"Älykkäät Bouncers" ja valikoiva läpinäkyvyys: ennaltaehkäisevä kompromissi röyhkeään FinCEN-ehdotukseen

Paljastaa vai olla paljastamatta? Siitä alkaa tulla kysymys, kun kyse on lohkoketjun tiedoista.

Läpinäkyvyys ja muuttumattomuus saattavat estää suurten valtarakenteiden tiedonhallinnan, mutta yksilötasolla säilyy halu henkilökohtaiseen omistukseen. Tasapaino on saavutettava.

Onko naiivia ajatella, että se olisi molempiin suuntiin? Voimia ihmisille, kiitos; molemmissa merkityksissä: vapauta kaikki tieto suuren monopolin rautaisesta oteesta, mutta käyttäkäämme hieman henkilökohtaista autonomiaa yksittäisten osien suhteen. 

Onko se liikaa pyydetty? Se ei ole. Käyttäjätietojen vapauttamisen yrityksen hallinnasta ei kuitenkaan pitäisi avata ovea rikollisille toimille.

Kryptosekoittimet ovat antaneet yksityishenkilöille mahdollisuuden saada takaisin tapahtumatietonsa omistusoikeus. Onneksi he menettävät 1–3 % arvosta anonymisoidakseen tapahtuman. Sitä krypton käyttäjät haluavat, tarvitsevat tai ansaitsevat, joten he käyttävät niitä. Loistava. Mutta nyt kaikki sekoittuvat yhteen – puhtaana ja likaisena. On siis väistämätöntä, kun suuri lainsäädäntö ilmaantuu tutkittavaksi.

Lokakuussa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ehdotti sääntelyä kryptosekoittimet as "ensisijainen rahanpesuongelma."  Aina on ollut huolta kyvystä salata ja hämärtää varojen alkuperä, mutta niiden taustalla oleva paino on viime aikoina voimistunut. Binance oli israelilaiset panttivangit haastavat oikeuteen Hamasin rahoituksen mahdollistamisesta, ja myös FinCEN on raportoinut Bitcoinin käyttö lasten hyväksikäytössä ja ihmiskaupassa. On sanomattakin selvää, että jotain on tehtävä.

Vaikka FinCENin väliintulo on perusteltua, se voi johtaa liialliseen raportointiin ja epäjohdonmukaisuuksiin, jotka rankaisevat viatonta jokapäiväistä taloudellista toimintaa. Aiottu tasapaino läpinäkyvyyden ja tietojen omistajuuden välillä hämmentää entisestään.

Myös Blockchain Association huomautti että "liian laajat rahanpesun vastaiset vaatimukset voisivat ohjata digitaalisen omaisuuden liiketoimintaa muihin vähemmän säänneltyihin maihin." Tässä tapauksessa syntyisi takaisku, jossa Yhdysvaltain lainvalvontaviranomaisilla olisi vielä vähemmän pääsyä tietoihin epäilyttävästä toiminnasta. 

On selvää, että vaihtojen, sekoittimien ja protokollien hillitty tukahduttaminen voisi tehdä enemmän haittaa kuin hyötyä. Amerikan luottoyhtiöt vaativat kompromissin tasoa - ehdottaa muutoksia raportoinnin ja kirjanpidon tiheyteen ja rajoituksiin. Mutta keskitien ratkaisut mistä tahansa ulkoisesta lähteestä eivät silti riitä tai istu hyvin. 

Velvollisuus on niillä, jotka ovat uppoaneet lohkoketjutilaan.

Vaikka Chainalysis äskettäin ilmoitti laskusta Sekä kryptovaluuttarikosten arvossa että määrässä vuonna 2023 ei vieläkään voida kiistää siivoamisen tasoa. Jos Web3 haluaa riippumattomuutta tiedon läpinäkyvyydestä ja omistajuudesta, se tarvitsee vastuullisia mekanismeja, jotka edistävät aitoutta ja luottamusta sisältäpäin. Laittoman toiminnan suodattamiseksi tarvitaan ehkäisyä ja hoitoa.

Ennaltaehkäisyn on oltava etusijalla. Olen aina ihmetellyt: miksi avata ovi rikollisille ylipäänsä? Useimmat vaihdot ja mikserit päästävät laittomien osapuolten sisään, mutta eivät anna heidän mennä ulos, kun he haluavat poistua. Tämä on selvästi tehotonta: he voivat vain pysyä paikallaan ja lähettää rahaa protokollan sisällä vaarantaen muiden käyttäjien lompakot.

Tämä voi muuttua. Älkää päästäkö heitä sisään. Tarvitsemme älykkäiden välineiden massakäyttöä. Ketjuanalyysiin perustuvat älykkäät sopimukset voivat toimia tiedusteluviranomaisina vartioi ekosysteemin ovia. Kaikki lompakon vastaanottamat tapahtumat voidaan tarkistaa välittömästi, ja kaikki laittomasti hankitut varat tulevat automaattisesti näkyviin ja ohjataan uudelleen. Ei ole tarvetta sallia minkään ekosysteemin soluttautumista. Lisäksi tiettyjen tapahtumatietojen tarkastelu mahdollistaa varojen virran ja lähteen jäljittämisen.

Jos protokollat, ekosysteemit ja vaihdot käyttäisivät tätä strategiaa massamittakaavassa, Web3 tekisi asianmukaista huolellisuuttaan eikä FinCENin tarvitsisi puuttua asiaan. Nämä ennaltaehkäisevät toimenpiteet vähentäisivät entisestään laittoman toiminnan määrää ja arvoa kaikkialla.

Ja ehkäisyn lisäksi? Tue se selektiivisen läpinäkyvyyden parannuksella. Käyttäjien, jotka ovat viattomia ja puhtaita, tulisi voida päättää, mitkä tietopisteet he haluavat paljastaa tai piilottaa. Jos järjestelmää suodatetaan johdonmukaisesti ja perusteellisesti, käyttäjille on luotettava heidän omat tiedot. ZK-todisteet ja ketjun ulkopuoliset laskelmat antavat heille mahdollisuuden hämärtää tapahtuman tiedot yleisöltä ja jakaa ne luotettujen osapuolten kanssa. Pyynnöstä paljastamisen autonomia tulisi jättää loppukäyttäjälle.

Sen sijaan, että Web3-yhteisö peläisi, valittaisi ja protestoisi keskitetyn rikollisuuden torjunnan puuttumista vastaan, sen tulisi tarttua vastuuseen. FinCENin ja muiden ulkopuolisten sääntelijöiden osallistuminen tai osallistumattomuus on meidän käsissämme.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/