VAHVEMMAT TALOUDELLINEN SÄÄNNÖKSET: SEC:n ehdotus tiukempien rangaistusten määräämiseksi huijareita ja Ponzi-järjestelmiä vastaan

Leikkaus Nathaniel Cajuday

• Securities and Exchange Commission on julkaissut luonnoksen rahoitustuotteita ja palveluita koskevan kuluttajansuojalain (Republic Act 11765) täytäntöönpanosäännöistä ja määräyksistä (IRR).
• Lain IRR:n odotetaan vahvistavan rahoitusalan sääntelyviranomaisten, nimittäin Bangko Sentral ng Pilipinasin, Insurance Commissionin, Cooperative Development Authorityn (CDA) ja SEC:n, sääntelyvaltuuksia.
• Komissiolla on myös seuraavat tiukemmat toimenpiteet:
  • valtuudet muotoilla standardinsa ja sääntönsä, suorittaa markkinavalvontaa ja -tutkimuksia, vaatia rahoituspalveluntarjoajia ja niiden kolmansia osapuolia toimittamaan raportteja ja määrätä täytäntöönpanotoimia sääntöjä noudattamattomia rahoituspalveluntarjoajia vastaan. 
  • määritellä sijoituspetoksiksi kaikenlainen harhaanjohtava investointien houkutteleminen yleisöltä, mukaan lukien Ponzi-järjestelmät ja sellaiset muut järjestelmät, joissa lupataan tai tarjotaan voittoa tai tuottoa, jotka saadaan sijoittajien itsensä tekemistä sijoituksista tai maksuista.
  • vaatia sijoitusneuvojan jättämään hakemuksensa komissiolle 90 päivän kuluessa muistiokiertokirjeen voimaantulosta
  • vaatia suoraan kuluttajien kanssa tekemisissä olevien rahoituspalvelujen tarjoajien henkilöstön käymään riittävän koulutuksen, joka sopii heidän tarjoamiensa rahoitustuotteiden tai -palvelujen monimutkaisuuteen.
  • rangaista lainrikkojia yhdestä viiteen vuodeksi vankeuteen tai 50,000 2 - XNUMX miljoonan ₱ sakolla tai molemmilla. 
  • määrätä 50,000 10–10,000 miljoonan ₱ sakon jokaisesta sijoituspetoksesta ja enintään XNUMX XNUMX ₱ sakosta jokaisesta jatkuvan rikkomuksen päivästä.

Sijoitushuijausten yleistyessä pandemian alun jälkeen maan työttömyyden vuoksi ja ihmisten alkaessa löytää uusia tapoja ansaita helposti rahaa, arvopaperi- ja pörssikomitea (SEC) on vihdoin julkaissut luonnoksen täytäntöönpanosäännöistä ja määräyksistä (IRR). tasavallan laki 11765 tai rahoitustuotteita ja palveluita koskeva kuluttajansuojalaki – tuli voimaan toukokuussa 2022.

Lain IRR:ää sovelletaan kaikkiin rahoitustuotteisiin ja -palveluihin – arvopapereihin, sijoituksiin, maksuihin, rahalähetyksiin ja muihin vastaaviin tuotteisiin ja palveluihin – sekä rahoituspalveluntarjoajiin, joiden tavoitteena on tarjota kuluttajille parempi suoja sijoitushuijauksilta ja petollisilta toimilta.

"Valtion politiikkana on varmistaa, että käytössä on asianmukaiset mekanismit rahoitustuotteiden ja -palvelujen kuluttajien etujen suojelemiseksi avoimuuden, oikeudenmukaisen ja terveen markkinakäyttäytymisen sekä rahoituskuluttajien oikeudenmukaisen, kohtuullisen ja tehokkaan kohtelun ehdoilla. kiistat, jotka ovat sopusoinnussa maailmanlaajuisten parhaiden käytäntöjen kanssa", sääntöjen ensimmäinen osa luetaan.

Lisäksi luonnoksella pyritään toteuttamaan rahoitusalan kuluttajien oikeudet oikeudenmukaiseen ja oikeudenmukaiseen kohteluun, rahoitustuotteiden ja -palvelujen julkistamiseen ja avoimuuteen, kuluttajien omaisuuden suojaamiseen petoksia vastaan, tietosuojaan ja tietosuojaan sekä valitusten oikea-aikaiseen käsittelyyn.

Näin ollen täytäntöönpanon yhteydessä se vahvistaa finanssialan sääntelyviranomaisten eli Bangko Sentral ng Pilipinasin, vakuutuskomission, Cooperative Development Authorityn (CDA:n ja SEC:n) sääntelyvaltuuksia vahvistaakseen rahoitustuotteiden ja -palvelujen kuluttajien luottamusta rahoitusjärjestelmä.

SEC:llä on myös valtuudet muotoilla standardinsa ja sääntönsä, suorittaa markkinavalvontaa ja -tutkimuksia, vaatia rahoituspalvelujen tarjoajia ja heidän ulkopuolisia edustajiaan raportoimaan ja määrätä täytäntöönpanotoimia vaatimuksia rikkovia rahoituspalveluntarjoajia vastaan. 

Jos komissio toteuttaa edellä mainittujen valtuuksien lisäksi myös täytäntöönpanotoimia, kuten rajoituksia, oikeuden hylkäämistä, sakkojen määräämistä, keskeyttämistä tai seuraamuksia, keskeyttämismääräystä, keskeyttämistä ja saatujen voittojen tai vältettyjen tappioiden luovuttamista.

Ja ottaakseen virallisesti huomioon kasvavan investointipetosten määrän, IRR määrittelee sijoituspetoksen kaikenlaiseksi petolliseksi investointien houkuttelemiseksi yleisöltä. "Tämä kattaa Ponzi-järjestelmät ja sellaiset muut järjestelmät, joissa lupataan tai tarjotaan voittoja tai tuottoja, jotka saadaan sijoittajien itsensä tekemistä sijoituksista tai lahjoituksista, kattilatoiminnasta tai rahoitustuotteiden tai -palvelujen tarjoamisesta tai myymisestä yleisölle ilman komission lisenssi tai lupa, ellei tällaiseen tarjoamiseen tai myyntiin liity vapautettuja arvopapereita tai ellei niitä pidetä vapautettuina liiketoimina voimassa olevien lakien mukaisesti."

Ja tiukempien säännösten käyttöönottamiseksi, kun IRR on pantu täytäntöön, sijoitusneuvojien on jätettävä hakemuksensa komissiolle 90 päivän kuluessa muistiokiertokirjeen voimaantulosta.

”Näillä säännöillä varmistetaan, että finanssikuluttajia kohdellaan oikeudenmukaisesti, rehellisesti ja ammattimaisesti kaikissa rahoituspalveluntarjoajan suhteen vaiheissa. Rahoituspalveluntarjoajien on otettava käyttöön mekanismeja turvatakseen rahoituskuluttajiensa edut, ja niihin on sisällyttävä säännöt, jotka koskevat henkilöstön eettistä käyttäytymistä, hyväksyttäviä myyntikäytäntöjä, oikeudenmukaisia ​​ja tasapuolisia ehtoja ja kykyä ja riskinottohalua vastaavien tuotteiden ja palvelujen tarjoamista. rahoituskuluttajat" Luonnoksessa korostettiin, että suoraan kuluttajien kanssa tekemisissä olevien rahoituspalvelujen tarjoajien henkilöstön on saatava heidän tarjoamiensa rahoitustuotteiden tai -palvelujen monimutkaisuuteen sopiva koulutus.

IRR korosti rikkojien osalta, että jokainen, joka tahallaan laiminlyö määräyksiä, voidaan tuomita yhdestä viiteen vuodeksi vankeuteen tai 50,000 2 - 50,000 miljoonan ₱ sakolla tai molemmilla. Hallinnolliset seuraamukset määrätään sakkoina 10 10,000–XNUMX miljoonaa ₱ jokaisesta sijoituspetoksesta ja enintään XNUMX XNUMX ₱ sakko jokaisesta jatkuvan rikkomuksen päivästä.

Tätä ennen SEC on aina aktiivisesti ilmoittanut vilpillisistä sijoitusjärjestelmistä ja muistuttanut yleisöä varovaisuuteen ja huolellisuuteen. 

Noudata BitPinasin päivittäistä SEC-annosta tätä.

Tämä artikkeli on julkaistu BitPinas-sivustossa: VAHVEMMAT TALOUDELLINEN SÄÄNNÖKSET: SEC:n ehdotus tiukempien rangaistusten määräämiseksi huijareita ja Ponzi-järjestelmiä vastaan

Vastuuvapauslauseke: BitPinas-artikkelit ja sen ulkoinen sisältö eivät ole taloudellisia neuvoja. Tiimi toimittaa riippumattomia, puolueettomia uutisia tarjotakseen tietoa Filippiinien krypto- ja muualta.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• Lähde: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/