Kryptopankki Anchorage on saanut ilmoituksen löyhästä rahanpesusuojasta

Yhdysvaltain pankkivalvontaviranomainen on moittinut kryptopankkia Anchoragea, koska se ei täytä rahanpesun vastaisia ​​(AML) standardeja. raportit Bloomberg.

San Franciscon pääkonttorille torstaina annetussa suostumusmääräyksessä Valuutanvalvojan toimisto (OCC) ilmoitti, että sillä on 30 päivää aikaa toimittaa raportti siitä, kuinka se korjaa ongelmat.

OCC sanoi, että Anchoragella ei ollut:

• Sisäiset tarkastukset asiakkaan due diligence -tarkastukseen.
• Epäilyttävän toiminnan valvontamenettelyt. 
• Pätevä virkamies varmistaakseen, ettei se ole loukannut pankkisalaisuuslakia (BSA).

Anchorage ei myöntänyt tai kiistänyt syytöksiä, mutta suostui käsittelemään ongelmia. Anchorage sanoi lausunnossaan, että sillä on "on jo pyrkinyt vahvistamaan tunnistettuja alueita ja jatkaa näiden alueiden vahvistamista vahvistamalla uutta, digitaalista omaisuusstandardia” (Bloombergin kautta, painotus).

OCC vaati myös pankkia perustamaan Compliance-komitean 15 päivän kuluessa. Vähintään kolme jäsentä on johtajia, jotka eivät ole Anchoragen palveluksessa, ja komitea varmistaa, että se noudattaa 25-sivuisen lakon ja lopettamisen määräyksiä. tilata.

Sen on muun muassa palkattava BSA-upseeri, koulutettava henkilöstöä AML-säännöistä ja alettava lähettää epäilyttäviä toimintoja koskevia raportteja.

"OCC noudattaa kaikkia kansallisesti perustettuja pankkeja samojen korkeiden standardien mukaisesti riippumatta siitä, harjoittavatko ne perinteistä tai uutta toimintaa." sanoi valuutan vt. valvoja Michael J. Hsu lausunnossaan. 

"Kun instituutiot epäonnistuvat, ryhdymme toimiin ja pidämme heidät vastuullisina varmistaaksemme noudattamisen liittovaltion lakien ja määräysten kanssa."

Anchorage oli ensimmäinen kryptoyritys, joka sai OCC-akkreditoinnin

Anchorage työskentelee pääasiassa institutionaalisten sijoittajien kanssa, jotka hallinnoivat kryptovaluuttojen, kuten Bitcoinin ja Etherin, ostoa.

Tammikuussa 2021 Anchoragesta tuli ensimmäinen kryptopankki, joka sai OCC-akkreditoinnin. Sen OCC-peruskirja teki siitä ensimmäisen digitaalisen omaisuuden kansallisen pankin Yhdysvalloissa.

Aiemmin se oli toiminut Anchorage Trustina Etelä-Dakotassa. Se toimii kuitenkin nyt Anchorage Digital Bankina, jonka avulla rahoituslaitokset pääsevät kryptovaluuttamarkkinoille.

Ja uuden nimen mukana tuli sopimus vahtikoiran kanssa pitäytyä BSA:ssa ja toteuttaa hyväksyttävä AML-ohjelma.

"Anchorage Digital Bank on ensimmäinen taho, jolla on sekä tekniikka että sääntelyn selkeys, jota vakava institutionaalinen osallistuminen kryptoalaan vaatii", se sanoi pääjohtajan ja presidentin ilmoitusviestissä.

Kuitenkin toimiva OCC-päällikkö Hsu on paljon varovaisempi krypton suhteen kuin edellinen hallinto, jota johti Brian Brooks.

Sen jälkeen, kun Hsu astui virkaan toukokuussa, hän on määrännyt Brooksin alaisuudessa toimivien salausta edistävien käytäntöjen tarkastelun.

Lue lisää: OCC:n johtaja vertaa DeFiä luottoriskinvaihtosopimuksiin 2000-luvulla, varoittaa romahduksesta

Syyskuussa Hsu kasvatti joitain huoli kryptovaluutoista puheessaan The Blockchain Associationille. Erityisesti hän ehdotti sitä Stablecoin-lainaus voi aiheuttaa DeFin kaatumisen.

"Crypto ja DeFi ovat nykyään tiellä, joka näyttää samanlaiselta kuin [luotto-oletusswapit] 2000-luvun alussa. Onneksi tällä ryhmällä on valta muuttaa polkuja ja välttää kriisiä."

Aiemmin tässä kuussa Anchorage ilmoitti tukevansa 11 uutta kryptovaluuttaa, mukaan lukien NFT:n kaltaisten säilytys Kyllästynyt Ape Yacht Club (BAYC) ja DeFi-projektit, kuten Maa (LUNA).

Seuraa meitä Twitter saadaksesi tarkempia uutisia.

Nyt julkaistu: uuden tutkivan podcast-sarjan neljä ensimmäistä jaksoa Innovoitu: Blockchain City.