Edelleen merkityksellinen: Siirry nyt ja napauta näitä 10 parasta megapankkitrendiä

Pankit sopeutuvat jatkuvasti muuttuvaan ympäristöön muuttuvista lainakäytännöistä uuteen kilpailuun ja muuttuviin petosriskeihin ja vaatimustenmukaisuustarpeisiin. Alla on 10 megatrendiä pankkitoiminnassa:

Lisää RegTech-kuluja lisääntyvän sääntelyvalvonnan noudattamiseksi: Maailmanlaajuisten rahoitussäännösten tiukentuessa pankeille tulee myös lisääntyviä noudattamisvaatimuksia. Tätä kuvaa regtechin kasvu, joka on

ennustetaan saavuttaa 87.17 miljardia dollaria vuoteen 2028 mennessä. Näiden kehittyvien säännösten tehokas noudattaminen, erityisesti sellaisilla aloilla kuin rahanpesun torjunta (AML) ja Know Your Customer (KYC), on edelleen ensisijainen tavoite.

Tekoälyn ja koneoppimisen käyttö petosten havaitsemiseen: Taloudelliset petokset ja riskivektorit kehittyvät jatkuvasti, joten reaaliaikaisten tietojen käyttö ja soveltaminen uusimpiin puolustustoimiin täysin automatisoidusti tekee tekoälystä (AI) ja koneoppimisesta (ML) välttämätön petosten havaitsemisessa ja estämisessä. Ottamalla tekoälyyn perustuvia strategioita pankit voivat siirtyä perinteisistä politiikkaan perustuvista lähestymistavoista sellaisiin, jotka hyödyntävät ennakoivia, selitettäviä ja skaalautuvia ML-algoritmeja parantaakseen radikaalisti petospäätösten nopeutta ja tarkkuutta.

Lainaamisen muotoa muuttava maisema: Luotonantomarkkinat muuttuvat jatkuvasti, ja uusia rahoituspalvelutyyppejä ilmaantuu säännöllisesti, kuten Banking as a Service (BaaS) ja vertaislainaalustoja (P2P), jotka saavat edelleen vetoa. Per terävyys, maailmanlaajuisten P2P-lainamarkkinoiden koon odotetaan kasvavan yli 800 miljardiin dollariin vuoteen 2030 mennessä, ja CAGR on 29.1 %. 

Digitaalisesta pankista tulee valtavirtaa: Digitaalinen pankkitoiminta ei ole enää luksusta, vaan välttämättömyys ja kilpailukyvyn säilyttämisen edellytys. Yhden mukaan
opiskella, yli 90 % kuluttajista pitää digitaalista pankkitoimintaa tärkeänä tekijänä pankin valinnassa. Mukavuus, alhaisemmat maksut ja helppokäyttöisyys ovat digitaalisen pankkitoiminnan tärkeimpiä etuja.

Käyttöönottoprosessit saavat digitaalisen uudistuksen: Vuosikymmenten ajan asiakashankinta ja onboarding ovat olleet pankkien investointien pääpaino. Mukaan

Juniper Research, pankkien odotetaan lisäävän käyttöönottokulujaan 7.4 miljardista dollarista vuonna 2023 9.9 miljardiin dollariin vuonna 2028; mikä merkitsee 34 prosentin kasvua. Tutkimuksessa todettiin myös, että tekoälyn käyttöönoton henkilöllisyyden todentamisessa odotetaan vähentävän keskimääräistä digitaaliseen perehdytystarkastukseen käytettyä aikaa vuoden 11 yli 2023 minuutista alle 8 minuuttiin vuonna 2028.
Asiakkaiden ja kauppiaiden käyttöönottoprosessien virtaviivaistaminen on ratkaisevan tärkeää kilpailukyvyn säilyttämiseksi, ja paitsi tekoälyn myös muiden kehittyneiden teknologioiden, kuten biometrisen todentamisen, integrointi voi lyhentää merkittävästi käyttöönottoaikaa ja vähentää kitkaa asiakaskokemuksessa.

Tietoihin perustuvat päätökset ja hyperpersonalisointi: Yksilöllisistä pankkipalveluista on tulossa keskeinen eroava tekijä. Mukaan a

opiskella McKinsey & Companyn mukaan pankit, jotka käyttävät menestyksekkäästi asiakasanalytiikkaa parantaakseen asiakaskokemusta, voivat parantaa asiakastyytyväisyyspisteitään 20 % ja tulojaan 15 %. Pankit käyttävät kehittynyttä data-analytiikkaa ja laajempaa valikoimaa luottopäätökseen integroituja tietolähteitä mahdollistaakseen tarkemman riskinarvioinnin ja sanoakseen "kyllä" useammalle asiakkaalle luottavaisin mielin. 

Kestävät ja eettiset pankkikäytännöt: Kestävä kehitys ja eettiset käytännöt vaikuttavat yhä enemmän kuluttajien valintoihin, ja vihreää politiikkaa ja läpinäkyvää toimintaa omaksuvat pankit saavat todennäköisesti asiakkaiden luottamusta ja uskollisuutta. Viimeaikainen

tutkimus osoitti, että 24 prosenttia eurooppalaisista kuluttajista vaihtaisi todennäköisesti pankkia ympäristö-, sosiaali- ja hallintopolitiikan (ESG) vuoksi, ja 61 prosenttia Yhdistyneen kuningaskunnan kuluttajista haluaa pankkinsa tekevän enemmän myönteisten sosiaalisten ja ympäristövaikutusten suhteen. Pankkijohtajat ovat kiinnittäneet huomiota siihen, että 73 prosenttia pankeista aikoo tarjota kestävämpiä vaihtoehtoja seuraavan viiden vuoden aikana vastatakseen asiakkaiden kysyntään.

Seuraavan sukupolven kokoelmastrategiat: Nykyisen taloudellisen epävarmuuden aikakauden vuoksi tehokkaat keräysstrategiat ovat elintärkeitä. Empaattisten ja asiakaslähtöisten lähestymistapojen käyttö kokoelmissa voi parantaa palautumisastetta ja asiakassuhteita, ja kokonaisvaltaisen riskinpäätösratkaisun käyttäminen voi auttaa pankkeja löytämään parhaat hoitostrategiat ja tehokkaimmat viestintäkanavat. Tämä voi myös auttaa pankkien ennakkoperintästrategiaa sulautettujen tietojen avulla, joiden avulla rahoituslaitokset voivat ennakoida mahdollisia maksuhäiriöitä ja minimoida tappiot.

Uusien kilpailijoiden ilmaantuminen teknologian vetämänä: Pankkisektori todistaa epäperinteisten toimijoiden, kuten fintech-yritysten ja teknologiajättiläisten jatkuvaa kasvua, jotka ajavat uusia digitaalisia rahoitusratkaisuja, kuten sulautettua rahoitusta ja uuspankkeja. Perinteisten pankkien on innovoitava jatkuvasti (ja tutkittava kekseliäisempiä kumppanuuksia) pysyäkseen kilpailukykyisinä näillä kehittyvillä markkinoilla.

Osta nyt, maksa myöhemmin (BNPL) -palvelun jatkuva nousu:  Vaikka BNPL on laajalti suosittu yksinkertaisuutensa ja käyttömukavuutensa vuoksi, se on myös tapa avata mahdollisuuksia alipalveltuilla markkinasegmenteillä. Pankeilla on nyt mahdollisuus. Yksi

raportti osoitti, että 43 prosenttia kuluttajista olisi kiinnostunut käyttämään pankkien tarjoamia BNPL-sopimuksia fintech-yritysten sijaan. Pankit, jotka voivat integroida BNPL:n olemassa oleviin pankkipalveluihin, voivat auttaa varmistamaan asiakkaille kattavamman (ja kilpailukykyisemmän) rahoitusratkaisun – ja mahdollistaa tunkeutumisen laajempaan asiakaskuntaan.  

Vuosi 2024 voi olla keskeinen vuosi pankkialalle – ja koko finanssipalvelualalle –, jolloin muutosten omaksuminen ja innovatiiviset riskinhallintastrategiat ovat avainasemassa pysymisen kannalta merkityksellisinä ja menestyjinä. Näiden megatrendien ymmärtäminen ja haasteisiin sopeutuminen on ratkaisevan tärkeää pankkien menestymiselle tässä dynaamisessa ympäristössä. 

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs