L'avertissement effrayant de Jamie Dimon : une inflation plus forte, des taux plus élevés et des risques économiques

Republié par Platon

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Le 8 avril, le géant des services financiers JPMorgan Chase & Co. (NYSE : JPM) publié son rapport annuel 2023, comprenant des lettres aux actionnaires de son président-directeur général – Jamie Dimon – et d'autres chefs d'entreprise. Au 31 décembre 2023, JPMorgan Chase déclarait posséder des actifs totalisant 3.9 328 milliards de dollars et des capitaux propres s'élevant à XNUMX milliards de dollars.

Dans son Lettre aux actionnaires 2023, Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase, a abordé un large éventail de sujets, notamment les défis mondiaux, la résilience de l'économie américaine, les performances financières de l'entreprise et son engagement en matière de responsabilité d'entreprise.

Dimon a commencé par aborder les nombreux défis mondiaux auxquels nous sommes confrontés en 2023, tels que la guerre et la violence en cours au Moyen-Orient et en Ukraine et les tensions géopolitiques croissantes avec la Chine. Il a souligné l'importance du rôle de leader mondial de l'Amérique et la nécessité d'une unité entre les nations occidentales pour protéger les libertés essentielles, y compris la libre entreprise, en période de grandes crises.

Malgré le contexte instable, y compris la crise des banques régionales de l'année précédente, Dimon a noté que l'économie américaine continue d'être résiliente, les consommateurs continuant de dépenser et les marchés s'attendant à un atterrissage en douceur. Il a toutefois prévenu que l'économie était alimentée par d'importants déficits publics et par les mesures de relance passées.

Dimon a souligné la nécessité croissante d’augmenter les dépenses alors que les États-Unis poursuivent leur transition vers une économie plus verte, la restructuration des chaînes d’approvisionnement mondiales, l’augmentation des dépenses militaires et la lutte contre la hausse des coûts des soins de santé. Il a averti que cela pourrait conduire à une inflation plus forte et à des taux plus élevés que ce que les marchés attendent.

En outre, Dimon a attiré l'attention sur les risques de baisse qui doivent être surveillés. Il a souligné que le resserrement quantitatif draine chaque année plus de 900 milliards de dollars de liquidités du système, et que le plein effet d’un resserrement quantitatif à cette échelle n’a jamais vraiment été ressenti. En outre, il a averti que les guerres en cours en Ukraine et au Moyen-Orient continuent de risquer de perturber les marchés énergétiques et alimentaires, les migrations et les relations militaires et économiques, en plus de leur terrible coût humain.

À la lumière de ces forces importantes et quelque peu sans précédent, Dimon a déclaré que JPMorgan Chase restait prudent. Ses commentaires soulignent la nécessité de faire preuve de vigilance et de préparation face aux défis économiques potentiels, même si l'économie américaine fait preuve de résilience dans l'environnement actuel.

Malgré un contexte instable, JPMorgan Chase a réalisé une autre année solide en 2023, générant des revenus records pour la sixième année consécutive et établissant de nombreux records dans tous ses secteurs d'activité. La société a réalisé un chiffre d'affaires de 162.4 milliards de dollars et un bénéfice net de 49.6 milliards de dollars, avec un rendement des capitaux propres tangibles (ROTCE) de 21 %. La société a également augmenté son dividende trimestriel commun à deux reprises au cours de l'année et a continué à renforcer son bilan de forteresse.

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Hors service

Dimon a souligné la puissance de la philosophie d'investissement et des principes directeurs de l'entreprise, ainsi que l'importance d'être là pour les clients, dans les bons comme dans les mauvais moments. Cette approche a abouti à une croissance continue au sein de l'entreprise, les services bancaires de consommation et communautaires (CCB), la banque de financement et d'investissement (CIB), les services bancaires commerciaux (CB) et la gestion d'actifs et de patrimoine (AWM) ayant tous franchi des étapes importantes et gagné des parts de marché.

La lettre souligne également le rôle de JPMorgan Chase dans la promotion de la croissance économique, l'octroi de crédits et la levée de capitaux totalisant 2.3 XNUMX milliards de dollars pour ses clients consommateurs et institutionnels du monde entier. L'achat de First Republic Bank par la société a été considéré comme une mesure qui a apporté une stabilité indispensable au système bancaire américain tout en offrant un foyer sûr à plus d'un demi-million de clients de la Première République.

Dans sa lettre, Dimon a également examiné l'impact profond que l'intelligence artificielle (IA) devrait avoir sur JPMorgan Chase et la société dans son ensemble. Il a comparé l’IA à certaines des inventions technologiques les plus révolutionnaires de l’histoire, comme l’imprimerie, la machine à vapeur, l’électricité, l’informatique et Internet.

Dimon a souligné l'investissement important de l'entreprise dans l'IA au cours de la dernière décennie, avec plus de 2,000 400 experts en IA/apprentissage automatique (ML) et scientifiques des données qui font désormais partie de l'organisation. JPMorgan Chase utilise activement l'IA prédictive et le ML dans divers domaines, tels que le marketing, la fraude et le risque, avec plus de XNUMX cas d'utilisation actuellement en production. L'entreprise explore également le potentiel de l'IA générative (GenAI) dans l'ingénierie logicielle, le service client, les opérations et la productivité des employés.

Alors que l’IA devrait augmenter pratiquement tous les emplois chez JPMorgan Chase, Dimon a reconnu qu’elle pourrait réduire certaines catégories d’emplois ou rôles tout en en créant d’autres. L'entreprise s'engage à recycler et à redéployer les talents pour garantir que les employés soient pris en charge s'ils sont concernés par cette tendance.

Dimon a également parlé de l'importance de données de haute qualité et facilement accessibles en conjonction avec l'IA pour alimenter de meilleures informations et améliorer la gestion des risques et le service client. Pour refléter le rôle essentiel de l'IA dans l'avenir de l'entreprise, JPMorgan Chase a créé un nouveau poste appelé Chief Data & Analytics Officer, qui siège au comité opérationnel et relève directement de Daniel Pinto et Jamie Dimon.

Dimon a reconnu les risques associés à l’IA et la nécessité d’une gestion rigoureuse, notamment en maintenant les normes éthiques les plus élevées, en garantissant la transparence et en luttant contre les préjugés potentiels. Il a également mentionné la menace de mauvais acteurs utilisant l'IA pour infiltrer les systèmes des entreprises et l'intégration de l'IA dans l'ensemble d'outils de JPMorgan Chase pour contrer ces menaces.

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Image sélectionnée via YouTube (Chaîne JPMorgan)