ASIC -välittäjät tunnistavat kohdemarkkinat uusien DDO -sääntöjen voimaan tullessa

Uudet suunnittelu- ja jakeluvelvoitetta koskevat säännöt Australian rahoituspalvelumarkkinoilla tulivat voimaan 5. lokakuuta ja velvoittivat tuotteiden liikkeeseenlaskijat ja jakelijat asettamaan kuluttajat tuotteen ja jakelun keskipisteeseen.

Australian Securities & Investments Commission (ASIC) julkaisi ensimmäisen kerran suuntaviivat rahoitustuotteiden suunnittelu- ja jakeluvelvoitteista viime joulukuussa, jolloin markkinatoimijoille jää riittävästi aikaa integroida ne asianmukaisesti liiketoimintaprosesseihinsa.

"Suunnittelu- ja jakeluvelvoitteiden tarkoituksena on auttaa kuluttajia hankkimaan asianmukaisia ​​rahoitustuotteita vaatimalla liikkeeseenlaskijoilla ja jakelijoilla kuluttajakeskeistä lähestymistapaa tuotteiden suunnitteluun ja jakeluun." ASIC ohjeissaan.

Uudet säännöt edellyttävät, että rahoitustuotteiden liikkeeseenlaskijat tarjoavat vähittäisasiakkaille kohdemarkkinoiden määrittelyn kaikille liikkeeseen lasketuille tuotteille. Lisäksi sääntelijä määritteli kohdemarkkinaksi kuluttajaryhmäksi, joka soveltuu tuotteille tietyissä jakeluehdoissa.

Ilmeisesti tällaiset säännöt ovat jo käytössä Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja Euroopassa.

"Mielenkiintoinen ero näiden kahden järjestelmän välillä on se, että ASIC:n järjestelmä edellyttää kohdemarkkinoiden määrittelyn (TMD) julkaisemista (jonka monet välittäjät ovat lähettäneet sähköpostilla nykyiselle asiakaskunnalleen kuluneen viikon aikana), kun taas FCA- ja ESMA-järjestelmät eivät vaadi. tämä asiakirja julkaistaan", selitti Sophie Gerber, Sophie Gracen johtaja ja Traction Fintech.

Välittäjät määrittelevät asiakaskunnan

Koska velvoitteet ovat pakollisia kaikille australialaisille rahoituspalveluyrityksille, valuutta- ja CFD -välittäjät mukauttavat palvelunsa ohjeiden mukaisesti. Mutta mielenkiintoista on, että kunkin välittäjän julkaisemat TMD -asiakirjat ovat hieman erilaisia, kuten tarkistanut Valtiovarainministeriö. Kriittinen ero on asiakaskunnan määrittelyssä.

"Tämä edistää siirtymistä luopumisesta "ilmoitusjärjestelmään", joka on tukenut rahoituspalveluiden suuria sääntelyjärjestelmiä viime vuosikymmeninä, ja siirtää ASIC:n maailmanlaajuisen teeman mukaan, jonka mukaan rahoitustuotteiden liikkeeseenlaskijoille ja jakelijoille asetetaan korkeammat velvoitteet. kuluttajakeskeinen lähestymistapa tuotteiden suunnitteluun ja jakeluun”, Gerber lisäsi.

ASIC keskittyy vähittäissijoituksiin

Aussien rahoitusmarkkinoita säätelevä ASIC on tuonut viime kuukausina voimaan useita pakollisia sääntöjä tehdäkseen rahoitusmarkkinoista turvallisia yksityissijoittajille. Viimeksi se päätti kieltää ei-toivottujen rahoitustuotteiden vähittäismyynti hillitä väärinkäytöksiä pankki-, vanhuuseläke- ja rahoituspalvelualalla.

Aiemmin Aussie sääntelijä asetti raskaita rajoituksia CFD-tuotteiden jakelulle ja markkinointiin ja kielsi väliaikaisesti kiistanalaisen binary vaihtoehtoja vähittäiskauppiaille.