Comment Temenos défend l’ESG dans la transformation bancaire – Fintech Singapore

Le secteur financier connaît une ère de transformation où les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) émergent comme éléments fondamentaux de la stratégie commerciale.

Ce changement reflète un mouvement sociétal plus large vers la durabilité et la gouvernance éthique, modifiant fondamentalement le paysage du secteur bancaire et de l’investissement.

Les banques et les institutions financières sont désormais chargées d’un double mandat : ​​réussir financièrement tout en contribuant activement à la conservation de l’environnement et au bien-être social.

Au Festival Fintech de Singapour 2023, Fintech News Singapour a eu l'occasion de parler à Ramki Ramakrishnan, directeur général de Temenos APAC.

Au cours de cette discussion, il a fourni des informations précieuses sur les évolution de la finance axée sur l'ESG, mettant en lumière les stratégies et les technologies qui permettent aux banques de naviguer dans cette ère de transformation.

L’ESG est un impératif stratégique en finance

Intégrer l’ESG au cœur des opérations financières n’est plus un choix mais une nécessité. Il transcende les frontières traditionnelles de la conformité réglementaire, englobant une approche holistique des pratiques commerciales éthiques, de la responsabilité sociale et de la gestion de l'environnement.

« Adopter l'ESG consiste à s'aligner sur les valeurs mondiales et sur l'évolution des attentes des parties prenantes, notamment les clients, les investisseurs et les régulateurs », a déclaré Ramki.

Les institutions financières reconnaissent que la conformité ESG ne consiste pas seulement à atténuer les risques, mais également à saisir les opportunités d'innover, de renforcer la valeur de la marque et de fidéliser la clientèle à long terme.

Cette approche nécessite une intégration profonde des valeurs ESG dans tous les aspects du secteur bancaire, depuis les stratégies d'investissement et le décaissement des prêts jusqu'aux pratiques opérationnelles et à la gouvernance d'entreprise.

L’intégration des principes ESG remodèle également la dynamique des relations clients dans le secteur bancaire. Les banques qui adhèrent activement à ces principes établissent un lien plus profond avec leurs clients.

« Les banques qui démontrent un fort engagement en faveur des critères ESG sont plus susceptibles de renforcer la confiance et la fidélité de leurs clients », a souligné Ramki.

Cet alignement sur les valeurs des clients améliore la réputation de la banque et ouvre de nouvelles voies pour l'engagement des clients et la croissance de l'entreprise.

Fer de lance de l’intégration ESG

Temenos est de plus en plus reconnue pour son rôle dans le soutien à l'intégration des principes ESG au sein du secteur bancaire.

La société permet aux banques d'intégrer de manière transparente les critères ESG dans leurs opérations principales en proposant des solutions logicielles sophistiquées, alignant efficacement les processus commerciaux sur leurs objectifs.

« Nos solutions sont conçues pour combler le fossé entre le modèle bancaire traditionnel et l'approche émergente axée sur l'ESG », a expliqué Ramki.

Ces solutions couvrent diverses fonctionnalités, notamment une diligence raisonnable renforcée envers la clientèle (KYC) pour garantir le respect des normes sociales, des outils d'analyse des prêts intégrant des mesures ESG et des systèmes de reporting complets assurant transparence et responsabilité.

En équipant les banques de ces outils, Temenos renforce leur capacité à répondre aux normes ESG et leur donne les moyens de devenir des leaders de la finance durable.

Au-delà de la fourniture de solutions logicielles, Temenos étend son rôle en éduquant et en conseillant les banques sur une mise en œuvre efficace des critères ESG.

« Nous nous engageons à soutenir les banques tout au long de leur parcours ESG, en leur offrant à la fois des outils, mais aussi des conseils et une expertise », a expliqué Ramki.

Ce soutien complet comprend des programmes de formation, des ateliers et des services de conseil, garantissant que les banques disposent des outils, des connaissances et de la compréhension nécessaires pour les utiliser efficacement.

Reconnaissant les défis et les objectifs uniques des différentes banques dans leur parcours ESG, Temenos adapte ses solutions pour répondre aux besoins individuels. Cette approche garantit que les banques respectent les normes ESG et peuvent en tirer parti. principes pour acquérir un avantage concurrentiel, améliorer l’engagement client et stimuler l’innovation.

« Comprendre les exigences de chaque banque est important pour développer des stratégies et des outils efficaces afin de garantir une intégration ESG réussie », a déclaré Ramki.

Faire progresser la technologie cloud pour une banque durable

Dans son engagement en faveur de pratiques bancaires durables, Temenos préconise l'adoption de solutions basées sur le cloud.

« Le cloud change la donne, non seulement en termes d'efficacité opérationnelle, mais également en termes de durabilité environnementale », a noté Ramki.

La technologie cloud réduit le besoin d'infrastructure physique, réduisant ainsi la consommation d'énergie et les émissions de carbone associées aux centres de données traditionnels.

De plus, Temenos se concentre sur un codage efficace dans le développement de logiciels, ce qui est crucial pour réduire la charge de calcul et la consommation d'énergie des opérations bancaires.

Cette double approche consistant à tirer parti de la technologie cloud et de pratiques de codage efficaces s'aligne sur les objectifs ESG de réduction de l'empreinte environnementale et de promotion de pratiques durables dans l'espace bancaire numérique.

La pierre angulaire d’une stratégie d’entreprise durable

La gestion des données est un élément essentiel de la mise en œuvre efficace d’une stratégie ESG. Temenos accorde une grande priorité à la garantie de l'exactitude, de l'intégrité et du traitement efficace des données.

« Une gestion robuste des données est essentielle pour développer une stratégie claire et réalisable », a affirmé Ramki.

Temenos fournit des outils avancés qui aident les banques à regrouper, traiter et présenter les données dans des formats facilement interprétables et exploitables.

Cela permet aux banques de prendre des décisions éclairées, de suivre leurs progrès par rapport aux objectifs ESG et de rendre compte de leurs réalisations et de leurs défis aux parties prenantes de manière transparente et confiante.

Engager une nouvelle génération

La génération montante de clients bancaires est de plus en plus consciente et préoccupée par les enjeux ESG. Ce changement démographique pousse les banques à adapter leurs services et produits pour répondre à ces nouvelles attentes.

« Les clients plus jeunes recherchent des banques qui offrent non seulement une commodité numérique, mais qui démontrent également un engagement envers les principes ESG », a observé Ramki.

Les solutions bancaires numériques de Temenos sont spécifiquement conçues pour répondre à ce groupe démographique, en fournissant des outils qui permettent aux clients de s'engager et de surveiller les impacts durables de leurs activités financières.

Cet alignement sur les valeurs des clients plus jeunes est non seulement éthiquement judicieux, mais également stratégiquement bénéfique pour les banques qui cherchent à attirer et à fidéliser ce segment de clientèle de plus en plus influent.

Temenos et le projet Greenprint

La collaboration entre Temenos et Gprnt, qui fait partie du projet Greenprint de Singapour, représente une avancée significative dans l'intégration ESG.

Ce partenariat se concentre sur l’intégration de données fiables liées au climat et à la durabilité dans les solutions bancaires, permettant ainsi aux banques de mesurer et de gérer efficacement leurs performances ESG.

« Notre travail avec Gprnt témoigne de notre engagement à fournir aux banques des outils de pointe pour la gestion ESG », a déclaré Ramki.

Cette collaboration vise à aider les institutions financières à décarboner leurs bilans et à garantir le respect des cadres réglementaires stricts liés à l'ESG.

Temenos et le paysage en évolution

L’intégration des principes ESG dans les services financiers marque un changement crucial dans l'industrie au-delà du secteur bancaire traditionnel pour embrasser un avenir plus durable et responsable.

«Nous visons à innover et à adapter continuellement nos solutions pour répondre aux besoins changeants du secteur bancaire», déclare Ramki.

Grâce aux progrès technologiques continus et à un engagement ferme en faveur du développement durable, Temenos est bien placé pour continuer à jouer un rôle essentiel dans l'élaboration d'un secteur financier éthique, responsable et durable.

Ramki a résumé succinctement : « Notre mission est de combler le fossé entre la technologie et la durabilité, en garantissant un avenir où la finance n'est pas seulement une question de richesse mais aussi de bien-être. »

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• La source: https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/