Luotonannosta on tullut DeFin ydinpilari, ja se on jopa auttanut saamaan hajautetun rahoituksen kartalle. Alkuperäiset tätä konseptia tukevat protokollat ovat vahvistaneet asemaansa alalla, vaikka uudet protokollat parantavatkin olemassa olevia ideoita. DeFi-lainatoiminnan tulevaisuus näyttää jännittävältä, ja kehitystä on vielä enemmän.
Kuinka DeFi-lainaus alkoi
Teoriassa Bitcoin oli ensimmäinen verkko, joka esitteli hajautetun rahoituksen käsitteen. Ilman Bitcoinia kryptovaluuttateollisuus ei olisi nykyisessä asemassaan, eikä ihmisillä olisi ollut ajatusta vaihtoehtoisten rahoituspalvelujen ja -tuotteiden luomisesta. Vaikka Bitcoin-infrastruktuuri ei sovellu hyvin hajautetulle rahoitukselle nykyään, se on miljoonien dollareiden DeFi-ekosysteemin koti.
Lopulta se korvattiin Ethereumilla, verkostolla, joka tarjoaa älykkäitä sopimuksia ja muita mahdollisuuksia kehittäjille. Ethereum soveltuu paremmin helpottamaan DeFi-konsepteja, kuten lainaamista, lainaamista, panostamista, tuottoviljelyä jne. Aaven, Compoundin, MakerDAO:n, Liquityn ja muiden alustojen ansiosta lainaussegmentti lähti vahvasti nousuun. Markkinoille on kuitenkin tulossa uusia alustoja parantaakseen näiden uraauurtavien alustojen luomaa perustaa tarjoten houkuttelevamman käyttökokemuksen uusien tulomahdollisuuksien myötä.
Mitä MakerDAO, Compound ja Aave tekevät
MakerDAO, Compound, Aave ja Liquity näyttävät kaikki hyvin samanlaisilta pinnalta. Niiden ydinpalvelu mahdollistaa hajautetun lainanoton ja luotonannon, mikä tarjoaa likviditeetin tarjoajille tuloja koronmaksuista. Lisäksi lainanottajat voivat käyttää lainattuja varoja muiden hajautettujen rahoitusprotokollien kautta tutkiakseen tuottoviljelyä, likviditeettilouhintaa ja niin edelleen. Lopulta niin kauan kuin he maksavat lainan takaisin, kaikki lainasta kertynyt voitto on heidän itsellään.
Yhdiste on edelleen yksi merkittävimmistä DeFi-lainausprotokollasta Ethereumissa. Se otti käyttöön likviditeetin louhintakannustimet ja COMP-hallintatunnuksen houkutellakseen käyttäjiä. Lisäksi alusta hallitsee edelleen useita miljardeja dollareita Total Value Lockedissa, mikä varmistaa riittävän likviditeetin helpottaakseen lainoja niille, jotka tarvitsevat rahaa nopeasti. Protokolla on kuitenkin menettänyt hallitsevan paikkansa uudemmille protokollille, kuten Aavelle viime kuukausina.
- aave alustalla – entisellä ETHlandilla – on korkein Ethereumiin lukittu kokonaisarvo DeFi-lainauskategoriassa. Se tarjoaa paljon laajemman omaisuuserien kuin Compound ja sillä on paljon alhaisempi vakuusvaatimus kuin MakerDAO. Lisäksi Aave oli yksi ensimmäisistä protokollista, joka otti käyttöön "flash-lainat", ominaisuuden, jossa lainaus ja takaisinmaksu tapahtuvat saman Ethereum-verkkotapahtuman sisällä.
MakerDAO on hajautettu ratkaisu helpottaa lainaamista ja lainaamista, joka tukee Etheriä myöntämään lainoja DAI:n, alustan alkuperäisen vakaan kolikon, muodossa. DAI on ERC20-tunnus, joka on sidottu Yhdysvaltain dollarin arvoon. MakerDAO:lla on toinen token – MKR – tukemaan DAI-tunnuksen vakautta ja ottamaan käyttöön Dai Credit Systemin hallinnan. MakerDAO oli yksi ensimmäisistä alustoista, joka laski liikkeeseen uuden vakaan kolikon, jota ei rahoitettu pankkitilillä olevilla varoilla, mutta joka säilyttää arvonsa algoritmien avulla.
Likviditeetti
Vaikka Likviditeetti on myös hajautettu lainausprotokolla, se ottaa käyttöön 0% korkolainat vakuudeksi käytettyä Ethereumia vastaan. Kaikki lainatut varat lasketaan liikkeeseen LUSD-valuutassa, joka on USD-sidottu vakaa kolikko, mutta vaatii 110 %:n vakuussuhteen. Tämä suhde on paljon pienempi kuin Compoundilla, MakerDAO:lla tai Aavella, joissa jopa 300 %:n vakuudet eivät ole harvinaisia.
Lisäksi Liquity otti käyttöön vakauspoolin käsitteen turvatakseen kaikki lainat. Vakauspooli koostuu LUSD:stä, ja vakaan kolikon haltijat voivat osallistua siihen. Pooli on likviditeettilähde velkojen takaisinmaksuun likvidoiduista lainoista. Käyttäjät, jotka tallettavat LUSD:n vakauspooliin, saavat likvidaatiovoittoja ja saavat LQTY-rahakkeita ylimääräisenä "palkkiona".
Hubble
Liquityn lähestymistapa on antanut käyttäjille ylimääräisen vaihtoehdon ansaita tuloja lainaamalla LUSD-stablecoinia. Kuitenkin protokollat kuten Hubble ovat kehittäneet toisen tulomahdollisuuden houkutellakseen likviditeettiä lainoihin. Kaikki käyttäjien antamat vakuudet ansaitsevat tuottoa, kun ne on lukittu Hubble-protokollaan. Projekti toimii Solanalla ja tukee ETH:ta, BTC:tä ja muita omaisuuseriä vakuuksina, jotka kaikki ansaitsevat tuottoa eri tavoin.
Lisäksi Hubble-protokolla sisältää myös Stability Pool -mekanismin. Käyttäjät voivat käyttää USDH stablecoinia likviditeetin tarjoamiseen poolille pitääkseen alustan terveenä ja varmistaakseen, että käyttäjät voivat maksaa takaisin kaikki lainat. Käyttäjät, jotka tutkivat tätä vaihtoehtoa, ansaitsevat noin 10 %:n eron likvidoiduista tileistä. Lisäksi he saavat HBB-palkintoja tasaisella hinnalla. Tämä HBB-merkki voidaan panostaa Hubbleen ansaitaksesi protokollapalkintoja ja äänestääksesi protokollaehdotuksista.
Mahdollisuus ansaita tuottoa vakuuksista, ansaita taskussa passiivisia tuloja USDH:lta Stability Poolin tai muiden DeFi-protokollien kautta ja ansaita panostettavia HBB-tokeneita Stability Poolista luo monitahoisen tulovirran. Lisäksi käyttäjät voivat käyttää kaikkea samassa käyttöliittymässä käyttäjille, jotka haluavat määrittää kaiken ja antaa tulojen valua sisään ajan myötä.
Viesti DeFi-lainauksen historia ja tulevaisuus ilmestyi ensin Blockonomi.
- "
- pääsy
- Tili
- poikki
- algoritmit
- Kaikki
- Vaikka
- Toinen
- lähestymistapa
- etu
- Varat
- auto
- Pankki
- pankkitili
- Miljardi
- Bitcoin
- luotonotto
- BTC
- tuleva
- pakottava
- Yhdiste
- sopimukset
- osaltaan
- Luominen
- pisteitä
- kryptovaluutta
- DAI
- Velka
- hajautettu
- Hajautettu rahoitus
- defi
- kehitetty
- kehittäjille
- näyttö
- Monimuotoisuus
- dollari
- dollaria
- ekosysteemi
- ERC20
- ETH
- Eetteri
- ethereum
- ethereum-verkko
- kaikki
- experience
- laajentaa
- maanviljely
- Ominaisuus
- rahoittaa
- taloudellinen
- rahoituspalvelut
- Etunimi
- salama
- muoto
- perusta
- varat
- tulevaisuutta
- hallinto
- historia
- haltijat
- Etusivu
- HTTPS
- ajatus
- Tulo
- teollisuus
- Infrastruktuuri
- korko
- liitäntä
- kysymys
- IT
- suurempi
- luotonanto
- Selvitystila
- likviditeetti
- likviditeetin tarjoajat
- Lainat
- lukittu
- Pitkät
- Valmistaja Dao
- kartta
- markkinat
- miljoonia
- kaivos-
- MKR
- kk
- eniten
- verkko
- Tarjoukset
- Mahdollisuudet
- Tilaisuus
- Vaihtoehto
- Muut
- maksut
- Ihmiset
- Pilari
- foorumi
- Platforms
- pool
- Tuotteemme
- Voitto
- projekti
- protokolla
- toimittaa
- Hinnat
- korvataan
- tulot
- Palkkiot
- turvallinen
- palvelu
- Palvelut
- setti
- merkittävä
- samankaltainen
- fiksu
- Smart-sopimukset
- So
- Solana
- Kaupallinen
- Pysyvyys
- stablecoin
- staking
- tuki
- Tukee
- pinta
- järjestelmä
- Kautta
- aika
- tänään
- symbolinen
- tokens
- kauppa
- us
- USA: n dollari
- Käyttäjät
- arvo
- Äänestää
- KUKA
- sisällä
- ilman
- tuotto