Analyse réglementaire et législative - décembre 2023

Analyse réglementaire et législative – décembre 2023

Horodatage: 3 janvier 2024 11:37 AM

Analyse réglementaire et législative – décembre 2023 PlatoBlockchain Data Intelligence. Recherche verticale. Aï.

Analyse réglementaire et législative – décembre 2023

3 janvier 2024

Démétrios Tseas

Analyse réglementaire et législative – GLOBAL

Le Groupe Egmont publie les points saillants du rapport sur les risques de financement du terrorisme liés aux actifs virtuels

Le Groupe Egmont (EG) a publié son Rapport de synthèse public sur l'abus d'actifs virtuels (VA) à des fins de financement du terrorisme. Le rapport met l’accent sur l’identification des vulnérabilités associées aux actifs virtuels (AV), en présentant les meilleures pratiques des cellules de renseignement financier (CRF) d’EG pour contrer l’exploitation des VA à des fins de financement du terrorisme, car les VA représentent une menace potentielle pour le FT. La complexité du traçage des actifs virtuels, associée aux mouvements de fonds à des fins de FT, pose des défis d'enquête aux autorités. Comprendre les tendances et partager les meilleures pratiques dans les technologies émergentes peut aider à identifier les vulnérabilités potentielles associées aux nouvelles technologies. Parmi les CRF interrogées pour le rapport, 45 % ont indiqué que leurs juridictions ne disposaient pas d'exigences réglementaires pour les transactions VA. Parmi les CRF participantes, 36 % ont déclaré avoir une définition claire de l’AV, 26 % ont déclaré ne pas avoir de définition concernant l’AV, 6 % n’ont pas répondu et 32 ​​% ont fourni d’autres définitions de l’AV.

L'Organisation internationale des commissions de valeurs publie son rapport final contenant des recommandations politiques pour la finance décentralisée

L'Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV) a publié son rapport final, présentant neuf recommandations politiques pour propos questions d’intégrité des marchés et de protection des investisseurs Finance décentralisée (DeFi). Les recommandations englobent la nécessité de : Comprendre les produits DeFi, intégrés, activités, etc. ; Identifier les personnes et entités responsables d'un prétendu accord DeFi qui pourrait être soumis à son cadre réglementaire applicable ; Atteindre des normes communes de résultats réglementaires ; Identifier et résoudre les conflits d'intérêts ; Identifier et traiter les risques importants, y compris les risques opérationnels et technologiques ; Exiger des divulgations claires, précises et complètes ; Appliquer les lois applicables ; Promouvoir la coopération transfrontalière et le partage d’informations ; Comprendre et évaluer les interconnexions entre DeFi, le marché plus large des crypto-actifs et les marchés financiers traditionnels.

La Banque des règlements internationaux a publié un document consultatif sur les modifications de ses normes sur l'exposition des banques aux crypto-actifs

La Banque des règlements internationaux (BRI) a publié une document de consultation sur des modifications ciblées de sa norme sur le traitement prudentiel des expositions des banques sur les actifs cryptographiques. La BRI sollicite des commentaires sur les modifications proposées au SCO60 : Cryptoasset Exposures. L'examen vise à évaluer, entre autres considérations, si les banques peuvent inclure stablecoin exposition dans le Groupe 1b category (c’est-à-dire des crypto-actifs dotés de mécanismes de stabilisation efficaces). De plus, les changements correspondants dans la composition des actifs de réserve pour les pièces stables sont à l’étude. Les banques doivent faire preuve de diligence raisonnable concernant le mécanisme de stabilisation du crypto-actif et son efficacité. Les banques dépassant la limite de 1 % du groupe 2 (crypto-actifs non garantis) doivent prendre en compte le calcul des exigences de capital. La date limite de réponse est le 28 mars 2024.

Analyse réglementaire et législative – NAM (États-Unis et Canada)

KuCoin payer 22 millions de dollars et quitter New York pour régler le procès de l'État

Le 12 décembre, domicilié aux Seychelles actif virtuel échange KuCoin, a accepté de payer 22 millions de dollars et de cesser ses opérations dans l'État de New York pour régler les accusations portées par le procureur général de l'État de New York. Le procès, initié en mars, accuse KuCoin de ne pas s'être enregistré avant de permettre aux investisseurs d'échanger des crypto-monnaies sur sa plateforme. La bourse remboursera 16.77 millions de dollars aux clients new-yorkais et versera 5.3 millions de dollars au bureau du procureur général de New York. Johnny Lyu, PDG de KuCoin, a confirmé le règlement via X, déclarant que cela consolide leur engagement en faveur d’un fonctionnement conforme.

Coinbase introduit le trading de crypto au comptant sur sa bourse internationale

Le 13 décembre, Coinbase annoncé trading crypto au comptant pour les investisseurs institutionnels internationaux, leur permettant de négocier des paires BTC-USDC et ETH-USDC. Le service est proposé via Coinbase International Exchange (faisant affaire sous le nom de Coinbase Bermuda), une nouvelle entité créée en mai 2023. Coinbase International Exchange a obtenu une licence de classe F de l'Autorité monétaire des Bermudes en avril 2023, avec numéro d'enregistrement 202302164.

CoinList règle avec le Bureau du contrôle des avoirs étrangers un montant de 1.2 million de dollars pour violation des sanctions

Le 13 décembre, l'Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) annoncé il avait réglé avec CoinList Markets LLC (CLM), fournisseur de services d'actifs virtuels basé à San Francisco. Le règlement exige que CLM paie 1,207,830 989 2020 $ pour régler sa responsabilité civile potentielle résultant du traitement de 2022 transactions pour le compte d’utilisateurs résidant habituellement en Crimée entre avril XNUMX et mai XNUMX, en violation des sanctions de l’OFAC contre la Russie et l’Ukraine. Le montant du règlement reflète la détermination de l’OFAC selon laquelle les violations apparentes de CLM n’étaient pas volontairement divulguées et n’étaient pas flagrantes.

Le Conseil de surveillance de la stabilité financière publie son rapport annuel 2023 et met en évidence les vulnérabilités des actifs numériques

Le 20 décembre, le Conseil de surveillance de la stabilité financière (FSOC) a publié son 2023 Rapport annuel, un nouveau cadre analytique pour les risques liés à la stabilité financière et des orientations finales sur son processus de détermination des sociétés financières non bancaires. Le rapport annuel 2023, entre autres, met en évidence les domaines de risque qui, selon le FSOC, devraient être surveillés et traités dans un avenir proche. Chapitre 3.1.5. couvre les actifs numériques et met en évidence les vulnérabilités au sein de l'écosystème des crypto-actifs, notamment : la volatilité des prix, le recours élevé à l'effet de levier, le niveau d'interconnectivité au sein de l'industrie, les risques opérationnels et le risque de ruées sur les plateformes de crypto-actifs et les pièces stables. Les vulnérabilités peuvent également découler de la concentration des propriétaires clés, des risques de cybersécurité et de la prolifération de plateformes agissant en dehors ou en violation des lois et réglementations applicables.

Analyse réglementaire et législative – EMEA

La Société Générale française émet une première obligation verte numérique sur Ethereum

Le 4 décembre, la Société Générale (SG) annoncé la publication de son premier obligation verte numérique en tant que Security Token, directement enregistrée par SG-FORGE. SG-FORGE, filiale réglementée du groupe SG, est habilitée à fournir des services de structuration, d'émission, d'échange et de conservation d'actifs numériques, agréée comme entreprise d'investissement au titre de MiFID 2 sous la supervision de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE est enregistré comme Prestataire de Services sur Actifs Numériques (DASP) auprès de l'AMF. L'obligation émise est structurée sous la forme d'une obligation senior privilégiée non garantie de 10 millions d'euros avec une échéance de 3 ans. Un montant équivalent au produit net de cette obligation sera exclusivement utilisé pour financer ou refinancer des activités vertes éligibles, telles que définies dans le cadre des obligations durables et à impact positif de SG.

Crypto.com a reçu l'autorisation FCA EMI du Royaume-Uni

Le 4 décembre, Crypto.com annoncé qu’elle avait reçu l’autorisation de la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni pour fonctionner en tant qu’institution de monnaie électronique (EMI). En conséquence, la société lancera une gamme de produits de monnaie électronique localisés au Royaume-Uni. Cette approbation fait suite à l’enregistrement de Crypto.com en tant qu’entreprise de crypto-actifs auprès de la FCA en août 2022.

Binance retire sa demande de licence à Abu Dhabi

Le 8 décembre, Binance apparemment a retiré sa demande de licence de gestion d’investissements à Abu Dhabi, l’estimant inutile par rapport aux besoins mondiaux de l’entreprise. La bourse dispose toujours d'une application pour proposer la garde d'actifs numériques aux clients professionnels, selon son site web. La décision de retirer la demande de licence n'avait « aucun rapport » avec le règlement américain, selon un porte-parole de Binance. Un jour plus tôt, le 7 décembre, un gouvernement fédéral américain juge a ordonné à l'ancien PDG de Binance, Changpeng Zhao, de rester aux États-Unis en attendant la condamnation, invoquant des inquiétudes concernant le risque de fuite.

La BCE lance un appel à manifestation d'intérêt pour explorer de nouvelles technologies de règlement de gros en monnaie de banque centrale

Le 13 décembre, l'Eurosystème invité acteurs des marchés financiers, les exhortant à exprimer formellement leur intérêt à participer à la prochaine exploration prévue de nouvelles technologies pour le règlement de gros en monnaie de banque centrale. Les acteurs des marchés financiers participeront à des essais de règlement en monnaie de banque centrale et à des expériences de règlement simulé dans un environnement de test contrôlé. Les essais et expériences seront menés avec trois solutions de l'Eurosystème permettant aux transactions financières de gros enregistrées sur des plateformes technologiques de registre distribué d'être réglées en monnaie de banque centrale dans les délais T2, le système de règlement brut en temps réel (RTGS) de l’Eurosystème.

Circle lance son stablecoin EURC sur le Solana blockchain, reçoit l'agrément provisoire en tant que DASP en France

Le 18 décembre, la société américaine Circle, l'émetteur du stablecoin indexé sur le dollar USDC, annoncé  il avait lancé EURC, son stablecoin adossé à l'euro sur la blockchain Solana.  Avec ce lancement, Solana est désormais la quatrième blockchain où EURC est disponible nativement aux côtés d'Avalanche, Ethereum et Stellar. Avec l'intention d'EURC d'atteindre une conformité totale avec les marchés d'actifs cryptographiques (MiCA) en tant que jeton de monnaie électronique lorsque le nouveau régime européen entrera en application, les développeurs et les utilisateurs d'EURC sur Solana peuvent continuer à s'attendre aux normes de confiance, de transparence et de transparence les plus élevées. fiabilité. Le 21 décembre, Cercle annoncé il avait reçu l'approbation provisoire en tant que fournisseur de services d'actifs numériques (DASP) du régulateur français Autorité des marchés financiers (AMF) et a annoncé que Coralie Billman dirigerait Circle en France. L'approbation finale dépend de l'obtention d'une licence de monnaie électronique. En vertu du règlement MiCA de l’Union européenne (UE), l’enregistrement auprès d’un régulateur de l’UE permet à un fournisseur d’opérer dans toute l’UE.

La FINMA suisse publie des directives sur le jalonnement

Le 20 décembre, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) a publié de nouvelles directives traitant spécifiquement des services de jalonnement. L’accent principal des orientations était sur la protection des clients en cas de faillite d’un fournisseur de services de jalonnement.

Analyse réglementaire et législative – APAC

Le SFC de Hong Kong met en garde le public contre HongKongDAO et BitCuped pour leur implication dans des fraudes présumées liées aux actifs virtuels

Le 6 décembre, la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong a publié un public avertissement concernant des fraudes présumées liées aux actifs virtuels impliquant des entités opérant sous les noms de « Hong Kong Digital Research Institute » ou « HongKongDAO » et « BitCuped ». HongKongDAO a émis un jeton nommé « HKD » ou « HongKongDAO » (HKD Token), disponible à l'achat sur le site Web de HongKongDAO. La SFC soupçonne HongKongDAO de diffuser des informations fausses et trompeuses via les canaux en ligne. Selon la SFC, BitCuped a faussement affirmé que « Laura Cha » et « Nicolas Aguzin » en étaient respectivement président et directeur général, bien qu'ils n'aient aucune affiliation avec BitCuped. En réponse, la police de Hong Kong, à la demande du SFC, a pris des mesures pour bloc accès aux sites Web de HongKongDAO et BitCuped. La SFC a également envoyé des lettres de cessation et d'abstention aux opérateurs de sites Web concernés, les exhortant à cesser de proposer à l'achat un jeton émis par HongKongDAO.

Les régulateurs de Hong Kong dévoilent un document de consultation publique proposant une législation visant à réglementer les émetteurs de pièces stables et envisageant d'autoriser les fonds négociés en bourse

Le 27 décembre, le Bureau des services financiers et du Trésor (FSTB) de Hong Kong et l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) ont publié conjointement un document de consultation, proposant une législation visant à réglementer les émetteurs de stablecoins à Hong Kong. Les parties prenantes et le public sont encouragés à faire part de leurs commentaires d'ici le 29 février 2024. Le 22 décembre, la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong et la HKMA ont publié un circulaire commune détaillant les exigences en vertu desquelles l'organisme de réglementation des valeurs mobilières envisagerait d'autoriser les fonds d'investissement ayant une exposition aux actifs virtuels supérieure à 10 % de leur valeur liquidative.

Le gouvernement indien bloque les URL de neuf VASP offshore après avoir émis des « avis de justification » de conformité

Le 28 décembre, la Cellule indienne de renseignement financier (FIU IND) émis conformité Afficher les avis de cause pour neuf fournisseurs de services d'actifs numériques virtuels (SP VDA) offshore : Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global et Bitfinex. Le directeur de la CRF IND a demandé au secrétaire du ministère de l'Électronique et des Technologies de l'information de bloquer les URL des neuf entités qui opèreraient illégalement parce qu'elles ne respectaient pas les dispositions de la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent (loi PML) en Inde. Les SP VDA opérant en Inde (à la fois offshore et onshore) et engagés dans des activités telles que l'échange entre des actifs numériques virtuels et des monnaies fiduciaires, le transfert d'actifs numériques virtuels, la conservation ou l'administration d'actifs numériques virtuels ou d'instruments permettant le contrôle des actifs numériques virtuels, etc. sont requis. s'inscrire auprès de la CRF IND en tant qu'entité déclarante et se conformer à l'ensemble des obligations prescrites par la loi PML. L'obligation est basée sur l'activité et ne dépend pas de la présence physique en Inde. Le règlement impose aux SP VDA des obligations de déclaration, de tenue de registres et d'autres obligations en vertu de la loi PML, qui incluent également l'enregistrement auprès de la CRF IND. En janvier 2024, 31 SP VDA étaient enregistrés auprès de la CRF IND. Cependant, plusieurs entités offshore, bien que s'adressant à une partie substantielle de la population indienne, ne se sont pas enregistrées mais relevaient de la compétence du Anti-blanchiment d'argent (AML) et le cadre de lutte contre le financement du terrorisme (CFT).

MUFG, la plus grande institution financière du Japon, annonce un partenariat avec JPYC, le stablecoin adossé au yen

Le 5 décembre 2023, la société japonaise Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) annoncé un partenariat avec JPYC, le stablecoin adossé au yen, qui débloquera de nouveaux services basés sur le stablecoin tels que les paiements transfrontaliers. MUFG est la plus grande institution financière du Japon. MUFG intégrera JPYC dans Progmat, une plateforme d'émission et de gestion d'une gamme d'actifs numériques, lancé en septembre 2023, en partenariat avec d'autres grandes banques japonaises.

Analyse réglementaire et législative – LATAM

La banque brésilienne Itaú Unibanco lance un programme de trading et de conservation de crypto-monnaies

Le 4 décembre, Reuters rapporté qu'Itaú Unibanco, la plus grande banque du Brésil en termes d'actifs, lance un service de trading de crypto pour les clients de sa plateforme d'investissement. Le service propose initialement du trading de crypto-monnaies Bitcoin et l'éther, mais la banque aurait également l'intention d'en ajouter d'autres, selon Guto Antunes, responsable des actifs numériques de la banque. Antunes a également noté que les clients d'Itaú ne pourront initialement pas déposer et retirer crypto-monnaie en utilisant des portefeuilles cryptographiques externes. La nouvelle arrive alors qu'Itaú et d'autres grandes banques du Brésil apparemment préparer le lancement du réal numérique brésilien, le Drex.  

Circle et Nubank s'associent pour accroître l'accès au dollar numérique au Brésil

Le 5 décembre, Circle et la néobanque brésilienne Nubank annoncé l’introduction du stablecoin USDC émis par Circle sur la plate-forme cryptographique de Nubank, Nubank Cripto. Nubank dessert environ 90 millions de clients au Brésil, au Mexique et en Colombie. Jeremy Allaire, co-fondateur et PDG de Circle, noté que « Nous continuons de constater une forte demande en Amérique latine pour l'accès aux dollars, en particulier au Brésil, qui est devenu une force motrice pour l'utilisation et l'adoption de la monnaie numérique dans la région… Notre partenariat avec Nubank marque un moment important dans l'expansion du marché mondial. portée de l’USDC et une étape importante vers la construction du nouveau système financier Internet.

El Salvador annonce le programme « Freedom Passport », acceptant 1 million de dollars en Bitcoin ou Tether

Le 7 décembre 2023, le gouvernement du Salvador et l'émetteur de stablecoin Tether ont conjointement annoncé le lancement du pays «Adoption du programme de passeport liberté du Salvador», qui vise à attirer des personnes fortunées au sein de la communauté des actifs numériques. Les personnes qui investissent l’équivalent d’un million de dollars en Bitcoin ou en Tether (USDT) seront éligibles à un passeport salvadorien. Le programme serait limité à 1 1,000 places par an et tous les candidats doivent passer par un processus de vérification KYC. Bien que le prix soit considérablement plus élevé que celui des programmes d'investissement dans les visas d'autres pays, Tether et le gouvernement salvadorien ont vu cela comme une opportunité de continuer à faire progresser la technologie des actifs numériques et l'innovation dans les rails de paiement basés sur la blockchain.

Le gouvernement argentin déclare que les contrats peuvent désormais être réglés en bitcoin et autres crypto-monnaies

Le 21 décembre 2023, la ministre argentine des Affaires étrangères, du Commerce international et du Culte, Diana Mondino posté sur X (anciennement Twitter), les contrats dans le pays pouvaient désormais être légalement réglés en Bitcoin. Le message est arrivé un jour après un décret présidentiel intitulé « Bases pour la reconstruction de l’économie argentine ». L’article 1196 du décret précise que les parties au contrat « ont la liberté de préciser les montants et le type de monnaie utilisée pour la caution ou le dépôt de garantie, ainsi que les modalités de son remboursement à la conclusion du bail ». Bien que le décret ne mentionne pas spécifiquement les cryptomonnaies, ces dispositions donnent aux débiteurs le choix de payer dans des devises qui ne sont pas reconnues comme ayant cours légal en Argentine. Mondino déclaré en outre que les parties à un contrat peuvent également s'installer dans « toute autre crypto et/ou espèce », y compris des produits tels que « des kilos de bœuf ou des litres de lait ». Le président Javier Milei a nommé Mondino au poste de ministre des Affaires étrangères après sa victoire électorale en novembre 2023.

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