Le boom DeFi de Cardano : un aperçu des meilleurs projets DeFi sur Cardano

La Écosystème Cardano ($ADA) a fait des progrès significatifs sur le marché de la finance décentralisée (DeFi), car son écosystème DeFi - qui a été mis en service en janvier 2022 avec le lancement du réseau principal MuesliSwap - est passé de 50.9 millions de dollars au premier trimestre 2023 à plus de 150 millions de dollars, un an -croissance à ce jour de plus de 200%.

Meilleurs projets DeFi sur Cardano

Ici, nous allons explorer certains des plus performants de l'écosystème DeFi de Cardano en fonction de la TVL, de l'activité des utilisateurs et d'autres facteurs clés.

MinSwap : le plus grand DEX sur Cardano

Échange min est un échange décentralisé (DEX) qui permet aux utilisateurs d'échanger une large gamme de crypto-monnaies et de fournir des liquidités sur des fermes à plusieurs pools avec un mécanisme automatisé d'agriculture de rendement qui fournit aux fournisseurs de liquidité (LP) le meilleur rendement du réseau.

Les fournisseurs de liquidité déposent des fonds dans ce que l'on appelle des pools de liquidité. Ces pools combinent les fonds d'une paire de négociation spécifique et sont utilisés comme liquidités pour régler les transactions, les échanges de teneurs de marché automatisés (AMM) s'appuyant sur ces pools au lieu des carnets d'ordres traditionnels.

N'importe qui peut fournir des liquidités dans un pool de liquidités sur le réseau Cardano et sur plusieurs autres blockchains. Ces pools sont désormais standard dans les échanges décentralisés qui incluent Curve, PancakeSwap et Uniswap.

MinSwap propose plus de 2500 pools divisés en quatre types - stablecoin, produit constant, multi-actifs et pools dynamiques - chacun montrant le potentiel APY (rendement annuel en pourcentage) pour les LP et une stratégie de production de rendement automatisée qui déplace un pourcentage de la liquidité que les LP fournissent sur les piscines les plus performantes. Cette division des pools permet aux LPs d'évaluer les risques en fonction du pool qu'ils choisissent.

MinSwap a fait la une des journaux en mai 2023 suite à la montée en puissance de TVL dans l'écosystème Cardano; c'est la plus grande application de la blockchain, avec une domination de 26.8 % et 48 millions de dollars en TVL au moment de la rédaction. Nous pouvons également attribuer sa popularité croissante grâce à son tableau de bord et son interface utilisateur conviviaux pour les débutants, ce qui le rend facile à utiliser pour les utilisateurs réguliers.

Indigo : Actifs Synthétiques

Indigo est un protocole régi par la communauté qui permet aux utilisateurs de créer des versions synthétiques d'actifs du monde réel sur la blockchain Cardano à l'aide d'ADA ou de stablecoins. La création d'actifs synthétiques est possible grâce à la plateforme de contrats intelligents Plutus, qui permet aux développeurs d'écrire, de tester et d'exécuter des applications qui interagissent avec le réseau Cardano.

Les jetons synthétiques offrent aux utilisateurs une exposition aux actifs du monde réel sans les posséder directement, et sur Indigo sont appelés iAssets. Ces actifs suivent le prix de leur actif réel sous-jacent, qui peut être des actions, des obligations, des matières premières, des ETF, etc., Étant donné que les actifs du monde réel sont souvent difficiles d'accès pour un utilisateur régulier pour un certain nombre de raisons potentielles, notamment des limitations géographiques, les actifs synthétiques permettent aux utilisateurs d'obtenir une exposition fractionnée aux actifs du monde réel, supprimant les frontières financières.

Liquide (LQ)

Financement liquide​​est un protocole de prêt DeFi qui a été audité par Vacuumlabs. Il s'agit d'un protocole de taux d'intérêt open source et non dépositaire qui rend les prêts DeFi plus faciles et accessibles à tous sur la blockchain Cardano.

Il s'agit actuellement du troisième protocole DeFi le mieux classé en termes de TVL, amassant plus de 19 millions de dollars. Le protocole a gagné en popularité principalement en raison de sa simplicité, de son interface conviviale, de ses pools de jalonnement à haut rendement et de son système de gouvernance DAO bien structuré.

Les utilisateurs peuvent gagner des intérêts sur leurs actifs basés sur Cardano en jalonnant, ils peuvent emprunter des actifs aux prêteurs sur le protocole en garantissant leurs positions, ou participer à la communauté en jalonnant leurs jetons pour voter sur des propositions de réseau ou soumettre certaines des leurs. .

1. Djed Stablecoin

Djé est un protocole stablecoin crypté multi-chaînes. Il utilise un système algorithmique multi-devises pour assurer la stabilisation des prix, dans lequel les utilisateurs achètent et vendent SHEN - la pièce de réserve du protocole - en fonction des conditions du marché pour maintenir la parité USD de DJED tout en gagnant une part des frais de transaction dans le pool de réserve. Djed est également soutenu par ADA.

Djed oblige les utilisateurs à surgarantir leurs positions afin d'emprunter des prêts ; ceci afin d'éviter un effondrement de type Terra et d'assurer la stabilité du système. Cela dit, les utilisateurs doivent déposer entre 400% et 800% de garantie avant qu'un prêt ne leur soit accordé.

Pilotes d'aile :

Wing Riders est un teneur de marché automatisé (AMM) entièrement décentralisé offrant plusieurs services DeFi, y compris l'échange de jetons, le jalonnement et l'agriculture de rendement. Il est régi par son DAO, qui est alimenté par le jeton natif du protocole, WRT, qui est un jeton déflationniste avec une offre fixe et fonctionne à la fois comme un jeton utilitaire et de gouvernance.

<!–

-> <!–

->

WingRider permet aux utilisateurs d'échanger des jetons Cardano et ERC-20, ce qui permet aux utilisateurs d'échanger plus facilement des jetons entre plusieurs réseaux directement sur le protocole. C'est également le premier DEX sur Cardano à prendre en charge les portefeuilles WalletConnect et Lace.

VyFinance

VyFinance est un protocole interactif conçu pour rendre les services DeFi plus faciles et accessibles à tous, quel que soit leur niveau d'expérience en DeFi. C'est le premier DEX sur Cardano à utiliser un réseau de neurones IA pour traiter toutes sortes de services au sein de VyFinance, tels que l'agriculture de rendement, le jalonnement et la fourniture de liquidités non dépositaires.

Comme la plupart des protocoles, VyFinance possède son propre jeton natif, VYFI, que les utilisateurs mettent en jeu afin de recevoir des récompenses sous forme de crypto et d'obtenir le droit de vote pour voter sur les propositions de gouvernance et de réseau - ou de soumettre les leurs.

Les autres fonctionnalités de VyFinance incluent la loterie, dans laquelle les utilisateurs n'ont qu'à connecter leur portefeuille pour jouer ; Des coffres-forts, dans lesquels les utilisateurs peuvent miser des jetons sur plusieurs projets sur Cardano, une boutique de marchandises et une section de blog qui met à jour la communauté avec des modifications et des mises à niveau de protocole.

muesliSwap

MuesliSwap est un échange décentralisé sur la blockchain Cardano qui permet aux utilisateurs d'échanger des jetons natifs Cardano. Il s'agit du premier DEX natif sur Cardano à offrir des fonctionnalités de trading centralisées de type échange avec une UX appropriée conçue pour un trading avancé et rapide.

Le protocole utilise un système hybride qui utilise des fonctionnalités décentralisées et, au lieu d'utiliser un AMM comme les autres DEX, il utilise un carnet d'ordres en chaîne connecté à ses pools de liquidités, offrant aux commerçants de cryptographie des fonctionnalités telles que les ordres de limite, d'arrêt et de marché avec des frais peu élevés. et correspondance rapide des commandes.

Sundaeswap

Sundaeswap est un protocole DEX et de fourniture de liquidité automatisée qui permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies, en particulier des jetons Cardano, sur la blockchain Cardano.

SundaeSwap est un DEX natif et évolutif qui s'exécute à l'aide d'un algorithme Automated Market Maker (AMM), combiné à des pools de liquidité de produit constant, ce qui aide à minimiser les glissements de prix dans les pools de liquidité plus faibles.

Le protocole est défini par une série de contrats intelligents immuables, sans autorisation et décentralisés construits sur Cardano à l'aide de Plutus, le langage de programmation de contrats intelligents de la blockchain Cardano.

1. LenFi (Aada)

Aada est un décentralisé protocole de prêt construit sur la blockchain Cardano. Il s'agit d'une plate-forme de prêt et d'emprunt non dépositaire, interopérable et peer-to-peer qui permet aux utilisateurs de prêter leurs actifs et de gagner des intérêts ou d'emprunter des actifs cryptographiques et de les utiliser comme outils financiers. Aada Finance est construit sur des contrats intelligents Cardano puissants et sûrs.

La plate-forme utilise le modèle eUTxO du réseau en en tirant parti primitives de prêt et d'emprunt entre pairs. Prêter et emprunter sur Aada fonctionne de manière peer-to-peer, en commençant par un emprunteur qui crée une demande de prêt. Cela verrouille la garantie de l'emprunteur dans un contrat intelligent, qui peut être annulé et remboursé par l'emprunteur ou fourni avec un prêt par un prêteur. Dans ce dernier cas, le prêteur envoie le montant du prêt dans le portefeuille de l'emprunteur.

Aada Finances utilise des obligations NFT pour bloquer les prêts et les dépôts, qui sont remboursables par toute personne qui fournit le NFT sous-jacent et remplit les conditions du prêt. La plate-forme a été lancée sur le réseau principal de Cardano le 13 septembre 2022, ce qui en fait le premier protocole de prêt et d'emprunt à être lancé sur le réseau principal de Cardano.

Optim Finance

Optim Finance est un agrégateur de rendement pour la blockchain Cardano4. Il simplifie le processus de maximisation des rendements DeFi en fournissant des outils d'investissement passifs innovants qui optimisent le rendement des actifs numériques.

La suite de produits de gestion automatisée des actifs comprend de nombreux pools basés sur une stratégie financière et gérés par des contrats intelligents qui permettent aux utilisateurs d'optimiser leur potentiel de rendement à partir des protocoles Cardano DeFi sur liste blanche. Optim Finance fournit également des outils pour créer des obligations adossées à la dette (CDO) et de nouveaux dérivés sur Cardano.

Image en vedette via Unsplash.

• Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
• PlatoData.Network Ai générative verticale. Autonomisez-vous. Accéder ici.
• PlatoAiStream. Intelligence Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
• PlatonESG. Automobile / VE, Carbone, Technologie propre, Énergie, Environnement, Solaire, La gestion des déchets. Accéder ici.
• PlatoHealth. Veille biotechnologique et essais cliniques. Accéder ici.
• GraphiquePrime. Élevez votre jeu de trading avec ChartPrime. Accéder ici.
• Décalages de bloc. Modernisation de la propriété des compensations environnementales. Accéder ici.
• La source: https://www.cryptoglobe.com/latest/2023/08/top-defi-projects-cardano/