Kun Yhdysvallat alkoi ensimmäisen kerran seurata salausyrityksiä taloudellisten sanktiosääntöjen rikkomisesta, se ei aivan alkanut räjähdyksellä.
Joulukuussa valtiovarainministeriön ulkomaisen omaisuuden valvonnan toimisto (OFAC) ilmoitti a selvitys krypto-lompakon tarjoajan BitGon kanssa sen jälkeen kun Palo Alto -yritys ei estänyt Krimin alueella ilmeisesti sijaitsevia henkilöitä, Irania, Sudania, Kuubaa ja Syyriaa "käyttämästä turvallisuudeltaan turvallista digitaalisen lompakon hallintapalvelua". Rangaistus Yhdysvaltojen pakotteiden "183 ilmeisestä rikkomisesta"? Tappava 98,830 dollaria.
Tämä oli "ensimmäinen julkaistu OFAC-valvontatoimi blockchain-teollisuuden yritystä vastaan" mukaan asianajotoimistolle Steptoe, vaikka kuusi viikkoa myöhemmin, OFAC saavutti samanlaisen ratkaisun BitPayn kanssa, maksujen käsittelyyritys, 2,102 507,375 "useiden pakoteohjelmien ilmeisistä rikkomisista", joissa BitPay ilmoitti antaneensa henkilöille samoissa maissa kuin BitGo-tapauksessa - mutta Pohjois-Korean lisäksi - "kauppaa Yhdysvaltojen kauppiaiden kanssa" ja muualla käyttäen digitaalista valuuttaa BitPayn alustalla, vaikka BitPaylla oli sijaintitietoja, mukaan lukien Internet Protocol -osoitteet ja muut sijaintitiedot, näistä henkilöistä ennen tapahtumien suorittamista. " BitPay suostui maksamaan XNUMX dollaria mahdollisen siviilioikeudellisen vastuunsa ratkaisemiseksi.
Mutta tulevia rikkojia ei ehkä kohdella niin lempeästi.
On syytä mainita, että taloudellisia pakotteita sovelletaan tyypillisesti "maihin ja yksilöryhmiin, kuten terroristit ja huumekauppiaat". mukaan Yhdysvaltain valtiovarainministeriölle, tyypillisesti "käyttämällä omaisuuden estämistä ja kaupan rajoituksia ulkopolitiikan ja kansallisen turvallisuuden tavoitteiden saavuttamiseksi".
Lisää täytäntöönpanotoimia on tulossa
"Salausalan pitäisi ehdottomasti odottaa lisää valvontatoimia OFAC: lta, ja se voi odottaa myös paljon suurempia seuraamuksia", David Carlisle, Ellipticin politiikan ja sääntelyasioiden johtaja, kertoo Magazine-lehdelle. ”OFAC: n kaksi ensimmäistä täytäntöönpanotoimia tällä alueella olivat melko yksinkertaisia tapauksia, joissa taustalla olevat rikkomukset eivät olleet vakavia ja sakot pieniä. Mutta seuraavat tapaukset voivat olla erilaisia ”, hän sanoo ja lisää:
"Siellä on epäilemättä muita tapauksia, joihin liittyy paljon vakavampia ja törkeämpiä rikkomuksia - ja voimme odottaa, että OFAC määrää sakkoja salausyrityksille, jotka ovat paljon suurempia kuin olemme tähän mennessä nähneet."
Odottaa lisää täytäntöönpanotoimia, kuten BitPay- ja BitGo-kohteet, BlocAlt Consulting LLC: n perustaja Doug McCalmont kertoo Magazine -lehdelle sekä "kohdennettujen henkilöiden, kuten tekniikkaan liittyvien koodereiden, laajentaminen".
Yhdysvallat, samoin kuin Euroopan unioni ja Yhdistyneet Kansakunnat ovat viime vuosina soveltaneet laajasti pakotusjärjestelmiä, ja ne kohdistuvat usein "roistovaltioihin", kuten Pohjois-Koreaan ja Iraniin. Yksi tunnetuimmista varhaisista salaustapauksista Virgil Griffith, entinen hakkeri, joka pidätettiin huhtikuussa 2019 sen jälkeen kun hän puhui blockchain- ja kryptovaluutta-konferenssissa Pohjois-Koreassa, vastoin syrjäytyneelle maalle asetettuja pakotteita, Yhdysvallat syytti sitä.
"Seuraamusten rikkomukset ovat todellinen ongelma", sanoo David Jevans, CipherTrace -yhtiön toimitusjohtaja, jonka salakirjallisuusyritys äskettäin löytyi että yli 72,000 4.5 yksilöllistä iranilaista IP-osoitetta on linkitetty yli XNUMX miljoonaan yksilölliseen Bitcoin-osoitteeseen, mikä viittaa siihen, että sanktiorikkomukset ovat todennäköisesti rehottavia ja useimmiten virtuaalisen omaisuuden palvelujen tarjoajat ”, hän kertoo Magazine-lehdelle.
Ei vain Yhdysvaltojen viranomaiset ovat huolissaan "huonoista toimijoista", jotka käyttävät syntyvää lohkoketjuteknologiaa taloudellisten pakotteiden välttämiseksi. Varsovan teknillisen yliopiston apulaisprofessori Agata Ferreira kertoo Magazine-lehdelle, että viranomaiset Euroopassa ovat "aktiivisempia ja keskittyneempiä. Salausalaa valvotaan yhä enemmän, ja uskon tämän trendin pysyvän ja kiihtyvän. "
Ei myöskään OFAC: n viimeaikainen salauskohde ole yllättävä Norton Rose Fulbrightin kaupallisen oikeudenkäyntiryhmän kumppanin Robert A. Schwingerin mukaan. Yhdysvaltain hallituksella ei ole muuta vaihtoehtoa kuin yhdistää tämä uusi kryptovaluutta-omaisuusluokka, koska "jos et tee niin, se altistaisi sen riskille, että uusi finanssiteknologia voi muuttaa sen sanktiojärjestelmän hampaattomaksi. Kryptovaluuttatilassa pelaajille, jotka jättävät huomiotta Yhdysvaltojen kansainvälisten pakotteiden asettamat rajoitukset, ilmoitetaan tekevän niin vaarallaan ", hän kirjoitti osoitteessa Law.com.
Onko DeFi ongelmallinen?
Kun salauksen käyttöönotto kasvaa, näyttää olevan vain väistämätöntä, että sen hajautetut rahoitusverkostot (DeFi) ajavat enemmän kansallisten valtioiden etuoikeuksia, mukaan lukien taloudelliset sanktiot. Mutta eikö hajautetun pörssin (DEX) torjumisessa ole jotain luonnostaan ongelmallista? Onko pörssillä edes pääkonttorin osoite? Onko kukaan edes kotona kotona? Ja pitäisikö sen edes vastata jollekulle, jos se on todella hajautettu?
Sääntöjen täytäntöönpano hajautetussa maailmassa asettaa tiettyjä haasteita, kertoo aikakauslehdelle Timothy Massad, Yhdysvaltain hyödykefutuurikauppakomission entinen puheenjohtaja ja nyt Harvardin yliopiston Kennedy Schoolin vanhempi stipendiaatti, mutta Yhdysvaltain sääntelyviranomaiset "yrittävät selvittää sen". Voisiko hallitus lopulta painostaa enemmän DeFi-yritysten kehittäjiä, mukaan lukien hajautetut pörssit? "Kyllä, he voivat sisällyttää koodiin joitain asianmukaisia menettelytapoja ... mutta on paljon helpompaa noudattaa keskitettyjä välittäjiä", Massad sanoo.
"Luulen, että DeFi-kehittäjät joutuvat todellisen paineen kohteeksi varmistaakseen, että heidän alustojaan ei voida käyttää väärin pakotteiden kiertämisen vuoksi - esimerkiksi pakottamalla osoitteen mustalle listalle", kertoo Carlisle ja lisää: "Viime aikoina on puhuttu paljon ] rahoituslaitokset, jotka ovat kiinnostuneita DeFi: stä, mutta on vaikea kuvitella suurten instituutioiden osallistuvan DeFi: hin, elleivät he ole varmoja, että se voi olla yhteensopiva pakotteiden kanssa.
DeFi-projektit ovat "hajautettuja, hajautettuja ja rajattomia - kaikki, mitä oikeudelliset ja sääntelykehyksemme eivät ole", Ferreira kertoo lehdelle. Jälkimmäiset rakentuvat keskitetyn, välitetyn ja toimivaltaperusteisen arkkitehtuurin ympärille. "Siksi tämä on haaste ja oppimiskäyrä sääntelyviranomaisille, eivätkä kaikki ehdotetut ratkaisut ole optimaalisia", Ferreira lisää.
Euroopan unioni on tietoinen DeFi-vaatimusten noudattamisen haasteesta. Sen äskettäinen salausvarojen markkinoiden (MiCA) sääntelyehdotus "pakottaa DEX: t olemaan oikeushenkilöitä, jotta ne tekisivät kauppaa EU: n kansalaisten kanssa, kieltämällä tosiasiallisesti täysin hajautetun vaihdon", Jevans kertoo lehdelle. Hän lisää: "Monilla ns. DEX-yksiköillä on hyvin keskitetty hallinto, pääomasijoittajat ja fyysinen pääkonttori, mikä saa FATF: n luokittelemaan heidät VASP: ksi."
Digitaalisten palveluyritysten, kuten BitPay ja BitGo, vaatimusten noudattaminen vaatii jonkin verran ponnisteluja. "Yritä tunnistaa vastapuolen sijainti salaustapahtumassa on luonnostaan vaikeaa tekniikan luonteen vuoksi", huomauttaa Carlisle, mutta salausyritysten on ymmärrettävä, että milloin tahansa ne tekevät kaupan "eivätkä yritä tunnistaa varojen lähde tai kohde, he ottavat suuren riskin seuraamusten rikkomisesta. "
Salauskaivoksella on myös seuraamusten noudattamisen riskejä. "Jos käsittelet tapahtumia osallistujien puolesta kaivosaltaassa, joka on yhteydessä Iranin kaltaiseen maahan, tai maksat maksun iranilaiselle kaivosmiehelle", voit juosta OFAC: n vasten, Carlisle sanoo. Myös ransomware-maksujen käsittelyssä on seuraamusriskejä, "koska joissakin lunnasohjelmakampanjoissa on ollut verkkorikollisia esimerkiksi Pohjois-Koreassa ja Iranissa".
Sitten myös yksityisyyden kolikoiden, kuten Monero ja Dash, kasvava käyttö, joka piilottaa käyttäjien osoitteet ja tapahtumamäärät - toisin kuin Bitcoin - vaikeuttaa tehtävää, epäilemättä.
Rikostekniset blockchain-yritykset etsivät kuitenkin, kuinka "parantaa virtuaalisten omaisuuspalvelujen tarjoajien pakotteiden noudattamista", McCalmont kommentoi. Esimerkiksi CipherTrace on kehittänyt kyvyn seurata nimettömyyttä lisäävää valuuttaa (AEC) Moneroa, jonka kerran ajateltiin olevan "AEC: n kultastandardi". Hän lisää:
"Nämä [rikostekniset] yritykset nousevat tilaisuuteen ja ottavat käyttöön kykyjä, jotka" kiertävät "kaikki hajautettujen pörssien hyödyntämät" nopeuden kuoppat ". Se on todellakin jonkin verran sääntelyn asevarustelua. "
Ja panokset näyttävät nousevan.
"Tässä vaiheessa on ylivoimaista näyttöä siitä, että pakotetut maat käyttävät salausta", Carlisle toteaa lopuksi: "Pohjois-Korean salaukseen liittyvä tietoverkkorikollisuus on kerännyt ainakin satoja miljoonia dollareita. Iran ja Venezuela ovat pitäneet salauksen louhintaa keinona pakotteiden kiertämiseen ja tulojen tuottamiseen. "
Related: Pohjois-Korean salaushakkerointi: Tosiasiat erotetaan fiktiosta, Cointelegraph Magazine
Pysyäkseen eturintamassa ”sääntelyasekilpailussa” jotkut salausyritykset käyttävät nyt esimerkiksi blockchain-analytiikan kaltaisia työkaluja, kertoo Carlisle, selvittääkseen, kuuluuko krypto-lompakko seuraamuksesta kärsivälle osapuolelle, mutta silloinkin vaatimusten noudattaminen voi olla hankalaa. "Sinun ei tarvitse vain seuloa osoitteita OFAC-luetteloon, vaan sinulla on oltava järjestelmät, jotka on kalibroitu havaitsemaan sanktioriskien hienovaraisemmat merkit, ja henkilöstösi on koulutettava käsittelemään tilanteita, joihin liittyy mahdollisia seuraamusongelmia."
Myös OFAC toimii tiukan vastuun periaatteella. "Sinua voidaan pyytää vastuuseen, vaikka olisit toiminut vilpittömässä mielessä" tarkoituksettomasti väärin tekemällä, lisää Carlisle. "Salausalan on toimittava erittäin tiukkojen pakotteiden noudattamisen estämiseksi, jotta OFAC ei pääse sisään."
Osa laajempaa, globaalia sääntelytrendiä
Viimeaikainen pakotetoiminta on vain osa maailmanlaajuista sortoa, jonka voidaan odottaa salausalalla, jotkut sanovat. Toukokuussa Yhdysvaltain valtiovarainministeriö ilmoitti tiukemmista uusista säännöistä Bitcoinille ja muille kryptovaluutoille. Salaussiirrot, joiden arvo on vähintään 10,000 XNUMX dollaria, on ilmoitettava sisäiselle veropalvelulle.
Tämä valtiovarainministeriön toiminta on todennäköisesti "ensimmäinen merkittävä askel kohti maailmanlaajuista sääntelyä" kryptovaluutoille, mukaan deVere Groupin toimitusjohtajalle ja perustajalle Nigel Greenille julkisessa lausunnossa. "Tämä on väistämätöntä markkinoiden kasvaessa ja kypsyessä."
Salausyhteisön ei myöskään tule taistella sitä vastaan - heidän pitäisi omaksua se, Green ehdottaa. "Suhteellista sääntelyä tulisi puolustaa", hän sanoo ja selittää edelleen:
"Se auttaisi suojaamaan sijoittajia, tukemaan markkinoita, torjumaan rikollisuutta ja vähentämään mahdollisuutta häiritä maailmanlaajuista rahoitusvakautta, puhumattakaan potentiaalisen pitkän aikavälin taloudellisen vauhdin tarjoamisesta niille maille, jotka ottavat sen käyttöön."
Uuden salauslainsäädännön ja sääntelyohjeiden puuttuessa pelaajien itsensä - eli salaus- ja lohkoketjuteollisuuden - on saatava talonsa järjestykseen, kertoo kokemuksellisen oppimisen apulaisdekaani James Cooper Kalifornian länsimaisessa lakikoulussa San Diegossa. Magazine ja lisää: "Meillä on velvollisuus perustaa itsesääntelyorganisaatioita. […] Teollisuuden on pakotettava kaikki huonot toimijat pois. "
Jos 95% mediatarinoista ja yleisön salausta koskevasta keskustelusta keskittyy lunnasohjelmiin tai iranilaisiin kaivostyöläisiin tai rikollisiin yhteisöihin, "niin jotain on vialla", jatkaa Cooper, koska kaikki hyvät asiat, kuten elintarviketurvan lohkoketju tai rokotteiden jäljittäminen, työnnä ulos.
Bretton Woods salausta varten?
"Tarvitsemme Bretton Woods -hetkemme", Cooper uskoo viitaten monien hallitusten väliseen sopimukseen, jossa määriteltiin kansainvälisen rahoituksen pääpiirteet toisen maailmansodan jälkeen. Jotain samanlaista tarvitaan salakirjoitusvuosisadalle.
Kaikki eivät ole samaa mieltä. "Bretton Woods -sopimus keskitti rahapolitiikan", sanoo Jevans, ja se on "lähestymistapa, jota ei todennäköisesti hyväksytä hajautetussa lohkoketjutaloudessa, koska eri hankkeilla on erittäin erilaiset tavoitteet ja hallintomallit."
Hänen mielestään lupaavampia ovat Financial Action Task Forceäskettäin päivitetty vaatimustenmukaisuus suuntaviivat, jotka tekevät selväksi, että "hajautettu vaihto ja muut DeFi-alustat ovat vastuussa globaalien pakotteiden sekä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaisten lakien noudattamisen varmistamisesta. Ratkaisu on, että nämä FATF: n nyt luokittelemat VASP-yksiköihin omaksuvat ratkaisut, joiden avulla ne voivat saavuttaa vaatimuksia tinkimättä hajauttamisesta ja käyttäjien yksityisyydestä. "
Monet ovat vaatineet kansainvälistä yhteistyötä vastaamaan näihin uusiin teknologisiin kehityksiin, kuten salaukseen ja lohkoketjuun, Ferreira toteaa, mutta "en ole varma kuinka toteutettavissa se on. Viranomaiset toimivat joskus liipaisun ollessa kyseessä. Vaaka oli sellainen laukaisu - ja herätys - viranomaisille. " Hän lisää: "Ehkä näemme tulevaisuudessa muita tapahtumia, jotka voisivat saada viranomaiset toimimaan kansainvälisesti koordinoidummin."
Hajauttaminen lain vastaisesti?
Mutta eikö taloudellisista pakotteista - suvereniteettisten valtioiden tai lähes YK: n kaltaisten hallitusten määräämistä - taloudellisista pakotteista ja hajautetusta rahoituksesta ole kuitenkaan ristiriitaa?
Kannattajien mukaan hajautetun rahoituksen yksi vahvuus on loppujen lopuksi se, että se on suojaus keskitettyä valtion korruptiota, mukaan lukien autoritarismi, vastaan. Voisiko esimerkiksi iranilaisten käyttäjien yleinen kielto sulkea myös iranilaiset toisinajattelijat, jotka haluavat siirtää rahaa hallituksen ulottumattomissa? "Ehdottomasti", vastaa McCalmont:
"Minä," tavallinen Joe-kaveri ", voin luoda tilin hajautetussa vaihdossa muutamassa minuutissa ja siirtää varoja välittömästi Pohjois-Koreaan, Syyriaan, Iraniin - täysin tutkan alla ja pienellä vaivalla - puhun paljon. Jos näillä toisinajattelevilla on tahtoa, on epäilemättä tapa. "
Kaiken kaikkiaan tässä voidaan tarvita keskiarvoa kahden ei-toivotun lopputuloksen välillä. Nuorella, kehittyvällä sektorilla, kuten salaus- ja lohkoketjualalla, on väistämättä "tyhjiöitä", joita petolliset, valtiosta riippumattomat toimijat pyrkivät hyödyntämään "kunnes valtio tulee sisään ja potkaisee heidät", Cooper kertoo lehdelle.
Se on odotettavissa. Mutta Yhdysvallat on käynyt läpi sääntelyn vastaisen retoriikan neljän vuoden ajan ainakin kansallisella tasolla, ja nyt uuden hallinnon yhteydessä on olemassa vaara, että se voi pyrkiä monopolisoimaan kaiken digitaalisen omaisuuden - ja tukahduttamaan innovaation.
Mikään tekemättä jättäminen on pahaa, jatkaa Cooper, mutta Yhdysvaltain hallitus - tai mikä tahansa muu osavaltio - monopolisoi digitaaliset varat joko keskuspankin digitaalisen valuutan tai muun keinoin, ei myöskään ole toivottavaa. Haasteena on löytää makea kohta.
- 000
- 11
- 7
- Tili
- Toiminta
- aktiivinen
- Hyväksyminen
- sopimus
- Kaikki
- Analytics
- ilmoitti
- nimettömyys
- rahanpesunvastainen
- huhtikuu
- arkkitehtuuri
- noin
- pidätetty
- etu
- Varat
- Avustaja
- Kielto
- Pankki
- Bitcoin
- BitGo
- BitPay
- blockchain
- Lohkotekniikka
- rakentaa
- liiketoiminta
- yritykset
- Kalifornia
- soittaa
- Kampanjat
- pääoma
- tapauksissa
- Keskuspankki
- keskuspankin digitaalinen valuutta
- toimitusjohtaja
- puheenjohtaja
- haaste
- peritään
- CipherTrace
- koodi
- Kolikot
- Cointelegraph
- yhteistyö
- kommentit
- kaupallinen
- provision
- hyödyke
- yhteisö
- Yritykset
- noudattaminen
- Konferenssi
- konflikti
- konsultointi
- jatkuu
- Keskustelu
- korruptio
- vastapuoli
- maahan
- Rikollinen
- Crypto
- Salauksen hyväksyminen
- salausyritykset
- Salausteollisuus
- kryptointi
- Krypto lompakko
- kryptoperiodin varat
- cryptocurrencies
- kryptovaluutta
- Kuuba
- valuutta
- käyrä
- tietoverkkorikollisuuden
- verkkorikollisille
- Ajatusviiva
- tiedot
- hajauttaminen
- hajautettu
- Hajautettu vaihto
- Hajautettu rahoitus
- defi
- kehittäjille
- Dex
- digitaalinen
- Digitaaliset varat
- digitaalinen valuutta
- digitaalinen lompakko
- Johtaja
- dollaria
- Varhainen
- Taloudellinen
- talous
- Elliptinen
- EU
- Eurooppa
- Eurooppalainen
- Euroopan unioni
- Tapahtumat
- Vaihdetaan
- Vaihto
- laajeneminen
- Käyttää hyväkseen
- FATF
- Kaunokirjallisuus
- Kuva
- rahoittaa
- taloudellinen
- Rahoituslaitokset
- finanssitekniikka
- Yritys
- Etunimi
- Keskittää
- ruoka
- perustaja
- varat
- tulevaisuutta
- Futures
- Global
- Kulta
- hyvä
- hallinto
- Hallitus
- hallitukset
- Vihreä
- Ryhmä
- Kasvava
- hakkeri
- hakkerointi
- Käsittely
- Harvard
- tätä
- Piilottaa
- Korkea
- Etusivu
- Talo
- Miten
- Miten
- HTTPS
- Sadat
- tunnistaa
- Mukaan lukien
- teollisuus
- tiedot
- Innovaatio
- laitokset
- korko
- Internal Revenue Service
- kansainvälisesti
- Internet
- Sijoittajat
- osallistuva
- IP
- Iran
- kysymykset
- IT
- Korea
- Korean
- Laki
- Lait
- oppiminen
- juridinen
- lainsäädäntö
- Taso
- vastuu
- Vaaka
- Lista
- Oikeudenkäynti
- LLC
- sijainti
- Katsoin
- merkittävä
- johto
- markkinat
- markkinat
- Media
- Kauppiaat
- miljoona
- kaivostyöläisten
- kaivos-
- Monero
- raha
- kansallinen turvallisuus
- verkot
- Pohjoiseen
- Pohjois-Korea
- tarjoamalla
- toiminta
- tilata
- Muut
- kumppani
- Maksaa
- maksu
- maksujen käsittely
- maksut
- foorumi
- Platforms
- politiikka
- pool
- paine
- yksityisyys
- Yksityisyyden kolikot
- Ohjelmat
- hankkeet
- ehdotus
- suojella
- julkinen
- Rotu
- tutka
- ransomware
- vähentää
- Asetus
- määräykset
- Säätimet
- vaatimukset
- tulot
- Riski
- ROBERT
- rulla
- säännöt
- ajaa
- San
- seuraamukset
- Koulu
- Näytön
- turvallisuus
- setti
- tilitys
- Signs
- Yksinkertainen
- SIX
- pieni
- So
- Ratkaisumme
- Tila
- Kaupallinen
- Pysyvyys
- Vaihe
- standardit
- Alkaa
- Osavaltio
- Lausunto
- Valtiot
- pysyä
- tarinat
- sudan
- makea
- Syyria
- järjestelmät
- Elektroniikka
- kertoo
- Lähde
- raita
- kauppaa
- kaupankäynti
- kauppa
- Liiketoimet
- Valtiovarainministeriö
- meille
- Yhdysvaltain hallitus
- liitto
- Yhtenäinen
- Yhdistyneet kansakunnat
- Yhdysvallat
- yliopisto
- käyttäjän yksityisyys
- Käyttäjät
- Rokote
- vaspit
- Venezuela
- hanke
- riskipääomaa
- Näytä
- Virtual
- virtuaalisen omaisuuden palveluntarjoajat
- Lompakko
- sota
- KUKA
- sisällä
- maailman-
- arvoinen
- vuotta