Feedzai: The State of Global AML Compliance Report

Nouseva inflaatio ja lisääntyvä taantuman todennäköisyys lisäävät monien ihmisten taloudellisia huolia – ja antavat rikollisille mahdollisuuden värvätä rahamuuleja rahanpesutoimintaansa. Feedzain uusimman raportin mukaan Maailmanlaajuisen rahanpesun vastaisen vaatimustenmukaisuuden tila74 % kyselyyn vastanneista maailmanlaajuisista pankeista sanoi, että rahamuulit olivat yleisin kohtaamansa rahanpesutekniikka. Itse asiassa rahamuuliuhkauksista on tullut niin vakavia, että jotkut pankit varoittavat asiakkaita, että he voivat joutua vankilaan osallistumisestaan.

Tämä näkemys rahan laajuudesta on vain yksi useista raportissa esitetyistä ainutlaatuisista näkemyksistä, jotka perustuvat yli 630 rahanpesun vastaisen (AML) vaatimustenmukaisuuden ammattilaisen panokseen. Osallistujat vastasivat 19 kysymykseen neljässä kategoriassa rahanpesun tilasta.

AML-raportti sisältää useita ainutlaatuisia tietopisteitä, jotka tarjoavat käsityksen maailmanlaajuisten AML-toimien nykytilasta. Raportin tärkeimmät havainnot:

• Kryptomuutos on meneillään: Suurin osa vastaajista (56 %) ilmoitti, että usean asiakkaan ja lompakon välinen toiminta oli AML-ammattilaisten toiseksi yleisin rahanpesutaktiikka. Rikolliset kääntyvät kryptopörssien puoleen, koska sen avulla he voivat siirtää varoja pankkitilien välillä välttäen havaitsemista
• Tietojen jakaminen on ratkaisevan tärkeää rahanpesijöiden toiminnan hillitsemisessä. Monet AML-ammattilaiset uskovat, että RiskOps-lähestymistapa heidän organisaatiossaan johtaa sujuvampaan tiedon jakamiseen, jolloin tiimit voivat tunnistaa rahamuulit ja muut epäilyttävät toiminnot nopeammin. Raportin mukaan viidesosa organisaatioista ei kuitenkaan jaa tietoja.
• 15 % sanoi, että he eivät tiedä jakavatko tietoja
• Raportti paljastaa myös merkittävän eron petosten ja AML-analyytikoiden ja johtajien välillä. Suurin osa vastaajista (59 %) sanoi, että heidän organisaationsa ei salli tietojen jakamista petos- ja AML-jaostojen välillä. Silti 53 % kyselyyn vastanneista johtajista sanoi sallivansa tietojen jakamisen.
• 54 % vastaajista sanoo, että väärien positiivisten tulosten vähentäminen ja tarkkuuden parantaminen on heidän AML-prioriteettinsa
• 54 % vastaajista piti suurimpana datahaasteenaan saada laajempia ja syvempiä ulkoisia tietoja yksilöistä
• 27 % sanoi, että he eivät tarkista sosiaalista mediaa osana due diligence -prosessiaan.

Lataa raportti saadaksesi ainutlaatuisia löytöjä.