- Nichel Gaba, Philippine Digital Asset Exchangen (PDAX) toimitusjohtaja, keskusteli maan rahanpesun vastaisen lain (AMLA) säännöksistä ja kryptovaluutan roolista näissä säännöissä BitPinas Webcast -lähetyksen aikana.
- Kryptokirjojen hallussapito, ostaminen ja myyminen on laillista, eikä kryptokaupankäyntiä pidetä rahanpesuna, Gaba painotti.
- Pankit voivat sulkea tilejä, jos äkillisesti tulee merkittäviä varoja, mutta asiakkailla on oikeus asioida tilillään. Epäilysten välttämiseksi sijoittajien tulisi päivittää KYC-tietonsa ja käyttää pankkeja, joilla on avoimemmat kryptotransaktioiden periaatteet, toimitusjohtaja sanoi.
Nichel Gaba, kotimaisen Philippine Digital Asset Exchangen (PDAX) toimitusjohtaja, keskusteli maan rahanpesun vastaisen lain (AMLA) säännöksistä ja siitä, missä kryptovaluuttojen tila näiden sääntöjen sisällä on. Hän mainitsi nämä BitPinas Webcastin aikana, "AML 101 ja kryptosäännökset Filippiineillä."
AMLA:n purkaminen ja sen vaikutus pankkeihin
AMLA 101:
"Yksinkertaisesti sanottuna rahanpesu on sitä, kun rikollinen yrittää käyttää pankkijärjestelmää para ipasok "yung tuottoja rikollisesta toiminnasta n'ya", Gaba aloitti. Havainnollistavana esimerkkinä hän mainitsi pankkiryöstön, joka yritti tallettaa rahat, jotka hän oli juuri ryöstänyt toisesta pankista hänen pankkitililleen.
Vuoden 2001 rahanpesun vastainen laki (AMLA), joka tunnetaan myös nimellä RA 9160, kriminalisoi laittomat toiminnot, mukaan lukien lahjonta ja korruptio, petollinen toiminta, ryöstö ja kiristys, huijaus, ryöstö ja muut vastaavat rikokset.
AMLA Filippiineillä velvoittaa tietyt tahot noudattamaan rahanpesun vastaisia sääntöjä. Näitä ovat pankit, luottamusyhteisöt ja Bangko Sentral ng Pilipinasin (BSP) sääntelemät laitokset, vakuutusyhtiöt, välittäjät, myyjät ja sijoitusvälittäjät. Säännösten noudattamista edellytetään lisäksi suljetuilta sijoitus- ja tarveyhtiöiltä, rahanvaihtajilta, maksu-, rahalähetys- ja siirtoyhtiöiltä sekä rahoitus- ja lainayhtiöiltä.
Lisäksi AMLA aloitti osana lakia rahanpesun vastaisen neuvoston (AMLC) perustamisen. se on valtion virasto, joka vastaa rahanpesun vastaisten lakien täytäntöönpanosta ja terrorismin rahoituksen torjumisesta maassa. Se analysoi epäilyttäviä liiketoimia, jäädyttää niihin liittyviä varoja ja tekee kansainvälistä yhteistyötä torjuakseen talousrikoksia ja turvatakseen rahoitusjärjestelmän eheyden.
Valtuusto vaatii kaikkia yhteisöjä, jotka on rekisteröity Bangko Sentral Pilipinas (BSP) ja Securities and Exchange Commission (SEC) noudattamaan velvoitteitaan.
ALMC:n sääntöjen mukaan kaikkien rahoituslaitosten on raportoitava neuvostolle kaikista yli 500,000 XNUMX ₱:n liiketoimista.
PDAX:n toimitusjohtaja käsittelee krypto- ja pankkitoimintaa
Krypto AMLA:ssa
Kysyttäessä, miksi pankit näyttävät sulkevan käyttäjiensä tilit, jotka käyvät kauppaa tai epäillään salauskaupankäyntiä, PDAX:n toimitusjohtaja korosti:
"Hieno selvyyden vuoksi, krypton pitäminen, ostaminen ja (ja) myyminen ei ole laitonta. Kryptokaupankäynti ei ole rahanpesua. Gaba sanoi.
Kun Gabalta kysyttiin kryptovaluuttojen hallussapitoon liittyvistä tilien sulkemistapauksista, Gaba selitti, että rahoituslaitokset noudattavat tuntemasi asiakkaasi (KYC) -käytäntöjään ja luottavat tilinomistajien tilin luomisprosessin aikana antamiin alkutietoihin. Jos tilille virtaa yhtäkkiä merkittäviä rahasummia kryptovaluuttatoiminnan seurauksena, pankki saattaa pitää tämän varojen tulvan epäilyttävänä, mikä johtaa tilin sulkemiseen, hän sanoi.
Pankit, Gaba sanoi, suorittavat yleensä lisää KYC:tä vahvistaakseen äkillisen varojen tulvan; riippumatta siitä, sijoitti tilin omistaja vai voitti lotossa, "kaikki nämä ovat kunnossa".
”Ongelmana on, että pankit eivät aina pysty tekemään lisää KYC:tä, joskus heidän on halvempaa vain (tilien sulkeminen). (Pankeilla) ei siis ole työvoimaa siihen isasara ko na lang 'yung account mo. Valitettavasti sitä tapahtuu koko ajan" Gaba totesi.
Hän jopa lisäsi, että suurimman osan ajasta tilien sulkemiseen ei liity selityksiä tai vain kryptoon viittaamista ei sallita; "Se on itse asiassa väärin. Kryptokaupankäynnissä ei ole mitään vikaa."
Haasteet kryptosijoittajille pankkien kanssa
Kysyttäessä, sulkevatko pankit tilejä, jos tapahtuma on peräisin luvattomasta pörssistä, Gaba vastasi, että tämä riippuu henkilön käyttämän pankin riskinhalusta.
"Pankit noudattavat yleensä BSP:n ja AMLC:n ohjeita. Siitä oli aiemmin muistio BSP:ltä kehotti BSP:n valvomia laitoksia olemaan käsittelemättä luvattomia vaihtoja. Joten en ihmettele, jos monet pankit ottavat sen vihjekseen (missä) niiden pitäisi alkaa sulkea niiden pankkitilejä, jotka tekevät kauppaa luvattomilla pörssillä." hän selitti.
Gaba huomautti myös, että pankit suhtautuvat nyt paljon vakavammin toimiin luvanvaraisissa pörsseissä. Viime vuonna jopa SEK varoitti yleisö kieltää rekisteröimättömien kryptovaluuttapörssien käyttämisen.
Vuonna 2022 Coins.ph:n toimitusjohtaja Wei Zhou paneelissa, jossa Gaba on myös puhuja, korostettuna mitä tapahtuu, jos luvan saaneet pörssit eivät noudata sääntelijöitä – ne joutuvat vankilaan.
Näin ollen BSP kannustaa Filippiiniläiset ilmoittavat VASP-ongelmista suoraan keskuspankille. Asiakkaat voivat ottaa yhteyttä BSP Online Buddyyn BSP:n verkkosivuston, Facebook Messengerin tai Globe-tekstiviestin kautta numeroon 21582277, jos VASP:t eivät ratkaise ongelmia.
(Lukea: Mitkä ovat seitsemän merkittävää salaukseen liittyvää asetusta PH:ssa ja niiden vaikutus yhteisöön?)
Pankkitilien sulkeminen kryptoavaruudessa
Voivatko kryptosijoittajat edelleen käyttää pankkeja ilman, että heidän tilinsä on suljettu?
Käsitellen huolenaiheita kryptosijoittajista, jotka käyttävät useita pankkitilejä nostaakseen varoja ja välttääkseen epäilyt suurista tapahtumista yhdellä tilillä, Gaba huomautti, että asiakkailla, joilla on käyttäjä, on täysi oikeus asioida tilillään.
”Ensinnäkin kryptokaupassa ei ole mitään väärää, joten vastustan sanaa epäilys välittömästi. Luulen, että jos teet transaktiota, jos sinulla on epätavallisia liiketoimia monien pankkien kanssa – epätavallista, koska se ei ole laitonta, se ei vain ole (käyttäjän) yleistä toimintaa – nostat vain riskilipukkeita kaikissa noissa pankeissa. Ei tarkoita, että he sulkevat sinut, mutta heidän on tutkittava tai heidän on oltava tyytyväisiä na hindi s'ya rikoksen tuotto, " hän selvensi.
Gaba suositteli, että sijoittajat päivittävät säännöllisesti KYC-tietonsa pankkien kanssa välttääkseen punaisten lippujen nostamisen transaktioihinsa. Hän ehdotti, että jos heidän nykyiset pankkinsa eivät ole avoimia kryptotransaktioihin, heidän pitäisi avata toinen pankkitili avoimemmalla politiikalla. Jos sijoittaja muuttaa suuria määriä kryptoa fiatiksi, hän huomautti, että se on parasta tehdä lisensoiduissa pörsseissä.
Pankkien lähestymistapa salauspalveluun muotoillaan uudelleen
"Pitäisikö sinun piilottaa se tosiasia, että käyt kryptokauppaa? En usko niin. Se on osa rikkauttasi. Krypton omistamisessa ei todellakaan ole mitään väärää, pankkien ei pitäisi kieltää palveluitaan vain siksi, että olet kryptokäytössä.
Lisäksi Gaba kertoi, että siinä tapauksessa, että pankki sulki sijoittajan tilin huolimatta tarvittavista tiedoista, tilinomistaja voi valittaa suoraan BSP:lle lähettämällä sähköpostia osoitteeseen customeraffairs@bsp.gov.ph. Toimitusjohtaja sanoi, että kun tilinomistaja lähettää sähköpostia BSP:lle, se menee suoraan pankin johtaville henkilökunnalle, jonka laki ja BSP velvoitetaan käsittelemään tilinhaltijan ongelmia.
Tämä artikkeli on julkaistu BitPinas-sivustossa: Bitpinas Webcast: PDAX:n toimitusjohtaja käsittelee rahanpesun vastaista lakia
Vastuuvapauslauseke: BitPinas-artikkelit ja sen ulkoinen sisältö eivät ole taloudellisia neuvoja. Tiimi toimittaa riippumattomia, puolueettomia uutisia tarjotakseen tietoa Filippiinien krypto- ja muualta.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. Autot / sähköautot, hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- BlockOffsets. Ympäristövastuun omistuksen nykyaikaistaminen. Pääsy tästä.
- Lähde: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :On
- :ei
- :missä
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- pystyy
- Meistä
- Tietoja Cryptosta
- edellä
- Tili
- tilinomistajat
- Tilit
- Toimia
- toiminta
- toiminta
- todella
- lisä-
- Lisäksi
- osoite
- noudattaa
- neuvot
- vastaan
- toimisto
- aineet
- Kaikki
- Kaikki tapahtumat
- sallittu
- Myös
- aina
- määrät
- an
- analyysit
- ja
- Toinen
- rahanpesunvastainen
- näyttää
- ruokahalu
- lähestymistapa
- OVAT
- artikkeli
- artikkelit
- AS
- etu
- Varat
- yritettiin
- välttää
- pois
- Bangko Sentral Pilipinas
- Bangko Sentral Pilipinas (BSP)
- Pankki
- pankkitili
- pankkitilit
- Pankkitoiminta
- Tilanne menee vakavaksi, kun pankit osakkeenomistajien intressien palvelemisen lisäksi jäävät kiinni huijaamisesta tai sitä muistuttavasta toiminnasta. Vaikkakaan monia pankkien tekemiä toimia ei nykytilanteessa voida tuomita laittomiksi, monet viimeaikaiset paljastukset osoittavat, että pankit käsittelevät asiakkaidensa talletuksia epäeettisesti ja moraalittomasti. Se riittää tuhoamaan sen lopunkin luottamuksen, joka pitää tällä hetkellä pankkijärjestelmää koossa.
- Pankit
- BE
- koska
- tulossa
- ennen
- ovat
- PARAS
- Jälkeen
- BitPinas
- välittäjät
- BSP
- mutta
- Ostaminen
- by
- CAN
- tapaus
- keskeinen
- Keskuspankki
- toimitusjohtaja
- tietty
- halvempaa
- mainittu
- kirkastettu
- selkeä
- lähellä
- suljettu
- sulkeminen
- sulkeminen
- Kolikot
- Coins.ph
- torjumiseksi
- Tulla
- provision
- Yhteinen
- yhteisö
- Yritykset
- noudatettava
- huolenaiheet
- Suorittaa
- Vahvistaa
- harkittu
- ottaa yhteyttä
- pitoisuus
- muuntaminen
- neuvosto
- maa
- maan
- luominen
- rikokset
- Rikollinen
- Crypto
- Salaussijoittajat
- Salausmääräykset
- crypto kaupankäynti
- salaustehtävät
- kryptovaluutta
- Kryptocurrency vaihto
- Nykyinen
- Asiakkaat
- sopimus
- toimittaa
- riippuu
- tallettaa
- Huolimatta
- digitaalinen
- Digitaalinen omaisuus
- suoraan
- keskusteltiin
- do
- Dont
- alas
- aikana
- sähköpostit
- korostettiin
- täytäntöön
- yksiköt
- Jopa
- Joka
- esimerkki
- Vaihdetaan
- Vaihto
- selitti
- ulkoinen
- kiristys
- Kasvot
- facebook messenger
- tosiasia
- Fiat
- taloudellinen
- taloudellinen neuvonta
- taloudelliset rikokset
- Rahoituslaitokset
- rahoitusjärjestelmä
- rahoitus
- loppu
- liput
- virtaus
- seurata
- varten
- vilpillinen
- alkaen
- varat
- edelleen
- yleensä
- maapallo
- Go
- Goes
- Hallitus
- suuntaviivat
- HAD
- tapahtua
- tapahtuu
- Olla
- ottaa
- he
- Piilottaa
- hindi
- hänen
- haltija
- haltijat
- pito
- Holdings
- HTTPS
- i
- Minä
- if
- laiton
- Vaikutus
- in
- sisältää
- Mukaan lukien
- itsenäinen
- henkilökohtainen
- suorat
- tulva
- tiedot
- ensimmäinen
- aloitettu
- laitokset
- vakuutus
- eheys
- kansainvälisesti
- tulee
- investoineet
- tutkia
- investointi
- sijoittaja
- Sijoittajat
- johon
- kysymykset
- IT
- SEN
- vankila
- jpg
- vain
- tunnettu
- KYC
- PITKÄ
- suuri
- Sukunimi
- Viime vuonna
- rahanpesun
- Laki
- Lait
- johtava
- juridinen
- luotonanto
- Licensed
- piilee
- Erä
- arpajaiset
- rakkaus
- toimeksiantoja
- monet
- Saattaa..
- Sillä välin
- Muistio
- mainitsi
- viesti
- Messenger
- raha
- Rahanpesun
- lisää
- eniten
- paljon
- moninkertainen
- välttämätön
- uutiset
- merkittävä
- huomattava
- ei mitään
- nyt
- objekti
- joukkovelkakirjat
- of
- on
- kerran
- verkossa
- avata
- or
- Muut
- omistaja
- paneeli
- FOR
- osa
- maksu
- PDAX
- varten
- koettu
- henkilöstö
- filippiiniläinen
- Filippiinit
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- politiikkaa
- käytännöt
- Ongelma
- ongelmia
- tuotto
- prosessi
- toimittaa
- mikäli
- tarjoamalla
- julkaistu
- laittaa
- kyseenalaiseksi
- nostaa
- nostamalla
- Lue
- ihan oikeesti
- suositeltu
- punainen
- Punaiset liput
- suhteen
- kirjattu
- säännöllisesti
- säännelty
- määräykset
- liittyvä
- luottaen
- huomautti
- rahalähetys
- raportti
- tarvitaan
- Vaatii
- vastuullinen
- johtua
- oikein
- Riski
- riskinottohalu
- Rooli
- säännöt
- Said
- Myyjät
- vakuuttunut
- sanoa
- SEK
- Arvopaperit
- Securities and Exchange Commission
- myynti
- vanhempi
- vakava
- palvelee
- palvelu
- seitsemän
- yhteinen
- shouldnt
- merkittävä
- samankaltainen
- single
- So
- jonkin verran
- Tila
- Kaiutin
- Alkaa
- alkoi
- totesi
- Yhä
- äkillinen
- yllättynyt
- epäilyttävä
- järjestelmä
- Taklaukset
- ottaa
- joukkue-
- terrorismi
- terrorismin rahoittaminen
- että
- -
- laki
- Filippiinit
- heidän
- Niitä
- Siellä.
- Nämä
- ne
- ajatella
- tätä
- ne
- Kautta
- aika
- että
- kauppaa
- kaupankäynti
- kauppaa salaus
- tehdä kauppaa
- kauppa
- Liiketoimet
- siirtää
- Luottamus
- varten
- rekisteröimätön
- Päivitykset
- käyttää
- käyttäjä
- Käyttäjät
- käyttämällä
- yleensä
- VASP
- vaspit
- hyvin
- oli
- Rikkaus
- Verkkosivu
- Wei Zhou
- HYVIN
- Mitä
- kun
- onko
- KUKA
- miksi
- tulee
- with
- peruuttaa
- sisällä
- ilman
- Voitetut
- sana
- Väärä
- vuosi
- Voit
- Sinun
- zephyrnet