Améliorer l'expérience bancaire pour tous : notre conversation avec Sarah Murray de Compliance Systems

La conformité est l'un des domaines de la fintech qui a considérablement bénéficié de l'essor des technologies habilitantes comme l'IA et l'apprentissage automatique. De la réduction du rôle du travail manuel via l'automatisation à la rationalisation des processus complexes pour rendre les règles plus faciles à suivre pour les entreprises, les entreprises regtech et les équipes de conformité jouent un rôle majeur pour garantir que les innovations fintech dont nous bénéficions sont sûres, faites ce qu'elles disent qu'elles vont faire faire, et sont disponibles pour autant de consommateurs éligibles que possible.

Nous avons rencontré Sarah Murray, qui dirige l'équipe des produits de dépôt chez Systèmes de conformité. Elle a parlé de l'impact de la technologie sur le domaine de la conformité et a évoqué les principaux défis que Compliance Systems aide ses 1,800 XNUMX institutions financières clientes à surmonter.

Comment vous êtes-vous lancé dans la fintech ? Qu'est-ce qui vous a amené là où vous en êtes aujourd'hui dans votre carrière ?

Sarah Murray : Avant la fintech, je pratiquais le droit dans un cabinet privé, et je savais juste que j'étais prêt à sortir de la salle d'audience et à faire quelque chose de différent avec ma carrière juridique. J'ai commencé chez Compliance Systems il y a huit ans en tant que spécialiste produit et conseil ; maintenant, je suis heureux d'avoir dirigé l'équipe produit au cours des cinq dernières années. J'aime mon travail parce qu'il n'y a pas deux jours qui se ressemblent. Je n'aurais jamais pensé que je passerais quelques jours à rechercher des sujets juridiques et à réviser des réglementations, et d'autres jours à réviser du code et à tester des logiciels, mais j'aime le défi que chaque jour apporte.

Parlez-nous du travail que vous faites pour les systèmes de conformité.

Murray : Je dirige notre équipe de produits de dépôt chez Compliance Systems, qui se compose d'avocats, d'analystes commerciaux, de développeurs de logiciels et de spécialistes du contrôle qualité qui travaillent tous dans le but commun de fournir des produits conformes et innovants à nos 1,800 XNUMX institutions financières clientes. J'aime le mélange de la technologie avec la loi et le fait de garder mon chapeau juridique pour lequel j'ai étudié en fournissant des solutions de conformité par le biais de la technologie à nos clients.

Que pensez-vous de la façon dont la technologie aide les entreprises à suivre l'évolution de l'environnement réglementaire ?

Murray : Dans l'ensemble, je pense que c'est le travail de la technologie de rationaliser et de simplifier, quelle que soit l'industrie dont nous parlons. Dans le cas de la fintech et de la conformité réglementaire, cela signifie automatiser les processus de conformité répétitifs et à haut risque. Cela signifie également démystifier les réglementations là où nous le pouvons pour le bénéfice des consommateurs que ces réglementations sont censées protéger.

Notre outil de moteur de recherche exclusif nous permet de fournir une conformité proactive et à jour, et notre équipe surveille et suit en permanence ce qui se passe dans les espaces juridiques et réglementaires en temps réel pour nous assurer que nous pouvons fournir des solutions de conformité en temps opportun à nos clients. . Notre logiciel fournit des mises à jour via nos solutions hébergées dans le cloud, et notre outil de filet de sécurité de conformité fournit également des fonctionnalités interactives qui aident nos clients à effectuer des transactions conformes et à fournir un meilleur niveau de service client.

Comment cela a-t-il évolué et comment voyez-vous qu'il continue d'évoluer jusqu'en 2023 ?

Murray : Le marché a évolué à mesure que les institutions financières repensent la conformité et ont besoin de fournir une solution qui réponde à leurs clients [et] membres là où ils se trouvent : sur leurs téléphones. Nous assurons la conformité d'une manière qui a du sens dans un environnement axé sur le mobile et développons du contenu dans cet esprit. Ce modèle n'est pas nécessairement celui auquel les institutions financières sont habituées, mais c'est ce que les clients [et] les membres préfèrent fortement : un contenu facilement navigable et adapté aux mobiles.

Les institutions financières nous disent vouloir une approche unique et simplifiée pour un client, quel que soit le canal (par exemple, que ce soit en succursale ou en ligne). Nous avons donc créé une solution qui satisfait les demandes des deux parties. Vous pouvez ouvrir des comptes via le même processus que vous le feriez dans une succursale, mais sur un appareil mobile en toute simplicité.

Quels défis entendez-vous dans les conversations avec les clients ? Quoi technologies résonnent plust? 

Murray : Notre Simplicité Mobile, une solution d'ouverture de compte axée sur le mobile, a connu un grand succès car elle a permis de résoudre certains des principaux problèmes rencontrés par nos clients. Ils ont indiqué qu'ils cherchaient à disposer d'un flux de travail plus rationalisé, efficace et convivial pour ouvrir des comptes et à réduire les frictions dans ce processus afin d'éviter les abandons. Cette solution a relevé ce défi en offrant un contenu HTML natif qu'une institution financière peut inclure dans son flux de travail d'ouverture de compte et en prenant en charge la fonctionnalité « cliquer pour signer ».

Un autre défi que nous entendent les clients concerne leurs solutions de gestion de trésorerie. Les opérations de gestion de trésorerie sont une composante essentielle des services commerciaux d'une banque ou d'une coopérative de crédit, mais le contenu nécessaire pour documenter correctement cette activité peut nécessiter des conseils externes coûteux ou consommer des ressources internes qui mettent à rude épreuve les opérations. En outre, les institutions financières recherchent un moyen plus efficace et plus simple d'inscrire leurs clients à leurs services de trésorerie. Ils ne veulent pas avoir à créer et à maintenir des contrats distincts pour chaque service de trésorerie et cherchent à éviter d'inonder les clients de multiples contrats et documents.

Notre modèle de livraison garantit que nos clients seront toujours en conformité et notre technologie offre la configurabilité nécessaire pour une solution de gestion de trésorerie, car beaucoup ne recherchent pas une solution « taille unique ». Notre solution aide à minimiser les risques opérationnels et de conformité pour nos clients tout en fournissant un hub central pour toutes les mises à jour et le contenu liés à la conformité au sein de notre solution. De plus, notre solution offre un contrat-cadre de services pour les services de trésorerie afin d'aider à améliorer l'expérience d'inscription d'un client.

Y a-t-il des conseils que vous aimeriez partager pour assurer un leadership fort dans une industrie à prédominance masculine ?

Murray : Quelques conseils que j'ai sont d'être passionné par ce que vous faites et de travailler avec intégrité ; travaillez dur pour livrer ce que vous dites que vous ferez quand vous dites que vous le ferez; n'ayez pas peur de défier le statu quo et soyez un défenseur de vous-même et des autres. Une chose importante chez Compliance Systems est que nous croyons au réinvestissement dans nos produits sur la base de ce que nous avons appris de nos clients et de l'industrie. Je dirais qu'il est important d'avoir cette mentalité vous-même à mesure que vous grandissez. Apprendre de ses erreurs. Apprenez de ce qui fonctionne. Apprenez de vos collègues et clients. Ensemble, en tant qu'industrie, nous pouvons améliorer l'expérience bancaire pour tous.