COSMIC Platform aloittaa toimintansa Singaporessa torjuakseen talousrikollisuutta – Fintech Singapore

- Singaporen rahaviranomainen (MAS) on julkaissut virallisesti COSMIC alusta, digitaalinen aloite, jonka tavoitteena on vahvistaa puolustusta rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja joukkotuhoaseiden leviämistä vastaan.

Tänään (1) käyttöön otettu järjestelmä mahdollistaa Financial Services and Markets (Amendment) Act 2024 -lain täytäntöönpanon ohella saumattoman asiakastietojen vaihdon rahoituslaitosten välillä maailmanlaajuisesti.

COSMIC – lyhenne sanoista Collaborative Sharing of Money Launding/TF Information & Cases – seuraa rahoituspalveluista ja markkinoista annetun lain muutosta toukokuussa 2023.

Tällä muutoksella luotiin oikeudellinen ja sääntelykehys, joka helpottaa rahoituksen välittäjien jakaa kriittisiä asiakastietoja, mutta vain tiukoin ehdoin. Tällainen tietojen jakaminen edellyttää tiettyjen, objektiivisesti määriteltyjen epäilyttävää toimintaa osoittavien merkkien tai "punaisten lippujen" havaitsemista.

Uuden järjestelmän ensisijaisena tavoitteena on säilyttää asiakkaiden luottamuksellisuus samalla kun asiantuntijat voivat varoittaa toisiaan mahdollisista uhkista. Uusi järjestelmä asettaa tiukat käytännöt ja toiminnalliset suojatoimenpiteet.

Tällä tasapainolla varmistetaan asiakkaiden oikeutettujen etujen suojaaminen ja samalla rahoituksen välittäjät voivat arvioida ja vähentää tehokkaasti talousrikoksiin liittyviä riskejä.

COSMICin kehitystyö oli MAS:n ja kuuden Singaporen suurimman liikepankin, mukaan lukien DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC ja Standard Chartered Bank, yhteistyönä.

Nämä laitokset osallistuvat alustan alkuvaiheeseen, joka tällä hetkellä keskittyy kolmeen pääriskiin: oikeushenkilöiden väärinkäyttö, kaupan rahoituksen hyödyntäminen laittomiin tarkoituksiin ja joukkotuhoaseiden leviämisen rahoitus.

Loo Siew Yee

Loo Siew Yee, apulaistoimitusjohtaja (politiikka, maksut ja talousrikollisuus), MAS, sanoi:

”COSMICin avulla asiantuntijat voivat varoittaa toisiaan epäilyttävästä toiminnasta ja tehdä tietoisempia riskiarvioita oikea-aikaisesti.

Se täydentää alan nykyistä tiivistä yhteistyötä MAS:n ja lainvalvontaviranomaisten kanssa talousrikosten torjumiseksi. Tämä vahvistaa Singaporen kykyä ylläpitää mainettamme hyvin säänneltynä ja luotettavana finanssikeskuksena.

Lam Chee Kin

Lam Chee Kin, DBS:n laki- ja vaatimustenmukaisuusosaston johtaja sanoi:

"Rikollisten kehittyessä yhä kehittyneemmiksi, COSMIC on pelin muuttaja tarjoamalla pankeille, sääntelyviranomaisille ja lainvalvontaviranomaisille alustan, jota tarvitaan tietojen jakamiseen erittäin kontrolloidusti ja kohdistetulla tavalla ja siten pahojen toimijoiden karsimiseen tehokkaammin.

COSMIC täydentää myös omaa talousvalvontakykyämme, jolloin voimme kolmiomittaa riskisignaalit nopeammin, purkaa verkostoja ja ryhtyä ripeisiin toimiin. Samalla olemme tietoisia siitä, että laillisilta asiakkailta ei pitäisi evätä pääsyä rahoituspalveluihin, ja olemme työskennelleet tiiviisti muiden osallistuvien pankkien ja MAS:n kanssa joukon ohjaavia periaatteita varmistaaksemme COSMIC:sta peräisin olevan tiedon asianmukaisen käytön.

DBS lisäsi, että se näkee myös COSMICin mahdollisuuksia laajentaa kattavuuttaan kattamaan useampia talousrikoksia ja ottamaan mukaan laajempi joukko rahoitusalan sidosryhmiä.

Tämä artikkeli päivitettiin klo 2.40 sisältämään DBS:n lainauksen. 

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/