Viesti Kiinteistöalan kommandiittiyhtiöt – mitä ne ovat ja miten ne toimivat by Eric McConnell ilmestyi ensin Benzinga. Vierailla Benzinga saadaksesi lisää tällaista mahtavaa sisältöä.
Vanha sanonta, jonka mukaan "kissan nylkemiseen on enemmän kuin yksi tapa" pätee erityisesti kiinteistösijoittamiseen. Vaikka useimmat ihmiset ymmärtävät, että kiinteistöihin sijoittaminen on hyvä idea, korkea hankintahinta tarkoittaa, että kauppojen tekemiseen tarvitaan paljon pääomaa. Yksi tapa kiertää tämä este on sijoittajien varojen yhdistäminen kiinteistöjen kommandiittiyhtiön (RELP) kautta.
RELP:t tarjoavat sijoittajille kustannustehokkaan tavan ostaa kiinteistöjä ilman, että heidän tarvitsee ostaa tai hallinnoida kokonaisia kiinteistöjä itse. Jos olet harkinnut sijoittamista kiinteistöihin, mutta et ole varma, miten se tehdään, jatka lukemista saadaksesi lisätietoja siitä, kuinka RELP:t toimivat ja sopivatko ne sinulle.
Kuinka kiinteistöalan kommandiittiyhtiöt toimivat?
RELP:t toimivat paljon kuin perinteinen liikekumppanuus. Saat ryhmän samanhenkisiä sijoittajia, jotka lahjoittavat rahaa ja muodostavat kommandiittiyhtiön, joka on olemassa kiinteistösijoitusten tekemistä varten. Kukin kumppaneista saa oman pääoman RELP:n ostamiin kiinteistöihin sijoituksensa suuruuteen suhteutettuna.
Jos siis esimerkiksi olisi viisi sijoittajaa, jotka kaikki laittoivat 200,000 1,000,000 dollaria ostaakseen 20 XNUMX XNUMX dollarin arvosta kiinteistöä, jokaisella heistä olisi XNUMX %:n osuus kiinteistöstä. Ennen kuin RELP ostaa kiinteistön, sillä on kuitenkin oltava kumppanuussopimus, jossa määritellään sen rakenne ja toimintatavat.
Miten RELP:t rakennetaan?
RELP-sopimuksia voidaan jäsentää useilla eri tavoilla kumppaneiden sijoitustavoitteista riippuen. Jokainen RELP-sopimus määrittelee vakiotoimintatilat, jotka sisältävät:
- Sijoittajien nimet
- Kunkin sijoittajan panttaman pääoman määrä
- Suunnitelma sijoitustulojen tai pääoman jakamisesta
- Kumppanuuden toimintapäivä
- Oman pääoman määrä jokaista kumppania kohden
RELP:n peruskokoonpanon lisäksi yhtiösopimuksessa tulee mainita myös RELP:n vastuulliset yhtiömiehet ja sen kommandiittiyhtiöt. Kommandiittiyhtiöillä on osakkeita, mutta ne eivät osallistu sijoituksen hallinnointiin tai rahastoa koskevien päätösten tekemiseen.
Yleiset osakkaat vastaavat muun muassa siitä, että investoinnit suoritetaan oikein, mukaan lukien kunnossapito, peruskorjaukset, omaisuuden suora hallinta tai johdon suora valvonta.
He allekirjoittavat shekit ja kantavat suurimman vastuun varmistaakseen, että RELP on kannattava. RELP:n kommandiittiosakkaat luottavat valtavasti pääkumppaniin. Siksi RELP:n vastuullisena osakkaana tulisi olla joku, jolla on laaja kokemus kiinteistöomaisuuden hallinnasta.
Mihin RELP:t sijoittavat?
Useimmat RELP:t keskittyvät kaupallisiin kiinteistöihin, koska aliarvostetut liikekiinteistöomaisuudet voivat tuottaa valtavia voittoja älykkäällä, ennakoivalla hallinnoinnilla. Esimerkkejä kaupallisista kiinteistöistä, joihin RELP:t kohdistavat:
- Moniperheen asunto
- Teollinen
- Monikäyttöinen kehitys
- Varastotilat
- Toimistopuistot
- Lääketieteelliset keskukset
Yhden perheen asuntojen ostamisen ja vuokraamisen korkeat kustannukset joissakin Amerikan suurimmista kaupungeista ovat johtaneet siihen, että RELP:t ostavat useita omakotitaloja sen sijaan, että ne keskittyisivät vain perinteisiin liikekiinteistömahdollisuuksiin.
Miten voitot jaetaan?
RELP:n tuotot jaetaan käyttösopimuksessa määrätyllä tavalla. Jos RELP sijoitetaan tulokiinteistöihin, kuten kerrostaloihin tai liikekiinteistöihin, jako suoritetaan yleensä kuukausittain tai neljännesvuosittain. Tietenkin jaot tehdään sen jälkeen, kun bruttotuloista on vähennetty kulut, kuten kiinteistöverot, velanhoito, ylläpito ja vakuutukset.
Tapauksissa, joissa RELP on ostanut kiinteistön kunnostaakseen sen ja myydäkseen sen tietyn ajanjakson lopussa, voitot maksetaan yleensä omaisuuden myynnin jälkeen. RELP-osuudet jaetaan yksittäisille sijoittajille sen mukaan, mikä on heidän osakeosuutensa suuruusyhtiössä.
Miten RELP:itä verotetaan?
RELP:t ovat läpivientikokonaisuuksia, mikä tarkoittaa, että kaikki RELP:n tuottama tulo jaetaan kumppaneille, mikä jättää RELP:n ilman verotettavaa voittoa. Jokainen RELP:n kumppani maksaa kuitenkin veroja RELP:ltä saamistaan tuloista.
Yhteistyökumppaneilla on myös rajoitettu vastuu RELP:n tappioista tai kuluista oman pääomansa perusteella. Jos viiden hengen kumppanuus käyttää 100,000 20,000 dollaria vuodessa kuluihin, jokaisella kumppanilla olisi oikeus poistaa 1065 XNUMX dollaria jaoistaan. Siksi yksi RELP:n yleisen yhteistyökumppanin tärkeimmistä tehtävistä on varmistaa, että kumppanuus täyttää IRS-lomakkeen XNUMX joka vuosi.
Lomake 1065 on verolomake, joka ilmoittaa IRS:lle, kuinka paljon rahaa RELP jakoi kullekin kumppanille. Lisäksi kumppanit saavat RELP:ltä K-1-lomakkeen, joka erittelee heidän yksilölliset jakonsa ja kuluosuutensa. RELP:n osakkeenomistajilla on myös oikeus tehdä suhteelliset poistot sekä 20 %:n verohelpotus välitystuloista, josta tuli laki vuoden 2017 veronalennuksista ja työpaikoista.
RELPiin sijoittamisen edut
RELP:t tarjoavat useita merkittäviä etuja kiinteistösijoittajille. Ne tarjoavat sijoittajille syndikaatiomahdollisuuksia, joiden avulla he voivat ostaa enemmän omaisuutta ryhmänä kuin he voisivat erikseen ja tarjoavat kiinteistösijoittajille mahdollisuuden hankkia itselleen passiivista tuloa.
Läpivientikokonaisuuksiksi perustettujen RELP-yritysten luonne antaa yksittäisille kumppaneille mahdollisuuden hyötyä joukosta verohelpotuksia, joista merkittävin on 20 prosentin läpimenotulojen poisto. Viimeisenä ja ehkä tärkeintä on, että kuumilla markkinoilla myydyn RELP-lisäarvoa tuottavan omaisuuden lopullinen hyöty sijoittajille voi olla valtava.
RELPiin sijoittamisen mahdolliset riskit
Vaikka RELP-rahastot tarjoavat sijoittajille merkittäviä mahdollisia voittoja, ne eivät ole vailla riskejä ja haittoja. RELP:t ovat yksityisiä kumppanuuksia, mikä tarkoittaa, että sijoituksesi jää todennäköisesti epälikvideiksi kumppanuuden keston ajan. Useimmat RELP-sopimukset edellyttävät kumppanuuden kestoa useiden vuosien ajan, ja RELP-kumppanuuksien yksityinen luonne tarkoittaa, että ei ole jälkimarkkinoita, joilla voit realisoida oman pääomasi.
RELP on vain niin hyvä kuin sitä hallinnoiva osakas(t). Kommandoituneena yhtiömiehenä olet periaatteessa matkustaja autossa, jota johtavat yhtiömiehet. He ovat vastuussa johdon päätöksistä ja RELP:n liiketoimintasuunnitelman toteuttamisesta. Jos kumppanit hallitsevat RELP:täsi huonosti, on epätodennäköistä, että näet sijoituksellesi tuottoa. Asianmukaisen due diligence -tarkastuksen suorittaminen ennen sijoittamista on erittäin tärkeää.
Lopuksi, on osa ajoitusta, joka ei ole sinun hallinnassasi. Vaikka kiinteistösijoitukset toimivat yleensä hyvin pitkällä aikavälillä, RELP-sijoituksen ajoitus ja se, miten se sopii markkinoiden toimintaan, on tärkeää. Jos RELP:si sijoituskausi päättyy laskusykliin tai korot nousevat RELP:n tarvitseessa lainaa rahaa, saatat olla vaikeuksissa.
Kuinka sijoittaa RELPiin
Sijoittajilla on useita vaihtoehtoja sijoittaa rahansa RELP-rahastoihin. Teoriassa sinä ja ryhmä ystäviäsi voisitte perustaa oman RELP:n ja alkaa tehdä omia sijoituksia. Se vaatii kuitenkin uskomattoman paljon jalkatyötä, tutkimusta ja mikä tärkeintä, kokemusta. Jos sinä ja mahdolliset kumppanisi ette ole kokeneita kiinteistösijoittajia, oman RELP:n muodostaminen on luultavasti enemmän vastuuta ja vaivaa kuin sen arvoista.
Paljon käytännöllisempi tapa sijoittaa RELP:iin on online-sijoitusalustojen kautta. Löydät useita jännittäviä RELP-mahdollisuuksia tästä Benzingan parhaiden online-kiinteistösijoitusalustojen luettelosta.
Sijoittaminen RELP-rahastoihin vs. Real Estate Investment Trust (REIT)
Vaikka sekä RELP:t että REIT:t tarjoavat sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa kiinteistöihin rajoitetusti ja ansaita passiivista tuloa, niillä on joitain merkittäviä eroja. RELP:t eivät ole julkisen kaupankäynnin kohteena, ja niissä on korkeat sisäänostot, jotka tyypillisesti rajoittavat osallistumisen akkreditoituihin sijoittajiin. Sitä vastoin lukuisat REIT-rahastot antavat akkreditoimattomille sijoittajille mahdollisuuden ostaa alle 500 dollaria osakkeelta.
REIT:t on perustettu hankkimaan omaisuutta ja ansaitsemaan tuloja lähes ikuisesti. Useimmat REITit tekevät suurimmat voittonsa kuukausittaisten tai neljännesvuosittaisten jakojen kautta. RELP:t perustetaan yleensä lisäämään arvoa aliarvostetulle omaisuudelle ja sitten likvidoimaan se, mikä tarkoittaa, että RELP:n suuri voitto tulee tyypillisesti kumppanuuden lopussa, kun omaisuus myydään.
Toisin kuin REIT:t, RELP:t eivät ole julkisia, mikä tarkoittaa, että osakkeita ei voida myydä julkisissa pörssissä, mikä tekee RELP:n osakkeista lähes täysin epälikvidejä sekä yhtiömiehille että kommandiittiyhtiöille. Selkeät erot RELP:iden ja REITien välillä ja sijoitustavoitteidesi ovat tärkeitä määritettäessä, mikä niistä sopii sinulle. Hyvä asia on, että ne molemmat tarjoavat sijoittajille erilaisia tapoja kasvattaa vaurautta kiinteistöjen avulla.
Viesti Kiinteistöalan kommandiittiyhtiöt – mitä ne ovat ja miten ne toimivat by Eric McConnell ilmestyi ensin Benzinga. Vierailla Benzinga saadaksesi lisää tällaista mahtavaa sisältöä.
- '
- "
- 000
- Meistä
- pääsy
- Tili
- valtuutettu
- hankkia
- hankinta
- Toimia
- sopimus
- sopimukset
- Kaikki
- Vaikka
- määrä
- vuotuinen
- arvostus
- Art
- etu
- vahvuuksien hallinta
- Varat
- saatavissa
- Pohjimmiltaan
- perusta
- ovat
- hyödyttää
- Hyödyt
- PARAS
- Jälkeen
- Suurimmat
- Tukkia
- reunus
- taukoja
- rakentaa
- Rakentaminen
- Niputtaa
- liiketoiminta
- Ostetaan
- Ostaminen
- soittaa
- pääoma
- auto
- tapauksissa
- Tarkastukset
- Valita
- Kaupungit
- Tulla
- kaupallinen
- täysin
- pitoisuus
- edistävät
- ohjaus
- Ydin
- kustannustehokas
- voisi
- kriittinen
- Crowdfunding
- Tarjoukset
- Velka
- Riippuen
- suunniteltu
- yksityiskohdat
- määritetään
- eri
- ahkeruus
- ohjata
- jaettu
- jakelu
- osingot
- alas
- ajanut
- voit
- päättyy
- valtava
- yksiköt
- oma pääoma
- erityisesti
- perustaa
- vakiintunut
- omaisuus
- tapahtuma
- esimerkki
- Vaihto
- kulut
- experience
- kokenut
- laaja
- perhe
- Maksut
- Etunimi
- Keskittää
- keskityttiin
- keskittyy
- Sijoittajille
- muoto
- Ilmainen
- rahasto
- varat
- general
- tuottaa
- tavoite
- Tavoitteet
- hyvä
- suuri
- Ryhmä
- Kasvaa
- ottaa
- Korkea
- pitää
- Miten
- Miten
- HTTPS
- valtava
- ajatus
- kuva
- tärkeä
- sisältää
- sisältää
- Mukaan lukien
- sisällyttäminen
- Tulo
- henkilökohtainen
- teollinen
- institutionaalinen
- vakuutus
- korko
- korot
- kiinnostunut
- investoineet
- investoimalla
- investointi
- Investoinnit
- sijoittaja
- Sijoittajat
- IRS
- IT
- Työpaikat
- suuri
- suurin
- Laki
- johtaa
- OPPIA
- Led
- LG
- vastuu
- Todennäköisesti
- rajallinen
- osakeyhtiö
- Lista
- Pitkät
- näköinen
- tehty
- Tekeminen
- hoitaa
- onnistui
- johto
- toimitusjohtaja
- tapa
- markkinat
- merkitys
- minimi
- Puhelinnumero
- raha
- lisää
- eniten
- moninkertainen
- luonto
- Huomautuksia
- numero
- useat
- kampanja
- tarjoukset
- Tarjoukset
- verkossa
- avata
- toiminta
- toiminta
- Mahdollisuudet
- Tilaisuus
- Vaihtoehdot
- oma
- omistus
- maksettu
- osallistua
- osallistuminen
- kumppani
- kumppani
- Kumppanuus
- kumppanuudet
- Maksaa
- maksuja
- Ihmiset
- suorituskyky
- ehkä
- aika
- foorumi
- Platforms
- Pelaa
- salkku
- mahdollinen
- yksityinen
- Yksityinen pääoma
- Tuotteet
- Voitto
- kannattava
- voitot
- omaisuus
- julkinen
- osti
- ostot
- tarkoitus
- alue
- alainen
- Hinnat
- Lukeminen
- kiinteistöt
- vastaanottaa
- Rekisteröinti
- edellyttää
- vaatimukset
- tutkimus
- vastuu
- vastuullinen
- palata
- tulot
- arviot
- riskit
- ajaa
- toissijainen
- etsiä
- valittu
- Myydään
- palvelu
- setti
- Jaa:
- osakkeet
- merkittävä
- Koko
- iho
- pieni
- fiksu
- myyty
- jonkin verran
- Joku
- erikoistunut
- Sponsored
- standardi
- alkoi
- Osakkeet
- vahva
- jäsennelty
- syndikointi
- Kohde
- vero
- Verot
- Ajattelu
- Kautta
- perinteinen
- siirtyminen
- läpinäkyvä
- ongelmia
- Luottamus
- tyypillisesti
- ymmärtää
- unique
- yleensä
- arvo
- lajike
- Rikkaus
- Web-pohjainen
- Mitä
- onko
- vaikka
- KUKA
- ilman
- Referenssit
- arvoinen
- olisi
- vuosi
- vuotta