Analyse réglementaire et législative de la crypto-monnaie #13

Analyse réglementaire et législative de la crypto-monnaie #13

Analyse réglementaire et législative – NAM (États-Unis et Canada)

La SEC gèle les avoirs et inculpe 18 accusés de l'Utah pour fraude de 50 millions de dollars

Le 3 août, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a obtenu un gel temporaire des avoirs et ordonnance restrictive contre Digital Licensing Inc. (également connu sous le nom de « DEBT Box ») et ses dirigeants. La plainte de l'agence fait état d'un stratagème frauduleux en cours impliquant la vente de titres non enregistrés via «nœudDans le monde de la monnaie numérique, un nœud est un ordinateur qui… Plus licences », où DEBT Box a trompé les investisseurs en revendiquant faussement des activités de crypto-minage et la génération de revenus.

Coinbase décide de rejeter le procès de la SEC

Le 4 août, Coinbase a déposé une Mémorandum de loi demandant le rejet du procès de la SEC, affirmant que la compétence du régulateur était outrepassée et affirmant que les transactions sur sa plateforme étaient des ventes de matières premières et non des contrats d'investissement. La SEC avait poursuivi Coinbase pour avoir prétendument violé les lois sur les valeurs mobilières en opérant sans enregistrement et en désignant des crypto-monnaies spécifiques comme titres.

Paypal lance un dollar américain stablecoinLes Stablecoins peuvent être des crypto-monnaies ou des algorithmes émis en privé… Plus

Le 7 août, le géant des paiements Paypal annoncé il a lancé PayPal USD (PYUSD), un stablecoin libellé en dollars américains. PayPal USD est conçu pour être échangeable 1:1 contre des dollars américains, est émis par Paxos Trust Company et est le seul stablecoin pris en charge au sein du réseau PayPal.

La SEC accuse Richard Heart, fondateur de Hex, Pulsechain et PulseX, d'avoir proposé des actifs cryptographiques non enregistrés

US Securities and Exchange Commission (SEC) accusé Richard Heart et trois entités non constituées en société qu'il contrôle, Hex, PulseChain et PulseX, ont mené des offres non enregistrées de titres d'actifs cryptographiques, qui ont levé plus d'un milliard de dollars. La SEC a également accusé Heart et PulseChain de fraude pour avoir détourné au moins 1 millions de dollars du produit de l'offre pour acheter des produits de luxe, notamment des voitures de sport, des montres et un diamant noir de 12 carats connu sous le nom de « The Enigma » – qui serait le plus gros diamant noir au monde. .

Revolut suspend la plateforme crypto américaine et permet aux clients britanniques de transférer leur crypto

Révolution est apparemment fermant sa plateforme de cryptographie américaine, suspendant l'accès aux crypto-monnaies aux États-Unis en invoquant « un environnement réglementaire en évolution et les incertitudes autour du marché de la cryptographie aux États-Unis ». À partir du 2 septembre, les clients américains ne pourront pas acheter de crypto via Revolut, mais pourront continuer à le faire. vendez pendant 30 jours supplémentaires avant que l’accès ne soit complètement désactivé. D'un autre côté, Revolute apparemment permettre à ses clients crypto britanniques de transférer BitcoinLe terme « Bitcoin » peut soit faire référence au réseau Bitcoin, … Plus acheté sur la plateforme ailleurs pour la première fois.

Bitstamp arrête la négociation de sept jetons aux États-Unis

Le 8 août, la société luxembourgeoise Bitstamp annoncé qu'à partir du 29 août 2023, elle suspendra la négociation de sept jetons aux États-Unis classés par la SEC comme titres. Les jetons sont : Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) et Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. est autorisé à exercer des activités commerciales en monnaie virtuelle et est également agréé en tant que transmetteur d'argent par le Département des finances de l'État de New York. ServicesLes services généraux, y compris les organismes à but non lucratif, les forums et les sites d'actualités… Plus.

L'IRS affirme que les récompenses de mise en jeu sont imposables une fois que l'investisseur reçoit le paiement

L'Internal Revenue Service (IRS) des États-Unis a A déclaré qui crypto-monnaieUne crypto-monnaie (ou crypto-monnaie) est un actif numérique des… Plus les investisseurs qui misent sur une crypto-monnaie native sur une preuve de participation blockchainUne blockchain est un grand livre numérique partagé, ou un registre continuellement… Plus, et reçoivent des unités supplémentaires de crypto-monnaie en guise de récompenses lors de la validation, doivent considérer ces récompenses comme un revenu l'année où ils prennent le contrôle des jetons.

La FDIC publie son rapport d’examen des risques 2023

Le 14 août, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a publié son Rapport d'examen des risques 2023. Le rapport présente les principaux risques pour les banques dans cinq grandes catégories : risque de crédit, risque de marché, risque opérationnel, risque de crypto-actifs et risque financier lié au climat. Il est intéressant de noter que le risque lié aux crypto-actifs représente une nouvelle section du rapport de la FDIC, par rapport aux rapports précédents, et discute de l'approche de la FDIC pour comprendre et évaluer les marchés et les activités liés aux crypto-actifs. Spécifiquement pour le risque lié aux crypto-actifs, la FDIC constate que « les crypto-actifs présentent des risques nouveaux et complexes qui sont difficiles à évaluer pleinement ». Certains de ces principaux risques liés à la cryptographie comprennent : la fraude, les incertitudes juridiques, les déclarations et informations trompeuses ou inexactes, les pratiques de gestion des risques immatures et manquant de robustesse, les risques opérationnels et le risque de contagion possible résultant des interconnexions entre certains participants aux crypto-actifs et les banques. Pour évaluer ces risques, la FDIC a développé des processus pour engager des discussions de surveillance approfondies avec les organisations bancaires concernant les activités proposées et existantes liées aux crypto-actifs et fournir des commentaires de surveillance spécifiques au cas.

Le Trésor américain et l'IRS publient un projet de réglementation sur les ventes et les échanges d'actifs numériques par les courtiers

Le 25 août, l'Internal Revenue Service (IRS) a publié un avis de proposition de réglementation et un avis d'audience publique, contenant des propositions de réglementation concernant la déclaration d'informations, la détermination du montant réalisé et de la base, ainsi que la retenue de sauvegarde, pour certaines ventes et échanges d'actifs numériques. La définition des monnaies numériques est large à mesure qu'elles continuent d'évoluer, et à titre d'exemple, l'IRS mentionne spécifiquement les NFT qui peuvent être achetés et vendus, souvent en tant qu'investissements spéculatifs sur les plateformes de négociation d'actifs numériques. L’achat et la vente de NFT soulèvent des préoccupations en matière d’administration fiscale similaires à celles associées à d’autres types d’actifs numériques que les analogues physiques des NFT ne soulèvent pas. Les commentaires publics sont attendus d'ici la fin octobre et des audiences publiques sont prévues pour le 7 novembre.

X (Twitter) obtient une licence pour stocker, transférer et échanger des bitcoins et des crypto-monnaies

Le 28 août, Twitter Payments LLC, la branche de paiement de X (Twitter), a été , par Rhode Island pour une demande de licence pour stocker, transférer et échanger du Bitcoin et d'autres actifs numériques au nom de ses utilisateurs. La licence inclut également des fournisseurs de services associés, tels que des portefeuilles, des processeurs de paiement et des bourses.

Grayscale remporte le procès de la SEC pour l'examen de l'ETF Bitcoin

Selon le 29 août dépôts au tribunal, la juge Neomi Rao de la Cour d'appel des États-Unis a ordonné que la demande de révision de Grayscale soit accordée et que l'ordonnance de la Securities and Exchange Commission (SEC) refusant la demande d'inscription de Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) soit annulée. Avec cette décision, le gestionnaire d'actifs cryptographiques Grayscale Investments a remporté une victoire majeure contre la SEC américaine dans ses efforts pour convertir son GBTC de gré à gré (OTC) en un fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin coté. La SEC a retardé ou rejeté des demandes d'ETF similaires dans le passé, notamment Blackrock, Fidelity, Ark et d'autres.

Un tribunal américain rejette le recours collectif contre Uniswap et déclare BTC et ETH comme matières premières

Le 29 août, un tribunal de New York Rejeté un recours collectif proposé alléguant que le principal échange cryptographique décentralisé, Uniswap, était responsable d'avoir causé du tort aux investisseurs en permettant l'émission et l'échange de jetons frauduleux sur le protocole. « […] dans le cadre d'un protocole décentralisé contrats intelligentsUn smart contract est un protocole informatique destiné à digitaliser… Plus, la Cour estime que les contrats intelligents ici ont eux-mêmes pu être exécutés légalement, comme pour l’échange de crypto-monnaies ETH et Bitcoin. Invoquant l'absence de réglementation pertinente quant à savoir si ces jetons constituent des titres, des matières premières ou autre chose, le tribunal a conclu que les préoccupations des investisseurs « s'adressent mieux au Congrès qu'à cette Cour ».

CANAFE du Canada clarifie son rôle dans la surveillance des ESM

Le 31 août, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) informations émises aux consommateurs sur le rôle du régulateur dans la surveillance des entreprises de services monétaires (ESM). Le document offre un aperçu des types d'entreprises de services monétaires au Canada, ainsi que des entreprises de services monétaires étrangères. Entre autres choses, CANAFE souligne que l'enregistrement des ESM auprès de CANAFE n'équivaut pas à l'approbation de l'entreprise par CANAFE. Les clients sont donc avertis d'effectuer leurs propres recherches avant d'utiliser les ESM.

Analyse réglementaire et législative – EMEA

Le FAFT publie son troisième rapport de suivi amélioré sur les Émirats arabes unis

Le Groupe d'action financière (GAFILe Groupe d'Action Financière (GAFI) est un organisme mondial de loi sur l'argent… Plus) a publié son troisième Rapport de suivi amélioré sur les Émirats arabes unis (EAU). Tout en décidant de maintenir le pays sur sa liste grise de juridictions soumises à une surveillance accrue, le GAFI a reconnu les efforts déployés par les Émirats arabes unis pour renforcer leurs cadres de LBC/FT et proposDans un contexte de crypto-monnaie, une adresse est un k cryptographique… Plus toute lacune. Sur les 40 recommandations du GAFI, les Émirats arabes unis sont désormais considérés comme « entièrement conformes » avec 15, « largement conformes » avec 24 et « partiellement conformes » avec une seule.

Le rapport sur la stabilité financière de Latvijas Banka 2023 révèle une baisse des paiements en cryptographie

Le 2 août, la Banque centrale de Lettonie (Latvijas Banka) a émis Rapport de stabilité financière. Latvijas Banka couvre la crypto dans la section 5 : Développement et risques du secteur financier non bancaire et constate que : «Le nombre de personnes achetant des crypto-actifs et effectuant des paiements par carte de paiement pour investir dans des crypto-actifs en Lettonie diminue. Cela peut s’expliquer par des évolutions mondiales telles que le sentiment négatif des investisseurs, les cas de fraude détectés et les cas d’insolvabilité d’un grand marché de crypto-actifs. En 2022, les paiements effectués par les particuliers avec des cartes de paiement émises par des établissements de crédit lettons aux détenteurs de portefeuilles de crypto-actifs ont atteint 51.8 millions d'euros (10.7 millions d'euros au cours des trois premiers mois de 2023). Les principaux risques imputables au marché des crypto-actifs sont liés aux investissements imprudents des consommateurs dans des actifs risqués et frauduleux, aux liens croissants des sociétés de crypto-actifs avec les acteurs supervisés du secteur financier, ainsi qu'à l'implication dans le blanchiment d'argent et d'autres activités illégales. ».

Le Sultanat d'Oman invite le public à formuler des commentaires sur le nouveau cadre réglementaire VA et VASP

L'Autorité du marché des capitaux, la tutelle autorité de régulationLe nom de l'agence de régulation auprès de laquelle un VASP est enregistré… Plus du Sultanat d'Oman (CMA), a publié un avis public document de consultation, prévoyant d’établir le nouveau cadre réglementaire pour les actifs virtuels (VA) et Actif virtuelLe terme « actif virtuel » fait référence à toute représentation numérique… Plus Fournisseurs de services (VASP). Les parties prenantes, notamment les institutions financières, les cabinets juridiques et les groupes de consommateurs, ont été invitées à formuler leurs commentaires avant le 17 août 2023.

Le ministère irlandais des Finances publie un document de consultation sur la transposition de MiCAR

Le 9 août 2023, le ministère des Finances du gouvernement irlandais a publié un document de consultation publique sur la réglementation des marchés d'actifs cryptographiques (MiCAR), qui vise à obtenir des soumissions sur la transposition des pouvoirs discrétionnaires nationaux inclus dans MiCAR (UE 2023/11141). MiCAR est la première législation au niveau européen introduisant un cadre harmonisé et complet pour les crypto-actifs, couvrant des questions allant de l'offre au public de crypto-actifs à la prévention des abus de marché sur les marchés de crypto-actifs. La législation prévoit un ensemble de règles prescriptives qui façonneront le fonctionnement des marchés européens des crypto-actifs, notamment des règles de transparence, des exigences d'autorisation, des règles de protection des clients et un cadre anti-abus de marché. En tant que règlement, MiCAR a un effet direct. Toutefois, le règlement contient un certain nombre de dispositions auxquelles une harmonisation complète ne s'applique pas et les États membres disposent d'une latitude quant à l'opportunité et à la manière d'appliquer ces dispositions. Les quatre pouvoirs discrétionnaires nationaux sur lesquels cette consultation sollicite des commentaires comprennent : Article 88 (1) : Divulgation publique d’informations privilégiées ; Article 111 (2) : Sanctions administratives et autres mesures administratives ; Article 143 (2) : période de transition MiCAR ; et article 143 (6) : Procédure d'autorisation simplifiée. La période de consultation s'étendra du 9 août au 15 septembre 2023.

Jacobi Asset Management répertorie le premier ETF Spot Bitcoin en Europe

Le 15 août 2023, Jacobi Asset Management aurait coté le premier ETF Bitcoin spot d'Europe sur Euronext Amsterdam. L'ETF Jacobi FT Wilshire Bitcoin représente le premier fonds d'actifs numériques conforme à l'article 8 du SFDR grâce à sa stratégie de décarbonation. Jacobi a mis en œuvre une solution intégrée de certificat d'énergie renouvelable (REC) vérifiable qui permet aux investisseurs institutionnels d'accéder aux avantages du Bitcoin tout en répondant aux objectifs ESG. L'ETF, réglementé par la Guernsey Financial Services Commission (GFSC), se négocie sous le symbole BCOIN. Les services de garde sont fournis par Fidelity Digital Assets, avec Flow Traders opérant en tant que teneurs de marché et Jane Street et DRW en tant que participants autorisés. L'indice de référence du fonds, le FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index, est fourni par Wilshire Indexes avec la solution REC créée en collaboration avec la plateforme d'actifs numériques Zumo. 

Royaume-Uni Règle de voyageEn octobre 2018, le Groupe d'action financière (GAFI), le… Plus entre en vigueur le 1er septembre.

Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni rappelle qu'à compter du 1er septembre 2023, la « Travel Rule » du Royaume-Uni entrera en vigueur. En conséquence, les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) sont tenus de partager des informations spécifiques sur l’expéditeur et le destinataire pour les transactions transfrontalières de crypto-monnaie au-delà d’un certain seuil, dans le but de prévenir des délits tels que le blanchiment d’argent.

Analyse réglementaire et législative – APAC

La Nouvelle-Zélande publie un rapport sur la nature, l'impact et les risques des crypto-monnaies

La commission des finances et des dépenses de la Chambre des représentants de Nouvelle-Zélande (NZ) a publié un rapport sur son enquête sur la nature, l’impact et les risques des crypto-monnaies. Le rapport formule 22 recommandations concernant les monnaies numériques que le gouvernement devrait prendre en compte.

Blockchain.com obtient une licence d'établissement de paiement majeur à Singapour

Plateforme de crypto-monnaie Blockchain.com annoncé elle a obtenu une licence de paiement à Singapour le 1er août 2023, qui permettra à la bourse de fournir des services réglementés de jetons de paiement numérique à ses clients institutionnels et investisseurs accrédités mondiaux. Le régulateur de Singapour a accordé à la plateforme un approbation préliminaire en Octobre 2022.

Singapour finalise le cadre réglementaire du pays en matière de stablecoin

Le 15 août 2023, l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a officiellement annoncé le finalisation du cadre réglementaire des pièces stables du pays, qui a pris forme après une consultation publique ouverte en octobre 2022. Le cadre réglementaire de Singapour se concentre sur les pièces stables à monnaie unique (SCS) rattachées au dollar de Singapour ou à toute monnaie du G10 émise à Singapour. Le MAS a noté dans sa réponse qu'il ne sera pas interdit d'émettre, d'utiliser ou de circuler d'autres types de pièces stables à Singapour. Toutefois, ces actifs seront soumis aux règles déjà existantes Jeton de paiement numérique (DPT) en vertu de la Loi sur les services de paiement de 2019 (PSA 2019). Le cadre réglementaire final est composé de quatre piliers clés :

• Stabilité de la valeur: les avoirs de réserve doivent être détenus par des dépositaires éligibles, dans des comptes ségrégués, dans des actifs à faible risque et très liquides, valorisés à tout moment à 100 % ou plus de l'encours de SCS en circulation. Les dépositaires basés à l'étranger sont autorisés, à condition qu'ils maintiennent une cote de crédit minimale de Ai et qu'ils disposent d'une succursale réglementée par la MAS à Singapour.
• Exigences en matière de capital/prudentielle : Les émetteurs doivent maintenir un capital de base de 1 million de dollars ou 50 % des dépenses d'exploitation annuelles et démontrer leur solvabilité en maintenant plus de 50 % des dépenses d'exploitation annuelles en actifs liquides (trésorerie, équivalents de trésorerie, certificats de dépôt, fonds du marché monétaire, etc.). MAS a également imposé certaines restrictions commerciales aux émetteurs, telles que l'échange de jetons de paiement numérique, l'octroi de prêts à d'autres sociétés ou le jalonnement d'actifs numériques.
• Rachat: Les émetteurs sont tenus de restituer la valeur nominale aux détenteurs de SCS dans les cinq jours ouvrables suivant une demande de rachat. Les conditions de remboursement doivent être raisonnables et divulguées dès le départ.
• Divulgation: Les émetteurs doivent publier le livre blanc du SCS en ligne et divulguer le mécanisme de stabilité de la valeur du SCS, les droits des détenteurs et les résultats de l'audit des avoirs de réserve.

Les Stablecoins qui remplissent toutes les exigences peuvent demander à ce que leur stablecoin soit étiqueté comme « stablecoin réglementé par le MAS ». Le système d'étiquetage est utilisé pour donner à l'utilisateur la possibilité de distinguer facilement ceux approuvés par l'Autorité monétaire. Les fausses déclarations seront inscrites sur la liste d'alerte des investisseurs de la MAS et les personnes responsables seront passibles de sanctions.

Pour les émetteurs de SCS qui sont des banques, le MAS a actuellement exclu les passifs bancaires symboliques du cadre, soulignant le potentiel d'obstacles inutiles pour les banques cherchant à entrer dans l'espace stablecoin. Cependant, ils ont indiqué qu’ils pourraient imposer à l’avenir des exigences supplémentaires sur les passifs bancaires symboliques. Les émetteurs non bancaires ne seront pas soumis à ce cadre tant que leurs SCS émis ne dépassent pas 5 millions de dollars singapouriens en circulation.

Pour les SCS émis dans plusieurs juridictions, MAS a décidé de ne pas autoriser les émissions multi-juridictionnelles pour le moment et exigera l'émission uniquement à partir de Singapour si les émetteurs souhaitent être reconnus comme réglementés par MAS. Ils ont cité l’état naissant de la réglementation mondiale des stablecoins et des normes techniques qui ne permettent pas encore de retracer l’origine de l’émission comme principales raisons de leur décision ici.

SEBA (Hong Kong) Ltd obtient une approbation principale du SFC de Hong Kong

Le 30 août, la banque SEBA, basée en Suisse, annoncé qu'une approbation de principe (AIP) de la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong a été délivrée à sa filiale régionale, SEBA (Hong Kong) Limited, pour exercer des activités réglementées dans les actifs virtuels, lorsque cette licence sera délivrée .

Analyse réglementaire et législative – BAC

Drex, la nouvelle CBDC brésilienne

Le 10 août, la Banco Central do Brazil (BCB), annoncé que le projet brésilien de monnaie numérique (CBDC), créé et exploité par BCB, a été rebaptisé « Drex » et dispose d'un nouveau logo. Anciennement appelé Real Digital, il offrira un environnement sécurisé et réglementé pour le développement de nouvelles entreprises et un accès plus démocratique aux avantages de la numérisation de l'économie, tant pour les particuliers que pour les entrepreneurs.

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• La source: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-13/