Les taux d'intérêt DeFi de cette semaine : voici ce qui rapporte

Voici les derniers taux d'intérêt DeFi des plateformes de prêt et d'épargne DeFi les plus établies.

Principales applications de prêt et d'épargne DeFi

Chez Bitcoin Market Journal, nous suivons les taux d'intérêt payés aux déposants sur cinq principaux protocoles DeFi. Voici une brève introduction à chaque plate-forme.

Aave

Aave est un protocole de prêt décentralisé établi où tout le monde peut emprunter et prêter de la crypto-monnaie. Alimenté par des contrats intelligents sur la blockchain Ethereum, Aave fournit des liquidités sur 25 marchés pour permettre aux investisseurs en actifs numériques d'emprunter des fonds ou de gagner des intérêts sur les actifs numériques inactifs.

Apprenez à utiliser Aave ici. 

Composé

Composé est le principal protocole de marché monétaire décentralisé et l'une des applications DeFi les plus anciennes du marché. Offrant des marchés de prêt pour 12 actifs numériques, Compound permet aux investisseurs de déposer des fonds et de gagner un rendement variable ou d'emprunter sur des actifs numériques.

Apprenez à utiliser Compound ici. 

CRÈME

CRÈME, qui signifie Crypto Rules Everything Around Me, diffère des autres protocoles de cette liste car il permet aux utilisateurs de choisir entre la blockchain Ethereum, Binance Smart Chain ou la blockchain Fantom. La plateforme de prêt DeFi compte plus de 50 marchés vous offrant un rendement sur vos actifs numériques déposés.

Apprenez à utiliser CREAM ici. 

dYdX

dYdX est une plate-forme de négociation de produits dérivés décentralisée qui permet également aux utilisateurs de gagner un rendement sur les fonds qu'ils déposent dans le contrat intelligent de l'application alimentée par Ethereum. Le taux d'intérêt payé dépendra de l'offre et de la demande des déposants et des emprunteurs sur l'application DeFi.

Apprenez à utiliser dYdX ici. 

Vesper

Vêpres est une nouvelle application DeFi prometteuse, soutenue par des poids lourds de l'industrie, qui vous permet actuellement de gagner du rendement en utilisant Vesper Grow. Via des contrats intelligents, Vesper utilise les actifs numériques déposés regroupés et les déploie sur plusieurs protocoles DeFi et vous renvoie le rendement.

Apprenez à utiliser Vesper ici. 

Qu'est-ce que DeFi?

Finance décentralisée (DeFi) fait référence à un logiciel financier open source basé sur la blockchain qui vise à fournir des produits et services financiers à toute personne disposant d'une connexion Internet.

Sur le marché DeFi d'aujourd'hui, vous pouvez:

• Déposez des actifs numériques dans des protocoles de prêt pour obtenir un rendement ;
• Emprunter des actifs numériques pour accéder au capital ;
• Échangez un actif numérique contre un autre via des pools de négociation décentralisés ;
• Gagnez des frais pour fournir des liquidités à des plateformes de trading autonomes ;
• Investissez dans des actifs traditionnels tokenisés (actions, matières premières et devises) ;
• Couvrez votre portefeuille à l'aide de dérivés décentralisés ;
• et plus.

Le plus gros cas d'utilisation de DeFi à ce jour a sans doute été le prêt DeFi, qui aide les investisseurs en actifs numériques à rentabiliser leurs avoirs à long terme. Des milliards de dollars en crypto-monnaie sont bloqués dans des pools de prêt décentralisés.

Pourquoi les taux d'intérêt DeFi sont-ils plus élevés que sur les produits d'intérêt traditionnels ?

Les taux de défi sont généralement plus élevés que ceux proposés par votre banque en raison de la forte demande d'emprunt des acteurs professionnels et institutionnels du marché pour les actifs numériques. Les contreparties commerciales professionnelles empruntent pour placer des transactions à effet de levier sur les marchés des capitaux cryptographiques où les inefficacités du marché offrent d'excellentes opportunités de négociation pour les commerçants et les investisseurs expérimentés.

De plus, les emprunts et les prêts sont généralement plus risqués sur les marchés DeFi que sur les marchés monétaires et financiers traditionnels.

Risques liés aux prêts DeFi

Les prêts sur les marchés DeFi ne sont pas sans risques. Vous trouverez ci-dessous les principaux risques liés aux prêts DeFi dont vous devez être conscient avant de déployer des capitaux sur ce nouveau marché.

• Risque lié au code – Les vulnérabilités du contrat intelligent d'un protocole pourraient entraîner une perte totale de fonds si des bogues dans le code étaient exploités par des tiers malveillants.
• Risque du marché – La volatilité des prix des tokens déposés pourrait entraîner un retour sur investissement négatif pour les prêteurs si le prix du marché baisse plus que le rendement généré.
• Échec d'Oracle – Les oracles de prix utilisés dans les applications DeFi pourraient échouer, entraînant une mauvaise tarification et une perte de fonds.
• Risque de liquidité – Un manque de liquidité pourrait entraîner un dérapage des prix lors de la reconversion de vos fonds en pièces stables, en particulier pour les petits actifs numériques.
• Détachement – Si vous avez déposé un stablecoin ou un actif indexé, il est possible qu'ils se désindexent, ce qui pourrait entraîner des pertes.

Le prêt sur les marchés DeFi est un produit financier relativement nouveau et, en tant que tel, comporte un risque plus élevé que ses homologues établis sur les marchés de prêt traditionnels. Ainsi, comme pour tout investissement, il est conseillé de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier et d'investir uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

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Source : https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-interest-rates/