien hajanaisiin ponnisteluihin.

Vaikka petostentorjunta on hyötynyt yksityisen ja yksityisen tiedon jakamisesta jo jonkin aikaa, AML-ponnisteluja ovat haitanneet yhtenäisen strategian puute ja laajat tietosiilot.

Joten vaikka lainsäädäntömekanismit ovat tärkeitä, kulttuurinen muutos on välttämätön, jos maksupalveluntarjoajat aikovat torjua rahanhuijausta ja tehostaa rahanpesun käytäntöjä.

Missä tarvitaan uutta yhteistyönäkemystä.

Tällä hetkellä merkittävät muuttujat vaikuttavat PSP:n näkemyksiin tietojen jakamisesta ja yhteistyöstä AML:n osalta. Näitä voivat olla:

• Ruokahalu ja riskin havaitseminen.
• Muiden osapuolten luottamus tai mielipide.
• Organisaatiovastuu ja vastuu.
• Toimiala, alue ja liiketoimintamalli.

Vaikka nämä näkökohdat ovat päteviä, analyysien tekeminen siiloissa tai tietojen jakamisen käynnistäminen, kun yksilölliset kynnysarvot saavutetaan, lisää epäjohdonmukaisuuksia ja riskien valvontaaukkoja. Tämä mahdollistaa talousrikollisuuden lisääntymisen ja jäädä hallitsematta.

Petostentorjuntakulttuurin peilaus.

AML-tiimien tarvitsee vain tarkastella petostentorjuntakollegoitaan nähdäkseen, miksi tietojen jakaminen ja yhteistyökäytännöt ovat hyödyllisiä.

Peilaamalla petostentorjuntakulttuuria AML-tiimit voivat paitsi kiristää verkkoa talousrikosten torjunnassa, myös ehkä ensimmäistä kertaa käsitellä monimutkaista ongelmaa, joka ulottuu rahanpesun ja petosten väliseen rajaan.

Kuten FFIS huomauttaa, rahamuuli voi syyllistyä petoksiin ja rahanpesuun samanaikaisesti, mikä korostaa mullimisen kaksijakoisuutta ja tarvetta yhtenäiselle riskitiedon jakamiskulttuurille.

Saumattomat, syndikoidut prosessit voivat häiritä vakavasti mullistusta.

ECCTA:n saapuminen tarjoaa maksupalveluntarjoajille mahdollisuuden tarkastella tiedon jakamista eri tavalla. AML:sta vastaavien tulisi tutkia, kuinka uudet lähestymistavat voivat vahvistaa puolustusta pahenevaa rahamuuliongelmaa vastaan. Ja aivan yhtä ratkaiseva kysymys, missä on siled
kulttuuri on saattanut aiheuttaa ongelmia aiemmin.

Talousrikostietojen jakaminen on tehokkainta, kun se on saumatonta. Siksi siirtymistä petostyyppiseen malliin – jossa riskienhallinta-alustat on sisäänrakennettu AML:n toimintastrategiaan ja strategiseen kulttuuriin – on pidettävä tienä eteenpäin.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25881/the-cultural-hurdle-aml-must-overcome-to-combat-money-mules?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs