Celsius-verkosto – Ethereum-kriisi ei ole vielä ohi, pöytäkirja voi likvidoida sen vakuuden: Raportti

Viesti Celsius-verkosto – Ethereum-kriisi ei ole vielä ohi, pöytäkirja voi likvidoida sen vakuuden: Raportti ilmestyi ensin Coinpedia - Fintech & Cryptocurreny -uutiset | Salausopas

Kryptoavaruus on nyt joutunut parin puutteen tai vaikkapa teknisen vian uhriksi, joka on vetänyt globaalin kryptomarkkinoiden arvon alle 1 biljoonan dollarin. Bitcoinin hinnat ovat pudonneet puoleen edellisen markkinoiden romahtamisen jälkeen, jota vauhditti LUNA-UST kriisi sitten. 

Siksi vetämällä koko kryptotila niiden vastaavien tukitasojen alapuolelle tällä hetkellä. Kriisi ei kuitenkaan ole vielä kasvamassa, koska BTC-hintoja ei ole vielä sovittu, ja siksi pelottavammat päivät voivat olla nopeasti lähestymässä.

Mutta mikä meni pieleen? Miksi CEL-tunnuksen putoaminen ruokki massiivisesti? Bitcoin hinnan romahdus? Katsotaanpa se!

Mikä Celcius-verkko on ja miten se toimii?

Celsius on yksi säännellyistä lainaalustoista, jonka avulla käyttäjät voivat saada korkoa kryptotalletuksista tai tarjoaa myös vakuudellisia kryptolainoja. Celsius Networkin tiedetään tarjoavan ylivakuudellisia lainoja eli 50 % LTV:stä (Loan-to-Value), mikä tarkoittaa, että käyttäjän on talletettava enemmän kuin mitä hän tarvitsee vakuudeksi. 

Aina kun käyttäjä tallettaa minkä tahansa omaisuuden Celsiuksen vakuudeksi, se menee suoraan saman omaisuuden pooliin. Tämä vakuus lainataan edelleen rahoituslaitoksille ja vastineeksi se kerää niiltä korkoa. Osa instituutioiden kertyneestä korosta jaetaan edelleen Celsiukselle kryptoja panostaneiden käyttäjien kesken. 

Toiminta on melko samanlaista kuin pankissa, jossa käyttäjän FD- tai RD-talletusrahoja käytetään lainojen tarjoamiseen. Pankki ansaitsee käyttäjiltä merkittäviä korkoja ja tarjoaa korkoa varojaan tallettaneille käyttäjille. 

Celsius Network Digital Asset Holdings

Celsius Networkin virallinen verkkosivusto korostaa sen tarjoamaa 7 %:n tuottoa Stablecoineille, kuten USD Coin (USDC) & Tether (USDT), 7.25 % Polygonille ja 6 % Ethereumille ja 6.25 % Bitcoinille. Pöytäkirja lainaa lisäksi tietyn poolin varoja korkeammalla korolla lainaajille. 

Toukokuussa Celsius väittää, että sillä on 1.7 miljoonaa käyttäjää ja hallinnoitavissa oleva omaisuus (AUM) lähes 11.7 miljardin dollarin arvosta. Se väittää myös tienanneensa yli 8 miljardia dollaria lainoja ja tarjonneensa myös erittäin korkeaa vuosiprosenttia (APY), jopa 18 % kryptovaluuttatalletuksille. 

Mukaan joitakin raportteja, Core DeFi -lompakko, nyt Aaven Celsius-lompakossa on 409 4.49 stETH, 9.5 206 wBTC, 99.4 932 WETH vakuuksia ja XNUMX miljoonaa dollaria, XNUMX miljoonaa dollaria DAI ja XNUMX XNUMX USDT velkaa. Yhdisteellä, Celsiuksella on 14,436 87,604 WBTC:tä, 141.6 82.9 ETH-vakuutta ja XNUMX miljoonan dollarin DAI- ja XNUMX miljoonan dollarin velkaa. Kun taas Celsius Valmistajaholvi sillä on 21,961 6.7 WBTC:tä, 279 miljoonaa LINKiä vakuutena ja XNUMX miljoonaa dollaria DAI:ta velkaana.

Missä ongelma syntyi ja miten?

Kaikki alkoi siitä, kun stETH tai panostettu ETH, joka on 1:1 sidottu Ethereumiin, menetti tappinsa ja syöksyi voimakkaasti. Lido Financen tuote stETH edustaa ETH:ta, joka on lukittu ETH 2.0 Beacon Chainiin ja jota voidaan käyttää vakuudeksi lainaamaan lisää ETH:ta DeFi-alustoilla. 

Siksi, kun stETH menetti kiinnityksensä ETH:sta, stETH:n avulla ETH:ta lainaaneet asemat likvidoitiin. Tämä lisäsi paniikkimyyntiä, erityisesti Ethereumin kryptomarkkinoilla. 

Joten mitä tekemistä tällä on Celsiuksen kanssa?

Suosittu DeFi-alusta oli lukinnut asiakkaiden varat stETH:hen, ja kun token menetti kiinnityksensä, laukaisi lunastusaallon, joka aiheutti likviditeettikriisin. Pääasiassa siksi, että Celsius on yksi Lidon tärkeimmistä asiakkaista ja siten yksi suurimmista stETH:n omistajista. Koska stETH:tä arvostetaan vähemmän kuin ETH:ta, kriisi syntyi täällä!

Celsiuksen likviditeettikriisi

On tunnettu tosiasia, että Celsius oli menettänyt jonkin verran LUNA & UST:ia kaatumisensa jälkeen, mutta samaan aikaan protokolla oli myös menettänyt valtavan määrän Ethereumia. Joo! Alusta oli menettänyt lähes 35,000 2021 ETH:ta Stakehoundin avainten häviämisongelmassa toukokuussa 42,000, kun taas sillä oli yli 50 XNUMX ETH:ta vahvistetuissa lompakoissa. Toisaalta alusta on myös menettänyt XNUMX miljoonaa dollaria BadgerDAO-hakkerointi. 

Celsiuksella oli 500 miljoonaa asiakastalletusta Anchoriin, ja siksi oletetaan, että alusta oli suora syyllinen LUNA-UST-onnettomuuteen. Täällä se menetti vähintään 120 miljoonaa dollaria käyttäjien varoista. Suurten tappioiden lisäksi likviditeettikriisi alkoi, kun likvidien velkojen ja epälikvidejen varojen välillä ilmeni epäsuhta. 

Protokollan ETH:sta lähes 73 % oli lukittuna stETH:ään tai panostettuna ETH 2.0:aan, mikä tekee mahdottomaksi vetäytyä ennen yhdistämistä. Tämä teki Celsiuksen toiminnallisesti maksukyvyttömäksi heidän ETH-asemassaan, koska vain 27 % ETH:sta oli avoinna. Lisäksi markkinaolosuhteet johtivat valtaviin ETH-poistoihin, jotka nousivat jopa 50,000 5 ETH:aan viikossa. Tämä olisi voinut johtaa konkurssiin vain XNUMX viikkoa eteenpäin. 

Siksi Celsius-verkosto keskeytti siirrot, nostot jne. alustaltaan epätasaisiin markkinaolosuhteisiin vedoten. 

.@CelsiusNetwork keskeyttää kaikki nostot, vaihdot ja siirrot tilien välillä. Yhteiskuntamme edun mukaisesti toimiminen on meille tärkeintä. Toimintamme jatkuu ja jatkamme tiedon jakamista yhteisön kanssa. Lisää täältä: https://t.co/CvjORUICs2

- Celsius (@CelsiusNetwork) Kesäkuu 13, 2022

Kuinka se vaikutti kryptomarkkinoihin

Valtavat Ethereumin nostot olivat ravistaneet ETH:n hintaa parin viime päivän ajan, mutta ilmoituksen myötä kryptomarkkinat romahtivat voimakkaasti. Bitcoinin hinta, joka pysyy tärkeän tukialueen yläpuolella yli 28,700 18 dollarin yläpuolella, hajosi testaamaan 20,500 kuukauden alhaista tasoa noin XNUMX XNUMX dollarissa.

Epäilemättä kryptoavaruus näyttää toipuneen hieman, mutta se näyttää silti olevan vähintään "kuolleen kissan pomppiminen", joka vangitsee härät hieman korkeammalle tasolle. Tällä hetkellä Ethereumin hinta pysyy vahvasti 1200 dollarin yläpuolella, kun se on pomppinut tehokkaasti 1075 dollarin tasolta. Kuitenkin, kun tarkastellaan teknisiä tekijöitä ja kaavion muodostelmia, pelottavampia päiviä on vielä edessä.

Tapahtumien sarja  

2018/19

Celsius Network lanseeraa kryptoturvallisen lainausalustan ja ilmoittaa myös sopimuksen Invox Financen kanssa tarjotakseen 9 % APY-lainoja yrityksille. Myöhemmin verkko integroi TrustTokenin fiat-valuuttaturvalliset vakaat kolikot. Lisäksi vuonna 2019 verkosto lisää EOS:n koronansaitsemisalustaan. 

2020

Protokolla integroituu Simplexiin tarjotakseen luottokorttipalveluita kryptojen ostamiseen ja valitsee Chainlinkin (LINK) tarjoamaan Blockchain Oracle -palvelun. Myöhemmin se lisää Tether Goldin (XAUT) korkotuloalustaan ​​ja tarjoaa käteislainoja 1 % APY:llä ja ylittää 100,000 10 käyttäjää. Tether sijoittaa rahoituksen aikana 1 miljoonaa dollaria heti sen jälkeen, kun protokolla ylittää XNUMX miljardin dollarin hallinnoitavat varat (AUM). 

2021

Suuret johtavat kryptopörssit listaavat Celsius Networkin CEL:n alkuperäisen tunnuksen. Alusta lisää ApplePayn maksuvaihtoehdoksi ja julkaisee myöhemmin myös verkkosovelluksen. Verkosto vahvistaa, että sen tuotto on 100,000 200 BTC-talletusta. Myöhemmin alusta sijoitti 20 miljoonaa dollaria bitcoinin louhintaan. Se ilmoitti myös hallinnoitavien varojen (AUM) saavuttaneen 1 miljardia dollaria ja myöhemmin verkon käyttäjiä miljoonan. 

2022

SEC avaa tutkimuksen Celsius Networkin johtavista toiminnoista vuoden 2022 alussa. Myöhemmin alusta tukee Dogecoinia ja sijoittaa myös 450 miljoonaa dollaria Polygonin rahoituskierrokseen. Protokolla delegoi myös 30 miljoonaa dollaria WETH:stä Maple's Financen kryptolainausalustalle. Lisäksi se polttaa 82,304 XNUMX CEL-merkkiä ilmoittaen suunnitelmansa laajentaa kryptohackathon-sarjaansa. Juuri ennen nostojen pysähtymistä alusta ei myöskään pystynyt julkaisemaan säännöllistä viikoittaista raporttiaan varoistaan. 

Mikä mahtaa olla toimintasuunnitelma

Pian ilmoituksen jälkeen alkuperäinen token CEL putosi yli 40%, mikä johti spekulaatioihin LUNA-UST-tyyppisestä romahduksesta. Jotkut liikkeet jäävät kuitenkin selittämättömiksi, kuten Celsius poistui DeFi-asemistaan ​​ja korvasi sen vakailla kolikoilla, kuten USDC. Lisäksi verkko lähetti 320 miljoonaa dollaria ETH:na FTX-pörssiin juuri ennen monia kulmakarvoja herättävää ilmoitusta. 

Analyytikko ja asiantuntijat uskovat, että Celcius-verkosto työskentelee lujasti selviytyäkseen vallitsevasta tilanteesta ja noustakseen nykyisen likviditeettikriisin yli. Pahimmassa tapauksessa, jos alusta ei onnistu, jotkut analyytikot uskovat, että Celsius voi myydä huomattavan määrän pinottua stETH:tä, mikä voi saada omaisuuden irrottautumaan kauemmas WTH:sta. 

Kääri se!

Kaiken kaikkiaan kryptoavaruudessa vuoden 2022 alusta lähtien on ollut suurta turbulenssia. Se estää rallin saamasta nousuvauhtia. Äskettäinen LUNA-UST-kriisi sytytti huomattavan laskevan trendin, jota ruokki äskettäinen CEL-stETH-kriisi. 

Nyt kun Bitcoinin hinnat ovat pudonneet rajusti lähelle 21,500 XNUMX dollarin ratkaisevaa tukitasoa pelkällä väärällä liikkeellä, kryptoavaruudessa saattaa olla edessään kamalimmat päivät. Jos Celsius Network luovuttaa ETH-omistuksensa aivan kuten Terra teki BTC-omistuksensa kanssa, markkinat voivat romahtaa vakavasti lähipäivinä. 

Lähde: https://coinpedia.org/research-report/aftermath-of-the-celsius-network-collapse-what-is-the-impact-on-crypto-space/