Le commissaire de la CFTC envisage de moderniser la protection des investisseurs grâce à la technologie

Le commissaire de la CFTC envisage de moderniser la protection des investisseurs grâce à la technologie

Horodatage: 12 septembre 2023 3:39 AM
Le commissaire de la CFTC prévoit de moderniser la protection des investisseurs grâce à la technologie PlatoBlockchain Data Intelligence. Recherche verticale. Aï.

La commissaire de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, a recommandé aux régulateurs de moderniser leurs mesures de protection en s'appuyant sur les avancées technologiques, avertissant que ne pas le faire aurait un impact négatif sur les investisseurs américains.

Romero, s'exprimant lors de la réunion annuelle de la North American Securities Administrators Association à San Diego, en Californie, a déclaré que l'incapacité du gouvernement à suivre le rythme de la technologie affecterait les investisseurs les plus vulnérables. Elle ajoutée:

"Alors que les régulateurs prennent des décisions politiques sur la technologie de nouvelle génération, il est essentiel que nous ayons une compréhension fondamentale de la technologie et de ses implications pour la finance et le droit."

À la tête de cet effort visant à renforcer la protection et les garde-fous des investisseurs, Romero a nommé des experts en technologie dans les domaines de la FinTech, de l'intelligence artificielle responsable, de la cryptomonnaie, de la blockchain et de la cybersécurité au sein du Comité consultatif technologique (TAC) de la CFTC.

Le commissaire de la CFTC a révélé que les experts du TAC sont chargés d'identifier les moyens d'inculquer Connaissez votre client (KYC) et lutte contre le blanchiment d'argent (AML) processus vers des voies de finance décentralisée et d’investissement cryptographique.

Le TAC est également chargé de promouvoir une intelligence artificielle (IA) développement. Selon Romero :

« Les régulateurs fédéraux ne font que commencer en matière d’IA. Un bon point de départ est la gouvernance pour prendre des décisions importantes qui ont un impact sur les investisseurs et les marchés.

Les enquêtes fédérales sur la cryptographie sont passées du simple retour en arrière des activités commerciales à la surveillance des plateformes de médias sociaux telles que X (anciennement Twitter), Reddit et Facebook. Cependant, Romero a recommandé l'utilisation d'outils pour faciliter de telles enquêtes :

"Le traçage des fonds, le traçage des cryptomonnaies, l'utilisation de la blockchain, l'analyse des liens, les médias sociaux et les outils d'analyse des données devraient tous faire partie de la boîte à outils des régulateurs."

Les déclarations (tweets/posts) que l’on partage sur les plateformes de médias sociaux « peuvent constituer une preuve solide d’intention », a ajouté Romero. Les mêmes plateformes peuvent être utilisées par les régulateurs pour émettre des avertissements concernant les escroqueries et protéger les investisseurs.

Pour minimiser les dommages causés par la fraude financière, Romero a proposé la création du Registre national de la fraude financière, un registre centralisé de tous les crimes et amendes liés à la fraude financière. Le registre aiderait les investisseurs à vérifier les antécédents des enquêtes en cours ou des amendes pour fraude imposées aux entreprises. Romero a proposé pour la première fois la création de ce registre en décembre 2019 :

« Une fois créée, chaque agence fédérale enregistrerait ses condamnations, ses peines, ses amendes civiles et les mesures d'exécution résolues. Les agences étatiques et locales pourraient s’associer pour créer un véritable registre national de la fraude.

Romero estime qu'une telle plateforme à guichet unique pourrait aider les investisseurs à dissuader les fraudes financières. En conclusion, le commissaire de la CFTC a déclaré qu'ensemble, les responsables fédéraux et étatiques peuvent améliorer la sécurité des investisseurs.

Connexe: Le commissaire de la CFTC appelle à un programme pilote de réglementation de la cryptographie

En avril, Romero a exhorté les sociétés de cryptographie à vérifier l’identité numérique des utilisateurs, car elle pensait que réduire l’anonymat dans la cryptographie pourrait faciliter la gestion des risques associés. Elle a ajouté:

"Il est possible pour toutes les sociétés de cryptographie de se distancer des mélangeurs et de la technologie renforcée par l'anonymat, tout en assurant de manière appropriée la confidentialité financière des clients."

Romero a encouragé la vérification de l'identité numérique, encourageant les échanges ainsi que finance décentralisée (DeFi) plateformes pour vérifier l’identité numérique des utilisateurs.

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