Tapaa Merlin Investor: Uuden sukupolven sijoitusstrategioiden demokratisointi - Finovate
Syksyllä 2021 lanseerattu Merlin sijoittaja on tehtävänä demokratisoida investointistrategioiden saatavuus. Fintech tarjoaa jonkin aikaa tunnisteen, usean omaisuuden, koulutus-, strategia- ja seurantatyökalun, joka auttaa sijoittajia saavuttamaan kaksi tärkeää tavoitetta: rakentaa pitkän aikavälin positiivisia tuloksia ja rajoittaa mahdollisesti katastrofaalisia tappioita.
Merlin Investorin teknologia on yhteensopiva kaikkien kaupankäyntialustojen kanssa. Tekniikka sopii sekä vähittäiskauppiaille että ammattimaisille kauppiaille, ja se on saatavilla sekä pöytäkoneille että mobiililaitteille. Merlin Investorin avulla käyttäjät voivat hakea markkinatietoja ja mielipiteitä useista lähteistä ja soveltaa niitä laajaan valikoimaan räätälöityjä sijoitusstrategioita.
Merlin Investorilla on toimisto sekä West Palm Beachissä Floridassa että Luganossa Sveitsissä, ja se teki Finovate-debyyttinsä FinovateEuropessa aiemmin tänä vuonna. Yritys palasi Finovate-vaiheeseen toukokuussa FinovateKevät. Tapasimme Merlin Investorin perustajan ja toimitusjohtajan Guido Petrellin (kuvassa) tänä kesänä saadaksemme lisätietoja yrityksestä, sen tehtävästä demokratisoida pääsyä sijoitusstrategioihin ja mitä odottaa yhtiöltä vuonna 2023 ja sen jälkeen.
Minkä ongelman Merlin Investor ratkaisee ja kenelle se ratkaisee sen?
Guido Petrelli: Merlin Investor syntyi älykkääksi suojaksi ja tietoiseksi oppaaksi kaukonäköisempään sijoitusten hallintaan, jonka tavoitteena on rajoittaa mahdollisia katastrofaalisia tappioita ja luoda pitkän aikavälin positiivisia tuloksia. Merlin-alustan ansiosta yksityissijoittajat voivat kouluttautua, tutkia markkinoita sekä luoda ja seurata omia sijoitusstrategioitaan ymmärtääkseen, tasapainottaakseen ja hajauttaakseen sijoitusriskejä helposti.
Toisin sanoen autamme ja valtuutamme uutta sukupolvea investoimaan strategiaa ajatellen. Tämä on avain menestykseen, ja se on ainoa tekijä, joka erottaa uhkapelin ja sijoittamisen. Koska pyrimme demokratisoimaan taloudellisen osallisuuden ja investointien suunnittelun, teknologiamme on rakennettu siten, että kuka tahansa, tietämyksen tai kokemuksen tasosta riippumatta, voi tulla itsenäiseksi ja oman taloudellisen tulevaisuutensa ainoaksi mestariksi.
Miten Merlin Investor ratkaisee tämän ongelman paremmin kuin muut yritykset?
Petrelli: Vähittäissijoittajatilassa näemme monien yritysten keskittyvän toteutukseen, eli keskittyvän omaisuuden osto- ja myyntitoimintaan. Mutta toteuttaminen arvioimatta ensin useita tietolähteitä yhdistettynä monipuolisen ja tasapainoisen sijoitusstrategian puuttumiseen voi johtaa hallitsemattomiin ja rajoittamattomiin mahdollisiin tappioihin markkinoiden nousu- ja alamäkien vuoksi. Vaikka se voi tarkoittaa mahdollisuutta nopeisiin voittoihin, se ei itse asiassa ole normaalia, koska vaurautta yleensä kasvaa ajan mittaan hallitsemalla positiivisen summan peliä.
Tästä syystä Merlin suunniteltiin alusta alkaen kaupankäyntialustaa täydentäväksi tuotteeksi, ei korvaavaksi ratkaisuksi. Merlin Investor käsittelee sijoittamisen strategista ydintä, kun taas suurin osa kilpailusta keskittyy vain kaupankäyntikokemuksen parantamiseen – mitä useat rahoituslaitokset tukevat jo hyvin samalla tavalla.
Tapaa Merlin Investor: Uuden sukupolven sijoitusstrategioiden demokratisointi - Finovate
Ketkä ovat Merlin Investorin ensisijaiset asiakkaat. Miten tavoitat heidät?
Petrelli: Pääasiakkaamme ovat rahoituslaitokset, jotka keskittyvät uuden vähittäissijoittajien sukupolven kouluttamiseen ja tarjoavat mahdollisuuden käydä kauppaa eri omaisuusluokissa digitaalisten pankkialustojensa kautta. Osallistumme useisiin fintech-tapahtumiin useissa maissa, joihin osallistuvat rahoituslaitosten päättäjät, jotka vastaavat innovatiivisen ja digitalisoidun kokemuksen toimittamisesta asiakkailleen. Analysoimme myös markkinoita tunnistaaksemme ne mahdolliset asiakkaat, joiden uskomme olevan sopivia palveluiden ja asiakaskunnan suhteen. Sitten etsimme vähittäiskaupan digitaalisiin tuotteisiin ja alustoihin keskittyviä ihmisiä ja otamme heihin yhteyttä esittelemään yritystämme ja teknologiaamme. Viimeiseksi pyrimme olemaan esillä fintech-alan lehdissä, joiden kohdeyleisönä ovat rahoituslaitokset.
Voitko kertoa meille teknologiasi suosituimmasta toteutuksesta tai käyttöönotosta?
Petrelli: Tarjoamme teknologiaamme white-label-ratkaisuna, jonka rahoituslaitokset voivat helposti upottaa omille digitaalisille alustoilleen API-avainten kautta, samalla kun niillä on mahdollisuus räätälöidä tuotteen ulkonäköä ja ominaisuuksia. Lopputuloksena tuotteemme toimitetaan loppukäyttäjille pankin nimissä ja saman sovelluksen/e-pankin alaosastona, jonka he jo tuntevat. B2B-kumppanimme portaalin kautta annamme rahoituslaitoksille mahdollisuuden valita koko Merlin-tuotteesta ne omaisuusluokat, osiot, ominaisuudet ja sisällöt, jotka ne aikovat integroida omien erityistarpeidensa perusteella. Näin he voivat suunnitella räätälöidyn ratkaisun ja kokemuksen omille asiakkailleen pitäen samalla kiinni jo tarjoamansa pankkialustan kokonaisrakenteesta ja suunnittelusta.
Mikä taustallasi antoi sinulle itseluottamusta vastata tähän haasteeseen?
Petrelli: Lyhyesti sanottuna Merlin Investoriin johti sijoitustietoni ja yksityissijoittajana henkilökohtaisesti kokemani ongelma. Itse asiassa olin vasta teini, kun aloin käydä kauppaa. Sitten tajusin nopeasti, että kauppojen tekeminen "per-se" eli yksinkertaista omaisuuden ostoa ja myyntiä on vähemmän strateginen ja olennainen osa pitkän aikavälin positiivisten tulosten saavuttamiseksi. Sen sijaan eri markkinalähteiden tutkiminen ja sen jälkeen hajautetun ja tasapainoisen sijoitusstrategian suunnittelu ratkaisevat lopulta. Silti (käytettävissä olevat) pankki- ja kaupankäyntijärjestelmät eivät riittäneet kouluttamaan minua sijoittamisesta tai (auttamaan minua) suunnittelemaan ja analysoimaan omia sijoitusstrategioitani.
Seurauksena oli, että jouduin vuosien ajan luomaan aikaa vieviä ja epäystävällisiä laskentataulukoita siihen pisteeseen, että en voinut enää hyväksyä sitä – ei nykymaailmassa, jossa meillä on sovellus kaikkeen tekemiseen! Samaan aikaan kun kaupankäyntijärjestelmät kukoistavat periaatteessa kaikkialla, kävi yhä selvemmäksi, että uusi sukupolvi haluaa sijoittaa itsenäisesti ja oikealla tavalla. Koska en löytänyt markkinoilta mitään sellaista tuotetta, jota kuvittelin, päätin luoda sen. Ja näin Merlin Investor syntyi.
Merlin Investorin perustaja ja toimitusjohtaja Guido Petrelli esittelee yhtiön teknologiaa FinovateEuropessa tänä vuonna.
Esittelet äskettäin FinovateSpringissä ja esittelet tekniikkaasi FinovateFallissa syyskuussa. Mikä tuo sinut takaisin?
Petrelli: Tänä vuonna olen esitellyt Merlin-alustaa FinovateEuropessa ja FinovateSpringissä, joten FinovateFall on kolmas esiintymiseni. Toistaiseksi kokemus on ollut mahtava. Olemme pystyneet esittelemään huipputeknologiaamme suurimmille rahoituslaitoksille Euroopassa ja Pohjois-Amerikassa. Samalla olemme saaneet paljon kiinnostusta ja luoneet merkityksellisiä yhteyksiä pankkialan päätöksentekijöihin. Suuri näkyvyys ja keskeiset yhteydet mahdollisiin asiakkaisiin ovat kaksi päätekijää, jotka tuovat meidät takaisin FinovateFallin pariin. Plussaa ovat myös hyvin järjestetyt tapahtumat ja Finovate-tiimi.
Mitkä ovat tavoitteesi Merlin Investorille?
Petrelli: Tavoitteemme on, että suuret globaalit pankit tunnustavat meidät innovatiiviseksi kumppaniksi uuden vähittäissijoittajien sukupolven kouluttamiseksi ja voimaannuttamiseksi. Keskitymme luomaan vankkoja ja strategisia kumppanuuksia rajoitetun määrän pankkialan toimijoiden kanssa saavuttaaksemme tavoitteemme demokratisoida taloudellista osallisuutta ja strategista suunnittelua maailmanlaajuisesti, samalla kun autamme nuoria sijoittajia saavuttamaan taloudellisen riippumattomuuden ja tulemaan oman rahoitusfutuurinsa mestariksi.
Mitä voimme odottaa Merlin Investorilta vuoden 2023 saldosta ja ensi vuodelle?
Petrelli: Jatkamme teknologiamme jatkuvaa ja loputonta parantamista priorisoimalla parantamalla kokemusta, jota tarjoamme joko rahoituslaitoksille ja loppukäyttäjille, joille tuotteemme on otettu käyttöön. Jatkamme myös työskentelyä vahvistaaksemme läsnäoloamme markkinoilla, jotta Merlin-alusta olisi tuttu useammille rahoituslaitoksille, jotka palvelevat yksityisasiakkaita useissa maissa. Keskitymme lopulta tiimin ja toimintojen skaalaamiseen, jotta voimme hallita odotuksia. Toteutamme tämän kaiken unohtamatta missiotamme tehdä tietoinen ja strateginen sijoittaminen kaikkien ulottuville strategisten kumppanuuksien kautta rahoituslaitosten kanssa.
