Fintech-sektori on vuonna 2023 kokenut ennennäkemättömän kasvun, mikä on merkinnyt sen merkittävää roolia maailmanlaajuisessa finanssimaailmassa.
EMR:n tietojen mukaan globaalit fintech-markkinat saavuttivat merkittävän arvostuksen ja niiden ennustetaan kasvavan
CAGR / 16.8% vuosina 2023–2028 ja tavoitteena on 492.81 miljardin dollarin markkinakoko vuoteen 2028 mennessä.
Lähde:
Asiantunteva markkinatutkimus
Verkkokauppojen lisääntyminen, mobiilipankkitoiminnan kasvava vetovoima ja blockchain-teknologian esiintulo ovat todiste tästä fintech-metamorfoosista. Siirtyminen käteisvapaaseen yhteiskuntaan ja paikan päällä toimivien rahoitusratkaisujen tarve lisäävät entisestään halukkuutta huippuluokan fintech-tarjouksiin.
Tällainen nopea laajentuminen synnyttää luonnollisesti kovaa kilpailua. Fintech-startup-areena on nyt kukoistava ympäristö, joka on täynnä visionäärisiä yrittäjiä, jotka ovat valmiita suunnittelemaan rahoituspalvelusektoria uudelleen. Toukokuussa 2023 yksin Amerikka kehui
11,000 XNUMX fintech startup -rekisteröintiä26,000 XNUMX tallennettua maailmanlaajuisesti.
Keskellä fintech-maailman tarjoamaa valtavaa lupausta on kuitenkin pidettävä mielessä keskeinen periaate: fintech-startupin pitkäikäisyyteen ja voittoon vaikuttaa pääasiassa sen valittu liiketoimintastrategia. Tämä kattaa yrityksen ainutlaatuisen arvotarjouksen, kohdedemografian, skaalautuvuuden ja, mikä tärkeintä, tulontuoton.
Viimeaikaiset tutkimukset osoittavat, että fintech-startup-yritysten kannattavuus ei ehkä ole niin ruusuinen kuin luullaan. Vuoden 2022 analyysi paljastaa, että noin
400 uuspankkia maailmanlaajuisesti palveli lähes miljardia käyttäjää. Silti vain 5 % näistä innovatiivisista pelaajista saavutti nollapisteen.
Tässä kattavassa oppaassa pyrin valaisemaan fintech-startup-yritysten kannattavimmat liiketoimintastrategiat vuonna 2024 aikaisempien vuosien tietojen pohjalta.
Tehtäväni on varustaa sinut tiedolla ja varmistaa yrityksesi pitkän aikavälin kasvu ja voitto alalla, joka ei lyödä jarruja lähiaikoina.
Kattava opas oikean liiketoimintamallin valitsemiseen Fintech-yrityksellesi
Joten, olet laskeutunut tänne uraauurtavan startup-idean kanssa. Se on ainutlaatuinen, se on huippuluokkaa, ja olet vakuuttunut, että se voi määritellä uudelleen alan maiseman. Mutta herää kysymys: kuinka voit muokata tästä ideasta kannattavan liiketoimintarakenteen?
Aloita tämä yksityiskohtainen opas navigoidaksesi polun ihanteelliseen liiketoimintamalliin yrityksellesi.
1. Markkina- ja asiakasasetusten tulkitseminen
Aloitetaan asiat tunnistamalla yleisösi. Sukella kattavaan markkina-analyysiin saadaksesi todella käsityksen aiotusta asiakaskunnasta. Siirry pelkän iän ja sijainnin demografiaa pidemmälle; sukeltaa heidän elämäntyyliinsä, tapoihinsa, tarpeisiinsa ja haasteisiinsa.
Ydin on paikantaa erillinen ongelma, jonka käynnistysyrityksesi on valmis ratkaisemaan, ja varmistaa, että olet virittynyt tähän haasteeseen kannattavuuden parantamiseksi.
2. Sääntelymaisemassa liikkuminen
Fintech-areena, riippumatta siitä, sijaitseeko se Yhdysvalloissa, Isossa-Britanniassa tai muualla, sitoo usein tiukat
määräykset. Tutustu sekä maailmanlaajuisiin että paikallisiin sääntelytoimiin, jotka voivat olla ristikkäisiä toimintakehyksesi kanssa.
Esimerkkinä voidaan mainita, että avoimen pankkitoiminnan ohjeet voivat vaihdella suuresti rajojen yli. Kanadassa toimiva strategia saattaa osua muuriin Sveitsissä sääntelyn vivahteiden vuoksi.
3. Teknisen suunnitelmasi arvioiminen
Teknologinen kehys ylittää pelkän sovelluksen tai digitaalisen alustan luomisen. Kyse on mukautuvuuden varmistamisesta, turvallisuuden vahvistamisesta ja moitteettoman käyttäjämatkan tarjoamisesta. On elintärkeää, että valitsemasi liiketoimintamalli sopii yhteen sen teknisen rungon kanssa, jota sinulla on tai jota aiot kehittää.
Oletetaan, että jos suuntaat sovellusliittymän kaupallistamisstrategiaan, sovellusliittymiesi tulee olla vahvennettuja, ketteriä ja laajennettavissa odotettujen vaatimusten täyttämiseksi.
4. Rahoituksen ja taloudellisten resurssien mittaaminen
Selkeät fintech-liiketoiminnan rakenteet vaativat vaihtelevia pääomasitoumuksia. Jotkut saattavat edellyttää huomattavaa alkupääomaa, kun taas toiset voivat olla kustannustehokkaampia.
Arvioi finanssiterveyttäsi ja kykyäsi turvata sijoituksia valitsemalla malli, joka on synkronoitu taloudellisen etenemissuunnitelmasi kanssa.
5. Liittojen ja yhteistyöhankkeiden strategiointi
Fintech-alueella kumppanuudet voivat kääntää liiketoimintasi kehityskulkua. Olipa kyse yhteistyöstä perinteisten pankkien kanssa saadaksesi tietoa datasta tai yhdistämällä voimat teknologiajättiläisten kanssa saumattomien integraatioiden aikaansaamiseksi, tällaiset yhteydet voivat muokata yrityksesi suunnitelmaa.
Esimerkiksi kumppanuussuhteen solmiminen suuren pankin kanssa saattaa tehdä API-käyttömaksujen tai transaktiomaksujen ympärillä pyörivistä strategioista houkuttelevampia.
Johtavat Fintech-liiketoimintamallit valittavana vuonna 2024
1. Välityspalkkiot
Välityspalkkio on olennaisesti se maksu, jonka kauppiaspankki maksaa kortinhaltijan pankille, kun kortteja käytetään maksamiseen. Neopankit, kuten yhdysvaltalainen neobank Chime, luottavat voimakkaasti tähän malliin.
Tyypillisesti toimituspalkkiot vaihtelevat 0.3–0.4 prosentista Euroopassa 2 prosenttiin Yhdysvalloissa. Tämä maksu vaihtelee useiden tekijöiden mukaan, mukaan lukien kortin tyyppi, tapahtumatapa ja pankin koko.
Esimerkkejä:
Visa &
Mastercard: Ehdota valuuttakursseja sidospankeille.
Neliö &
Raita: Selaa perinteisiä korttiverkkohintoja ja siirrä nämä kustannukset käyttäjille.
2. Tilausmaksut (SaaS)
Lehden tai median suoratoistosta inspiraation saaneen fintechin SaaS-malli tarjoaa tilaajille ajoittain pääsyn kapeisiin rahoituspalveluihin, mikä tekee tulovirroista ennakoitavissa.
Esimerkkejä:
Robin Hood: Tarjoaa Gold Premium -tilauksensa kuukausittain.
parannus &
Revolut: Tarjoa rahoituspalveluiden premium-tilauksia vuosittain tai kuukausittain.
3. Tapahtumamaksut
Tässä mallissa joka kerta kun rahoitustapahtuma käsitellään, peritään maksu. Tämä voi olla joko yhtenäinen korko tapahtuman koosta riippumatta tai prosenttiosuus, joka skaalautuu tapahtuman summaan.
Esimerkkejä:
PayPal: Maksut maksupalveluistaan.
Viisas: Erikoistunut kansainvälisten rahansiirtojen läpinäkyviin maksuihin.
4. Kaupankäyntimaksut
Vähittäissijoittajien ja kaupankäyntialustojen kasvun myötä rahoitusvälineiden, kuten osakkeiden tai joukkovelkakirjalainojen, kaupankäyntiin liittyvät maksut ovat nousseet esiin.
Esimerkkejä:
eToro: Tunnettu sosiaalisesta kaupankäynnistään, ja eri omaisuuserien maksut vaihtelevat.
Interaktiiviset välittäjät: Tarjoaa kaupankäyntityökalut ja volyymiin perustuvan maksurakenteen.
5. API-yhteysmaksut
Maailmassa, jossa integraatio on avainasemassa, yritykset luottavat usein API:ihin hyödyntääkseen fintech-ominaisuuksia. Tämä malli veloittaa heiltä tällaisista käyttöoikeuksista ja niistä saamasta arvosta.
Esimerkkejä:
Pleedi,
Yodlee & Trulayyer: Tarjoa sovellusliittymiä ja maksu riippuen käytöstä tai tarjotusta palvelusta.
6. Kolmannen osapuolen/viittausmaksut
Tässä pelissä on kyse verkostoitumisesta ja liittoutumisesta. Alustat ansaitsevat palkkioita kanavoimalla käyttäjiä muihin palveluihin tai alustoihin.
Esimerkkejä:
Luotan Karma &
Minttu: Mainosta rahoitustuotteita ja ansaitse viittauksista.
7. Korko
Tämän mallin ytimessä hyödynnetään ikivanhaa periaatetta ansaita korkoeroista – eroa korkojen välillä, joilla alustat lainaavat ja lainaavat varoja.
Esimerkkejä:
Sofi, Revolut &
BNPL Vahvista: Käytä korkoeroja voiton saamiseksi.
8. Käyttämättömyysmaksut
Hieman polarisoiva malli, se rankaisee tilin lepotilaa. Vaikka se kannustaa käyttäjien toimintaan, se myös kompensoi alustoille mahdolliset tulonmenetykset passiivisuuden vuoksi.
Esimerkkejä:
Revolut,
eToro & Interaktiiviset välittäjät: Sinulta on peritty maksuja tilin pitkäaikaisesta käyttämättömyydestä.
9. Asiakassaldojen sijoittaminen
Passiivisempi lähestymistapa, jossa alustat käyttävät hallussaan olevia yhteenlaskettuja varoja (talletukset, palkkiot) ja sijoittavat ne keinoihin, jotka lupaavat korkeampaa tuottoa.
Esimerkkejä:
Starbucks: Erityisesti sen palkitsemisohjelma sisältää merkittäviä varoja, jotka sitten sijoitetaan.
soida &
Wealthfront: Käytä asiakkaiden saldoja sijoittamiseen ja koron saamiseksi.
Ennuste Fintech-trendeille vuonna 2024
Vuoden 2023 edetessä fintech-alue kokee merkittäviä muutoksia. Tässä on lyhyt opas startup-johtajille:
- Siirtyminen kasvusta kustannustehokkuuteen
Vuoden 2008 jälkeisellä aikakaudella fintech-yritykset keskittyivät enimmäkseen kasvuun, jota tukivat suotuisat tekijät, kuten matalat lainakorot, hallittu inflaatio ja maltillinen palkankorotus. Nykyisen inflaatiotrendin myötä on kuitenkin havaittavissa huomattava muutos kohti kustannustehokkuuden korostamista.
Yritysten ennustetaan nojautuvan strategioihin, jotka vahvistavat taloudellista vakautta, parantavat toimintakykyä ja ottavat käyttöön huipputeknologiaa.
- Fuusioiden ja yritysostojen nousu
Kasvun hidastuminen on asettanut puitteet fuusioista ja yritysostoista (M&A) fintech-sektorin keskeiseksi strategiseksi liikkeeksi. Yritykset, joilla on haavoittuvia tilinpäätöksiä tai jotka ovat strategisesti sijoittuneet laajentamaan määräävää markkina-asemaansa, voivat taipua yritysjärjestelyihin.
Toimiala voi nähdä skaalautumiseen ja taloudelliseen kestävyyteen tähtäävän konsolidoinnin yhdistelmän, kun sekä yksityiset että julkiset tahot ryhtyvät taktisiin yritysostoihin vahvistaakseen markkina-asemiaan.
- Vaatimustenmukaisuuden kasvava merkitys
Fintechin jatkuvan kehityksen myötä keskitytään entistä enemmän säännösten noudattamiseen ja sisäisiin suojatoimiin. Lisääntyneen valvonnan ja noudattamatta jättämisestä määrättävien seuraamusten taustalla kaikkien toimijoiden – perinteisten ja fintechin – on noudatettava tiukimpia sääntelyn kriteerejä.
Tämän horjumattoman sitoutumisen, joka koskee erityisesti fintech-pankkien kumppanuuksia, kryptovaluutta- ja P2P-alustoja, tavoitteena on suojella kuluttajia ja ylläpitää vankkaa rahoitusinfrastruktuuria.
- Edistystä reaaliaikaisissa maksujärjestelmissä
Nykyaikaiset maksutekniikat, mukaan lukien Tap to Pay, mullistavat sekä yritysten että loppukäyttäjien maksutapahtumia. Prosessi on tulossa yhä nopeammaksi, ja se huipentuu usein muutamassa sekunnissa.
Tästä nopeasta, suoraviivaisesta ja kitkattomasta kaupankäyntimatkasta on nopeasti tulossa normi, ja horisontti lupaa uusia läpimurtoja, jotka hyödyttävät erityisesti kehitysalueiden asukkaita.
- Sulautetun rahoituksen kasvava vaikutus
Sulautettu rahoitus, jonka avulla rahoitusalan ulkopuoliset tahot voivat integroida rahoituspalvelut vaivattomasti ydintarjontaansa, on valmiina laajempaan hyväksyntään ja innovaatioihin.
Rakennusalalta avoimeen pankkitoimintaan tämä integroiva lähestymistapa tarjoaa laajat mahdollisuudet optimoituihin palveluihin ja rikastuneisiin käyttökokemuksiin.
Yhteenveto
Sopivan liiketoimintamallin valitseminen ylittää pelkän välittömän taloudellisen hyödyn; Kyse on kestävän pohjan rakentamisesta, joka pystyy kestämään markkinoiden vaihtelut, tarttumaan esiin tuleviin näkymiin ja ylläpitämään kestäviä siteitä asiakaskuntaan ja yhteistyökumppaniin.
Jokaisella mainitulla mallilla on omat etunsa ja monimutkaisuutensa. Matkallani keräämieni tietojen perusteella kyky mukauttaa tulonvirtausstrategioita markkinatrendien mukaan ei ole pelkästään hyödyllistä; se on välttämätöntä pitkän aikavälin menestykselle.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
- Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25128/best-business-models-for-startups-2024-prediction?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :on
- :On
- :ei
- :missä
- $ YLÖS
- 000
- 11
- 16
- 2%
- 2008
- 2022
- 2023
- 2024
- 2028
- 26%
- 400
- 7
- a
- kyky
- Meistä
- hyväksyminen
- pääsy
- Mukaan
- Tili
- saavutettu
- yritysostot
- poikki
- Toimia
- toiminta
- kiinnittyminen
- etuja
- Liittynyt
- kuuluminen
- ikä
- vuotta vanha
- ketterä
- tavoitteena
- jonka tarkoituksena
- tavoitteet
- samoin
- Kaikki
- liittoutumia
- yksin
- Myös
- Amerikka
- keskellä
- määrä
- an
- analyysi
- ja
- Vuosittain
- ennakoitua
- api
- API-käyttö
- API
- sovelluksen
- valitus
- ruokahalu
- sovellettu
- lähestymistapa
- sopiva
- OVAT
- areena
- ARM
- noin
- AS
- arvioidessaan
- Varat
- liittyvä
- At
- yleisö
- väyliä
- Selkäranka
- taustakulissi
- saldot
- Pankki
- Pankkitoiminta
- Pankit
- pohja
- perustua
- BE
- Bear
- tulossa
- ovat
- Viitearvot
- suotuisa
- hyödyttää
- PARAS
- parannus
- välillä
- Jälkeen
- Iso
- Miljardi
- blockchain
- Lohkotekniikka
- suunnitelma
- vahvistaa
- Joukkovelkakirjalainat
- rajojen
- lainata
- sekä
- sidottu
- Kannattavuuslaskentataulukko
- läpimurtoja
- liiketoiminta
- liiketoimintamalli
- liiketoimintamalleja
- yritysstrategia
- yritykset
- mutta
- by
- CAN
- Kanada
- kyvyt
- kykenee
- Koko
- pääoma
- kortti
- Kortit
- haaste
- haasteet
- lataus
- maksut
- soida
- Valita
- valita
- asiakas
- asiakas
- yhteistyöhön
- yhteistyökumppaneita
- yhdistelmä
- palkkiot
- sitoutuminen
- Yritykset
- kilpailu
- monimutkaisuus
- noudattaminen
- kattava
- suppea
- liitäntä
- vakauttaminen
- rakentamalla
- rakentaminen
- Kuluttajat
- jatkuva
- hallinnassa
- vakuuttunut
- Ydin
- kustannukset
- voisi
- ratkaisevasti
- ydin
- kryptovaluutta
- huipentui
- Nykyinen
- asiakas
- leikkaamisreuna
- tiedot
- tuottaa
- kaivaa
- Kysyntä
- demografiset
- Väestötiedot
- Riippuen
- talletukset
- ajelehtia
- yksityiskohtainen
- kehittää
- kehittämällä
- erota
- erot
- eri
- digitaalinen
- selvä
- sukellus
- verkkotunnuksen
- Valta-asema
- ajaa
- kaksi
- kestävyys
- aikana
- voit
- ansaita
- vaivattomasti
- myöskään
- muualla
- upotettu
- Sulautettu rahoitus
- syntyminen
- syntymässä
- korostaen
- mahdollistaa
- kattaa
- kestävä
- sitoutua
- parantaa
- valtava
- rikastettu
- varmistamalla
- yrityksille
- viekoitteleva
- yksiköt
- yrittäjät
- ympäristö
- Aikakausi
- erityisesti
- olennaisesti
- eToro
- Eurooppa
- Joka
- evoluutio
- esimerkki
- Laajentaa
- laajennettavissa
- laajeneminen
- kokenut
- Elämykset
- kokevat
- asiantuntija
- tekijät
- perehdyttää
- FAST
- suotuisa
- maksu
- Maksut
- rahoittaa
- taloudellinen
- taloudellinen infrastruktuuri
- Rahoitusvälineet
- rahoitustuotteet
- rahoituspalvelu
- rahoituspalvelut
- taloudellinen vakaus
- fintech
- Fintech-yhtiöt
- fintech-käynnistys
- fintech-aloittelijat
- FinTech-trendit
- Yritys
- syyttäjä
- virtaus
- vaihtelut
- Keskittää
- tarkennus
- jälkeen
- varten
- Aloittelijoille
- Joukot
- Taonta
- Puitteet
- kitkaton
- alkaen
- polttoaine
- rahoitus
- varat
- edelleen
- saadut
- voitto
- peli
- kuilu
- kokosi
- sukupolvi
- jättiläiset
- Global
- Maailmanlaajuisesti
- Kulta
- hallitseva
- ymmärtää
- uraauurtava
- Kasvava
- Kasvu
- ohjaavat
- suuntaviivat
- tottumukset
- Olla
- terveys
- raskaasti
- kohonnut
- tätä
- korkeampi
- Osuma
- lyömällä
- pitää
- pitää
- horisontti
- Miten
- Kuitenkin
- HTML
- HTTPS
- i
- ajatus
- ihanteellinen
- tunnistaminen
- if
- valaista
- Välitön
- imperatiivi
- merkitys
- in
- Mukaan lukien
- sisällyttää
- Kasvaa
- kasvoi
- yhä useammin
- osoittaa
- teollisuus
- inflaatio
- inflaatio-
- vaikutus
- vaikuttaneet
- Infrastruktuuri
- ensimmäinen
- Innovaatio
- innovatiivinen
- oivalluksia
- Inspiraatio
- välineet
- yhdistää
- integraatio
- integraatiot
- aikovat
- tarkoitettu
- vaihtopalkkiot
- korko
- KORKO
- sisäinen
- kansainvälisesti
- tulee
- Tajuta intuitiivisesti
- Investoida
- investoineet
- investoimalla
- Investoinnit
- Sijoittajat
- katsomatta
- ISN
- kysymys
- IT
- SEN
- tuloaan
- matka
- vain
- avain
- potkaista
- tuntemus
- tunnettu
- Landschaft
- johtajat
- lainata
- luotonanto
- tasot
- vipusuhteita
- elämäntavat
- pitää
- paikallinen
- sijainti
- pitkän aikavälin
- pitkäikäisyys
- tappiot
- Matala
- Yritysjärjestelyt
- aikakauslehti
- ylläpitää
- tehdä
- Tekeminen
- toimeksiantoja
- markkinat
- Markkina-analyysi
- Markkinoiden määräävä asema
- Markkinoiden trendit
- merkki
- mastercard
- Saattaa..
- Media
- Tavata
- mainitsi
- Kauppias
- pelkkä
- vain
- fuusiot
- Sulautumiset ja yritysostot
- ehkä
- mielessä
- Tehtävä
- Puhelinnumero
- Mobiilipankki
- tila
- malli
- mallit
- ansioita
- raha
- Rahansiirrot
- kuukausittain
- lisää
- eniten
- liikkua
- täytyy
- my
- Navigoida
- navigointi
- lähes
- välttämättömyys
- neobank
- Neobankit
- verkko
- verkostoituminen
- markkinarako
- merkittävä
- etenkin
- nyt
- vivahteet
- of
- pois
- kampanja
- tarjoamalla
- tarjoukset
- Tarjoukset
- usein
- on
- verkossa
- avata
- avoin pankkitoiminta
- toiminta-
- Mahdollisuudet
- optimoitu
- or
- Muut
- Muuta
- erehdys
- p2p
- maksettu
- erityisesti
- Kumppanuus
- kumppanuudet
- passiivinen
- polku
- Maksaa
- maksu
- Maksupalvelut
- Maksujärjestelmät
- PayPal
- varten
- koettu
- osuus
- PHP
- Tappi
- foorumi
- Platforms
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- pelaajat
- Kohta
- valmis
- asemoitu
- kantoja
- omistaa
- mahdollinen
- Ennustettavissa
- ennusti
- ennustus
- pääasiallisesti
- palkkio
- lahjat
- edellinen
- periaate
- yksityinen
- prosessi
- Käsitelty
- Tuotteemme
- Voitto
- kannattavuus
- kannattava
- Ohjelma
- ennustetaan
- huomattava asema
- näkyvä
- lupaus
- Promises
- lupaava
- edistää
- ehdottaa
- tulevaisuudennäkymät
- suojella
- toimittaa
- mikäli
- tarjoaa
- kyvykkyys
- julkinen
- kysymys
- alue
- nopea
- hinta
- Hinnat
- RE
- saavutettu
- reaaliaikainen
- valtakunta
- kirjataan
- uudelleen
- lähetteet
- riippumatta
- alueet
- sääntelyn
- Reimagining
- luottaa
- vaatimukset
- muokkaamaan
- kimmoisa
- ratkaisee
- vähittäiskauppa
- Vähittäissijoittajat
- Tuotto
- paljastaa
- tulot
- Revolut
- Mullistava
- Palkkiot
- oikein
- Nousta
- nouseva
- roadmap
- Rooli
- Ruusuinen
- s
- SaaS
- takeita
- seuraamukset
- näki
- skaalautuvuus
- asteikot
- saumaton
- sekuntia
- sektori
- sektorit
- turvallinen
- turvallisuus
- nähdä
- valittu
- palvelu
- Palvelut
- setti
- useat
- siirtää
- shouldnt
- merkittävä
- sijaitseva
- Koko
- sosiaalinen
- sosiaalisen kaupankäynnin
- yhteiskunta
- Sofi
- vankka
- Ratkaisumme
- jonkin verran
- jokseenkin
- pian
- erikoistunut
- Pysyvyys
- Vaihe
- huikea
- seistä
- Starbucks
- käynnistyksen
- Startups
- lausuntoja
- Osakkeet
- suora
- Strateginen
- strategisesti
- strategiat
- Strategia
- virta
- streaming
- Vahvistaa
- tiukka
- rakenne
- rakenteet
- opinnot
- tilaajat
- tilaus
- tilaukset
- merkittävä
- menestys
- niin
- syntyy
- SWIFT
- Sveitsi
- järjestelmät
- Napauttaa
- Kohde
- kohdistaminen
- ryhmittyä
- teknologia
- tekniikan jättiläiset
- teknologinen
- Technologies
- Elektroniikka
- testamentti
- että
- -
- heidän
- Niitä
- sitten
- Siellä.
- Nämä
- ne
- asiat
- tätä
- ne
- kukoistava
- kukoistava ympäristö
- Ties
- aika
- että
- työkalut
- kohti
- kaupankäynti
- Kaupankäyntialustat
- perinteinen
- kehityskaari
- kauppa
- kaupallisen
- Liiketoimet
- ylittää
- siirtää
- siirrot
- muunnokset
- läpinäkyvä
- Trend
- Trendit
- riemuvoitto
- todella
- tyyppi
- meille
- Uk
- unique
- vertaansa vailla oleva
- horjumaton
- puolustaa
- kiireellisyys
- us
- Käyttö
- USD
- käyttää
- käytetty
- käyttäjä
- käyttäjän matka
- Käyttäjät
- käyttää
- Arvostus
- arvo
- monipuolinen
- Vaihteleva
- valtava
- Ve
- hanke
- kannattava
- Visa
- näkijä
- elintärkeä
- Haavoittuva
- palkka
- Seinä
- wealthfront
- Mitä
- kun
- onko
- joka
- vaikka
- laajalti
- laajalle levinnyt
- with
- maailman-
- maailmanlaajuisesti
- vuotta
- vielä
- tuotto
- Voit
- Sinun
- itse
- zephyrnet