Coinbase saavuttaa 100 miljoonan dollarin sovinnon NY:n sääntelyviranomaisen kanssa AML-epäonnistumisesta

Amerikkalainen kryptovaluuttapörssi, Coinbase, on suostunut maksamaan 100 miljoonan dollarin maksun, koska New Yorkin rahoituspalveluministeriö (NYDFS) havaitsi sen rahanpesun torjuntaan (AML), asiakkaan tuntemisvelvollisuuteen (CDD) ja epäilyttävien toimintojen raportointijärjestelmissään puuttumisen.

Näin osavaltion sääntelyviranomainen sanoi, että se havaitsi "merkittävän epäonnistumisen" pörssin noudattamisohjelmassa, joka johti New Yorkin pankkilain ja muiden säännösten rikkomiseen. NYDFS esitetty keskiviikkona lehdistötiedotteessa, jonka mukaan vaihtoyhtiö oli suostunut maksamaan 50 miljoonan dollarin sakkoa New Yorkin osavaltiolle ja sijoittamaan myös 50 miljoonaa dollaria noudattaminen ponnisteluja seuraavan kahden vuoden aikana.

Osavaltion sääntelyviranomaisen mukaan Coinbasen vaatimustenmukaisuuden puutteet tekivät alustasta "alttiin vakavalle rikolliselle käytökselle, mukaan lukien muun muassa esimerkkejä petoksista, mahdollisia rahanpesu , epäilty lasten seksuaalinen hyväksikäyttö materiaaliin liittyvä toiminta ja mahdollinen huumekauppa." Osavaltion valvontaelin totesi lisäksi, että Coinbase, jolle se lisensoi vuonna 2017 tarjoamaan virtuaalivaluutta- ja rahansiirtoliiketoimintaa osavaltiossa, "epäonnistunut rakentamaan ja ylläpitämään toiminnallista vaatimustenmukaisuusohjelmaa, joka voisi pysyä sen kasvun tahdissa".

Katso äskettäinen Finance Magnates London Summit 2022 -keskustelu Ison-Britannian lainsäätäjän tohtori Lisa Cameronin kanssa kryptovaluutoista.

NYDFS sanoi, että se havaitsi Coinbasen AML-, CDD- ja transaktioiden seurantajärjestelmän (TMS) olevan "epäkypsä" sekä "riittämätön" kokonsa ja monimutkaisuutensa vuoksi rahoituspalvelujen tarjoajalle. "Coinbase käsitteli asiakkaiden liittymisvaatimuksia yksinkertaisena check-the-box -harjoituksena eikä suorittanut asianmukaista due diligence -tarkastusta", sääntelyviranomainen huomautti.

Coinbasen huonojen järjestelmien seurauksena NYDFS sanoi, että TMS-hälytykset jätettiin kuukausiksi pörssin tilauskantaan, eikä niitä tutkittu ja raportoitu viipymättä.

Sillä välin osavaltion sääntelyviranomainen sanoi, että Coinbase on alkanut korjata monia havaittuja puutteita rakentamalla tehokkaamman noudattamiskehyksen valvonnassaan. NYDFS lisäsi, että se on tarjonnut "riippumattoman monitorin arvioimaan viittauksen välittömästi ja aloittamaan yhteistyön Coinbasen kanssa ratkaisemattomien ongelmien korjaamiseksi".

Amerikkalainen kryptovaluuttapörssi, Coinbase, on suostunut maksamaan 100 miljoonan dollarin maksun, koska New Yorkin rahoituspalveluministeriö (NYDFS) havaitsi sen rahanpesun torjuntaan (AML), asiakkaan tuntemisvelvollisuuteen (CDD) ja epäilyttävien toimintojen raportointijärjestelmissään puuttumisen.

Näin osavaltion sääntelyviranomainen sanoi, että se havaitsi "merkittävän epäonnistumisen" pörssin noudattamisohjelmassa, joka johti New Yorkin pankkilain ja muiden säännösten rikkomiseen. NYDFS esitetty keskiviikkona lehdistötiedotteessa, jonka mukaan vaihtoyhtiö oli suostunut maksamaan 50 miljoonan dollarin sakkoa New Yorkin osavaltiolle ja sijoittamaan myös 50 miljoonaa dollaria noudattaminen ponnisteluja seuraavan kahden vuoden aikana.

Osavaltion sääntelyviranomaisen mukaan Coinbasen vaatimustenmukaisuuden puutteet tekivät alustasta "alttiin vakavalle rikolliselle käytökselle, mukaan lukien muun muassa esimerkkejä petoksista, mahdollisia rahanpesu , epäilty lasten seksuaalinen hyväksikäyttö materiaaliin liittyvä toiminta ja mahdollinen huumekauppa." Osavaltion valvontaelin totesi lisäksi, että Coinbase, jolle se lisensoi vuonna 2017 tarjoamaan virtuaalivaluutta- ja rahansiirtoliiketoimintaa osavaltiossa, "epäonnistunut rakentamaan ja ylläpitämään toiminnallista vaatimustenmukaisuusohjelmaa, joka voisi pysyä sen kasvun tahdissa".

Katso äskettäinen Finance Magnates London Summit 2022 -keskustelu Ison-Britannian lainsäätäjän tohtori Lisa Cameronin kanssa kryptovaluutoista.

NYDFS sanoi, että se havaitsi Coinbasen AML-, CDD- ja transaktioiden seurantajärjestelmän (TMS) olevan "epäkypsä" sekä "riittämätön" kokonsa ja monimutkaisuutensa vuoksi rahoituspalvelujen tarjoajalle. "Coinbase käsitteli asiakkaiden liittymisvaatimuksia yksinkertaisena check-the-box -harjoituksena eikä suorittanut asianmukaista due diligence -tarkastusta", sääntelyviranomainen huomautti.

Coinbasen huonojen järjestelmien seurauksena NYDFS sanoi, että TMS-hälytykset jätettiin kuukausiksi pörssin tilauskantaan, eikä niitä tutkittu ja raportoitu viipymättä.

Sillä välin osavaltion sääntelyviranomainen sanoi, että Coinbase on alkanut korjata monia havaittuja puutteita rakentamalla tehokkaamman noudattamiskehyksen valvonnassaan. NYDFS lisäsi, että se on tarjonnut "riippumattoman monitorin arvioimaan viittauksen välittömästi ja aloittamaan yhteistyön Coinbasen kanssa ratkaisemattomien ongelmien korjaamiseksi".