Citi exploite Avalanche pour des essais de tokenisation institutionnelle – The Defiant

Citi, l'une des quatre grandes banques avec 759 milliards de dollars d'actifs sous gestion dans le monde, approfondit son exploration de la tokenisation des actifs.

Le 14 février, Avalanche annoncé que Citi a réalisé un projet pilote sur l'un de ses réseaux de test de sous-réseaux pour explorer les essais de tokenisation autorisés en mettant l'accent sur les marchés privés. Les essais ont été exécutés en partenariat avec des clients sélectionnés en matière d'investissement et de gestion de patrimoine, notamment WisdomTree, Wellington Management et ABN AMRO Bank.

"La banque a testé des cas d'utilisation sur Avalanche 'Spruce', un sous-réseau de test Evergreen conçu pour les institutions côté achat et vente", a déclaré Avalanche dans un article de blog. "Citi... a exploité le réseau Avalanche pour tester comment la combinaison de l'infrastructure blockchain, de la tokenisation et de la logique des contrats intelligents pourrait aider à réorganiser les marchés des capitaux et à améliorer les services financiers."

Les grandes institutions explorent la tokenisation

Les essais sont le dernier exemple d’une grande institution financière utilisant la technologie du grand livre distribué pour explorer les cas d’utilisation de la tokenisation. La migration des actifs en chaîne offre des avantages d'efficacité significatifs, notamment une réduction des coûts opérationnels, une transparence accrue et généralement des niveaux élevés de personnalisation.

JPMorgan a été parmi les premiers à lancer Quorum, un fork autorisé d'Ethereum, en 2015, suivi de sa division et de sa plateforme d'actifs numériques Onyx en 2020. Onyx a réglé plus de 900 millions de dollars de transactions et a commencé à travailler avec Avalanche l'année dernière. dans le cadre d'un projet pilote avec le Autorité monétaire de Singapour explorer la tokenisation.

Parmi les autres grandes sociétés financières qui se lancent dans la tokenisation figurent HSBC, BNY Mellon, Santanderet une Franklin Templeton, parmi une pléthore d'autres.

Citi a déclaré que la tokenisation ouvre « de nouveaux cas d'utilisation et canaux de distribution numérique » pour les marchés traditionnels, tout en permettant également de nouveaux modèles d'exploitation, de collecte de données et d'autonomie des utilisateurs.

Épinette des avalanches

Les récents essais de tokenisation de Citi comprenaient des transferts de jetons de bout en bout représentant le capital-investissement, le commerce secondaire et les prêts garantis via des contrats intelligents tirant parti de la Depository Trust Clearing Corporation. Compositeur d'actifs numériques.

Les projets pilotes prévoyaient également l'utilisation de « contrôles de conformité et d'informations d'identification codés » émis par WisdomTree pour tester les processus de conformité réglementaire.

Avalanche a déclaré que Citi a choisi d'utiliser Spruce en raison de ses autorisations personnalisables, de la compatibilité de la machine virtuelle Ethereum, de la possibilité de configurer des actifs payants personnalisés et de fonctionnalités robustes de collecte de données.

Spruce permet la collecte et la circulation des données des investisseurs et des émetteurs de manière sécurisée et conforme. "Une fois en chaîne, ces données peuvent être enveloppées dans le jeton et exploitées pour de nouveaux cas d'utilisation", a déclaré Avalanche.

Spruce a été lancé fin 2023 en tant qu'environnement bac à sable permettant aux entreprises institutionnelles d'explorer la tokenisation et le financement en chaîne. Wellington Management, WisdomTree et Cumberland faisaient partie de la première cohorte d'entreprises opérant sur Spruce.

"Le sous-réseau Avalanche Spruce nous a permis de simuler des transactions à l'aide de contrats intelligents, de valider les informations d'identification des investisseurs individuels et de démontrer la puissance de cette technologie avec des transferts peer-to-peer dans un environnement contrôlé sur un réseau blockchain", a déclaré Maredith Hannon Sapp. , responsable du développement commercial des actifs numériques chez WisdomTree.