Combler le fossé des conseils en saisissant les opportunités du conseil financier - Finovate

Dans le domaine dynamique du conseil financier, la voix de l'expérience est essentielle pour comprendre le paysage actuel. Nous avons récemment discuté avec la vice-présidente de la gestion des clients d'intelliflo, Lisa Jacobs, des défis, des opportunités et des tendances dans le domaine du conseil.

Jacobs apporte ses plus de 15 ans d'expérience à notre conversation qui met en lumière la façon dont les entreprises peuvent surmonter les pénuries de main-d'œuvre, les contraintes de ressources, la technologie en constante évolution et les réglementations volatiles dans le domaine des conseils financiers. Elle explique également comment les conseillers peuvent équilibrer et gérer l'approche continue de la haute technologie par rapport à l'approche tactile.

Quels sont certains des principaux défis et opportunités auxquels est actuellement confronté le secteur du conseil financier ?

Lisa Jacob: Nous avons récemment interrogé plus de 400 conseillers financiers et constaté que 80 % d'entre eux pensent que davantage de personnes recherchent des conseils et ne peuvent pas trouver ou accéder à cette aide. C'est à la fois un énorme défi et une opportunité. Même si de plus en plus de personnes recherchent des conseils professionnels, les conseillers à tous les niveaux sont mis à rude épreuve, ce qui rend presque impossible d'accepter de nouveaux clients sans un soutien supplémentaire. Cela empêche les conseillers d'augmenter leurs revenus et de soutenir plus de personnes, laissant beaucoup de personnes sans l'aide dont elles ont besoin. intelliflo a été formé pour combler le fossé des conseils ; nous nous engageons à fournir les outils et les solutions pour aider les conseillers à élargir l'accès aux conseils financiers.

Comment tirer parti de la technologie pour surmonter ces défis et soutenir les conseillers financiers ?

Jacobs: La technologie moderne a le pouvoir d'aider les conseillers à faire face à ces contraintes de ressources. Dans presque tous les secteurs, la technologie génère des gains d'efficacité, mais la meilleure technologie augmente également la satisfaction de vos clients. Dans notre secteur, cela devient connu sous le nom de stratégie de conseil hybride - un modèle flexible dans lequel les clients aux premières étapes du parcours de conseil financier sont principalement servis via des canaux et des outils numériques, et la technologie ajoute davantage à l'expérience client pour les meilleurs clients avec une meilleure résultats.

Pour adopter efficacement davantage d'outils numériques, les conseillers s'éloignent de plus en plus des outils logiciels autonomes qui ne peuvent pas s'intégrer à d'autres parties de leur pile technologique pour éviter d'avoir à apprendre et à se connecter à plusieurs systèmes. Beaucoup recherchent une expérience de conseiller tout-en-un pour accroître l'efficacité et, par conséquent, offrir une expérience client plus unifiée. Si elle est abordée de la bonne manière, la technologie a le pouvoir de permettre aux conseillers d'accomplir davantage avec les ressources existantes tout en renforçant simultanément les relations avec les clients.

Quels conseils avez-vous pour les conseillers financiers qui évaluent les nombreux fournisseurs de technologie différents ?

Jacobs: La technologie ne peut être efficace que si elle est facile à utiliser et à gérer. Sinon, cela pourrait être plus un obstacle qu'un avantage. Cette même enquête auprès des conseillers a étayé cette idée, révélant que les trois principaux obstacles à l'adoption de nouvelles technologies pour les conseillers sont les défis d'intégration (57 %), le temps d'installation (41 %) et le temps et les ressources des employés pour gérer la technologie (38 % ).

Lors de l'examen des nombreux fournisseurs et solutions disponibles sur le marché, les conseillers doivent tenir compte de ces zones de friction communes, en donnant la priorité à une technologie ouverte et facilement intégrée, flexible (ce qui signifie souvent basée sur le cloud) et dotée d'équipes de service et d'assistance éprouvées et réactives. .

La modification de la réglementation semble être un sujet urgent cette année pour l'industrie fintech dans son ensemble. Quel est le meilleur moyen pour les sociétés de gestion de patrimoine de garder une longueur d'avance ?

Un bon moyen de rester au courant de l'évolution des réglementations et des mandats de conformité consiste à collaborer avec des ressources telles que des groupes de pairs, des associations et des partenaires technologiques pour discuter de ces problèmes et de ce qui doit être modifié en réponse. Nous voyons également de plus en plus d'entreprises s'appuyer sur des modèles de partenariat avec des fournisseurs tiers, cherchant à externaliser des fonctions et un support clés tels que la conformité. Cependant, les conseillers doivent s'assurer que leurs partenaires sont minutieusement contrôlés et surveillés en permanence ; tous les partenaires ne sont pas créés égaux.

Quelles sont les principales tendances de l'espace de conseil à surveiller pour le second semestre ?

Jacobs: En plus de l'essor continu du modèle de conseil hybride, l'évolution du rôle du conseiller est une tendance importante à surveiller. Un ensemble de compétences plus large est de plus en plus attendu des conseillers, y compris la capacité de fournir des conseils complets sur les événements critiques de la vie et les situations qui ne relèvent pas de la relation de conseil financier traditionnelle. Par exemple, les clients demandent plus fréquemment quels plans et options d'assurance conviennent le mieux à leurs scénarios uniques. Et à mesure que leurs parents vieillissent, les Millennials recherchent des conseils auprès de conseillers sur les options de soins et d'arrangements à long terme. Ces conversations peuvent être chargées d'émotion et l'empathie deviendra un trait clé pour le conseiller moderne. C'est une autre raison pour laquelle les conseillers doivent déterminer comment tirer parti stratégiquement de la technologie pour dégager du temps pour des conversations et des plans de plus grande valeur.

Photo par Amy Hirsch on Unsplash

• Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
• PlatoData.Network Ai générative verticale. Autonomisez-vous. Accéder ici.
• PlatoAiStream. Intelligence Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
• PlatonESG. Automobile / VE, Carbone, Technologie propre, Énergie, Environnement, Solaire, La gestion des déchets. Accéder ici.
• PlatoHealth. Veille biotechnologique et essais cliniques. Accéder ici.
• GraphiquePrime. Élevez votre jeu de trading avec ChartPrime. Accéder ici.
• Décalages de bloc. Modernisation de la propriété des compensations environnementales. Accéder ici.
• La source: https://finovate.com/bridge-the-advice-gap-by-embracing-opportunities-in-financial-advisory/