Le régulateur britannique met en garde contre 111 sociétés de cryptographie non enregistrées… et FOMO

Le régulateur financier du Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA), a mis en garde les consommateurs contre 111 sociétés de cryptographie qui ne sont pas encore enregistrées auprès de la FCA.

Depuis le 10 janvier, toutes les entreprises de cryptographie basées au Royaume-Uni doivent se conformer aux lois anti-blanchiment d'argent et contre le financement du terrorisme, ainsi que s'enregistrer auprès de la FCA afin d'opérer légalement. Beaucoup ne l'ont pas encore fait.

Mark Steward, responsable de l'application de la loi à la FCA affirmé lors de l'événement «City & Financial's City Week» du 22 juin, que les entités cryptographiques non réglementées constituent une menace pour les consommateurs, les banques et les entreprises de paiement qui font affaire avec elles, notant que :

«Nous avons un certain nombre d'entreprises qui font clairement des affaires au Royaume-Uni sans être enregistrées auprès de nous et elles traitent avec quelqu'un : des banques, une entreprise de services de paiement, des consommateurs. C’est un risque très réel, nous sommes donc inquiets à ce sujet. »

La FCA a compilé une liste de plus de 100 entreprises de cryptographie qui semblent opérer sans être enregistrées, afin que les investisseurs puissent vérifier si une entreprise avec laquelle ils ont l'intention de traiter n'est pas conforme.

Le chien de garde financier semble être extrêmement vigilant compte tenu de la popularité croissante de la crypto-monnaie au Royaume-Uni. Selon la récente enquête de la FCA 2.3 millions d'adultes britanniques détiennent désormais une crypto. Cependant, il y a eu une tendance à la baisse notable dans la compréhension globale des investisseurs des actifs cryptographiques qu'ils possèdent.

Intendant a comparé la croissance de l'industrie de la cryptographie à la manie hollandaise des tulipes des années 1630, notant que la peur de passer à côté (FOMO) pousse beaucoup à spéculer sur des actifs très volatils :

« La raison pour laquelle beaucoup investissent maintenant, c'est parce qu'ils ont peur de rater ce qui pourrait être un boom. Mis à part la volatilité réelle de ces instruments, il y a la manie des tulipes partout. »

Les obstacles opérationnels liés aux lois anti-blanchiment strictes du Royaume-Uni pourraient retarder bon nombre de ces entreprises non enregistrées, avec Cointelegraph rapportant le 4 juin que jusqu'à présent 51 entreprises de crypto se sont retirées leurs demandes d'inscription auprès de la FCA.

Le gouvernement britannique essaie activement de lutter contre les comportements criminels qui utilisent la crypto comme le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Selon The Times UK, plus tôt ce mois-ci, la police du métro de Londres appelé pour des modifications législatives qui permettraient aux autorités d'aborder la cryptographie de la même manière que la criminalité en espèces.

La police métropolitaine aurait demandé à la législature d'autoriser le gel des actifs cryptographiques des entreprises et des particuliers faisant l'objet d'une enquête policière, tout en demandant également des réglementations strictes qui rendraient plus difficile pour les criminels les transferts cryptographiques.

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FCA prudent

La FCA a adopté une approche très prudente de la cryptographie, le chien de garde du gouvernement étant imposé une interdiction des plateformes de crypto-dérivés en janvier, tandis que avertir les investisseurs des risques associé à la cryptographie au cours de ce même mois.

La FCA a été nommée superviseur des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme le 10 janvier 2021 et à partir de cette date, toutes les sociétés de crypto-actifs basées au Royaume-Uni ont dû se conformer à la réglementation AML et s'inscrire auprès de la FCA.

Les entreprises opérant avant le 10 janvier de cette année devaient demander un régime d'enregistrement temporaire (RRT) qui permettait aux entreprises de continuer à négocier pendant que la FCA traitait leurs enregistrements complets en cours d'évaluation.

Un manque de traitement sur place en raison de la pandémie mondiale a entraîné un arriéré de demandes qui sont toujours en cours de traitement, et la FCA a annoncé le 3 juin que la date limite pour les inscriptions temporaires ont été prolongées de juillet 2021 à mars 2022.

Source : https://cointelegraph.com/news/uk-regulator-warns-against-111-unregistered-crypto-companies-and-fomo