Examen Aave (AAVE): ce protocole DeFi est-il l'avenir de la finance?

La finance décentralisée (DeFi) promet un avenir avec une plus grande inclusivité financière, une transparence totale et une accessibilité pour les utilisateurs. Aave, un Protocole DeFi construit sur la blockchain Ethereum, est devenu l'une des principales plates-formes de l'espace.

Sauter dans DeFi peut être intimidant, car la plupart des protocoles DeFi nécessitent divers degrés d'expertise dans la technologie blockchain. Cependant, les applications DeFi sont devenues beaucoup plus conviviales, et Aave ne fait pas exception, y compris les non-commerçants comme moi. 

DailyCoin examine les principales plates-formes DeFi dans l'espace pour promouvoir l'éducation sur la technologie décentralisée. Cet examen complet couvre Aave, ses fonctionnalités, ses points forts et mon point de vue sur la plate-forme. 

Qu'est-ce que Aave?

Aave est un open-source, multi-chaîne décentralisé Prêts DeFi protocole permettant aux gens d'emprunter des cryptos. Il fonctionne sur le Ethereum blockchain, offrant des services tels que l'accumulation d'intérêts composés, l'agriculture de rendement, le prêt et l'emprunt d'actifs numériques. 

Essentiellement, la plateforme Aave est un système de contrats intelligents qui permet à ces transactions de se produire directement entre les prêteurs et les emprunteurs sans avoir besoin d'un intermédiaire.

L'un des aspects uniques d'Aave est son utilisation d'aTokens et de son jeton natif, AAVE. Lorsque les utilisateurs déposent une crypto-monnaie dans Aave, ils reçoivent un montant correspondant d'aTokens, représentant les actifs déposés et accumulant des intérêts en temps réel. 

Le jeton AAVE, quant à lui, est utilisé pour gouvernance du protocole. Les détenteurs de jetons AAVE peuvent participer à la prise de décision, au vote sur les propositions et aux mises à niveau du protocole. 

Quels jetons Avee prend-il en charge ? 

Aave prend en charge une variété d'actifs cryptographiques pour le prêt et l'emprunt. Au moment de cet examen, les utilisateurs peuvent échanger les principaux jetons ERC-20 tels que ETH, Bitcoin enveloppé (wBTC), Shiba Inu, Avalanche et bien d'autres. Le protocole Aave prend également en charge ERC-20 Stablecoins, comme DAI, USD Coin (USDC) et Tether USDT. 

Aave a-t-il KYC ? 

Il est important de noter que, comme d'autres plateformes DeFi, comme Uniswap, Aave n'a pas de processus Know Your Customer (KYC). Contrairement aux échanges centralisés comme Coinbase et Binance, les utilisateurs n'ont pas à montrer leurs identifiants lors de la négociation. Cela signifie que n'importe qui peut interagir avec le protocole s'il possède un portefeuille Ethereum. 

Ce manque de KYC est une arme à double tranchant ; d'une part, cela permet une plus grande confidentialité et inclusivité, mais d'autre part, cela pourrait potentiellement attirer des acteurs malveillants. Par conséquent, les utilisateurs doivent être extrêmement prudents lorsqu'ils effectuent des transactions sur la plate-forme Aave, en s'assurant qu'ils comprennent les risques associés et qu'ils ont des pratiques de portefeuille sécurisées.

Histoire d'Aave

Le voyage d'Aave est intéressant et profondément lié à l'évolution de DeFi elle-même. La plate-forme a commencé sous le nom d'ETHLend, une simple plate-forme de prêt peer-to-peer sur la blockchain Ethereum, fondée par Stani Kulechov en 2017. 

ETHLend a été l'un des premiers acteurs de l'espace DeFi et a été l'une des premières plates-formes à proposer des prêts cryptographiques sécurisés et sans confiance à l'aide de contrats intelligents Ethereum.

En 2018, ETHLend a mené une offre initiale de pièces (ICO) et a levé des fonds pour développer davantage sa plateforme. Puis, en 2020, ETHLend a changé de nom pour Aave et a lancé Aave V1, introduisant plusieurs fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash, le changement de taux et les aTokens. Le changement de marque représentait le passage d'une plate-forme de prêt entre pairs à une liquidité modèle basé sur la piscine, qui est depuis devenu un standard dans DeFi.

La croissance d'Aave a été rapide depuis lors, avec la plate-forme introduisant Aave V2 en 2021, qui a apporté encore plus de fonctionnalités et d'améliorations, telles que la délégation de crédit, l'échange de garanties et les swaps de défaut de crédit natifs. Le jeton de gouvernance de la plateforme, AAVE, a également été introduit, décentralisant le contrôle du protocole vers ses utilisateurs.

Expérience utilisateur sur Aave

En tant que personne peu immergée dans le trading, j'ai trouvé le Interface utilisateur d'Aave agréablement intuitif. Il offre un design épuré et une navigation claire, un soulagement pour un débutant comme moi. 

Le processus - du dépôt de fonds dans un pool de prêt et de l'emprunt contre garantie au suivi des intérêts gagnés - est tout simple. 

Une mise en garde mineure est qu'une certaine compréhension de la technologie blockchain est nécessaire pour utiliser pleinement la plate-forme. Ce n'était pas une courbe d'apprentissage abrupte, mais une courbe d'apprentissage néanmoins.

Principales caractéristiques d'Aave

Les fonctionnalités d'Aave le distinguent des autres protocoles DeFi, ce qui le rend attrayant même pour les non-commerçants.

Prêts et emprunts: En tant que personne à la recherche de sources de revenus passifs, l'option de prêt Aave a été une agréable découverte. La plateforme permet aux utilisateurs de prêter des actifs et de gagner des intérêts, tandis que d'autres peuvent emprunter ces mêmes actifs.

Taux d'intérêt: La double offre d'Aave de taux d'intérêt stables et variables donne aux utilisateurs la possibilité de choisir en fonction des conditions du marché de la cryptographie. Cette fonctionnalité était pratique dans des conditions de marché volatiles, offrant une option d'intérêt stable.

Prêts Flash: Le concept de prêts flash était nouveau pour moi, mais c'est une fonctionnalité innovante qui permet des prêts non garantis, tant qu'ils sont retournés dans le même bloc de transaction. Bien que je n'aie pas personnellement utilisé cette fonctionnalité, c'est une offre intéressante pour ceux qui cherchent à exécuter des stratégies complexes.

aJetons: Lors du dépôt d'actifs, les utilisateurs reçoivent des jetons. Ces aTokens représentent les actifs déposés et génèrent des intérêts en temps réel, offrant un moyen simple de suivre ses gains.

Gouvernance: Les détenteurs de jetons AAVE font partie du processus de prise de décision, votant sur les nouvelles propositions et les mises à niveau du protocole. Le système est similaire à la possession d'actions dans une société cotée en bourse.  

Frais Aave

La structure tarifaire d'Aave est relativement simple. Lorsque vous empruntez des crypto-monnaies sur la plateforme, des frais de 0.01 % vous sont facturés. Le taux est un peu plus élevé pour les prêts flash, qui sont des prêts non garantis qui doivent être remboursés dans le cadre de la même transaction, à 0.09 %. Cependant, il est important de noter qu'il s'agit des frais facturés par Aave lui-même. 

Lorsque vous effectuez des transactions sur le réseau Ethereum, sur lequel Aave est construit, vous devrez également payer des frais de transaction Ethereum ou des frais de gaz. Ces frais fluctuent en fonction de la congestion du réseau et peuvent parfois être assez élevés, en particulier pendant les périodes de forte utilisation.

Sécurité

Pour un non commerçant comme moi, la sécurité de mes actifs est primordiale. Les principales entreprises de sécurité ont audité les contrats intelligents d'Aave, et la plate-forme dispose d'un module de sécurité qui fournit un filet de sécurité en cas d'insolvabilité du protocole. 

Le programme Bug Bounty améliore encore la sécurité en incitant la communauté à trouver et à corriger les vulnérabilités potentielles.

Pourtant, les mesures de sécurité n'ont pas suffi à dissuader les pirates. En avril 2023, Aave a subi un important exploit de prêt flash, entraînant 10 millions de dollars en fonds d'utilisateurs perdus. 

Communauté et soutien

La communauté d'Aave est vaste et diversifiée, avec plus de 161,000 XNUMX détenteurs de jetons. Les bourses Aave DAO témoigne de la force de la communauté. C'est un programme qui finance les idées de la communauté pour le développement ultérieur du protocole. Cependant, j'ai trouvé que l'obtention d'un support client direct peut être difficile, la plupart de l'aide provenant de forums et de discussions communautaires.

Trésorerie et résultats

Le trésor de l'Aave est une caractéristique intéressante, plus complexe qu'il n'y paraît au premier abord. Il comprend la réserve écosystémique (jetons AAVE) et les collecteurs du Trésor, qui perçoivent des redevances de diverses sources. En tant que non-commerçant, comprendre comment ces revenus et ces frais interagissent et impactent la valeur globale de la plateforme a été une expérience d'apprentissage.

Avantages et inconvénients d'Aave

Du point de vue d'un non-commerçant, Aave s'est avéré être une plate-forme DeFi robuste et fiable. Il met fortement l'accent sur la gouvernance et la sécurité communautaires, ce que j'apprécie beaucoup.

Cependant, cela nécessite une certaine compréhension de la technologie blockchain et des concepts DeFi, ce qui peut être difficile pour les débutants. 

Avantages

• Interface conviviale, même pour les non commerçants.
• Des fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash et les aTokens offrent des opportunités au-delà du trading traditionnel.
• Une gouvernance communautaire solide permet la participation à la prise de décision.
• L'accent mis sur la sécurité offre un niveau de confort pour la protection des actifs.

Inconvénients

• Nécessite un certain niveau de connaissance de la blockchain pour utiliser pleinement la plateforme.
• Le support client est en grande partie basé sur la communauté, ce qui peut être aléatoire.
• Potentiel contrat intelligent les risques, inhérents à DeFi, doivent être pris en compte.

Au final, mon parcours avec Aave a été positif. Cela m'a montré que le monde de DeFi n'est pas réservé aux traders chevronnés. Les personnes comme moi, qui recherchent simplement des moyens innovants de développer et de protéger leurs actifs, peuvent également l'utiliser et en bénéficier.

Aave est-il fait pour vous ?

Déterminer si Aave est la bonne plateforme pour vous dépend de votre familiarité avec la technologie blockchain, vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque.

Si vous êtes à l'aise avec les concepts de blockchain et DeFi, Aave offre une gamme d'opportunités. Il convient à ceux qui recherchent un revenu passif grâce aux revenus d'intérêts et à ceux qui s'intéressent à des stratégies plus actives comme les prêts flash.

Pour ceux qui cherchent à participer à la gouvernance d'un protocole décentralisé, détenir des jetons AAVE vous donne le droit de vote sur l'orientation future de la plateforme. Cela pourrait être une opportunité passionnante de participer à l'élaboration d'un protocole DeFi de premier plan.

Sur le revers

• Cependant, comme pour toute plate-forme DeFi, il existe des risques. Les risques liés aux contrats intelligents, l'insolvabilité potentielle du protocole et la volatilité du marché de la crypto-monnaie sont tous des facteurs que les utilisateurs doivent prendre en compte. Le support client dépend en grande partie de la communauté, ce qui peut ne pas convenir à tout le monde.
• De plus, bien qu'Aave soit convivial, il nécessite une compréhension de base de la technologie blockchain. Il y a aussi une courbe d'apprentissage pour comprendre ses différentes fonctionnalités et comment les utiliser au mieux.

Pourquoi c'est important

Si vous êtes à l'aise avec la technologie et que vous recherchez des moyens innovants de gagner sur vos actifs ou de participer à un écosystème financier décentralisé, Aave pourrait vous convenir parfaitement. 

• Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
• PlatoAiStream. Intelligence des données Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
• Frapper l'avenir avec Adryenn Ashley. Accéder ici.
• Achetez et vendez des actions de sociétés PRE-IPO avec PREIPO®. Accéder ici.
• La source: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/