Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authority (FCA) on määrännyt Santander UK Plc:lle yli 107.7 miljoonan punnan sakot joistakin vakavista laiminlyönneistä rahanpesun torjunta (AML ) valvontaa, sääntelijä ilmoitti perjantaina.
Ison-Britannian Santanderin yksikkö ei pystynyt valvomaan ja hallitsemaan asianmukaisesti AML-järjestelmiään lähes viiden vuoden ajan, 31–2012. Nämä katkokset vaikuttivat yli 18 2017 yritysasiakkaan valvontaan.
Sääntelyviranomainen tarkensi, että Santanderin AML-järjestelmät eivät pystyneet varmistamaan riittävästi asiakkaiden toimittamia yritystietoja. Lisäksi se ei pystynyt kunnolla valvomaan näille tileille odotettuja varoja verrattuna todellisiin talletuksiin.
Rahanpesun riskit
- FCA jopa tunnisti useita yrityspankkitilejä Santander ei onnistunut tunnistamaan oikein, mukaan lukien pieni käännösyritys, joka odotti 5,000 2014 punnan kuukausitalletuksia, mutta joka sai miljoonia puntia kuuden kuukauden kuluessa. Vaikka pankin AML-tiimi suositteli tilin sulkemista maaliskuussa 2015, mitään ei tehty ennen syyskuuta 2015. Pankki hyväksyi myös Kilpailuviraston syyskuussa XNUMX pyynnön pitää tili auki, mutta menetti viranomaispyynnön myöhemmin.
Kaikki AML noudattaminen epäonnistumiset johtivat yli 298 miljoonan punnan arvoisiin tapahtumiin ennen tilien sulkemista.
"Santanderin rahanpesun vastaisten järjestelmiensä huono hallinta ja riittämättömät yritykset puuttua ongelmiin loivat pitkäaikaisen ja vakavan rahanpesun ja talousrikollisuuden riskin", sanoi Mark Steward, täytäntöönpanon ja markkinavalvonnan johtaja.
Aiemmin Kilpailuvirasto määräsi ankaria seuraamuksia muille sen lainkäyttöalueella toimiville suurille pankeille. Se tuotti sakkoja Standard Chartered Bank 102.2 miljoonaa puntaa ja HSBC Pankki Oyj 63.9 miljoonaa puntaa. Suurin rangaistussumma oli 264.8 miljoonaa puntaa NatWestiä vastaan.
"Osa sitoutumistamme talousrikosten ehkäisemiseen ja vähentämiseen jatkamme toimia niitä yrityksiä vastaan, jotka eivät toimi asianmukaisesti rahanpesun estämiseksi", Steward lisäsi.
Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authority (FCA) on määrännyt Santander UK Plc:lle yli 107.7 miljoonan punnan sakot joistakin vakavista laiminlyönneistä rahanpesun torjunta (AML ) valvontaa, sääntelijä ilmoitti perjantaina.
Ison-Britannian Santanderin yksikkö ei pystynyt valvomaan ja hallitsemaan asianmukaisesti AML-järjestelmiään lähes viiden vuoden ajan, 31–2012. Nämä katkokset vaikuttivat yli 18 2017 yritysasiakkaan valvontaan.
Sääntelyviranomainen tarkensi, että Santanderin AML-järjestelmät eivät pystyneet varmistamaan riittävästi asiakkaiden toimittamia yritystietoja. Lisäksi se ei pystynyt kunnolla valvomaan näille tileille odotettuja varoja verrattuna todellisiin talletuksiin.
Rahanpesun riskit
- FCA jopa tunnisti useita yrityspankkitilejä Santander ei onnistunut tunnistamaan oikein, mukaan lukien pieni käännösyritys, joka odotti 5,000 2014 punnan kuukausitalletuksia, mutta joka sai miljoonia puntia kuuden kuukauden kuluessa. Vaikka pankin AML-tiimi suositteli tilin sulkemista maaliskuussa 2015, mitään ei tehty ennen syyskuuta 2015. Pankki hyväksyi myös Kilpailuviraston syyskuussa XNUMX pyynnön pitää tili auki, mutta menetti viranomaispyynnön myöhemmin.
Kaikki AML noudattaminen epäonnistumiset johtivat yli 298 miljoonan punnan arvoisiin tapahtumiin ennen tilien sulkemista.
"Santanderin rahanpesun vastaisten järjestelmiensä huono hallinta ja riittämättömät yritykset puuttua ongelmiin loivat pitkäaikaisen ja vakavan rahanpesun ja talousrikollisuuden riskin", sanoi Mark Steward, täytäntöönpanon ja markkinavalvonnan johtaja.
Aiemmin Kilpailuvirasto määräsi ankaria seuraamuksia muille sen lainkäyttöalueella toimiville suurille pankeille. Se tuotti sakkoja Standard Chartered Bank 102.2 miljoonaa puntaa ja HSBC Pankki Oyj 63.9 miljoonaa puntaa. Suurin rangaistussumma oli 264.8 miljoonaa puntaa NatWestiä vastaan.
"Osa sitoutumistamme talousrikosten ehkäisemiseen ja vähentämiseen jatkamme toimia niitä yrityksiä vastaan, jotka eivät toimi asianmukaisesti rahanpesun estämiseksi", Steward lisäsi.
- Bitcoin
- blockchain
- lohkoketjun noudattaminen
- blockchain-konferenssi
- coinbase
- coingenius
- Yhteisymmärrys
- salauskonferenssi
- kryptointi
- kryptovaluutta
- hajautettu
- defi
- Digitaaliset varat
- ethereum
- Valtiovarainministeriö
- Institutionaalinen valuuttayhtiö
- koneoppiminen
- ei korvattava tunnus
- Platon
- plato ai
- Platonin tietotieto
- Platoblockchain
- PlatonData
- platopeliä
- Monikulmio
- todiste panoksesta
- W3
- zephyrnet
