Kurkkaa neuvonta-aukot hyödyntämällä mahdollisuuksia rahoitusneuvonnassa

Julkaissut Platon

seuraajia: 0

Kurkkaa neuvonta-aukot hyödyntämällä rahoitusneuvonnan mahdollisuuksia – Finovate PlatoBlockchain Data Intelligence. Pystysuuntainen haku. Ai. — Kurkkaa neuvonta-aukot hyödyntämällä mahdollisuuksia rahoitusneuvonnassa - Finovate

Taloudellisen neuvonnan dynaamisella alueella kokemuksen ääni on elintärkeä nykyisen maiseman ymmärtämisessä. Keskustelimme äskettäin intelliflon asiakashallinnan varajohtaja Lisa Jacobsin kanssa neuvontatilan haasteista, mahdollisuuksista ja trendeistä.

Jacobs tuo yli 15 vuoden kokemuksensa keskusteluumme, joka valaisee, kuinka yritykset voivat selviytyä työvoimapulasta, resurssirajoitteista, jatkuvasti muuttuvasta teknologiasta ja epävakaista säännöksistä talousneuvonnassa. Hän käsittelee myös sitä, kuinka neuvonantajat voivat tasapainottaa ja hallita käynnissä olevaa high-tech vs. high-touch -lähestymistapaa.

Mitkä ovat tärkeimmät haasteet ja mahdollisuudet, joita talousneuvonta tällä hetkellä kohtaa?

Lisa Jacobs: Tutkimme äskettäin yli 400 talousneuvojaa ja havaitsimme, että 80 % heistä uskoo, että yhä useammat ihmiset hakevat neuvoja eivätkä löydä tai saa apua. Tämä on sekä valtava haaste että mahdollisuus. Vaikka yhä useammat ihmiset hakevat ammatillista ohjausta, neuvonantajat ovat kauttaaltaan ohuita, mikä tekee lähes mahdottomaksi ottaa vastaan uusia asiakkaita ilman lisätukea. Tämä estää neuvonantajia kasvattamasta tulojaan ja tukemasta useampia ihmisiä, jolloin monet jää ilman tarvitsemaansa apua. intelliflo perustettiin kuromaan umpeen neuvoja; Olemme sitoutuneet tarjoamaan työkaluja ja ratkaisuja, jotka auttavat neuvonantajia laajentamaan taloudellista neuvontaa.

Miten teknologiaa voidaan hyödyntää näiden haasteiden voittamiseksi ja taloudellisten neuvonantajien tukemiseksi?

jacobs: Nykytekniikalla on valta auttaa neuvonantajia puuttumaan näihin resurssirajoituksiin. Lähes kaikilla toimialoilla teknologia tuo tehokkuutta, mutta paras tekniikka lisää myös asiakkaidesi tyytyväisyyttä. Toimialallamme tämä on tulossa tunnetuksi hybridineuvontastrategiana – joustavana mallina, jossa talousneuvontapolun aikaisemmissa vaiheissa olevia asiakkaita palvellaan ensisijaisesti digitaalisten kanavien ja työkalujen kautta ja teknologia lisää huippuasiakkaiden asiakaskokemusta entistä paremmin. tuloksia.

Ottaakseen tehokkaammin käyttöönsä enemmän digitaalisia työkaluja, neuvonantajat luopuvat yhä enemmän itsenäisistä ohjelmistotyökaluista, joita ei voida integroida heidän teknologiapinon muihin osiin, jotta heidän ei tarvitse oppia ja kirjautua useisiin järjestelmiin. Monet etsivät all-in-one-neuvojan kokemusta lisätäkseen tehokkuutta ja vuorostaan tarjotakseen yhtenäisemmän asiakaskokemuksen. Oikealla tavalla lähestyttäessä teknologian avulla neuvonantajat voivat saavuttaa enemmän olemassa olevilla resursseilla ja samalla vahvistaa asiakassuhteita.

Mitä neuvoja sinulla on taloudellisille neuvonantajille, jotka arvioivat monia eri teknologian tarjoajia?

jacobs: Tekniikka voi olla tehokasta vain, jos sitä on helppo käyttää ja hallita. Muuten se voi toimia enemmän haittana kuin hyödynä. Sama neuvonantajien kysely tuki tätä ajatusta ja paljasti, että kolme suurinta estettä uuden teknologian käyttöönotolle neuvonantajille ovat integraatiohaasteet (57 %), asennusaika (41 %) sekä työntekijöiden aika ja resurssit teknologian hallintaan (38 %). ).

Kun tarkastelemme monia markkinoilla olevia palveluntarjoajia ja ratkaisuja, neuvonantajien tulee ottaa huomioon nämä yleiset kitka-alueet ja asettaa etusijalle teknologia, joka on avoin ja helposti integroitava, joustava (mikä tarkoittaa usein pilvipohjaista) ja jolla on todistetusti reagoivat palvelu- ja tukitiimit. .

Sääntelyn muuttaminen näyttää olevan tämän vuoden ajankohtainen aihe koko fintech-teollisuudelle. Mikä on paras tapa varainhoitoyhtiöille pysyä edellä?

Vahva tapa pysyä ajan tasalla muuttuvista säännöksistä ja vaatimustenmukaisuusvaltuuksista on tehdä yhteistyötä resurssien, kuten vertaisryhmien, yhdistysten ja teknologiakumppaneiden, kanssa keskustellakseen näistä asioista ja siitä, mitä on muutettava vastauksena. Näemme myös yhä useammin yritysten luottavan kumppanuusmalleihin kolmansien osapuolien toimittajien kanssa ja haluavat ulkoistaa keskeiset toiminnot ja tuen, kuten vaatimustenmukaisuuden. Neuvojien on kuitenkin varmistettava, että heidän kumppaninsa tarkistetaan perusteellisesti ja niitä seurataan jatkuvasti. kaikkia kumppaneita ei ole luotu tasa-arvoisiksi.

Mitkä ovat neuvonta-alueen tärkeimmät trendit, joita kannattaa seurata vuoden toisella puoliskolla?

jacobs: Hybridineuvontamallin jatkuvan nousun lisäksi neuvonantajan roolin kehittyminen on tärkeä trendi seurata. Neuvojilta odotetaan yhä laajempaa osaamista, mukaan lukien kykyä tarjota kattavaa ohjausta kriittisissä elämäntapahtumissa ja tilanteissa, jotka jäävät perinteisen talousneuvontasuhteen ulkopuolelle. Asiakkaat esimerkiksi kysyvät useammin, mitkä vakuutussuunnitelmat ja vaihtoehdot ovat parhaita heidän ainutlaatuisiin skenaarioihinsa. Ja vanhempansa ikääntyessä Millenniaalit etsivät neuvonantajilta neuvoja pitkäaikaishoitoon ja järjestelyvaihtoehtoihin. Nämä keskustelut voivat olla emotionaalisesti latautuneita, ja empatiasta tulee nykyaikaisen neuvonantajan keskeinen piirre. Tämä on toinen syy, miksi neuvonantajien on päätettävä, kuinka teknologiaa strategisesti hyödynnetään, jotta saadaan aikaa arvokkaampiin keskusteluihin ja suunnitelmiin.

Kuva Amy Hirschi on Unsplash