Démasquer la menace des escroqueries Deepfake dans le secteur financier asiatique – Fintech Singapore

Dans le monde numérique contemporain, la prolifération de la technologie des deepfakes et de l’IA générative annonce une ère pleine de défis en matière d’escroquerie en ligne, notamment dans le secteur financier en Asie.

Cette technologie en plein essor, caractérisée par sa capacité à créer des contenus audio et visuels frauduleux indiscernables, complique non seulement le processus de vérification d’identité, mais enhardit également les cybercriminels, précipitant des pertes financières substantielles.

Stuart Wells, directeur de la technologie chez Jumio, aux côtés de Frederic Ho, vice-président de Jumio pour l'Asie-Pacifique, approfondit les nuances de cette question, donnant un aperçu de la menace que représentent les avances deepfake pour les institutions financières.

Leur discussion approfondie met en lumière l’importance des technologies avancées d’IA et de détection des fraudes, ainsi que l’importance des efforts de collaboration pour atténuer ces risques.

Résoudre l’énigme du Deepfake

L’avènement de la technologie deepfake a radicalement modifié le paysage de la cybersécurité, passant d’une nouvelle anomalie à un outil de tromperie aux conséquences financières désastreuses.

"Il existe plus de 50 outils qui permettent à quelqu'un de créer un deep fake en 10 à 15 minutes", explique Wells, soulignant la facilité d'accès alarmante et la sophistication de ces outils.

Cette accessibilité est attestée par une brèche importante à Hong Kong, où la technologie deepfake facilité le détournement de 25 millions de dollars américains auprès d'une entreprise, soulignant la menace croissante d’une cyberfraude sophistiquée. Il devient de plus en plus difficile de faire la différence entre les identités authentiques et frauduleuses à l’œil humain.

L’impératif stratégique d’eKYC

Face à la menace croissante des deepfakes en Asie, la vérification biométrique de l’identité et la détection de l’activité physique apparaissent comme des défenses indispensables.

Ces technologies jouent un rôle crucial dans la vérification des identités dans un environnement de plus en plus compromis par des fraudes sophistiquées.

"Même les personnes formées aux deep fakes ont de réelles difficultés à déterminer ce qu'est une image réelle à partir d'une image créée à l'aide d'un deep fake." dit Wells.

L'approche de Jumio pour renforcer la prévention de la fraude à l'identité implique des contrôles de fraude basés sur l'IA sur les documents d'identité pour détecter des signes de falsification, tels que la manipulation de textes et de photos. L'utilisation de la biométrie basée sur le visage et d'une détection avancée de l'activité permet de détecter des attaques d'usurpation d'identité sophistiquées telles que l'échange de visage et le morphing de visage.

L'intégration de signaux de risque passifs lors de l'intégration offre un autre niveau d'assurance. Les exemples incluent la vérification des informations personnelles identifiables (PII) de l'utilisateur, l'évaluation de l'âge et de la réputation de l'adresse e-mail et du numéro de téléphone de l'utilisateur, la vérification de son emplacement via l'adresse IP et l'évaluation de la fiabilité de l'appareil pour évaluer le niveau de risque de l'utilisateur.

Ramifications économiques des escroqueries Deepfake

L’impact mondial des escroqueries par usurpation d’identité peut être considérable et coûteux. Rien qu’en 2022, elles ont entraîné des pertes de 107 millions de livres sterling pour les consommateurs britanniques, de 2.6 milliards de dollars américains pour les consommateurs américains et de 101 millions de dollars singapouriens à Singapour.

Ces chiffres mettent clairement en évidence le coût financier important imposé par la fraude liée aux deepfakes à l’échelle mondiale, soulignant le besoin urgent de mesures de sécurité renforcées pour protéger les transactions financières.

Tracer une voie vers l'avant

Alors que le paysage numérique continue d’évoluer, les institutions financières doivent rester vigilantes, adopter des solutions de pointe et favoriser une culture de collaboration et d’innovation entre les institutions financières, les organismes de réglementation et les fournisseurs de technologies.

Cet effort collectif est crucial pour partager les connaissances, les meilleures pratiques et les avancées en matière de cybersécurité, renforçant ainsi les défenses du secteur financier contre l'évolution des menaces.

« Si je peux voir plus loin que n'importe quel homme, c'est parce que je me tiens sur les épaules de géants. »

Wells affirme résumer l’essence même de l’exploitation des connaissances collectives et des progrès technologiques pour surmonter les défis de la cybersécurité.

En outre, Ho souligne la nécessité d’adopter une approche holistique qui transcende les frontières nationales, reconnaissant les opérations mondiales des entreprises et les cybermenaces.

Well et Ho soulignent tous deux l’importance primordiale du déploiement de technologies eKYC et biométriques sophistiquées, de la collaboration internationale et de l’innovation continue pour devancer les fraudeurs.

Il est évident que la lutte contre les fausses technologies dans les scénarios d'escroquerie frauduleuse, et ses implications multiformes en matière de sécurité pour le secteur financier en Asie, exigent une approche synergique qui utilise une technologie de pointe, encourage la collaboration et donne la priorité à l'innovation continue.

Avec des milliards perdus à cause des escroqueries par usurpation d’identité ces dernières années, l’urgence de cette bataille mondiale ne peut être surestimée, nécessitant des efforts concertés pour protéger l’écosystème financier de cette menace émergente. En savoir plus sur la bonne méthode, et la bonne technologie, pour se protéger du spectre des deepfakes de trois manières différentes.

Crédit d'image en vedette: édité à partir de Freepik

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• La source: https://fintechnews.sg/93301/regtech/unmasking-the-threat-of-deepfakes-in-the-financial-sector-of-asia/