Tehokkuuden maksimointi: KYB:n hyödyntäminen rahoituslaitoksissa

Tehokkuuden maksimointi: KYB:n hyödyntäminen rahoituslaitoksissa

Aikaleima: 7. heinäkuuta 2023 klo 6
Tehokkuuden maksimointi: KYB:n hyödyntäminen rahoituslaitosten PlatoBlockchain Data Intelligence -tiedoissa. Pystysuuntainen haku. Ai.

Pankit ja muut rahoituslaitokset ovat kokeneet melkoisen osuutensa nousuista ja laskuista viime vuosina. He ovat menettäneet miljoonia rahanpesun ja petosten vuoksi. Tehokkuuden maksimointi on välttämätöntä, jotta rahoitusorganisaatiot voivat säilyttää markkinaedun. Talousrikosten kehittyessä jatkuvasti, instituutioiden on välttämätöntä ryhtyä tehokkaisiin toimenpiteisiin laittoman toiminnan estämiseksi. Federal Trade Commission kirjasi tappion

$ 8.8 miljardia vuoden 2022 petollisen toiminnan vuoksi 30 % nousua vuodesta 2020. Know Your Business (KYB) -todennus on noussut tehokkaaksi aseeksi taistelussa talousrikoksia vastaan. Tässä artikkelissa kerrotaan perusteellisesti siitä, kuinka rahoituslaitokset voivat hyödyntää KYB:tä tehokkuuden maksimoimiseksi ja suojautumisensa vahvistamiseksi talousrikoksia vastaan.

KYB-vahvistuksen voima valloilleen

KYB-todennuksella tarkoitetaan prosessia, jossa varmistetaan yritysten henkilöllisyys ja legitiimiys ennen taloudellisten suhteiden solmimista niiden kanssa. Tämä varmennusmenettely auttaa rahoitusyrityksiä rakentamaan luottamusta, vähentämään riskejä ja noudattamaan säännöksiä. Ottamalla käyttöön KYB:n rahoituslaitokset voivat varmistaa, että ne ovat tekemisissä hyvämaineisten ja laillisten yritysten kanssa, mikä minimoi mahdollisuudet osallistua talousrikoksiin, kuten rahanpesuun ja petokseen.

Asiakkaan perehdyttämisen tehostaminen

Asiakaslähtöisyys on erittäin tärkeä osa rahoituslaitoksia.
Tunne yrityksesi osoittautuu heille tässä suhteessa pelin muuttajaksi. Rahoituslaitokset voivat virtaviivaistaa käyttöönottoprosessia automatisoimalla yritystietojen tarkistuksen. Tämä automaatio tuo merkittäviä etuja, kuten McKinseyn raportissa korostetaan. Yritykset, jotka ottavat käyttöön automaation käyttöönottoprosesseissaan, voivat havaita jopa 70 %:n vähennyksen manuaalisissa töissä, mikä parantaa toiminnan tehokkuutta. KYB:n hyödyntäminen antaa rahoituslaitoksille mahdollisuuden nopeuttaa käyttöönottoprosessia varmistaen samalla, että tiukkoja due diligence -standardeja noudatetaan. Automatisoimalla yritystietojen varmennuksen laitokset voivat nopeasti varmistaa yritysten laillisuuden, vahvistaa niiden henkilöllisyyden ja arvioida niiden riskiprofiileja. Tällainen virtaviivaistettu käyttöönotto ei vain säästä aikaa, vaan myös mahdollistaa rahoituslaitosten kohdistamisen resurssinsa tehokkaasti ja saumattoman kokemuksen asiakkailleen.

Riskinarvioinnin ja vaatimustenmukaisuuden parantaminen

KYB on avainasemassa riskien arvioinnin ja vaatimustenmukaisuuden parantamisessa rahoituslaitoksissa. Suorittamalla yritysten perusteellisen due diligence -tutkimuksen laitokset voivat paremmin arvioida tiettyyn yksikköön liittyvän riskitason. Tämän seurauksena he voivat kohdentaa resursseja tehokkaammin ja toteuttaa asianmukaisia ​​riskinhallintastrategioita. Lisäksi KYB auttaa laitoksia täyttämään velvoitteensa. Tämä johtuu siitä, että sääntelijät vaativat yhä enemmän vankkoja todentamisprosesseja talousrikosten estämiseksi. Thomson Reuters havaitsi, että 72 prosenttia organisaatioista uskoo, että asiakkaan due diligence -tarkastelu lisääntyy edelleen.

Rahanpesun ja petosten estäminen

Rahanpesu ja petokset muodostavat merkittäviä uhkia rahoituslaitosten eheydelle. KYB-todentaminen toimii keskeisenä puolustusmekanismina tällaisten talousrikosten estämisessä. Selvittämällä perusteellisesti yritysten identiteetin ja legitiimiyden rahoituslaitokset voivat tunnistaa punaiset liput ja epäilyttävät toiminnot varhaisessa vaiheessa. Financial Action Task Force (FATF) -raportin mukaan tehokas asiakastuntemus, mukaan lukien KYB, voi auttaa tunnistamaan ja häiritsemään rahanpesutoimintaa ja vähentämään talousrikoksiin liittyviä riskejä.

Kyberturvallisuuden vahvistaminen

Rahoituslaitokset painottavat kyberturvallisuutta, koska data on teknologian aikakaudella äärimmäisen tärkeää. KYB on elintärkeä rahoituslaitosten kyberturvallisuustoimenpiteiden vahvistamisessa. Suorittamalla KYB:n rahoituslaitokset voivat varmistaa, että yrityksillä, joiden kanssa ne ovat vuorovaikutuksessa tai joiden kanssa ne ovat kumppaneita, on käytössä vankat suojausprotokollat. KYB:n avulla laitokset voivat myös arvioida potentiaalisten liikekumppaneidensa kyberturvallisuuskäytäntöjä ja joustavuutta. Se auttaa heitä tuntemaan hyvin ihmiset, joiden kanssa he tekevät liiketoimintaa. Näin he turvaavat paitsi toimintansa myös asiakkaidensa arkaluontoiset tiedot. Tämän seurauksena KYB:n hyväksyminen antaa rahoituslaitoksille mahdollisuuden suojata itseään ja sidosryhmiään. 

Kilpailuedun saaminen:

Kilpailuedun saaminen on välttämätöntä pitkän aikavälin menestykselle nykypäivän erittäin kilpaillulla alalla. Yritykset voivat saavuttaa toiminnallista erinomaisuutta, lisätä tuottavuutta ja tarjota parempia asiakaskokemuksia lisäämällä tehokkuutta KYB:n avulla. Päätökset on tehtävä ajoissa ja riittävillä tiedoilla. KYB auttaa yrityksiä tekemään tietoisempia valintoja tarjoamalla tarkkoja ja päivitettyjä tietoja. Päättäjät voivat käyttää KYB:tä hankkiakseen nopeasti olennaista tietoa, arvioidakseen tietoja ja saadakseen hyödyllisiä oivalluksia. Aberdeen Groupin tutkimuksen mukaan KYB:tä menestyksekkäästi hyödyntävillä yrityksillä päätöksentekonopeus kasvaa 40 %.

Pähkinänkuoressa

Rahoituslaitosten on ryhdyttävä ennakoiviin toimiin tehokkuuden maksimoimiseksi ja puolustuksen vahvistamiseksi kehittyviä talousrikoksia vastaan.
KYB-vahvistus on tärkeä työkalu tässä pyrkimyksessä. Hyödyntämällä KYB:tä laitokset voivat tehostaa asiakkaiden käyttöönottoa, tehostaa riskien arviointia ja noudattamista, estää rahanpesua ja petoksia sekä vahvistaa kyberturvallisuutta. Kun talousrikosten maisema kehittyy jatkuvasti, KYB-todentaminen on edelleen olennainen osa työkalupakkia rahoituslaitoksille, jotka haluavat suojella koskemattomuutta, mainettaan ja asiakkaiden luottamusta. Hyödynnä KYB-vahvistuksen voima tänään ja ryhdy ennakoiviin toimiin suojellaksesi laitostasi talousrikoksilta.

Aikaleima:

Lisää aiheesta Fintextra