Miksi kasinot eivät edelleenkään pysty torjumaan rahanpesua ja kuinka ne voivat torjua sitä (Simon Luke)

Monet meistä ovat nähneet Ozarkin – jossa likainen raha puhdistetaan suoraan kasinon kautta – mutta kuinka suuri osa tästä perustuu totuuteen? Historiallisesti kasinot ovat olleet rahanpesijöiden kohde. He ovat alttiina merkittäville rahanpesuriskeille, mukaan lukien
nopea tai suuri käteisen kierto minimaalisella panoksella. Pelitilejä voidaan käyttää myös laittoman rahan säilyttämiseen pankkijärjestelmän ulkopuolella. Lisäksi Metaversen kasvun ja siihen liittyvien riskien vuoksi yritysten on oltava valppaana. 

Tämän torjumiseksi Yhdistyneen kuningaskunnan rahapelikomissio lupaa "Varmista, että käytössä on riittävä valvonta kasinoiden estämiseksi tässä maassa
käytetään rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen." Se kuitenkin tunnustaa myös, että sen

riskipohjainen lähestymistapa ei ole nollavirhejärjestelmä. Vaikka se lisää tietoisuutta riskeistä rahapelioperaattoreille, talousrikolliset tunkeutuvat edelleen halkeamien läpi. 

Entainin kaltaiset rahapelijättiläiset saivat äskettäin sakkoja £ 17 euroa AML-protokollan rikkomisesta, kasinon kautta tapahtuvasta petoksesta
järjestelmä on toistuva ongelma, joka on jätetty huomiotta liian pitkään. Näiden suurten uhkapelaajien epäonnistuminen rahanpesun torjunnassa ei ainoastaan ​​edistä rikollisen toiminnan, kuten ihmiskaupan ja laittoman asekaupan, leviämistä,
mutta se korostaa myös sitä, kuinka kasinot toimivat nyt modernin orjuuden alustana. 

Siksi meidän on otettava käyttöön uusia korjaustoimenpiteitä, jotka tarjoavat kokonaisvaltaisia ​​toimia varmistaaksemme, että rahapelilaitokset eivät päästä laittomien varojen suodattumaan järjestelmän läpi. Yhdistyneen kuningaskunnan rahapelikomission on vietävä AML-lähestymistapansa pidemmälle kuin ehdotettu vähimmäisvaatimus
FATF:n suositusten mukaisesti. Näissä perusohjeissa oletetaan, että motivaatio ja kyky seurata tarkasti asiakkaita ja tapahtumia riittää auttamaan kasinoita navigoimaan rahanpesun monimutkaisessa maailmassa. 

Riskit ja kruunaava esimerkki 

Miksi kasinoilla on suuri rahanpesun/terrorismin rahoituksen (ML/TR) riski ja niiden on toimittava nimettynä palveluna? 

Käteinen raha. Sitä käytetään tietysti laajasti kasinoissa, siirretään sisään ja ulos, ja se on erittäin läpinäkymätön. Pitkiä ja monimutkaisia ​​liiketoimia tapahtuu eri kanavissa ja lainkäyttöalueilla. Nämä monimutkaiset tapahtumaketjut tarkoittavat, että rahaa voidaan siirtää kerrosten läpi
käyttämällä kasinoinstrumentteja, kuten pelimerkkejä ja lippuja, useita elektronisia pelejä ja pelitilejä.

Esimerkiksi Australiassa sijaitsevan Crown Casinon osalta vuoden 2006 AML/CTF-lain noudattamatta jättäminen johti suuren riskin asiakkaiden cocktailiin ja matalariskiseen lähestymistapaan, joka hyödynsi näitä alueita. Jatkuvan asiakkaan protokollissa oli valtava aukko
due diligence (OCDD) varmistaakseen ajantasaiset tiedot asiakkaista ja tapahtumien seurannasta. Tähän liittyi epäonnistuminen niiden vaatimusten täyttämisessä, joiden avulla kerätyillä ja tarkistetuilla tiedoilla pystyttiin varmistamaan, ovatko asiakkaat sitä, mitä he väittävät olevansa. 

Kruunun epäonnistumiset mahdollistivat rahan liikkumisen läpinäkymättömällä tavalla, mikä teki niistä avoimesti haavoittuvia rikolliselle hyväksikäytölle. Yksi seurauksista oli se, että The Crown Resortsin väitetään sallivan 69 miljardin dollarin pestä lomakohteidensa kautta viiden vuoden aikana.
aikana 60 korkean profiilin asiakasta. 

Iso-Britannia voi oppia tästä tapauksesta paljon. Kuten tästä nähdään, kaupallinen kiinnostus on usein suurempi kuin vaatimustenmukaisuusvaatimukset, kun kyse on varakkaista henkilöistä. Rikolliset etsivät uusia tapoja puhdistaa rahansa ja viedä ne riskialttiilta markkinoilta.
Näiden uusien menetelmien lisääntyminen osoittaa, miksi AML-teknologia pitää integroida kasinon elinkaareen varhaisessa vaiheessa ja nopeasti, ja korostaa, että politiikan suuntaviivat eivät yksin riitä talousrikollisten tavoittamiseen. 

Kasinon AML-harjoituksen turvaaminen tekniikalla 

Joten mikä on seuraava askel kasinoiden osalta varmistaakseen, että AML-ohjeet ja -käytännöt voidaan todella toteuttaa kaikkialla? 

Yksi tärkeimmistä syistä, miksi rahanpesun annetaan kukoistaa tällaisissa ympäristöissä, kuten Crownin esimerkki tuskallisesti ilmaistaan, on henkilöiden ja yritysten huono asiakirjojen kerääminen. Usein näitä asiakirjoja voidaan varastoida satunnaisesti erilaisiin kohteisiin
sijainnit, kuten sähköpostin liitteet ja latauskansiot. Tämä mahdollistaa suuren riskin kiinnostuneiden henkilöiden välttää havaitsemisen. 

Nykyaikaiset AML-teknologia-alustat ja käyttöönottoratkaisut voivat tarjota keskitetyn datakeskuksen, joka on käytettävissä kaikkialla kasinolla. Ottamalla käyttöön keskitetyn ja erittäin suojatun tietokannan työntekijät voivat nopeasti päästä täydellisesti asiakirjojen sähköisiin versioihin
käytetään asiakkaiden tunnistamiseen ja riskinarviointiin. Mutta uusin tekniikka pystyy menemään paljon pidemmälle. 

Yhdellä napsautuksella yritykset voivat pyytää Asiakkaan tuntemisprosessia / Know Your Customer -tapausta. Tämä prosessi voi saada analyytikkoryhmän suorittamaan nämä alkuvaiheet asiakkaiden tunnistamiseksi, tarkistamaan "he ovat sitä, mitä he sanovat olevansa" ja analysoimaan
erilaisia ​​komponentteja, kuten kokonaisuuksien rakenteita ja varallisuuden lähdettä. Rikollisen toiminnan helpottaminen tai protokollien huomiotta jättäminen tulee välittömästi vaikeammaksi. 

Mutta myös avainasemassa AML-käytännön turvaamisessa teknologialla on kiinnittää huomiota työntekijöiden tietoisuuteen AML-vaatimuksista. Toistuvasta koulutuksesta punaisen lipun käytöksen korostamiseen, noudattamiskulttuurin ja rahanpesun vastaisten menettelyjen tietoisuuden edistämiseen.
kasinot ovat toinen tärkeä puskuri rahanpesutoiminnalle altistumisen minimoimiseksi.

Voittava jättipotti: ylittää minimin 

Ozark saattaa olla fiktiota, mutta sen kuvaus kasinoiden rahanpesusta osuu enemmän kuin todellisuuteen. Nopea, monipuolinen ja kerroksittainen korkean käteiskierron rakenne tekee kasinoista täydellisen turvapaikan rikolliselle käytökselle. Perusohjeet annettu
palkkiot voivat ohittaa useat tekijät, ja ne tarjoavat vain protokollan ja hallinnan perustason, kuten Crown Resorts -esimerkki äskettäin paljasti. 

Se on monimutkainen maailma, ja siinä navigointi vaatii yksinkertaisen järjestelmän. Yksi syy, miksi kasinon laajuista vaatimustenmukaisuutta ei voida hallita, on se, että ei ole yhtenäistä lähestymistapaa, tietoisuutta ja työkaluja, joiden avulla työntekijät voivat tarkistaa asiakkaat
ja sisään virtaava raha. 

Mutta hyödyntämällä uusimpia AML-onboarding-ratkaisuja, kasinot voivat torjua yleisiä AML-virheitä ja välttää niiden käyttämisen kanavina likaisen rahan puhdistamiseen. Sinun ei tarvitse pelata rahanpesulla – teknologia voi olla voittopotti
puhtaat kasinon toiminnot.