Mustan laatikon dekoodaus: Kuinka tekoäly paljastaa kryptorahanpesun salaisuudet

Seuraava on Brendan Cochranen vieraspostaus, Yhteistyökumppani YK Law LLP:ssä.

Tekoälytyökalut voivat mullistaa kryptovaluuttatransaktioiden rahanpesun vastaiset toimet. Nämä työkalut voivat analysoida paljon enemmän tapahtumia nopeasti kuin kukaan ihminen, mikä auttaa pankkeja ja lainvalvontaviranomaisia ​​pysymään maksutapahtumien määrässä, joita on miljoonia päivässä.

Koska suosittuihin rahanpesustrategioihin kuuluu useiden nopeiden tilien välisten tapahtumien tekeminen, epäilyttävien liiketoimien nopea tunnistaminen voi antaa lainvalvontaviranomaisille etulyöntiaseman – mutta meidän on muistettava, että tekoäly ei ole ihmelääke rahanpesun torjuntaan. Rikollisilla, roistovaltioilla ja terroristeilla on myös pääsy tekoälytyökaluihin, joiden avulla he voivat tehdä enemmän petoksia ja kiertää rahanpesun valvontaa.

Tekoälytyökalut voivat auttaa lainvalvontaviranomaisia ​​löytämään epäilyttäviä kaavoja rahoitustapahtumissa paljon nopeammin kuin ihmiset.

Tutkijan mukaan Mathieu WeillTekoäly voi auttaa vähentämään vääriä positiivisia tuloksia rahanpesun torjuntatyössä 30–50 prosenttia, auttaa digitoimaan Know Your Customer -prosesseja ja tunnistamaan lopulliset edunsaajat. Se voi myös auttaa varmistamaan kansallisten määräysten noudattamisen ja tunnistamaan validointisolmut, jotka ovat joko sanktioiden alaisia ​​tai rikollisten valvomia.

"Blockchain-teknologiaa tunnustetaan sen mahdollisuudesta parantaa merkittävästi AML-prosesseja", Weill kirjoittaa. "Sen luontaiset ominaisuudet, kuten muuttumattomuus ja läpinäkyvyys, tekevät siitä ihanteellisen työkalun turvallisten ja väärentämättömien tilien ylläpitämiseen rahoitustapahtumista. Blockchain voi helpottaa päivitettyjen KYC-asiakirjojen ja tapahtumahistorian reaaliaikaista jakamista. . . mikä vaikeuttaa rahanpesun salaamista."

Lainvalvontaammattilaiset tarvitsevat kaiken mahdollisen avun. Pelkästään New Yorkin osavaltion sääntelyviranomaisilla on kymmenien tuhansien tapahtumien ruuhka valvottavana, Arthur Muellerin mukaan. WorkFusion.

Tekoälytyökalut eivät ole vain lainvalvontaviranomaisten ja rahoituslaitosten käsissä. Myös kyberrikollisilla on pääsy niihin, ja joissain tapauksissa he rakentavat omiaan. Tämä monimutkaistaa julkisen ja yksityisen sektorin asioita sekä mahdollistaa rikollisten varastamisen, huijauksen tai rahanpesun entistä nopeammin ja laajemmin.

Mukaan Infoturvallisuus-lehti,

"Generatiivisilla tekoälymalleilla voidaan tehostaa rahanpesuprosesseja talousrikollisille – esimerkiksi auttamalla luomaan väärennettyjä yrityksiä, laskuja, asiakirjoja ja tilinpäätöksiä, löytämään porsaanreikiä lainsäädännöstä ja jopa luomaan offshore-tilejä varojen piilottamiseen. ”

Tekoälyä on alettu käyttää myös vähemmän yksityiskohtaisissa rikollisissa suunnitelmissa. Huijarit, jotka harjoittavat "sikojen teurastusta" käyttävät romanssihuijaukset, käyttävät jo Chat GPT:n kaltaisia ​​työkaluja tehdäkseen houkuttelevampia puheenvuoroja uhreille. Adversariaalisia tekoälytyökaluja, kuten Fraud GPT ja Worm GPT, myydään Dark Webissä.

Fraud GPT auttaa huonoja toimijoita "kirjoittamaan haitallista koodia; havaitsemattomien haittaohjelmien luominen; ei-VBV-astioiden löytäminen; tietojenkalastelusivujen luominen; rakennuksen hakkerointityökalut; hakkerointiryhmien, -sivustojen ja -markkinoiden löytäminen; huijaussivujen ja -kirjeiden kirjoittaminen; vuotojen ja haavoittuvuuksien löytäminen; ja oppia koodaamaan tai hakkeroimaan."

Kivu Consultingin Gary Andersonin mukaan:

"Kyberrikolliset ja uhkatoimijoiden yhteisö ovat teknologisesti taitavia, motivoituneita ja taipumus omaksua uusia teknologiatrendejä varhaisessa vaiheessa, kun he näkevät etuja ja parannuksia työkalujen, tekniikoiden ja käytäntöjen kehittämisessä."

Jotkut rikolliset toisaalta käyttävät tekoälyn lupauksia houkutellakseen uhreja vääriin sijoitushuijauksiin. DOJ:n lehdistötiedotteen mukaan:

"David Gilbert Saffron, 51, Australiasta, ja Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52, Los Angeles, väittivät harjoittaneen petollista suunnitelmaa houkutellakseen uhreja investoimaan erilaisiin kauppaohjelmiin, jotka valheellisesti lupasivat käyttää tekoälyn automatisoitua kauppabottia. käydä kauppaa uhrien sijoituksilla kryptovaluuttamarkkinoilla ja ansaita korkeatuottoisia voittoja." Tätä petollista käytäntöä kutsutaan myös "AI-pesuksi".

Tekoälyn rikollinen käyttöönotto tarkoittaa, että lainvalvontaviranomaisten, pankkien ja muiden kryptovaluuttoja käyttävien yritysten on otettava nämä työkalut käyttöön itse, ennen kuin ne ovat täysin ylikuormitettuja. Heidän on myös osallistuttava julkiseen tavoitteeseen ja koulutettava ihmisiä turvallisuuden parhaista käytännöistä ja huijausten välttämisestä.

Tim Vasko, BlockCertsin perustaja, on julkaissut transformatiivisen ratkaisun: tekoälyn ja lohkoketjuteknologian fuusion luodakseen vahvistetun ja luotettavan ekosysteemin kaikille osallistujille. Authenticated Intelligence -konsepti on BlockCerts-innovoinnin eturintamassa yhdistämällä lohkoketjun muuttumattomat todisteprotokollat ​​GPT:n teknologiaa tukeviin kehittyneisiin validointiprosesseihin.

Tämä edistynyt varmennusmalli takaa, että jokainen tapahtuma ei ole vain salattu, vaan myös varmennettu useilla kerroksilla, mikä vähentää merkittävästi petollisten toimintojen, mukaan lukien rahanpesun, riskiä.

Vasko korostaa tämän lähestymistavan käytännöllisyyttä ja tehokkuutta ja toteaa: ”Strategiamme ylittää teoreettisen oletuksen; Se on aktiivinen, konkreettinen järjestelmä, joka vahvistaa sekä perinteisiä liiketoiminnan ja rahoituksen alueita että kryptovaluuttasektorin dynamiikkaa eheyden ja luottamuksen välttämättömillä arvoilla.

Authenticated Intelligence ei ole vain konsepti – se on toiminnallinen alusta, sitoutuminen sen varmistamiseen, että jokainen tapahtuma noudattaa äärimmäisiä eettisiä standardeja, mikä kasvattaa luottamuksen perustaa yhdistetyissä digitaalisissa ekosysteemeissä, joita me kaikki tällä hetkellä toimimme.

Tekoäly on yksi tehokkaimmista koskaan luoduista työkaluista. "Teknologinen pakko" on filosofinen käsitys siitä, että uudet teknologiat ovat väistämättömiä ja välttämättömiä ja että niitä on kehitettävä ja hyväksyttävä yhteiskunnan hyväksi. Näin ollen, vaikka pystymme hyötymään tekoälyn käyttöönotosta, on ensiarvoisen tärkeää, että ammattilaiset pysyvät askeleen edellä huonoja toimijoita sekä vähentämällä generatiivisen tekoälyn käyttöön liittyviä riskejä että käyttämällä sitä ennakoivasti vaatimustenmukaisuuden vahvistamiseen.

Ohjeita tekoälyn tehon hyödyntämiseen yrityksellesi saat ottamalla yhteyttä Katya Goziasin osoitteessa tai Brendan Cochrane osoitteessa .

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/