Sur le marché boursier traditionnel, les actions « de premier ordre » sont des noms bien connus qui ont prouvé leur solidité financière et leurs rendements stables à long terme, même en cas de ralentissement. Le label est loin d'être technique et fonctionne davantage comme le sceau d'approbation subjectif de la communauté financière : ces entreprises sont là pour rester, et vous ne pouvez pas vous tromper en investissant dans elles. Pensez à Amazon, Apple, Nike et Berkshire Hathaway de Warren Buffett.
Dans le secteur naissant et en évolution rapide de la DeFi (finance décentralisée), Décrypter a identifié huit projets qui ont atteint quelque chose de proche du statut de premier plan auprès de la communauté – pour l'instant. Nos critères incluent la réputation, le manque de hacks, la performance des prix, les mises à jour continues et les nouvelles fonctionnalités.
DeFi est encore si nouveau qu'il peut sembler fou de couronner tout projet DeFi de « blue chips » pour le moment.
Mais les investisseurs ont bloqué plus de 65 milliards de dollars dans les protocoles DeFi, selon DappRadar. Pourtant, tous les projets DeFi ne sont pas créés égaux. Hacks, exploits et "tapis tire» ont parsemé la montée en puissance du secteur, séparant les cash grabs des blue chips. Les investisseurs doivent procéder avec prudence et, comme pour tout nouvel actif volatil, ne placez que ce que vous pourriez perdre. Construire l'avenir de la finance ne se fera pas sans au moins quelques hacks, crashs et frayeurs.
Certes, aucun de ces projets n'est aussi établi qu'une marque comme Microsoft ou Apple, mais chacun a gagné un certain niveau de confiance de la communauté des investisseurs DeFi. En crypto, cela vaut son pesant d'or numérique.
Décrypter mettra à jour notre liste de jetons DeFi de premier ordre au fil du temps à mesure que l'espace évolue.
Aave : Le fantôme finlandais
Fondée : 2017, rebaptisée Aave en 2018
Fondateur(s) : Stani Koulechov
Mnémonique : AAVE (était LEND jusqu'en 2020)
Performance tarifaire en 2021 : +104.78%
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Anciennement ETHLend, Aave a commencé par permettre aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs jetons inactifs en prêtant aux emprunteurs. Contrairement aux alternatives Big Bank, cette activité est également entièrement transparente sur la blockchain Ethereum. Aave a construit cette vision au fil des ans, ajoutant de nouvelles fonctionnalités et même revenus une licence de paiement au Royaume-Uni.
Vous pouvez gagner un taux d'intérêt variable sur plus de 20 actifs différents, allant du commun à l'exotique. Ce taux d'intérêt évolue en fonction de la demande du marché d'emprunter ces actifs. Si des tonnes d'investisseurs souhaitent emprunter du DAI, par exemple, le protocole incite les prêteurs à prêter du DAI via des taux attractifs.
C'est un peu différent quand on emprunte, car les taux sont à la fois variables et stables. Aujourd'hui, cela coûte aux utilisateurs 11.8 % en stable intérêt d'emprunter DAI et 3.61% en variable intérêts, le taux stable restant inchangé sur une période beaucoup plus longue. Que cela vous plaise ou non, l'emprunt d'actifs est un marché clé dans DeFi. Vous pourriez, par exemple, être optimiste sur Ethereum et ne pas vouloir vendre cet Ethereum. Dans le même temps, vous pouvez également vouloir investir dans un autre projet ou simplement vouloir payer vos factures avec des crypto dollars ou des euros.
Cependant, contracter un prêt comme celui-ci peut être risqué. Si la valeur de l'actif contre lequel vous avez emprunté (appelé votre garantie) baisse, le protocole peut commencer à vendre cet actif sous-jacent pour combler votre manque à gagner. Ce seuil est différent pour chaque actif sur Aave. Les paramètres de risque de chaque actif peuvent être consultés ici.
Uniswap : La licorne décentralisée
Fondée: 2018
Créateur(s) : Hayden Adams
Symbole : UNI
Performance tarifaire en 2021 : +195.44%
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Construit en 2018, Uniswap est le principal échange décentralisé de crypto ou DEX, détenant plus de 64.7% de part de marché au moment de la mise sous presse. (Son concurrent le plus proche dans cette catégorie est Échange de sushis, une fourche presque identique). Malgré le nombre croissant d'échanges décentralisés, Uniswap a maintenu sa domination pendant un certain temps. Ceci, ainsi que les excellentes performances de son jeton de gouvernance, UNI, ont valu au projet son statut de blue chips.
Le token UNI a été distribué en septembre 2020 via un largage rétroactif. Quiconque avait utilisé Uniswap avant le largage a reçu 400 jetons UNI, d'une valeur d'environ 1,400 XNUMX $ à l'époque. Hayden Adams, le créateur du protocole, l'a utilisé pour remercier la communauté d'avoir soutenu l'échange au début.
Vous pouvez échanger n'importe quel jeton basé sur Ethereum sur le marché, et s'il n'est pas inclus dans le DEX, il est simple d'ajouter ce jeton en copiant et en collant simplement l'adresse du contrat intelligent. Après la négociation, vous pouvez également gagner de l'argent en mettant les actifs inactifs dans votre portefeuille dans le protocole.
Sur Uniswap v2, il y a des frais fixes de 3 % sur toutes les transactions. Cela signifie que les personnes qui ajoutent leurs pièces à l'échange, appelées fournisseurs de liquidités, gagnent 3% autour de l'horloge sur chaque transaction effectuée pour une paire de jetons spécifique. Ainsi la paire avec le volume de transactions le plus élevé accumule également le plus de frais. Et plus vous ajoutez d'argent, plus la part de ces frais que vous pouvez gagner est importante.
L'arrangement est légèrement plus granulaire sur la dernière version d'Uniswap, v3. Au lieu de cela, les fournisseurs de liquidités peuvent sélectionner un niveau de frais de 05 %, 3 % et 1 %. Ils peuvent également spécifier une fourchette de prix spécifique pour laquelle ils souhaitent fournir des liquidités, ce qui signifie qu'ils ne gagneraient des frais que si des transactions sont effectuées dans cette fourchette de prix.
SushiSwap : cuisiner des dapps
Fondée: 2020
Fondateur(s) : « Chef Nomi »
Symbole : SUSHI
Performance tarifaire en 2021 : +118.39%
SushiSwap est sorti en août 2020 comme une sorte d'application DeFi Uniswap-meets-yield-farming. De nos jours, vous pouvez faire la plupart des mêmes choses que sur d'autres super applications comme Aave ou Compound : il y a un échange décentralisé ; marché des prêts; et un mini réseau de dapps (appelés dapps « BentoBox »). Vous pouvez mettre en jeu son jeton de gouvernance, SUSHI, et voter sur les mises à niveau de la plate-forme ; et il existe une application d'agriculture de rendement appelée Onsen.
SushiSwap étiqueté avec le "DeFi été” tendance à nommer les protocoles financiers compliqués après la nourriture, et s'est distinguée en étant de loin la plus réussie et la moins arnaqueuse. Il a été créé par une équipe anonyme de développeurs, dirigée par "Chef Nomi" et gérée par un gestionnaire de communauté appelé 0xMaxi. On sait peu de choses sur eux, à part que 0xMaxi est un jeune homme très intelligent avec un accent français.
Le projet a vraiment été lancé par le chef Nomi, mais il a fait un coureur l'été dernier, retirant avec lui quelques millions de dollars du trésor du protocole. Après beaucoup de galère, il est revenu sur la plate-forme, a rendu tout l'argent et a été rapidement excommunié du développement. 0xMaki est devenu le leader de facto du protocole décentralisé, et le protocole a fonctionné comme ça depuis.
SushiSwap est le 9ème plus grand protocole financier décentralisé, avec une valeur de 2.44 milliards de dollars mise en jeu dans ses contrats intelligents, et son jeton de gouvernance SUSHI est en hausse de 108 % en 2021 alors que davantage d'utilisateurs prennent place à la table des sushis.
Créateur : la banque centrale de DeFi
Fondée: 2015
Fondateur(s) : Rune Christensen
Ticker : MKR, DAI (stablecoin), BRK (unit bias jeton)
Performance tarifaire en 2021 : +200.93%
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La renommée de Maker est qu'il est l'un des seuls DAI décentralisés stables à succès du marché. Contrairement aux pièces stables centralisées comme l'USDC ou le Tether (USDT) de Circle, le DAI est adossé à des prêts surdimensionnés. Les prêts surdimensionnés sont des prêts consentis lorsque l'actif sous-jacent dépasse la valeur du prêt.
Un principe similaire est en jeu avec Maker. Pour frapper 1 $ en DAI, les utilisateurs mettent 1.5 $ en ETH. C'est parce que le ratio de garantie sur Maker est de 150%. Si la valeur de la garantie tombe en dessous de 150 % (c'est-à-dire que 1.5 $ en ETH devient 1.4 $), le protocole commencera à vendre la garantie pour rembourser le DAI emprunté ainsi qu'à imposer des frais supplémentaires en guise de pénalité. L'une des premières tactiques des spéculateurs consistait à utiliser Maker et à générer des positions longues à effet de levier sur leurs offres ETH. Après avoir emprunté le DAI contre leur ETH, ils procéderaient ensuite à l'achat d'encore plus d'ETH en utilisant ce DAI emprunté, et ainsi de suite.
De nos jours, le nombre d'actifs d'utiliser pour les garanties est beaucoup plus élevé et le ratio de garantie varie d'un actif à l'autre. En avril, Maker et Centrifugeuse étendu au-delà de la cryptographie, permettant aux utilisateurs de créer du DAI avec des biens immobiliers physiques en garantie. Le déménagement offre un aperçu d'un monde où la finance traditionnelle et la cryptographie sont parfaitement intégrées.
L'aspect le plus précieux de Maker est le DAI. Mais une préoccupation a été le pourcentage croissant de garantie en USD Coin de Circle (USDC). En effet, Circle a le contrôle ultime sur l'activité de son jeton. En 2020, la firme a même sur la liste noire une adresse Ethereum contenant 100,000 XNUMX $ en USDC. Avec plus de 55.5% de tous les DAI soutenus par une entreprise centralisée, de nombreux puristes DeFi ont averti que le protocole pourrait s'écarter de son objectif initial.
Composé : épargne high-tech à taux d'intérêt élevé
Fondée: 2017
Fondateur(s) : Robert Leshner
Symbole : COMP
Performance tarifaire en 2021 : +60.88%
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Comme un compte d'épargne à intérêt élevé, vous pouvez gagner des intérêts sur divers jetons sur Compound. La gamme de jetons est légèrement moins variée que celle d'Aave, et il manque également certaines des fonctionnalités uniques qu'Aave a développées au cours des dernières années.
Le composé est crédité de inventer l'agriculture de rendement à grande échelle (alors appelée « extraction de liquidité ») en juin 2020. IDEX, une bourse décentralisée, a été techniquement le premier projet faire quelque chose comme ça en 2017, mais c'était une expérience beaucoup plus petite. Le 27 mai 2020, Composé annoncé le lancement de son token COMP. La distribution a commencé le 15 juin 2020, suite à l'adoption de Compound's Proposition 007.
Si vous prêtiez ou empruntiez sur la plate-forme à ce moment-là, vous avez commencé à gagner le jeton COMP en bonus. Vous pourriez, par exemple, avoir gagné 2% sur vos avoirs DAI ; mais lors de l'événement d'agriculture de rendement, vous avez gagné ces 2% plus le jeton COMP proportionnel à votre contribution au sein d'un marché donné.
La théorie était que l'événement inciterait les nouveaux utilisateurs à participer et à gagner le jeton de gouvernance, décentralisant efficacement le contrôle du protocole. C'est parce que les utilisateurs qui détiennent le jeton COMP sont également éligibles pour voter sur des questions telles que la modification du logo de Compound ou l'ajout de nouveaux actifs.
Le protocole reste l'un des cinq premiers protocoles DeFi en termes de valeur totale verrouillée (TVL). TVL est une mesure générale pour mesurer combien d'argent un projet donné a « bloqué » dans ses contrats intelligents. En ce qui concerne les développements futurs, Compound Labs construit actuellement Réseau, une version multichaîne de Compound.
Courbe : Négociation décentralisée de stablecoin
Fondée: 2020
Fondateur(s) : Michael Ergorov
Cotations: CRV
Performance tarifaire en 2021 : +118.39%
Pour un profane, vous pouvez comprendre Curve comme un échange décentralisé optimisé pour les actifs ayant la même valeur relative. Un exemple de ce type d'actif pourrait être un stablecoin comme USDC ou Tether. Un autre exemple pourrait être les différentes versions « encapsulées » de Bitcoin, y compris WBTC et renBTC.
Il est également important de se rappeler que bien que ces actifs visent à conserver la même valeur, ce n'est pas toujours le cas. L'écart est généralement minime, mais s'élève à quelques cents.
Pourtant, l'argent c'est de l'argent et de nombreux investisseurs veulent s'assurer d'en avoir pour leur argent. Cela est particulièrement vrai pour les grands détenteurs de ce type d'actifs.
Le nombre augmente naturellement à mesure que la taille de ce commerce augmente, Curve étant le gagnant dans la plupart des cas. De plus, les frais de trading sur Curve sont beaucoup plus bas que sur Uniswap. Comme mentionné ci-dessus, Uniswap facture aux commerçants 0.3% tandis que Curve facture 0.04%.
Cette efficacité accrue est également importante pour ceux qui cherchent à prêter et à emprunter leurs actifs inutilisés. Comme mentionné précédemment, les taux de prêt et d'emprunt sur les actifs fluctuent en fonction de l'offre et de la demande. DAI peut gagner 3% sur Compound, mais USDC pourrait gagner 7% sur Aave. Ainsi, échanger le premier contre le second est le plus logique lorsque l'on recherche les rendements les plus élevés. Utiliser Curve signifie conserver autant de valeur que possible.
Comme Uniswap, Curve permet également aux utilisateurs de gagner des intérêts pour fournir des liquidités. Il existe également le jeton de gouvernance Curve, appelé CRV. Les détenteurs peuvent proposer et voter sur diverses améliorations ou modifications du protocole à l'aide de ce jeton.
Synthetix : actions tokenisées
Fondée: 2017
Fondateur(s) : Kain Warwick
Téléscripteur: SNX
Performance des prix en 2021 : -37.68 %
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Synthetix permet aux utilisateurs de créer des versions synthétiques d'actifs traditionnels (comme les actions et les matières premières) sur la blockchain Ethereum. La plateforme les appelle « synthés ».
Ces actifs synthétiques suivent le prix de l'actif miroir grâce à l'utilisation de oracles de données, en particulier Chainlink. À mesure que le prix de l'or (XAU), par exemple, augmente, le prix de l'or synthétique (sXAU) suit de près. De même, à mesure que le prix de l'action Tesla (TSLA) baisse, il en va de même pour l'action synthétique Tesla (sTSLA).
Synthetix vous permet également de créer des types d'actifs uniques qui peuvent ne pas exister dans la finance traditionnelle. Un utilisateur pourrait créer un actif synthétique qui augmente ou diminue en fonction du produit intérieur brut (PIB) d'un pays, par exemple. De même, vous pouvez créer un instrument qui suit la popularité des meilleurs influenceurs cryptographiques, augmentant à mesure que chaque influenceur accumule plus d'adeptes.
Bien qu'aucun de ces exemples n'existe au moment de l'impression, Synthetix offre une plate-forme pour créer de tels actifs. Pour les créer, les détenteurs du token natif, SNX, doivent faire une Proposition d'Amélioration Synthetix (SIP) et laisser la communauté voter sur l'exécution de la proposition.
Comme tous les blue chips DeFi de cette liste, le token de Synthetix est également un token de gouvernance. Mais, au-delà du simple vote sur les SIP, le token SNX joue également un rôle fondamental dans la stabilité du protocole et la santé de ces actifs synthétiques.
En effet, les actions synthétiques Apple, le pétrole et les devises mondiales sont difficiles à négocier en dehors de l'écosystème Synthetix. Par exemple, sol, un actif qui suit le prix du pétrole, n'est pas coté sur Coinbase. Et bien que l'adresse du contrat puisse être ajoutée manuellement sur Uniswap et sur agrégateur DEX 1 pouce, il n'y a pas assez de liquidités pour exécuter efficacement la transaction. Pour les acheter, les utilisateurs doivent frapper le stablecoin natif du protocole, sUSD. Et pour ce faire, les utilisateurs doivent d'abord jalonner leur SNX. Il s'agit d'un mécanisme similaire au processus de frappe DAI de Maker.
Staking SNX apporte une multitude d'incitations. Les utilisateurs qui misent leurs jetons sont également éligibles pour gagner des frais générés chaque fois qu'un actif synthétique est échangé sur l'ensemble de la plate-forme. Ces frais sont de 0.3 % au moment de la mise sous presse. Les intervenants apprécient également les aumônes dans le cadre du protocole récompenses inflationnistes régulièrement.
Vous remarquerez que tLe jeton SNX a largement sous-performé ses pairs de premier ordre cette année. Certaines raisons probables en sont la complexité du protocole et la concurrence croissante (Solana, par exemple, est répertoriant désormais les actions tokenisées sur sa blockchain). Pourtant, Synthetix est l'un des protocoles DeFi originaux dans l'espace, avec de nombreux projets qui en tirent des idées pour leurs propres approches.
Envie : L'agriculture de rendement pour les nuls
Fondée : 2020, anciennement iEarn Finance
Fondateur(s) : André Cronje
Ticker : YFI, WOOFY (jeton de biais d'unité)
Performance tarifaire en 2021 : +19.87%
Finances lancé en 2020 en tant qu'agrégateur de services productifs d'intérêts DeFi qui ont trouvé aux utilisateurs les meilleurs tarifs sans avoir à déplacer constamment des fonds et à augmenter les coûts de gaz. C'est l'équivalent d'aller à Bankrate pour savoir quelle banque propose le taux le plus élevé pour un compte d'épargne. Mais au lieu d'avoir à choisir un seul compte, vous déposez simplement vos fonds sur Bankrate et la société sélectionne automatiquement les taux les plus élevés même si ces taux changent.
La plus grande différence, bien sûr, est que Yearn (comme tout DeFi) est composé de lignes de code disponibles pour toute personne disposant d'une connexion Internet plutôt que d'une banque centralisée ou équivalente. Ce service spécifique de Yearn s'appelle «Earn» et n'est que l'un des rares offerts par le projet.
Au lieu d'agréger les taux d'intérêt, les « Vaults » de Yearn ont plus de flexibilité dans la façon dont ils génèrent des rendements. Si, par exemple, vous déposez une partie de votre Bitcoin Wrapped (WBTC), un jeton ERC-20 qui suit le prix du Bitcoin, le coffre-fort exécutera diverses opérations pour offrir aux utilisateurs un rendement actuel de 0.57%.
Déballons l'une de ces stratégies. Le "MakerWBTCDAIDélégué"La stratégie prend votre WBTC déposé, le dépose dans Maker pour créer le DAI, puis prend ce nouveau DAI et le redépose dans un autre coffre-fort appelé "DAI Vault". Le coffre-fort DAI exécute ensuite une variété d'opérations supplémentaires pour gagner du rendement. Une fois gagné, le DAI est ensuite reconverti en l'actif d'origine déposé, dans ce cas, le WBTC, sous forme d'intérêts gagnés.
Pour les drogués de la finance, Yearn's Vaults n'est pas différent du fonctionnement d'un hedge fund. Les utilisateurs investissent de l'argent, paient des frais (il y a actuellement des frais de performance de 20 % et des frais de gestion de 2 %) et gagnent des rendements. Les hedge funds sont pourtant réputés pour être des boîtes noires. Les coffres-forts Yearn sont tous entièrement visibles sur des sites comme Etherscan.
Après Earn et Vaults, il y a aussi le jeton Yearn, YFI. Ce jeton a été distribué via un mécanisme d'agriculture de rendement, avec seulement 30,000 XNUMX jetons au total. Il s'agit, comme tous les autres jetons de premier ordre DeFi, d'un jeton de gouvernance qui permet aux utilisateurs de voter sur diverses questions pour le protocole. Aucune de cette allocation n'a été réservée au créateur du projet, Andre Cronje. Contrairement à d'autres blue chips, cependant, YFI est également l'un des jetons les plus chers, valant un peu moins d'un Bitcoin au moment de la publication.
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Les vues et opinions exprimées par l'auteur sont à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils financiers, d'investissement ou autres.
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