Avaimet
- Banking as a Service (BaaS) mahdollistaa pankkien ulkopuolisten tahojen tarjota rahoituspalveluita asiakkailleen.
- BaaS-sektorin odotetaan saavuttavan huomattavan 7 biljoonaa dollaria vuoteen 2030 mennessä.
- Pankkitoiminnan keskeiset trendit vuonna 2023 ovat alustapankkitoiminta ja avoin pankkitoiminta, digitalisaatio ja RegTech.
Mitä pankkitoiminta on palveluna?
Banking as a Service (BaaS) on finanssialan käsite, joka viittaa pankki- ja rahoituspalvelujen toimittamiseen kolmannen osapuolen alustan tai API:n (Application Programming Interface) kautta.
Pohjimmiltaan pankki-SaaS-yritykset antavat muiden kuin pankkien, kuten fintech-yritysten, startup-yritysten ja muiden, hyödyntää perinteisten pankkien infrastruktuuria ja kykyjä tarjota erilaisia rahoituspalveluita omille asiakkailleen ilman, että heidän tarvitsee omistaa täyttä pankkitoimintalupaa.
BaaS-mallissa pankit tuovat palvelunsa, kuten tilin luomisen, maksujen käsittelyn, lainan nostamisen ja noudattamisen, saataville muiden yritysten järjestelmiin integroitavien API-liittymien kautta.
Näin nämä kolmannen osapuolen yritykset voivat kehittää ja tarjota omia rahoitustuotteitaan ja palvelujaan, kuten digitaaliset lompakot, rahansiirto sovelluksia, sijoitusalustoja jne. ilman, että sinun tarvitsee kehittää koko taustalla olevaa pankkiinfrastruktuuria tyhjästä.
Katso video saadaksesi lisätietoja pankkitoiminnasta palveluna:
[Upotetun sisällön]
Esimerkkejä BaaS:stä ja liikekumppanuudesta
Pankkitoiminta palvelumallina kattaa useita toimialoja teknologiayrityksistä sähköiseen kaupankäyntiin, jotka tarjoavat pankkipalveluita yhteistyössä rahoituslaitosten kanssa. Alla on esimerkkejä kumppanuuksista ja yhteistyöstä, joihin pankki palveluyrityksenä liittyy.
FinTech startupit ja perinteiset pankit
Tässä tapauksessa fintech-startup tekee yhteistyötä perinteisen pankin kanssa tarjotakseen digitaalisen lompakkopalvelun. Esimerkiksi yhteistyössä Sutton Bankin ja Marqetan kanssa Cash App tarjoaa asiakkailleen henkilökohtaisen pankkikortin, joka mahdollistaa sekä myymälässä tapahtuvan asioinnin että vaivattoman käteisen noston pankkiautomaateista.
Lisäksi Lincoln Savings Bank rikastuttaa Cash App -kokemusta tarjoamalla tili- ja reititysnumeroita, mikä helpottaa saapuvien ja lähtevien ACH-maksujen vaivatonta käsittelyä.
Lähde: Deloitte Digital
Kuljetusyritykset ja tiilipankit
Uber ja State Bank of India ovat kumppanuuteen tarjota ajoneuvorahoitusta kuljettajille. Tämän kumppanuuden puitteissa Uber-alustalla työskentelemisestä kiinnostuneet kuljettajakumppanit voivat hakea ajoneuvolainaa, joka hyväksytään välittömästi integroidun digitaalisen tarjouksen kautta.
Lähde: Uber rahaa
Sähköisen kaupankäynnin alustat ja maksupalvelut
Verkkokauppa-alusta tekee yhteistyötä pankkien saas-yritysten kanssa tarjotakseen saumattoman maksukokemuksen. Esimerkiksi verkkokaupan jättiläinen, kuten Shopify käyttää Stripeä integroida optimaalisesti pk-yritysten pankkitilit (jota pidetään Evolvessa) sähköisen kaupankäynnin alustaan. Suurin hyöty on kattavan dashboardin luominen perinteisen pankkijärjestelmän ulkopuolelle.
Lisäksi luottotiliä käyttävillä kauppiailla on nopeampi pääsy Stripen maksujenkäsittelypalveluiden tuottamiin varoihin. Nämä sulautetut rahoitusratkaisut eivät ainoastaan vahvista asiakkaiden sitoutumista, vaan myös rikastavat heidän kokemustaan lisärahoitustarjouksilla.
Lähde: Deloitte Digital
Pankkien SaaS-yritysten ja perinteisten rahoituslaitosten yhteistyö muuttaa nykyaikaisten pankkipalveluiden maisemaa, kun pankkipalveluina toimivat yritykset tuovat finanssialalle ketteryyttä ja joustavuutta uudelle tasolle.
API-ohjattu neopankkiohjelmisto
Skaalautuva alusta digitaalisen vähittäispankin rakentamiseksi päälle
Miten pankkitoiminta palveluna toimii?
Banking as a Service (BaaS) mahdollistaa pankkien ulkopuolisten yritysten, mukaan lukien fintech-startupit ja teknologiayritykset, tarjota rahoituspalveluita asiakkailleen ilman, että heidän tarvitsee rakentaa koko pankkijärjestelmää tyhjästä.
Tämä saavutetaan hyödyntämällä perinteisten pankkien vakiintuneita resursseja API:iden kautta saumattoman ja johdonmukaisen käyttökokemuksen tarjoamiseksi.
Tässä on tyypillinen prosessin erittely:
- 1. Kihlaus. Fintech-yritykset tilaavat BaaS-alustan.
- 2. Ratkaisukehitys. Nämä fintech-yritykset kehittävät API:iden avulla innovatiivisia rahoituspalveluratkaisuja, jotka on räätälöity kohdeyleisölle.
- 3. Yhteistyö. Vakiintuneet rahoituslaitokset toimivat BaaS-palveluntarjoajina ja antavat fintech-yrityksille pääsyn sovellusliittymiinsä integroidakseen ratkaisujaan.
Lähde: Amlegals
Pohjimmiltaan BaaS helpottaa molempia osapuolia hyödyttävää suhdetta perinteisten pankkien ja ei-pankkiyritysten välillä antamalla jälkimmäisille työkalut tarjota saumattomasti rahoitustuotteita hyödyntäen samalla entisten olemassa olevaa asiantuntemusta ja infrastruktuuria.
Paras pankkipalveluyritys
Tällaisen taloudellisen alustan luominen vaatii erikoisosaamista ja kokenutta teknistä tiimiä. Auttaaksemme sinua valitsemaan luotettavan kumppanin kehittämään BaaS-alustaa tai integroimaan ohjelmistosi olemassa olevaan ratkaisuun, olemme koonneet listan parhaista pankkipalveluyrityksistä.
SDK. Rahoitus
Vaikka SDK.finance ei tarjoa rahoituslisenssiä, se tarjoaa a SaaS PayTechPlatform joka toimii tehokkaana ytimenä sinun rakentaessasi digitaalinen pankki- tai maksutuote, mikä auttaa pääsemään markkinoille nopeammin ja säästämään resurssejasi.
FinTech-ohjelmiston avulla saat pankkitoimintaasi vakaan, luotettavan moottorin, jota voit helposti laajentaa integroinneilla yli 400 API-päätepisteen avulla. SaaS-pankkiratkaisu toimii pilvipohjaisena taustasovelluksena, jossa on tiimimme ylläpitämät API:t, ja tietokanta on sinun ylläpitämäsi.
Edullinen SaaS-ratkaisu
Kehitä omaa uuspankkiasi nopeammin SDK.finance FinTech Platformin avulla
Railsr
Railsr (aiemmin Railsbank) tarjoaa BaaS-alustan, jonka avulla yritykset voivat luoda ja hallita rahoitustuotteita. Niiden sovellusliittymät kattavat esimerkiksi korttien myöntämisen, maksut, vaatimustenmukaisuuden ja paljon muuta, mikä helpottaa yritysten räätälöityjen rahoitustarjousten luomista.
Marqeta
Vaikka Marqeta tunnetaan ensisijaisesti korttien myöntämisestä, yritys toimii myös BaaS-alueella. Yritys tarjoaa sovellusliittymiä korttien myöntämiseen, maksujen käsittelyyn ja digitaalisiin lompakoihin, joiden avulla yritykset voivat kehittää innovatiivisia maksuratkaisuja. Marqeta on suunnattu toimialoille, kuten FinTech, sähköinen kaupankäynti ja on-demand-palvelut, jotka tarjoavat ominaisuuksia, kuten välittömän hyväksynnän, mukautettavan maksunhallinnan, tapahtumaanalytiikan ja kattavan kehittäjätuen.
solarispankki
Solarisbank on berliiniläinen BaaS-palveluntarjoaja, joka tarjoaa erilaisia rahoituspalveluita ja API-liittymiä Euroopassa toimiville yrityksille. Yritys positioi itsensä pankkilisensoituna teknologiayrityksenä, jonka avulla yritykset voivat kehittää ja tarjota rahoitustuotteita ilman, että heidän tarvitsee hankkia itse pankkitoimilupaa.
Galileo
Galileo tunnetaan tehokkaasta API-alustastaan ja tarjoaa BaaS-ratkaisuja maksamiseen, pankkikorttien myöntämiseen ja muihin rahoituspalveluihin. Yksi Galileon vahvuuksista on sen joustavuus. Alusta on suunniteltu tukemaan monenlaisia rahoituspalveluita, jolloin yritykset voivat räätälöidä tarjontansa erityistarpeidensa ja yleisönsä mukaan.
Treezor
Treezor, eurooppalainen SaaS-pankkiyritys, tarjoaa laajan valikoiman rahoituspalveluita, mukaan lukien maksujen käsittely, sähköiset lompakot, korttien myöntäminen ja KYC-yhteensopivuus. Tarjous sopii erityisesti rahoituslaitoksille, liikkuvuuspalveluille, uuspankeille ja työsuhde-etuohjelmille.
Pankkitoiminnan SaaS-yritykset tunnetaan joustavista alustoistaan, joiden avulla organisaatiot voivat käynnistää uusia palveluita ennennäkemättömällä nopeudella. Tämä ketteryys ei vain nopeuttaa markkinoille tuloa, vaan lisää myös kilpailukykyä, koska yritykset voivat reagoida välittömästi markkinoiden trendeihin ja asiakkaiden vaatimuksiin.
Tuloksena on dynaaminen ympäristö, jossa innovaatiot kukoistavat ja antavat yrityksille mahdollisuuden tarttua tilaisuuksiin niiden ilmaantuessa ja säilyttää vahvan asemansa nopeasti muuttuvassa talouselämässä.
Maksujen hyväksymisohjelmisto
Joustava ohjelmisto perustaa maksunkäsittelytuotteen päälle
Pankkitoiminnan trendit palveluna vuonna 2023
Mukaan Finastran kysely, pankkipalvelusektorin odotetaan saavuttavan huomattavan 7 biljoonaa dollaria vuoteen 2030 mennessä. Pankkitoiminnan SaaS-yrityksissä on tapahtunut merkittävä nousu, mukaan lukien fintech-startupit ja teknologiajätit, jotka ymmärtävät yhä enemmän mahdollisuudet mullistaa rahoituspalvelujen toimitustapa .
Avoin pankkitoiminta
Avoin pankkitoiminta ohjaa BaaS:n kehitystä kannustamalla tiedon jakamiseen, edistämällä innovaatioita ja mahdollistamalla yhteistyön. Open-Bankingia käyttävillä BaaS-palveluntarjoajilla on hyvät mahdollisuudet tarjota entistä asiakaslähtöisempiä ja kehittyneempiä rahoituspalveluita samalla kun ne navigoivat muuttuvassa sääntelyympäristössä.
Vain digitaalinen pankkipalvelu
Nykyään on useita pankkeja, joilla ei ole fyysisiä sivukonttoreita ja jotka tarjoavat kilpailukykyisiä rahoitustuotteita ja parempia käyttökokemuksia. Integroimalla vain digitaaliset pankkikäytännöt BaaS-ratkaisuihin yritykset voivat tarjota teknisesti edistyksellisiä, käyttäjäystävällisiä ja helposti saavutettavia rahoituspalveluita.
RegTech
RegTech eli sääntelyteknologia on tärkeä trendi BaaS:ssä. Kun taloussäännökset muuttuvat monimutkaisemmiksi ja tiukemmiksi, RegTech-ratkaisut ovat yhä tärkeämpiä auttamaan BaaS-palveluntarjoajia ja heidän asiakkaitaan tehokkaasti vastaamaan vaatimustenmukaisuushaasteisiin.
Pankkitoiminta alustalla
Yhä useammat pankit omaksuvat alustapohjaisen strategian ja laajentavat palvelutarjontaansa perinteisen pankkitoiminnan ulkopuolelle kattamaan myös vakuutukset, sijoitukset ja sähkölaskujen maksut. Lue tämä artikkeli saadaksesi lisätietoja alustapankkitoiminnasta.
Mobiililompakkoratkaisu
Luo digitaalinen tuotteesi esikehitetyn huippuohjelmiston avulla
Yhteenveto
Tällä muutoksen aikakaudella perinteisten pankkien ja BaaS-palveluntarjoajien välinen synergia muokkaa rahoitusmaisemaa. Yhteinen pyrkimys digitalisaatioon, alustastrategioihin, avoimeen pankkitoimintaan ja RegTechiin edistää rahoituspalvelujen uutta aikakautta, joka lupaa innovaatioita, saavutettavuutta ja parempia kokemuksia kaikille sidosryhmille.
Se, että pankkialan SaaS-yritykset jatkavat kasvuaan, korostaa yhteistyön, teknologian ja innovaation muutospotentiaalia, joka luo polun kohti dynaamista ja osallistavaa taloudellista tulevaisuutta.
- SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
- PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
- PlatoESG. Autot / sähköautot, hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
- BlockOffsets. Ympäristövastuun omistuksen nykyaikaistaminen. Pääsy tästä.
- Lähde: https://sdk.finance/top-banking-as-a-service-companies/
- :On
- :ei
- 1
- 100
- 125
- 200
- 2023
- 2030
- 500
- 7
- a
- Meistä
- kiihdyttää
- hyväksyminen
- pääsy
- saavutettavuus
- saatavilla
- Tili
- Tilit
- ACH
- saavutettu
- aktiivinen
- Lisäksi
- lisä-
- osoite
- hyväksymällä
- kehittynyt
- Kaikki
- sallia
- Salliminen
- mahdollistaa
- Myös
- an
- Analytics
- ja
- ja infrastruktuuri
- api
- API
- sovelluksen
- Hakemus
- käyttää
- hyväksyminen
- hyväksytty
- OVAT
- alueet
- nousta
- AS
- At
- pankkiautomaatti
- yleisö
- kuulemiset
- saatavissa
- Baas
- taustaosa
- Pankki
- pankkitilit
- Intian pankki
- Pankkitoiminta
- pankkitoiminta palveluna
- Tilanne menee vakavaksi, kun pankit osakkeenomistajien intressien palvelemisen lisäksi jäävät kiinni huijaamisesta tai sitä muistuttavasta toiminnasta. Vaikkakaan monia pankkien tekemiä toimia ei nykytilanteessa voida tuomita laittomiksi, monet viimeaikaiset paljastukset osoittavat, että pankit käsittelevät asiakkaidensa talletuksia epäeettisesti ja moraalittomasti. Se riittää tuhoamaan sen lopunkin luottamuksen, joka pitää tällä hetkellä pankkijärjestelmää koossa.
- Pankit
- pohja
- BE
- tulevat
- alle
- suotuisa
- hyödyttää
- välillä
- Jälkeen
- lasku
- sekä
- oksat
- Erittely
- tuoda
- rakentaa
- Rakentaminen
- liiketoiminta
- yritykset
- mutta
- by
- CAN
- kyvyt
- kortti
- tapaus
- kassa
- Cash App
- käteisen nosto
- haasteet
- muuttaa
- muuttuviin
- Valita
- yhteistyö
- yhteistyötä
- Yritykset
- yritys
- kilpailukykyinen
- kilpailukykyä
- monimutkainen
- noudattaminen
- kattava
- käsite
- johtopäätös
- johdonmukainen
- pitoisuus
- jatkaa
- Ydin
- kattaa
- luoda
- luominen
- pisteitä
- asiakas
- Asiakkaan sitoutuminen
- Asiakkaat
- muokattavissa
- räätälöityjä
- kojelauta
- tiedot
- tietojen jakaminen
- tietokanta
- Veloittaa
- Luottokortti
- toimittaa
- toimitettu
- toimitus
- vaatii
- suunniteltu
- kehittää
- Kehittäjä
- Kehitys
- digitaalinen
- digitaalinen lompakko
- digitaaliset lompakot
- digitalisointi
- ei
- ei
- kuljettaja
- kuljettajat
- ajo
- dynaaminen
- verkkokaupan
- helpompaa
- helposti
- verkkokaupan
- tehokkaasti
- vaivaton
- Elektroninen
- upotettu
- Työntekijä
- mahdollistaa
- mahdollistaa
- mahdollistaa
- kattaa
- rohkaiseva
- sitoumus
- Moottori
- tehostettu
- rikastuttaa
- Koko
- ympäristö
- Aikakausi
- vakiintunut
- jne.
- Eurooppa
- Eurooppalainen
- Euroopan pankkitoiminta
- evoluutio
- kehittää
- kehittyvä
- esimerkki
- Esimerkit
- olemassa
- laajenee
- odotettu
- experience
- kokenut
- Elämykset
- asiantuntemus
- laajentaa
- ulkoinen
- Helpottaa
- helpottaminen
- tosiasia
- nopeampi
- Ominaisuudet
- rahoittaa
- taloudellinen
- Rahoituslaitokset
- rahoitustuotteet
- rahoituspalvelut
- rahoitus
- Finastra
- fintech
- Fintech-yhtiöt
- fintech-käynnistys
- fintech-aloittelijat
- Joustavuus
- joustava
- varten
- Taonta
- ennen
- edistäminen
- alkaen
- koko
- varat
- tulevaisuutta
- saamassa
- syntyy
- saada
- jättiläinen
- jättiläiset
- Antaminen
- myöntää
- Kasvaa
- Kasvava
- Olla
- ottaa
- sankari
- auttaa
- auttaa
- pitää
- Miten
- HTTPS
- merkitys
- tärkeä
- parani
- in
- varastossa
- sisältää
- Mukaan lukien
- täydellinen
- Saapuva
- Lisäykset
- yhä useammin
- Intia
- teollisuuden
- teollisuus
- Infrastruktuuri
- Innovaatio
- innovatiivinen
- välitön
- heti
- laitokset
- vakuutus
- yhdistää
- integroitu
- Integrointi
- integraatiot
- kiinnostunut
- liitäntä
- sisäinen
- tulee
- investointi
- Investoinnit
- aiheuttaa
- liikkeeseen
- IT
- SEN
- itse
- jpg
- avain
- tunnettu
- KYC
- KYC-yhteensopivuus
- Landschaft
- käynnistää
- OPPIA
- Taso
- Vaikutusvalta
- vipuvaikutuksen
- Lisenssi
- pitää
- Lincoln
- Lista
- lainata
- tärkein
- ylläpitää
- tehdä
- Tekeminen
- hoitaa
- johto
- markkinat
- Markkinoiden trendit
- Marqeta
- max-width
- Kauppiaat
- liikkuvuus
- malli
- Moderni
- lisää
- molemminpuolisesti
- navigointi
- tarpeet
- neobank
- Neobankit
- Uusi
- numero
- numerot
- saada
- of
- kampanja
- tarjoamalla
- tarjoukset
- Tarjoukset
- on
- Tarpeen vaatiessa
- ONE
- vain
- avata
- avoin pankkitoiminta
- toimii
- toiminta
- Mahdollisuudet
- or
- organisaatioiden
- alku
- Muut
- Muuta
- meidän
- ulkopuolella
- oma
- erityisesti
- kumppani
- kumppani
- Kumppanuus
- kumppanuudet
- polku
- maksu
- maksujen käsittely
- maksut
- yksilöllinen
- fyysinen
- foorumi
- Platforms
- Platon
- Platonin tietotieto
- PlatonData
- sijainti
- kantoja
- mahdollinen
- voimakas
- käytännöt
- pääasiallisesti
- prosessi
- käsittely
- Tuotteet
- Tuotteemme
- Ohjelmointi
- Ohjelmat
- lupaava
- toimittaa
- toimittaja
- tarjoajat
- tarjoaa
- tarjoamalla
- harjoittamisesta
- alue
- nopeasti
- tavoittaa
- vastaanottaa
- tunnustaa
- viittaa
- Regtech
- määräykset
- sääntelyn
- sääntelymaisema
- Sääntelytekniikka
- yhteys
- luotettava
- huomattava
- Vaatii
- Esittelymateriaalit
- Vastata
- johtua
- vähittäiskauppa
- mullistaa
- reititys
- ajaa
- SaaS
- Säästä
- Säästöt
- raapia
- sdk
- saumaton
- saumattomasti
- sektori
- nähneet
- takavarikoida
- palvella
- palvelee
- palvelu
- Palvelut
- yhteinen
- jakaminen
- merkittävä
- taitoja
- EMS
- Tuotteemme
- ratkaisu
- Ratkaisumme
- jonkin verran
- Tila
- erikoistunut
- erityinen
- nopeus
- vakaa
- sidosryhmien
- käynnistyksen
- Startups
- Osavaltio
- strategiat
- Strategia
- Vahvistaa
- vahvuudet
- vahva
- merkitä
- niin
- sopiva
- tuki
- synergia
- järjestelmä
- järjestelmät
- Räätälöity
- Kohde
- tavoitteet
- joukkue-
- teknologia
- tekniikan jättiläiset
- Tekninen
- Elektroniikka
- teknologiayritykset
- että
- -
- Maisema
- Valtion
- heidän
- itse
- Siellä.
- siksi
- Nämä
- ne
- kolmannen osapuolen
- tätä
- Kautta
- että
- työkalut
- ylin
- kohti
- perinteinen
- perinteinen pankkitoiminta
- kauppa
- Liiketoimet
- siirtää
- transformatiivinen
- Trend
- Trendit
- Biljoona
- tyypillinen
- Uber
- varten
- taustalla oleva
- ennennäkemätön
- käyttäjä
- Käyttäjäkokemus
- helppokäyttöinen
- käyttötarkoituksiin
- käyttämällä
- hyödyllisyys
- eri
- ajoneuvo
- kautta
- Video
- Lompakko
- Lompakot
- Tapa..
- we
- joka
- vaikka
- leveä
- Laaja valikoima
- tulee
- with
- Nostot
- ilman
- Referenssit
- työskentely
- Voit
- Sinun
- youtube
- zephyrnet